Sparen nach Maß Franklin Templeton Investment Services GmbH

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1 Sparen nach Maß fondssparen mit Franklin Templeton Investments

2 Gute Lösungen kommen nicht von der Stange! Das Geldvermögen der privaten Haushalte in Deutschland beträgt knapp 5 Billionen Euro. Ob für die Altersvorsorge, für die Zukunft der Kinder oder um sich lang gehegte Wünsche zu erfüllen: Die Bundes bürger sparen mit einer Sparquote von durchschnittlich 9,5 % einen Großteil ihres verfügbaren Einkommens. Über 60 % aller Bundesbürger sparen regelmäßig, fast jeder zweite davon legt zwischen 50 und 00 Euro im Monat zur Seite. Bei der Anlage ihres Vermögens setzen die meisten allerdings auf Standardlösungen, die vermeintlich sicheren Häfen, und damit auf das gute alte Sparbuch oder das Tages geldkonto. Der Blick auf die Rendite wird dabei häufig vernachlässigt.³ Deutsche Bundesbank. Stand: Statistisches Bundesamt. Stand: ³ Forsa-Studie: Sparerkompass Deutschland 03.

3 Sparbuch, Festgeld, Tagesgeld Sicherheit kann teuer werden! Nach einem Jahr bringt eine Anlage von Euro bei den sicheren Anlagemodellen unter Berücksichtigung einer Inflation von,4 % folgende Rendite: Berechnungszeitraum: ,0 % 0,8 0,5 % 0,4 0,5 0 % 0,5 % 0,6,0 %,0 Sparbuch 0,9 Festgeld bis EUR Tagesgeld vor Inflation nach Inflation Diese Grafik dient ausschließlich der Veranschaulichung und gibt nicht die Wertentwicklung eines Fonds von Franklin Templeton Investments wieder. Quelle: Franklin Templeton Investments. Stand: Berechnungszeitraum: Werte vor persönlichen Steuern. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die Zukunft. Inflationsrate: Monatliche Zahlen des Statistischen Bundesamtes für September 03. Monatliche Durchschnittswerte der Deutschen Bundesbank aus Meldungen deutscher Kreditinstitute. Gegenüber einer Anlage in Aktien- und Rentenwerten sind das Sparbuch, das Festgeld und das Tagesgeld durch die Einlagensicherung in Deutschland relativ risikolos. Langfristiges Sparen in diese Anlageformen führt bei der aktuellen Zinslage nicht zum Vermögensaufbau, denn: Leitzinsen bewegen sich auf historischen Tiefstständen. Die Inflationsrate zehrt an den Erträgen klassische Sparprodukte sind somit weniger attraktiv. Langfristiges Sparen in Investmentfonds eröffnet Chancen auf mehr Ertrag und Sicherheit. 3

