Allianz AktivDepots. Für die Gewissheit, Geld in guten Händen ist

Transkript

1 Allianz AktivDepots Für die Gewissheit, dass Ihr Geld in guten Händen ist

2 Verstehen. Handeln. Für Ihr Vermögen.

3 Weil mehr Zeit Ihre schönste Rendite ist Geldanlagen an den Kapitalmärkten sind gut und wichtig, allerdings ist es nicht immer einfach, die Märkte einzuschätzen und attraktive Anlagechancen zu finden. Um Ihr Vermögen zu bewahren und zu mehren, müssen Sie die Chancen richtig nutzen aber auch in der Lage sein, die Risiken zu beherrschen, die mit Geldanlagen einhergehen. Aktuell besteht die größte Herausforderung in den extrem niedrigen Zinsen. Anlagen, die früher als sicher galten, können heute nach Abzug der Inflation eine negative Rendite haben. Oft sind es jetzt andere Anlageklassen als früher, die Aussicht auf eine positive Rendite bieten. Um diese zu finden, ist aktives Handeln unerlässlich. Die gute Nachricht: Sie können sich um all das selbst kümmern, müssen es aber nicht. Delegieren Sie diese Aufgabe und den damit verbundenen Aufwand einfach an uns. Die erfahrenen Markt- und Anlageexperten von Allianz Global Investors suchen weltweit täglich nach den besten Anlagelösungen für Sie. Während Sie Zeit für die schönen Dinge des Lebens gewinnen, verfolgen unsere Profis das Geschehen an den Märkten, analysieren Entwicklungen weltweit und strukturieren Ihre Geldanlage so, dass sie immer zu dem aktuellen Umfeld passt. Wer angesichts niedriger Zinsen eine positive Rendite sucht, muss neue Wege gehen 8 % Nominal Real (nach Abzug der Inflation) 5,9 % 7 % 6 % 3,7 % 4,7 % 3,9 % 5 % 4 % 2,7 % 3 %,0 %,7 % 2 % % -0,3 % -2,3 % -0, % -2, % -,0 % Geldmarkt Staatsanleihen anleihen Unternehmens- Dividendenrendite EU-Hochzinsanleihen Schwellenlandanleihen Inflation 2 0 % % 2 % 3% Geldmarkt = JP Morgan Global Cash M; Staatsanleihen = Barclays Euro German Government.; Unternehmensanleihen = Barclay Euro Agg. Corporate (EUR); Dividendenrendite = MSCI Europe; EU-Hochzinsanleihen = Barclays Pan-Euro High Yield Corporate; Schwellenlandanleihen = JPM EMBI+Composite. 2 Inflation: Zielinflation der EZB von 2 %. Quellen: Datastream, Destatis. Darstellung: Allianz Global Investors Capital Markets & Thematic Research. Stand: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. 3

4 Wir schützen Ihr Vermögen mit Erfahrung und Verlässlichkeit Vor allem anderen ist Geldanlage eine Sache des Vertrauens und der Kontinuität. Als Kunde des Allianz Konzerns können Sie sich auf dessen Erfahrung, Verlässlichkeit und Solidität verlassen. Zu diesem weltweit tätigen Finanzdienstleister gehört auch Allianz Global Investors als der Asset Manager und Vermögensverwalter des Konzerns. Allianz Global Investors ist in über 5 Ländern präsent und verfügt in allen wichtigen Märkten Europas, Amerikas und Asiens über ein fundiertes Wissen in Bezug auf die wirtschaftlichen, unternehmerischen und gesellschaftlichen Entwicklungen. Aufgrund seiner globalen Reichweite und lokalen Expertise ist Allianz Global Investors in der Lage, die bestmög lichen Anlageentscheidungen zu treffen. Bestätigt wird diese Leistung durch zahlreiche Auszeichnungen und durch die Treue unserer Anleger. Weltweit verwalten wir Kunden gelder in Höhe von über 435 Milliarden EUR. Die Erfahrung unserer Fondsmanager und die Nachhaltigkeit unserer Investmentprozesse ermöglichen nicht nur attraktive Renditechancen, sondern geben Ihnen die Möglichkeit, entspannt Ihre Zeit zu genießen. 60 JAHRE Erfahrung im Asset Management Über 435 M R D. verwaltetes Vermögen 25 % des verwalteten Vermögens sind MULTI ASSET Lösungen Über 500 ANLAGESPEZIALISTEN weltweit haben Chancen und Risiken im Blick Quelle: Allianz Global Investors. Stand:

5 Die richtige Mischung entscheidet Große Herausforderungen warten Anleger haben es alles andere als einfach. Zu groß ist die Auswahl, zu unsicher die Antwort auf die Frage, welche Anlage klasse die richtige ist. Jede Anlageklasse reagiert auf Marktentwicklungen anders. In einem Jahr laufen Aktien gut und Anleihen schlecht, im nächsten Jahr ist es um gekehrt. Was also tun? Intelligent investieren mit Multi Asset Wer auf nur ein Pferd setzt, kann Glück haben oder auch nicht. Denn die perfekte, immer gut laufende Anlageklasse gibt es nicht. Clever investieren heißt daher, auf verschiedene Pferde setzen. Mit einer Multi Asset Lösung nutzen Sie nicht nur die Chancen mehrerer Anlageklassen, sondern verteilen zugleich das Risiko auf mehrere Anlagen. Experten treffen die Auswahl Um die richtigen Anlageklassen zu finden, fragen Sie jemanden, der sich damit bestens auskennt die Experten von Allianz Global Investors. Wir beobachten fortlaufend den Markt, suchen die besten Möglichkeiten heraus, stellen sie im richtigen Verhältnis zusammen und justieren nach, wenn es die Marktentwicklung erfordert. Für Sie als Kunden bedeutet das: Sie lehnen sich entspannt zurück, während wir uns professionell um Ihr Geld kümmern. Die Vorteile von Multi Asset Lösungen Renditechancen verschiedener Anlageklassen nutzen 2 Risiko durch eine breite Streuung verringern 3 Aktives Management sorgt für eine optimale Mischung Es gibt keine Anlageklasse, die immer perfekt passt. Die richtige Mischung entscheidet! Angaben in % Platz ,45 0,34 2,27 37,0 6,88 55,04 22,36 26,07 7,79 73,44 38,33 4,78 30,07 26,88 29,09 2, ,6 6,93 5,23 30,02 2,65 44,88 20,8 22,60 8,45 32,55 27,48 2,09 8,09 26,68 20,7 2,76 3 0,04 6,87,29 5,76 9,2 34,8 8,60 9,76,55 24,9 23,47 0,8 6,8 20,5 7,46 9,97 4 9,28 4,60 0,6 7,42 8,26 27,59 0,74 8,86 3,55 23,8 9,82 7,96 6,7 3,63 4,64 8,78 5,76 2,94 2,52 4,54 3,69 27,36 3,6 3,7 6,3 23,6 6,9 5,40 4,35 4,22,85 8,48 6 0,5,98 4,02,3 2,74 26,68,03,83 33,88 22,6 5,76 3,73 9,36 4,49,8 7,9 7,93 7,25 20,24 0,43 2,8 2,83,7 0,06 42,67 5,46 3,82,87 3,95 6,49 7,40 3,65 8 6,62 5,26 30,50,45,49,74 4,5 3,20 43,29 9,52 3,37 7,5 3,64 8,62 4,40 0,25 9 9,53 7,75 34,42 4,74 0,99 7,7 5,23 4,5 44,78,4,75 4,69 0,26 0,62 2,76 4, ,92 28,93 43,06 4,79 2,56 0,42 24,69 4,37 50,76,27,79 5,44,68 30,48 24,65 26,0 Durchschnitt 6,08 3,55,58 8,54 5,34 25,8 4,03 8,05 9,74 22,40 8,25,90,0,28 9,49 3,25 Aktien Deutschland Aktien USA Aktien Schwellenländer Aktien Europa Immobilien Staatsanleihen Industrieländer Unternehmensanleihen Schwellenländeranleihen Gold Rohstoffe (ex. Edelmetalle) Keine Prognose für die Wertentwicklung einer Fondsanlage; Alle Angaben auf Jahresbasis bis zum , Quelle: Datastream, Darstellung: Allianz Global Investors Kapitalmarktanalyse, Verwendete Benchmarks: Deutschland: MSCI Germany TR, USA: MSCI USA TR, Aktien Schwellenländer: MSCI EM TR, Aktien Europa: MSCI Europa, Staatsanleihen Industrieländer: JPM Global Govt. Bond Index TR, Schwellenländer Anleihen: JPM EMBI Global Composite TR, Unternehmensanleihen: BofA ML Broad Corp. Index TR, Immobilien: Real Estate Price Index Germany Bulwien, Rohstoffe (ex. Edelmetalle): S&P GSCI Non. Precious Metals TR, Gold: / Feinunze; alle Indizes währungsbereinigt in EUR (TR = Total Return Index, NAV = Net Asset Value). 5

