DELTA FORDERUNGSSERVICE

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1 DELTA FORDERUNGSSERVICE Serviceleistungen für Finanzdienstleistungen & Systementwicklung SYSDOC::ACT_INFO:: PRODUKTBROSCHÜRE AUSKÜNFTE Stand: 03/2014 Über ein ausgefeiltes Ermittlungssystem tragen wir zu Ihrer Kostenersparnis bei und liefern Ihnen schnell und unkompliziert neue, aktuelle und geprüfte Informationen. DELTA FORDERUNGSSERVICE OHG Schulze-Delitzsch-Str Friedberg Telefon: info@delta-fs.com DELTA FORDERUNGSSERVICE OHG Geschäftsführer: Heidi Brauburger Zulassungs- und Registrierungsbehörde: OLG Frankfurt am Main Schulze-Delitzsch-Str.1 Steuer-Nr.: Rechtsdienstleistungsregister: AZ 3712/1-I/3-1949/ Friedberg Ust-IdNr.: DE Mitglied im Bundesverband Deutscher Inkassounternehmen e.v.

2 INHALT ANSCHRIFTENERMITTLUNG Seite 3 - Vorstufe Adressanalyse Seite 3 - Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 1 Seite 3 - Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 2 Seite 3 - Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 2+ Seite 3 - Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 3 Seite 4 - Nachermittlung Amtliche Auskunftssperre Seite 4 - Einwohnermeldeamtsanfrage Deutschland Seite 4 - Monitor Dauerüberwachung Privatpersonen Deutschland Seite 5 BONITÄTSAUSKÜNFTE Seite 6 - Bonitätsauskunft Privatpersonen (Plus) Seite 6 - Bonitätsauskunft Firmen Seite 7 - Kombiauskunft Privatpersonen und Firmen Seite 8 - Firmenvollauskunft Seite 9 KONDITIONEN Seite 11 - Anschriftenermittlung Seite 11 - Bonitätsauskünfte Seite 11 Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 2

3 ANSCHRIFTENERMITTLUNG Vorstufe Adressanalyse Zunächst werden die uns übergebenen Anschriften auf Vollständigkeit und postalische Gültigkeit geprüft und gegebenenfalls korrigiert. Des Weiteren erfolgt eine postalische Prüfung von PLZ, Straße und Ort, Korrekturen von Groß- und Kleinschreibung sowie Umlauten, Bereinigung von Leer- und Sonderzeichen, Vor- und Nachnamensbereinigungen, Anredeprüfungen sowie Geburtsdatumsprüfungen. Sogenannte Plausibilitätsfehler, also unvollständige Anschriften, die nicht in die Ermittlung übernommen werden können, werden kostenfrei zurückgemeldet. Ermittlungsstufe 1 In Stufe 1 wird zunächst im Eigenbestand (7 Mio. Personen) geprüft, ob eine neue Adresse erhoben bzw. ermittelt werden kann. Ist das der Fall, wird die Zustellbarkeit der ermittelten Adresse gesondert (meist per vorausverfügtem vollfrankiertem Brief gemäß 33 Abs. 1 Satz 2 Bundesdatenschutzgesetz) geprüft. Erst nach erfolgreicher Zustellbarkeitsprüfung wird die neue Adresse an Sie geliefert. In diesem Fall entstehen für Sie die Kosten der Stufe 1. Ermittlungsstufe 2 Ist die Stufe 1 nicht erfolgreich, wird die Ermittlung kostenfrei in die Stufe 2 übernommen. Hier wird gegen externe Konsumenten- und Auskunfteidatenbanken (40 Mio. Personen) abgeglichen. Kann hierüber eine neue Adresse ermittelt werden, wird die Zustellbarkeit der erhobenen Adresse gesondert (meist per vorausverfügtem vollfrankiertem Brief gemäß 33 Abs. 1 Satz 2 Bundesdatenschutzgesetz) geprüft. Erst nach erfolgreicher Zustellbarkeitsprüfung wird die neue Adresse geliefert. In diesem Fall berechnen wir Ihnen die Kosten der Stufe 2. Ermittlungsstufe 2+ Ist die Stufe 2 nicht erfolgreich, wird die Ermittlung kostenfrei in die Stufe 2+ übernommen. Hier wird gegen weitere hochwertige, teilweise exklusive Auskunftei-, Adress- und Umzugsdatenbanken abgeglichen. Kann hierüber eine neue Adresse ermittelt werden, wird die Zustellbarkeit der ermittelten Adresse gesondert (meist per vorausverfügtem vollfrankiertem Brief gemäß 33 Abs. 1 Satz 2 Bundesdatenschutzgesetz) geprüft. Erst nach erfolgreicher Zustellbarkeitsprüfung wird die neue Adresse ausgeliefert. In diesem Fall berechnen wir Ihnen die Kosten der Stufe 2+. Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 3