4 Clever vorsorgen. Eine Möglichkeit, auf längere Sicht eine nennenswerte Rendite mit Sparbeträgen zu erwirtschaften, ergibt sich zum Beispiel mit einem Investmentfonds. Anlagen in Aktienprodukten, hier am Beispiel des MSCI World Index, können zwar mit höherem Risiko einhergehen, ihre Renditen können jedoch auch deutlich höher sein als bei Festgeldanlagen oder dem Sparbuch. Wertentwicklung eines Sparplans von 00 Euro monatlich über 0 Jahre Berechnungszeitraum. Berechnungszeitraum: Angaben in EUR (5,4 % p. a.) ( % p. a.) (,8 % p. a.) Kumulierte Anlage Sparbuch Festgeld bis EUR MSCI World Index Diese Grafik dient ausschließlich der Veranschaulichung und gibt nicht die Wert entwicklung eines Fonds von Franklin Templeton Investments wieder. Quelle: Franklin Templeton Investments. Berechnungszeitraum Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die Zukunft. Monatliche Durchschnittswerte der Deutschen Bundesbank aus Meldungen deutscher Kreditinstitute. Gegenüber einer Anlage in Aktien- und Rentenwerten sind das Sparbuch, das Festgeld und das Tagesgeld durch die Einlagensicherung in Deutschland relativ risikolos, während bei einer Anlage in einen Investmentfonds im ungünstigsten Fall auch ein Kapitalverlust eintreten kann. Nur auf Monatsendpreisen basierend. Der in diesem Dokument genannte Index wird lediglich zu Vergleichszwecken herangezogen. In einen Index kann nicht direkt investiert werden. Warum Franklin Templeton Investments? Franklin Templeton Investments ist eine der erfolgreichsten Investmentfondsgesellschaften der Welt. Für Anleger in Deutschland verwaltet Franklin Templeton 8 Mrd. US-Dollar (rund 0 Mrd. Euro) und ist damit einer der größten ausländischen Anbieter von Publikumsfonds. Die Franklin Templeton Gruppe hat mit über 60 Büros in den wichtigsten Wirtschaftszentren ein weltweites Netzwerk aufgebaut. Je nach Anlageziel und Sicherheitsbedürfnis können Anleger aus einer breiten Fondspalette auswählen. Über 40 Teilfonds der Franklin Templeton Investment Funds (FTIF), einer in Luxemburg registrierten SICAV, sind älter als 0 Jahre und blicken auf eine erfolgreiche Performance zurück. Allein 4 FTIF-Fonds wurden von Morningstar mit vier oder fünf Sternen bewertet. Diese Fonds halten 78 % des verwalteten Nettovermögens der Franklin Templeton Investment Funds. Quelle: Franklin Templeton Investments. Stand: Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Stand:

5 Perfekt auf Sie zugeschnitten. Der Sparplan in einen Investmentfonds Bereits mit geringen monatlichen Beträgen bietet sich für Sie die Chance, über die Jahre eine beachtliche Rendite zu erzielen und Ihr Vermögen aufzubauen. Je länger der Anlagezeitraum, desto besser sind die Gewinnaussichten. Flexibilität Der Sparbetrag kann frei gewählt und jederzeit verändert werden. Bereits geringe Sparbeträge ab 50 Euro sind möglich. Ihre Beiträge können bei Bedarf angepasst werden. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, den Sparplan ruhen zu lassen. Selbst während einer Beitragsfreistellung entwickelt sich das bis dahin angesparte Vermögen börsentäglich mit den Kursen weiter. Zinseszinseffekt ein mathematisches Wunder Bei einem Sparplan werden die erwirtschafteten Erträge eines Fonds automatisch wieder angelegt. Dadurch erhöht sich Ihr Kapital und ermöglicht es Ihnen auf diese Weise, weitere Rendite zu erwirtschaften. Der Zinseszinseffekt vergrößert das Vermögen also zusätzlich. Geringere Durchschnittskosten Cost-Average-Effekt Bei einer Einmalanlage verpasst der Anleger meistens den idealen Zeitpunkt zum Ein- oder Ausstieg. Wer monatlich einen festen Betrag anlegt, investiert automatisch anti zyklisch: Bei niedrigen Kursen erwirbt der Investor mehr Anteile zu einem vergleichsweise günstigen Preis, bei hohen Kursen kauft er entsprechend weniger Anteile zu einem höheren Preis. Sparer können so von Marktschwankungen profitieren und unterschiedliche Marktphasen ausgleichen. Der Cost-Average-Effekt bei einem Fondssparplan Stellen Sie sich vor, Sie investieren jeden Monat einen Betrag von 00 Euro in einen Fondssparplan. Je nach Anteilspreis kaufen Sie mehr oder weniger Fondsanteile für Ihr Geld. Monatliche Einzahlung Aktueller Anteilspreis Erworbene Anteile Anteile gesamt Gesamteinzahlungen Gesamtwert M : 00 EUR 00 EUR Anteil Anteil 00 EUR 00 EUR M : 00 EUR 50 EUR Anteile 3 Anteile 00 EUR 50 EUR M 3: 00 EUR 5 EUR 4 Anteile 7 Anteile 300 EUR 75 EUR M 4: 00 EUR,50 EUR 8 Anteile 5 Anteile 400 EUR 87,50 EUR M 5: 00 EUR 5 EUR 4 Anteile 9 Anteile 500 EUR 475 EUR M 6: 00 EUR 50 EUR Anteile Anteile 600 EUR.050 EUR Sie haben insgesamt 600 Euro eingezahlt und damit Anteile zum aktuellen Anteilspreis von 50 Euro erworben. Der Gesamtwert Ihres Sparplans beträgt derzeit.050 Euro. Obwohl der Anteilspreis im Monat 6 noch nicht wieder auf seinen alten Höchststand von 00 Euro geklettert ist, konnten Sie aufgrund der regelmäßigen Einzahlungen von den schwankenden Preisen profitieren und einen positiven Ertrag erzielen. Quelle: Franklin Templeton Investments. Diese Beispielrechnung dient nur der Veranschaulichung und gibt nicht die Wertentwicklung eines Fonds von Franklin Templeton Investments wieder. 5

