Bonitätsauskünfte. Damit Sie sicher sein können

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1 Bonitätsauskünfte Damit Sie sicher sein können

2 Warum ein Risiko eingehen? Mit Bonitätsauskünften ist Sicherheit verblüffend einfach Ihre Vorteile + + Personen- und Firmenauskünfte Sie profitieren von aussagekräftigen Bonitätsauskünften über Privatpersonen oder Firmen aus einer Hand. + + Gesamter Kunden-Lebenszyklus In drei Phasen des Kunden-Lebenszyklus können Sie die Bonitätsprüfung einsetzen: bei der Neukundenbearbeitung, der Bestandskundenbetreuung und Mahnaktivitäten. + + Mehr Ertrag und geringere Kosten Bonitätsauskünfte leisten einen wichtigen Beitrag zur Ertragssteigerung, Minderung von Forderungsausfällen und Kostensenkung im Mahnwesen. + + Auskünfte nach Ihren Bedürfnissen Durch den modularen Aufbau können Sie aus vielen Auskunft-Optionen wählen und bekommen die Daten, die Sie benötigen. + + Weniger Zahlungsausfälle Sie minimieren Ihre Zahlungsausfälle durch eine rechtzeitige Bonitätsprüfung Ihrer Geschäftspartner oder Kunden, da Sie das Ausfallrisiko viel besser einschätzen können. Bonitätsauskünfte schützen Eine Bonitätsprüfung schafft mehr Sicherheit im Umgang mit Geschäftspartnern. Fast jeder zehnte Deutsche ist laut Wirtschaftsauskunftei Creditreform überschuldet und Unternehmen meldeten laut Bürgel im Jahr 2015 Insolvenz an und verursachten so Schäden in Höhe von 19,7 Milliarden Euro. Bei Kunden, die bereits so genannte harte Negativmerkmale aufweisen (Haftanordnung, Vermögensauskunft oder Insolvenz), ist besondere Vorsicht geboten. Zahlungsausfälle sind vorprogrammiert. Bonitätsprüfungen bieten wichtige Entscheidungshilfen bei der Beurteilung Ihrer Geschäftspartner und können Sie vor finanziellen Schäden schützen. Firmen und Privatpersonen Die Bonitätsauskunft über Privatpersonen verknüpft vielfältige Informations- und Datenquellen und unterstützt Liefer- und Kreditentscheidungen. Sie erhalten Auskunft über das Zahlungsausfallrisiko der angefragten Privatpersonen. Mit der Bonitätsauskunft über Firmen sind Sie bei geringen Risiken gut über die Bonität Ihrer Kunden informiert. Sie erhalten Einblick in die Zahlungserfahrungen und gegebenenfalls vorliegenden Negativmerkmale, damit Sie die finanzielle Situation Ihrer Geschäftspartner einschätzen und sicher wirtschaften können. + + Tagesaktuell und umfassend Unsere Auskünfte sind tagesaktuell. Auf die Vollständigkeit der Daten wird besonderer Wert gelegt. + + Rund um die Uhr und in Ihre Auskünfte sind rund um die Uhr abrufbar und werden Ihnen in Echtzeit () zur Verfügung gestellt. + + Batchverfahren für Massenabfragen Für Massenabfragen stellen wir Ihnen ein komfortables Batchverfahren zur Verfügung. Dieses kann sowohl für Personen- (B2C) als auch für Firmenauskünfte (B2B) eingesetzt werden. + + Kein Implementierungsaufwand Auf Ihrer Seite gibt es keinen Implementierungsaufwand oder Installationskosten. + + Keine gesonderten Verträge Sie benötigen keinen gesonderten Vertrag mit einer Wirtschaftsauskunftei. + + Shop-Anbindung Für die direkte Einbindung in Ihr Online-Shopsystem erhalten Sie von uns die notwendige Schnittstellenbeschreibung. 2