4 Ermittlungsstufe 3 Haben die Vorstufen kein Ergebnis erbracht, wird die Ermittlung in die Stufe 3 (EMA) übernommen. Hier wird eine Einwohnermeldeamtsanfrage (EMA) durchgeführt. Die Ermittlungsergebnisse der Einwohnermeldeämter werden ebenfalls durch unsere gesonderte Zustellbarkeitsprüfung (meist per vorausverfügtem vollfrankiertem Brief gemäß 33 Abs. 1 Satz 2 Bundesdatenschutzgesetz) geprüft, da viele Schuldner zwar gemeldet, jedoch nicht mehr wohnhaft sind. Die Kosten der Stufe 3 (EMA) werden pro Beauftragung berechnet und verstehen sich inklusive der Einwohnermeldeamtsgebühr und eventueller Kosten für Nachbearbeitungen bei elektronisch erschlossenen Melderegistern. Auf Wunsch übernehmen wir die negativ ermittelten Aufträge automatisiert in die Monitor Dauerüberwachung. Nachermittlung Amtliche Auskunftssperre Zur Beauskunftung einer Person trotz Auskunftssperre benötigen die Einwohnermeldeämter den Nachweis eines berechtigten Interesses in Form von Titel, Vollstreckungsbescheid, offenen Forderungen etc. in substantiierter Form. Bitte weisen Sie das berechtigte Interesse nach und beauftragen Sie uns mit einer weiteren Ermittlung. Nutzen Sie hierfür bitte die Ermittlungsart "Nachermittlung Amtliche Auskunftssperre" in Ihrem Kundenbereich. Wir erheben die aktuelle Anschrift über das Meldeamt. Bitte beachten Sie, dass die Bearbeitungszeit bei dieser Ermittlungsart ca. 4 Wochen in Anspruch nehmen kann, da diese Anfragen vom jeweiligen Einwohnermeldeamt sorgfältig geprüft werden und das Amt mit den betroffenen Personen Kontakt aufnimmt. Einwohnermeldeamtsanfrage Deutschland Bei Beauftragung der Ermittlungsart Einwohnermeldeamtsanfrage erfolgt die Einholung einer einfachen Melderegisterauskunft direkt über das zuständige Meldeamt ohne vorherigen Abgleich über die Datenbanken. Zunächst werden die uns übergebenen Anschriften auf Vollständigkeit und postalische Gültigkeit geprüft und gegebenenfalls korrigiert. Des Weiteren erfolgt eine postalische Prüfung von PLZ, Straße und Ort, Korrekturen von Groß- und Kleinschreibung sowie Umlauten, Bereinigung von Leer- und Sonderzeichen, Vor- und Nachnamensbereinigungen, Anredeprüfungen sowie Geburtsdatumsprüfungen. Taggleich übermittelte Dubletten werden erkannt und sobald ein Ergebnis vorliegt kostenfrei zurückgemeldet. Sogenannte Plausibilitätsfehler, also unvollständige Anschriften, die nicht in die Ermittlung übernommen werden können, werden ebenfalls kostenfrei zurückgemeldet. Jede von uns ermittelte Anschrift wird auf Zustellbarkeit geprüft. Die neu ermittelten Adressen durchlaufen einen mehrstufigen Prozess. Für einen Teil können wir bereits auf elektronischem Wege die Zustellbarkeit sicher stellen. Bei den übrigen Fällen führen wir eine schriftliche vorausverfügte Zustellbarkeitsprüfung durch. Erhalten wir innerhalb einer gesetzten Frist unseren vorausverfügten Brief nicht zurück, gilt die Anschrift als zustellbar. Falls nötig, führen wir Mehrfachanfragen bei negativer Zustellbarkeits-prüfung durch. Die Anzahl der ggf. durchzuführenden Anfragen kann flexibel von Ihnen festgelegt werden. Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 4