6 Fondssparen eröffnet Chancen, die Zeit für sich arbeiten zu lassen. Wertentwicklung eines Sparplans in den Templeton Growth (Euro) Fund* von 00 Euro monatlich über 5 Jahre Berechnungszeitraum: Angaben in EUR Kumulierte Anlage Templeton (Growth) Euro Fund, A(acc) EUR, Ausgabeaufschlag berücksichtigt Templeton (Growth) Euro Fund, A(acc) EUR, Ausgabeaufschlag nicht berücksichtigt MSCI World Index Wertentwicklung einer Einmalanlage über 5 Jahre Wertentwicklung einer Einmalanlage über 5 Jahre Angaben in % 6,0 80 % 80,7 6,3 9,8 7,8 7,6 0,7 60 % 40 % 74,4 65,3 3,3 0,,9 0 % 0 % 4,4 0/08 0/09 0/09 0/0 0/0 0/ 0/ 0/ 0/ 0/3 Templeton Growth (Euro) Fund, A(acc) EUR (Ausgabeaufschlag nicht berücksichtigt) Templeton Growth (Euro) Fund, A(acc) EUR (Ausgabeaufschlag berücksichtigt) MSCI World Index 0 % 0/08 0/09 0/0 0/ 0/ 0/3 Templeton Growth (Euro) Fund, A(acc) EUR (Ausgabeaufschlag nicht berücksichtigt) Templeton Growth (Euro) Fund, A(acc) EUR (Ausgabeaufschlag berücksichtigt) MSCI World Index * Ein Teilfonds der Franklin Templeton Investment Funds (FTIF), einer in Luxemburg registrierten SICAV. Quelle: Franklin Templeton Investments. Stand: Auflegung der hier gezeigten Anteilsklasse am Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist weder ein verlässlicher Indikator für die aktuelle oder zukünftige Wertentwicklung noch stellt sie eine Garantie für die Zukunft dar. Weitere Erläuterungen zur Berechnungsmethode: Balkengrafik zu Sparplan oben: Die Darstellung basiert auf einem Sparplan von 00 EUR monatlich, bei dem monatlich Ausgabeaufschläge von 5,5 % (= 5,5 EUR) in Abzug gebracht wurden. Wertentwicklungsgrafiken Mitte: Die Darstellungen basieren auf einer Einmalanlage von EUR, bei der Ausgabeaufschläge von 5,5 % (= 55,00 EUR) in Abzug gebracht wurden. Es wurde unterstellt, dass keine sonstigen Transaktionskosten anfallen und etwaige Steuern blieben unberücksichtigt. Ausschüttungen wieder angelegt. Alle Wertentwicklungsangaben in EUR (Basiswährung des Fonds: USD). Wechselkursänderungen können sich sowohl günstig als auch ungünstig auf die Wertentwicklung in Euro auswirken. Sämtliche auf Fondsebene angefallenen Kosten wurden vollständig berücksichtigt (sog. BVI-Methode). Zusätzlich können Depotgebühren anfallen, die die Wertentwicklung mindern. (Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.) Bitte beachten Sie, dass die tatsächlich auf Kundenebene anfallenden Gebühren gegenüber den getroffenen Annahmen höher oder niedriger ausfallen können. Der in diesem Dokument genannte Index wird lediglich zu Vergleichszwecken ( Benchmark ) herangezogen. In einen Index kann nicht direkt investiert werden. Um personalisierte Informationen zu erhalten, wenden Sie sich bitte an Ihren qualifizierten Berater. 6