3 Apontas Bonitätsportal Minimieren Sie Risiken und optimieren Sie Ihre Erträge mit dem Apontas Bonitätsportal Das Apontas Bonitätsportal liefert Ihnen einen wichtigen Beitrag zur Ertragssteigerung, Minderung von Forderungsausfällen und Kostensenkung im Mahnwesen in allen Phasen des Kunden-Lebenszyklus. Um Ihnen jederzeit schnelle und umfassende Auskünfte über Privatpersonen und Unternehmen aus einer Hand zu gewährleisten, arbeiten wir mit unserem strategischen Partner Bürgel Wirtschaftsinformationen GmbH & Co. KG zusammen. Bürgel zählt zu den führenden Anbietern erstklassiger Wirtschaftsinformationen und verfügt über eine der größten B2B- und B2C-Datenbanken in Deutschland. Die qualifizierten Wirtschaftsdaten zu über 4 Millionen Unternehmen sowie 39 Millionen Privatpersonen aus Deutschland werden kontinuierlich gepflegt und aktualisiert. Die Daten stammen von der EOS Gruppe sowie weiteren namhaften deutschen Inkassounternehmen der Bürgel Gruppe und aus öffentlichen Verzeichnissen. Mit der Erfahrung von mehr als 130 Jahren überzeugen Bürgel Produkte deutsche und internationale Unternehmen Großkonzerne, Mittelstand und Kleinbetriebe gleichermaßen. 3

4 Personenauskünfte Mit unseren Bonitätsauskünften über Konsumenten erhalten Sie eine Einschätzung des Zahlungsausfallrisikos Ihrer bestehenden und potenziellen Kunden. Diese Informationen stehen Ihnen in Echtzeit online zur Verfügung. Um ausfallgefährdete Privatpersonen möglichst im Vorfeld einer Auftragsannahme oder Warenlieferung zu erkennen, ist es im Endkundengeschäft wichtig, schnell aktuelle Bonitätsauskünfte abrufen zu können. Die verschiedenen Varianten der Bonitätsauskünfte zu Privatpersonen bzw. Konsumenten ermöglichen Ihnen eine Abfrage ganz nach Ihren Bedürfnissen. Inhalte der Auskünfte ConCheck ConCheck jur. ConCheck plus Name / Kommunikationsdaten Beteiligungen / Verbindung zu Firmen Negativmerkmale Finanzlage (Anzahl / letzter Eintrag) Amtsgericht / Aktenzeichen vom letzten Eintrag (Hinweis ergänzender Text zum Score Scorewert) Adressabgleich Bürgel Datenbank Fremddatenbestände Kombinierte Auskünfte: Personen & Firmen Mit dem RiskCheck erhalten Sie eine kombinierte Bonitätsprüfung von Unternehmen und Privatpersonen. Gerade Ihre Geschäfte im Grenzbereich zwischen Gewerbetreibenden, Freiberuflern und Privatpersonen können Sie mit dem RiskCheck absichern. Inhalte der Auskünfte RiskCheck advanced RiskCheck professional Name / Kommunikationsdaten Beteiligungen / Verbindung zu Firmen Negativmerkmale Finanzlage (Anzahl / letzter Eintrag) (Hinweis ergänzender Text zum Score Scorewert) Adressabgleich Bürgel Datenbank 4

5 Firmenauskünfte Die Firmenauskünfte liefern aktuelle und zuverlässige Wirtschafts- und Bonitätsinformationen über mehr als 4 Millionen deutsche Firmen. Das Produktangebot unserer Firmenauskünfte variiert zwischen der umfassenden Vollauskunft und spezialisierten Kurzprodukten. Welche Firmenauskünfte für Sie die richtigen sind, hängt von Ihrem Informationsbedarf und dem Grad des Risikos Ihrer Geschäfte ab. Wir beraten Sie gern und helfen Ihnen, Ihre Geschäfte sicherer zu machen. Inhalte der Auskünfte Vollauskunft Kreditauskunft BoniCheck Kompakt Firmierung / Kommunikationsdaten Firmenstatus / Rechtsstatus Bürgel Nummer Beantwortung der Anfrage Höchstkredit (abhängig von Anfragegrund) Rechtsformdaten Rechtsform Gründungsdatum Beginn der Geschäftstätigkeit HR-Daten Stamm- / Haftkapital Inhaber, Komplementär, Vorstand, Geschäftsführer etc. (rechtsformabh.) Negativmerkmale (wenn vorhanden) Weitere Funktionen / Beteiligungen (wenn vorhanden) Handelnde Personen Ausgeschiedene Funktionsträger / Anteilseigner Firmenhistorie Geschäftsgegenstand / Branchen Niederlassungen / Betriebsstätten Beteiligungen Finanzlage Bonitätsindex Ausfallwahrscheinlichkeit des Unternehmens Ø Ausfallrisiko der Branche(n) Payment Morality Index (PMI) Zahlungserfahrungen Negativmerkmale Auffälligkeitsindex (AI) Immobilie(n) Bilanzgrade Bankverbindung(en) Geschäftszahlen Bilanzkennziffern Bilanzen Einzelbilanz Gewinn-und-Verlust-Rechnung (wenn vorhanden) 5