5 Monitor Dauerüberwachung Privatpersonen Deutschland Für einen von Ihnen festgelegten Überwachungszeitraum werden Anschriften, die nicht ermittelt werden konnten, einem regelmäßigen Abgleich unterzogen. Der Zeitraum der Überwachung kann fallgenau bis zu 30 Jahren eingestellt werden. Die Anfrage über die gesuchte Person wird in unseren Überwachungsbestand übernommen. Diesen Datenbestand gleichen wir permanent mit unserem umfangreichen Eigenbestand und externen Adress-, Umzugs- und Auskunfteidatenbanken (ca. 40 Mio. Personen) ab. Aufgrund laufender Veränderungen über Meldeverhältnisse und Konsumverhalten von Schuldnern ermitteln wir über die Zeit einen großen Teil der gesuchten Personen. Sobald wir neue Anschriften über die gesuchten Personen generieren können, prüfen wir die Ergebnisse gesondert auf Plausibilität und leiten eine Zustellbarkeitsprüfung ein. Im Erfolgsfall, d. h. nur bei Lieferung einer neuen Anschrift, fallen Kosten an. Der eigentliche Prozess der Langzeitüberwachung ist für Sie kostenlos. Über den Zeitablauf der beauftragten Dauerüberwachung informieren wir Sie kostenlos. Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 5

6 BONITÄTSAUSKÜNFTE Bonitätsauskunft Privatpersonen (Plus) Mit der Bonitätsauskunft Privatpersonen (Plus) erhalten Sie eine Einschätzung des Zahlungsausfallrisikos von Konsumenten. Die Bonitätsauskunft Privatpersonen (Plus) verknüpft vielfältige Informations- und Datenquellen und unterstützt Kreditentscheidungen in Echtzeit. Die Quellen unserer Bonitätsauskunft Privatpersonen (Plus) Um die hohe Datenqualität zu ermöglichen, werden Informationen aus unterschiedlichen Quellen verbunden: Negativmerkmale wie eidesstattliche Versicherungen, Haftanordnungen, Insolvenzverfahren, recherchiert aus öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. Schuldnerregistern) Inkassodaten u. a. aus der EOS Gruppe (Otto Group) und der Euler Hermes Gruppe (Allianz Group) sowie weiteren namhaften Inkassounternehmen aus der Bürgel Organisation Intregierter Score zur trennscharfen Einschätzung von Zahlungsausfallrisiken Die Bonitätsauskunft Privatpersonen (Plus) ermöglicht den Abruf von Bonitätsdaten über inländische natürliche Personen. Inhalte der Adressabgleich inkl. Adressplausibilisierung (ggf. Korrektur der Anschrift) Bonitätsauskunft Privatpersonen Ja Bonitätsauskunft Privatpersonen Plus Ja Score Ja Ja Negativmerkmale Ja Ja Verbindung zu Firmen Ja Ja Amtsgericht + Aktenzeichen letzter Negativeintrag Adressabgleich Fremddatenbestände Ja Ja Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 6