7 Chancen Über 65 Jahre Erfahrung in weltweiter Aktienanlage. Profitieren von dem bewährten Value-Ansatz: Die Auswahl von unterbewerteten Aktien erfolgt nach gründlicher Einzeltitelselektion (Bottom-up-Ansatz). Wir vertrauen im Templeton Growth (Euro) Fund auf dasselbe erfahrene Management-Team, das bereits den Templeton Growth Fund, Inc, managt. Der Erfolg liegt im Detail: Über 30 Experten arbeiten weltweit vor Ort für Sie, um die aussichtsreichsten Wertpapiere für Ihr Portfolio zu identifizieren. Risiken Der Fonds investiert vornehmlich in Aktien und aktienbezogene Wertpapiere von Unternehmen aus aller Welt. Wert papiere dieser Art unterliegen erheblichen Kursbewegungen, die aufgrund von markt- oder unternehmensspezifischen Faktoren plötzlich eintreten können. Aufgrund dessen können die Wertentwicklung oder etwaige Erträge des Fonds während relativ kurzer Zeiträume erheblich schwanken und unter Umständen zum Kapitalverlust Ihrer Anlage führen. Weitere Risiken von erheblicher Relevanz sind: Währungs risiko, Schwellenmarktrisiko, Liquiditätsrisiko. Wir verweisen zusätzlich auf die detaillierte Beschreibung der mit der Anlagepolitik des Fonds verbundenen Risiken, die in den Wesentlichen Anleger informationen (KIID) sowie im Abschnitt Risikoabwägungen des aktuellen Verkaufsprospektes aufgeführt werden.

8 Nutzen Sie unsere Kompetenz für Ihren Investmenterfolg Lassen Sie sich unabhängig und kompetent beraten. Unsere Fonds erhalten Sie bei allen guten Finanzberatern und Kreditinstituten. Gerne nennen wir Ihnen einen Berater in Ihrer Nähe. Rufen Sie uns einfach an, senden Sie uns eine oder besuchen Sie unsere Homepage. Deutschland: 08 00/ , franklintempleton.de Österreich: 08 00/9 59, franklintempleton.at