6 Beispiele: Vollauskunft & ConCheck Kunden-Nr.: Ihr Geschäftszeichen: Ihre Kostenstelle: Anfrage-Nr.: 99/ Datum: / Uhrzeit: 10:10 Auskunft über: Möbelhaus Peter Neumann GmbH Seite 1 von 7 B ürgel W irt schaftsinf ormat ionen G mbh & Co. KG, T el.: 040/ , F ax: 040/ , www. buergel. d e Vollauskunft Nachträge bis: Kunden-Nr.: Ihr Geschäftszeichen: Musterauskunft Anfrage-Nr.: 99/ Datum: / Uhrzeit: 12:23 Auskunft über: Peter Neumann Seite 1 von 1 B ürgel W irt schaftsinf ormat ionen G mbh & Co. KG, T el.: 040/ , F ax: 040/ , www. buergel. d e ConCheck Auskunft über Bürgel-Nr.: Möbelhaus Peter Neumann GmbH Steindamm 71 D Hamburg Firmenstatus: aktiv Finanzlage Bonitätsindex [NG] : 1,1 Ausfallwahrscheinlichkeit des Unternehmens: Durchschnittliches Ausfallrisiko der Branche(n): Zahlungserfahrung: Negativmerkmal: Höchstkredit: Der Bonitätsindex [NG] und das Bilanzgrade werden auf der Basis der Berechnungsmethodik von Euler Hermes gebildet. 0,09% 2,4% Bilanzgrade: 1,2 Bilanzjahr: 2012 geringes Risiko sehr hohes Risiko Der Bürgel Bonitätsindex [NG] prognostiziert die Ausfallwahrscheinlichkeit eines Unternehmens innerhalb der nächsten 12 Monate. Bürgel stuft die Bonität dieses Unternehmens als sehr gut ein. Das Ausfallrisiko ist die Wahrscheinlichkeit, mit der ein Unternehmen in Deutschland innerhalb von 12 Monaten mit seinen Zahlungen ausfällt. Das Ausfallrisiko wird als sehr gering bis gering eingeschätzt. Prozentualer Anteil der Unternehmen, die im Durchschnitt in dieser Branche ausfallen. Skonto/vereinbarte Ziele Bürgel liegen keine Negativinformationen vor EUR Der Höchstkredit ist unsere Empfehlung für das maximale Kreditlimit zum angefragten Unternehmen. positiv negativ Das Bilanzgrade kann einen Wert zwischen 1,0 und 5,0 annehmen. Es basiert auf den Kennziffern Eigenkapitalquote, Liquiditätskennzahl und Gesamtkapitalrendite der im Bundesanzeiger veröffentlichten Bilanzen. Das Bilanzgrade ist Bestandteil des Bonitätsindexes [NG]. Auskunft über Ihre Anfrage Unsere Auskunft Vorname: Peter Vorname: Peter Nachname: Neumann Nachname: Neumann Straße/Haus-Nr.: Fliederweg 15 Straße/Haus-Nr.: Fliederweg 2 PLZ/Ort: Aachen PLZ/Ort: Hamburg Land: Bundesrepublik Deutschland Land: Bundesrepublik Deutschland Geburtsdatum: Geburtsdatum: Telefon: Telefon: 0241/ Ergebnis Adressprüfung Eingabe in Historie gefunden, Ausgabedaten aktualisiert Einschätzung Zahlungsausfallrisiko Score: 1,5 Treffergüte: Einschätzung zum Zahlungsausfallrisiko: Verbindungen zu Firmen Der Scorewert gibt Auskunft darüber, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass eine Privatperson mit ihren Zahlungsverpflichtungen ausfällt. Person und Anschrift bekannt Wir schätzen das Ausfallrisiko niedrig ein Art Bürgel-Nr. Firma PLZ/Ort/Land Inhaber Transporte Peter Neumann e.k Hamburg Bundesrepublik Deutschland Geschäftsführer Möbelhaus Peter Neumann GmbH Hamburg Bundesrepublik Deutschland Für ergänzende Informationen bestellen Sie bitte eine Vollauskunft. Vollauskunft Sie sind umfassend informiert mit Bonitätsindex, Bilanzgrade und integrierter Bilanzanalyse, entwickelt mit der Expertise der Euler Hermes Deutschland AG. Die Vollauskunft enthält aktuell und ausführlich alle wirtschaftlich relevanten Faktoren, die für Kreditentscheidungen aller Art erforderlich sind. Übersichtlich und systematisch gegliedert, gibt die Vollauskunft einen umfassenden Überblick über die Bonität, die Finanzsituation, die Unternehmensstruktur und die Historie von Geschäftspartnern. Zusätzlich bietet die Vollauskunft bilanzanalytische Komponenten: + + Exklusiv die Berechnung und Darstellung des Bilanzgrades nach Euler Hermes Methodik, das zur besseren Entscheidungsfindung alle wesentlichen Aspekte einer Bilanz in einer Kennzahl zusammenfasst + + Die Berechnung der Bilanzkennziffern Eigenkapitalquote, Gesamtkapitalrendite und einer Liquiditätskennzahl + + Die tabellarische und grafische Darstellung der Entwicklung aller Bilanzkennzahlen im Zeitablauf (für bis zu vier Jahren) + + Die übersichtliche Darstellung von Bilanzen und Geschäftszahlen einschließlich Gewinn- und Verlustrechnung im 2-Jahresvergleich Die wichtigsten Fakten und Kennzahlen sind auf der ersten Seite der Vollauskunft zusammengefasst: + + Höchstkreditempfehlung + + Bürgel Bonitätsindex + + Ausfallwahrscheinlichkeit des angefragten Unternehmens + + Durchschnittliches Ausfallrisiko der Branche Mit dem kostenfreien Nachtragsservice werden Sie auf Wunsch 12 Monate lang über wesentliche Veränderungen bei Ihren Geschäftspartnern benachrichtigt. 6