7 Bonitätsauskunft Firmen Die Bonitätsauskunft Firmen enthält wesentliche Informationen zur Finanzlage eines inländischen Unternehmens. Um die hohe Datenqualität zu ermöglichen, werden Informationen aus unterschiedlichen Quellen verbunden: Öffentliche Register und Verzeichnisse Neueintragungen, Veränderungs- oder Löschungsmeldungen vom Handelsregister, Gewerberegister, Melderegister, Genossenschaftsregister, Vereinsregister, Schuldnerverzeichnis (Eidesstattliche Versicherung, Haftanordnung, Insolvenzverfahren) Inkassodaten Inkassodaten u. a. aus der Euler Hermes Gruppe (Allianz Group), der KG EOS Holding GmbH & Co (Otto Group) und der Bürgel Gruppe sowie weiterer führender deutscher Inkassounternehmen Persönliche Recherche Kontinuierliche Recherche-Arbeit, durchgeführt von speziell ausgebildeten Rechercheurinnen und Rechercheuren Zahlungserfahrungen Zahlungserfahrungen werden aus verschiedenen Wirtschaftsbereichen bezogen Print- und Onlinemedien Systematische Auswertung der Tagespresse und von Internetseiten Selbstauskünfte und Lieferantenbefragungen Direkte Befragung von Unternehmen Inhalte der Bonitätsauskunft Firmen Firmierung Firmenstatus Objektnummer Finanzlage Bonitätsindex / Zahlungserfahrung / Beurteilung der Geschäftsverbindung / Negativmerkmale (*) Sep. Hinweis: Es liegen Negativmerkmale zu Mitgliedern der Geschäftsführung/des Vorstandes vor. Die Bestellung einer Vollauskunft wird empfohlen. (*) Liegen Negativmerkmale vor, wird der Hinweistext Negativmerkmale liegen vor zurückgeliefert Kommunikationsdaten Hauptanschrift, juristischer Sitz, Handelsname, wenn vorhanden Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 7

8 Kombiauskunft Privatpersonen und Firmen Um die hohe Datenqualität zu ermöglichen, werden Informationen aus unterschiedlichen Quellen verbunden: Negativmerkmale wie eidesstattliche Versicherungen, Haftanordnungen, Insolvenzverfahren, recherchiert aus öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. aus Schuldnerregistern) Inkassodaten, u. a. aus der EOS-Gruppe (Otto Group) und der Euler Hermes Gruppe (Allianz Group) sowie weiteren namhaften Inkassounternehmen Auswertungen von Geschäftsberichten, Bilanzen und persönlichen Recherche- Interviews Integrierter Score zur Einschätzung von Zahlungsausfallrisiken von Privatpersonen Die Kombiauskunft ermöglicht den Abruf von Bonitätsauskünften über inländische natürliche Personen und Unternehmen. Inhalte der Kombiauskunft Adressabgleich inkl. Adressplausibilisierung (ggf. Korrektur der Anschrift) Score für Kombiauskunft Privatpersonen und Firmen Negativmerkmale Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 8

9 Firmenvollauskunft Um die hohe Datenqualität zu ermöglichen, werden Informationen aus unterschiedlichen Quellen verbunden: Öffentliche Register und Verzeichnisse Neueintragungen, Veränderungs- oder Löschungsmeldungen vom Handelsregister, Gewerberegister, Melderegister, Genossenschaftsregister, Vereinsregister, Schuldnerverzeichnis (Eidesstattliche Versicherung, Haftanordnung, Insolvenzverfahren) Inkassodaten Inkassodaten u. a. aus der Euler Hermes Gruppe (Allianz Group), der KG EOS Holding GmbH & Co (Otto Group) und der Bürgel Gruppe sowie weiterer führender deutscher Inkassounternehmen Persönliche Recherche Kontinuierliche Recherche-Arbeit, durchgeführt von speziell ausgebildeten Rechercheurinnen und Rechercheuren Zahlungserfahrungen Zahlungserfahrungen werden aus verschiedenen Wirtschaftsbereichen bezogen Print- und Onlinemedien Systematische Auswertung der Tagespresse und von Internetseiten Selbstauskünfte und Lieferantenbefragungen Direkte Befragung von Unternehmen Bilanzen/Geschäftsberichte Bezug der beim Bundesanzeiger veröffentlichten Bilanzen, Geschäftsberichte/Jahresabschlüsse von Unternehmen, die an Bürgel geliefert werden Nachtragsservice Aktualisierungen der Kommunikationsdaten sowie der Rechtsform- oder Finanzlagedaten werden bei bereits abgerufenen Firmenvollauskünften über 12 Monate lang kostenfrei nachgeliefert Inhalte der Firmenvollauskunft Firmierung Firmenstatus Objektnummer Finanzlage Beantwortung der Anfrage Kommunikationsdaten Bonitätsindex / Ausfallwahrscheinlichkeit des Unternehmens / Durchschnittliches Ausfallrisiko der Branche(n) / Zahlungserfahrung / Negativmerkmal / Höchstkredit (abhängig vom Anfragegrund) / Bilanzgrade mit Bilanzjahr (abhängig vom Anfragegrund) Hauptanschrift, juristischer Sitz, Handelsname, wenn vorhanden Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 9