9 FTIF-.0.ST03 M Wichtige Hinweise Bitte beachten Sie, dass es sich bei diesem Dokument um werbliche Informationen allgemeiner Art und nicht um eine vollständige Darstellung bzw. Finanzanalyse eines bestimmten Marktes, eines Wirtschaftszweiges, eines Wertpapiers oder des/der jeweils aufgeführten Investmentfonds handelt. Franklin Templeton Investments veröffentlicht ausschließlich Produktinformationen zu Informationszwecken, wobei keine der hier enthaltenen Informationen als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung bzw. -empfehlung zu sehen ist. Etwaige steuerliche Aussagen sind allgemeiner Art und berücksichtigen nicht Ihre persönlichen Umstände. Zukünftige Änderungen der Steuergesetzgebung können zu negativen oder positiven Auswirkungen auf die zu erzielende Rendite führen. Der Inhalt dieses Dokuments wurde sorgfältig erarbeitet. Dennoch können Irrtümer nicht ausgeschlossen werden. Die darin enthaltenen Informationen können sich auch auf externe Datenquellen beziehen, die bei Drucklegung von Franklin Templeton Investments als zuverlässig angesehen wurden, deren Inhalte aber nicht unabhängig verifiziert oder überprüft wurden. Auch können seit Drucklegung Änderungen eingetreten sein, welche sich auf die hier dargestellten Inhalte ausgewirkt haben können. Franklin Templeton Investments kann deshalb keine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen übernehmen. Insbesondere wird keine Haftung für sachliche Fehler und deren Folgen übernommen. Die in diesem Dokument enthaltenen Meinungen und Aussagen von Franklin Templeton Investments geben die aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Drucklegung wieder und können sich jederzeit ohne Vorankün digung ändern. Eine Anlage in unsere Fonds ist mit verschiedenen Risiken verbunden, die detailliert im Verkaufsprospekt beschrieben sind. Bitte beachten Sie insbesondere, dass der Wert der von Franklin Templeton Investments begebenen Anteile oder Erträge an Investmentfonds sowohl steigen als auch fallen kann. Unter Umständen erhalten Sie nicht den ursprünglich investierten Betrag zurück. Grundsätzlich stehen Investments mit höheren Ertragschancen auch größere Verlustrisiken gegenüber. Sofern nicht anders angegeben, erfolgte die Berechnung der Wertentwicklung nach der sog. BVI-Methode in EUR (Basiswährung: USD). Wechsel kursänderungen können sich sowohl günstig als auch ungünstig auf die Wertentwicklung des Fonds in Euro auswirken. Berechnungsbasis: Nettoinventarwert, ohne Emissionsgebühren oder sonstige mit dem Kauf/Verkauf verbundene Transaktionskosten bzw. Steuern, die sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken würden. Alle Darstellungen der Wertentwicklung verstehen sich als Angabe der prozentualen Veränderung zwischen dem angelegten Vermögen am Anfang des Anlagezeitraums und seinem Wert am Ende des Anlagezeitraums. Etwaige Ausschüttungen wurden rechnerisch in neue Fondsanteile investiert. Die in diesem Dokument genannten Indizes werden lediglich zu Vergleichszwecken herangezogen und sollen das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Ein Index wird grundsätzlich nicht aktiv gemanagt und es ist nicht möglich, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung des Index beinhaltet keinen Abzug von Aufwendungen und repräsentiert nicht die Wertentwicklung irgendeines Franklin Templeton Fonds. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist weder ein verlässlicher Indikator für die aktuelle oder zukünftige Wertentwicklung noch stellt sie eine Garantie für die Zukunft dar. Anteile an Fonds dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder der Verkauf zulässig ist. So dürfen SICAV-Anteile Bürgern der Vereinigten Staaten von Amerika und dort ansässigen Personen weder direkt noch indirekt angeboten oder verkauft werden. Ihre Anlageentscheidung sollten Sie in jedem Fall auf Grundlage des vereinfachten bzw. vollständigen Verkaufsprospektes, des gültigen Rechenschaftsberichtes (letzter geprüfter Jahresbericht) und ggf. des anschließenden Halbjahresberichtes treffen. Der Verkaufsprospekt und die genannten Rechenschaftsberichte stellen die allein verbindliche Grundlage für Kaufaufträge dar. Für eine Anlageberatung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Berater. Gerne nennen wir Ihnen einen Berater in Ihrer Nähe. 03 Franklin Templeton Investments. Alle Rechte vorbehalten. Stand: Verkaufsprospekte und weitere Unterlagen erhalten Sie kostenlos bei Ihrem Berater oder bei: Verkaufsprospekte und weitere Unterlagen erhalten Sie kostenlos bei Ihrem Berater oder bei: Franklin Templeton Investment Services GmbH Postfach Franklin 8 03, Templeton Frankfurt Investment a. M., Services Mainzer GmbH Landstraße 6, 6035 Frankfurt a. M. Tel. 0800/0 Postfach (Deutschland), 03, Frankfurt 08 00/9 a. M., 59 Mainzer (Österreich), Landstraße Fax +49 6, 6035 (0)69/ Frankfurt a. M. info@franklintempleton.de, Tel. 0800/ franklintempleton.de, (Deutschland), Fax +49(0)69/ info@franklintempleton.at, franklintempleton.at info@franklintempleton.de, franklintempleton.de Überreicht durch: Unabhängiger Vertriebspartner Der Hinweis auf unabhängige Vertriebspartner bezieht sich ausschließlich auf die Vermittlung von Franklin Templeton Fonds. 8