7 ConCheck Mit der Bonitätsprüfung von Privatpersonen erhalten Sie eine Einschätzung des Zahlungsausfallrisikos von Konsumenten. Die Bonitätsauskünfte der Produktreihe Con(sumer)Check verknüpfen vielfältige Informations- und Datenquellen und unterstützen Kreditentscheidungen in Echtzeit. Dabei greift Bürgel mit jahrzehntelanger Erfahrung als Auskunftei u.a. auf tagesaktuelle Schuldnerdaten sowie exklusive Inkassodaten aus der EOS Gruppe sowie weitere namhaften deutschen Inkassounternehmen aus der Bürgel Gruppe zurück. Durch den Einsatz dieser exklusiven Datenquellen hilft Ihnen ConCheck, Ihre Geschäfte sicherer und wirtschaftlicher zu machen. ConCheck ist modular aufgebaut und bietet nach Bedarf weitere Detailinformationen. Ihre Vorteile im Überblick: + + Effektiver Frühwarnindikator des Zahlungsverhaltens von Konsumenten zur Minimierung von Ausfallrisiken + + Integrierte Adressprüfung und Adressverifizierung der Privatpersonen + + Integrierter Score zur trennscharfen Einschätzung von Zahlungsausfallrisiken Vertrauen Sie Apontas Wir bieten seriöse und hochwertige Dienstleistungen an: Kompetent, konsequent und vertrauensvoll. Erfahrung Seit 1971 sind wir als Experte für Forderungsmanagement am Markt. Qualität Das Qualitätsmanagement von Apontas ist vom TÜV Nord Cert nach DIN EN ISO 9001:2008 zertifiziert. Die Serviceleistung ist mit dem Zertifikat Servicequalität Deutschland Stufe 1 ausgezeichnet. + + Verschiedene Module je nach Informationsbedarf optional verfügbar + + Sekundenschnelle Prüfungen können rund um die Uhr durchgeführt werden Kontinuität Viele unserer Partner gehören seit vielen Jahren zum Kundenstamm und stehen deshalb für Kontinuität und Vertrauen. Seriosität Wir sind Mitglied im Bundesverband Deutscher Inkasso-Unternehmen (BDIU). Durch die in der Satzung festgeschriebenen berufsrechtlichen Richtlinien ist die Urkunde des Verbandes ein Qualitätssiegel für seriöses Inkasso. Kompetenz Die Mitarbeiter sind unser wertvollstes Gut. Deshalb hat das Recruiting und die Weiterbildung einen besonders hohen Stellenwert bei Apontas. Reputationsschutz Wir sind als erstes mittelständisches Unternehmen Unterzeichner des Leitbildes Verantwortliches Handeln in der Wirtschaft des Wittenberg-Zentrums für globale Ethik. 7

8 Apontas Die Forderungsmanager Kompetent. Konsequent. Vertrauensvoll.