10 Fortsetzung Inhalte der Firmenvollauskunft Rechtsformdaten Rechtsform / Gründungsdatum / Beginn der Geschäftstätigkeit / HR-Daten / Stamm- /Haftkapital / Inhaber, Komplementär, Vorstand, Geschäftsführer etc. (rechtsformabhängig) - mit Negativmerkmalen, wenn vorhanden Handelnde Personen Ausgeschiedene Funktionsträger und Anteilseigner (letzte 3 Jahre, wenn vorhanden) Firmenhistorie Geschäftsgegenstand / Branchen Haupt- und Nebenbranche mit Angabe der durchschnitt. Ausfallwahrscheinlichkeit Beteiligungen Bankverbindung(en) Hausbank und weitere Bankverbindungen, wenn vorhanden / BIC Geschäftszahlen Bilanzkennziffern (bis zu 4 Jahre möglich) Bilanzen (wenn vorhanden) Eigenkapitalquote / Liquiditätskennzahl / Gesamtkapitalrendite / Bilanzgrade im Zweijahresvergleich mit Veränderungsanzeige / Gewinn-und-Verlust-Rechnung nach HGB Immobilie(n) Niederlassungen und Betriebsstätten Weitere Funktionen / Beteiligungen mit Kommunikationsdaten (wenn vorhanden) Je nach Verfügbarkeit der einzelnen Informationen. Einige Inhalte werden rechtsformabhängig und im Umfang komprimiert dargestellt Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 10

11 KONDITIONEN Anschriftenermittlung Produkt Erfolgsorientiert Preis in Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 1 Ja 4,70 Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 2 Ja 6,20 Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 3 9,30 Anschriftenermittlung Privatpersonen Deutschland, Stufe 2+ Ja 6,90 Nachermittlung Amtliche Auskunftssperre 9,30 Einwohnermeldeamtsanfrage Deutschland 9,30 Monitor Dauerüberwachung Privatpersonen Deutschland Ja 8,50 Erhebliche Einsparung von Kosten und Aufwand durch Vorschaltung rein erfolgsorientierter Ermittlungsstufen. Hohe Erfolgsquoten durch eine der größten Adress- und Umzugsdatenbank im deutschsprachigen Raum. Zugriff auf mehr als 45 Mio. Daten. Automatisierte kostenlose Anreicherung von aktuellen Telefonnummern, sofern verfügbar. Jede ermittelte Anschrift wird auf Zustellbarkeit und Korrektheit geprüft. Bonitätsauskünfte Produkt Preis in Bonitätsauskunft Privatpersonen Plus 5,90 Kombiauskunft Privatpersonen und Firmen 6,90 Bonitätsauskunft Firmen 7,90 Firmenvollauskunft 25,00 Um die hohe Datenqualität zu ermöglichen, werden Informationen aus unterschiedlichen Quellen verbunden: Negativmerkmale wie eidesstattliche Versicherungen, Haftanordnungen, Insolvenz-verfahren, recherchiert aus öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. aus Schuldnerregistern). Inkassodaten, u. a. aus der EOS- Gruppe (Otto Group) und der Euler Hermes Gruppe (Allianz Group) sowie weiteren namhaften Inkassounternehmen. Auswertungen von Geschäftsberichten, Bilanzen und persönlichen Recherche-Interviews. Integrierter Score (zur Einschätzung von Zahlungsausfallrisiken von Privatpersonen) Die Kombiauskunft ermöglicht den Abruf von Bonitätsauskünften über inländische natürliche Personen und Unternehmen. Die Firmenvollauskunft enthält aktuell und ausführlich alle wirtschaftlich relevanten Faktoren, die für Kreditentscheidungen aller Art erforderlich sind. Zuzüglich einmaliger Einrichtungspauschale in Höhe von 39,90. Dokumentenmanagement Debitorenmanagement Inkasso Auskünfte Seite 11