6 Die Allianz AktivDepots sind so flexibel und individuell wie Sie Das Grundprinzip der Geldanlage ist einfach: Wer eine höhere Rendite erzielen möchte, muss bereit sein, das Risiko höherer Wertschwankungen in Kauf zu nehmen. Unser Anspruch ist es, die Rendite unter Berücksichtigung Ihrer Risikoneigung in ein optimales Verhältnis zu bringen und dabei einen möglichst hohen Ertrag zu erwirtschaften. Zu diesem Zweck haben wir die Allianz AktivDepots für Sie entwickelt. Dabei handelt es sich um Multi Asset Lösungen, die in verschiedene Anlageklassen investieren, so dass Sie von einer Vielzahl von Chancen profitieren können. Bei den Allianz AktivDepots stehen vier Strategien zur Auswahl, in denen sicherheits- und renditeorientierte Anlageklassen unterschiedlich gewichtet sind. Einmal entscheiden. Immer profitieren. Ob Sie sich für die sicherheitsorientierte Variante entscheiden, die ausschließlich in Anleihen investiert, oder mit einem Aktienanteil von bis zu 70 % den chancenreichen Ansatz verfolgen möchten, hängt von Ihrer persönlichen Risikoneigung und Renditeerwartung ab. Entscheiden Sie sich für ein Profil, wir übernehmen den Rest: Allianz Global Investors sucht für Sie die besten Möglichkeiten und passt das Portfolio an die Marktveränderungen an. Mit den Allianz AktivDepots finden Sie die Anlagelösung, die perfekt zu Ihnen passt Risiko AktivDepot Solide AktivDepot Plus Wertorientiert AktivDepot Plus Ausgewogen AktivDepot Plus Chancenreich Ohne Aktienfonds 0 30 % Aktienfonds % Aktienfonds % Aktienfonds Ertrag Ihr Allianz Fachmann findet mit Ihnen gemeinsam das richtige AktivDepot für Sie. 6

7 Eine Geldanlage, die Ihnen vielfältige Vorteile bietet Einmal entscheiden und dann zurücklehnen Sie legen gemeinsam mit Ihrem Allianz Fachmann die gewünschte Depotvariante fest. Danach brauchen Sie sich um nichts weiter zu kümmern. Aktives Management Ihrer Geldanlage Ein erfahrenes Team von Anlagemanagern sucht die passenden Anlageklassen, beobachtet die Kapitalmärkte und reagiert entsprechend, um für Sie die bestmögliche Rendite zu erzielen. Dabei greift es auf die exklusive hauseigene Marktforschung Grassroots SM Research zurück. Transparenz und faire Gebühren Bei den Allianz AktivDepots zahlen Sie nur zu Beginn. Nach dieser Abschlussgebühr ist das aktive Management der Allianz AktivDepots mit allen Umschichtungen für Sie kostenfrei. Zweimal im Jahr erhalten Sie einen ausführlichen Bericht zur Entwicklung Ihres Allianz AktivDepots. Und über Ihr Online-Fondsbanking verfolgen Sie die Entwicklung sogar tagesaktuell. Grassroots SM Research ist ein Bereich der Allianz Global Investors Gruppe, der investigative Marktforschung für Asset-Management-Spezialisten durchführt. Die Daten für die Grassroots SM Research Reports werden von Reportern und Feldforschern zusammengestellt, die unabhängig von der Gesellschaft arbeiten und deren Analysen von Vergütungen bezahlt werden, die aus den für Kunden durchgeführten Transaktionen resultieren.

8 Sie behalten den Überblick, während wir Ihre Vermögensanlage managen! Wir informieren Sie regelmäßig umfassend im Markt- und Depotbericht, wie sich Ihre Vermögensanlage entwickelt hat, und erläutern Ihnen die Entwicklung und die Perspektiven Ihrer Anlage. Detaillierte Marktbeobachtung Unsere Kapitalmarktexperten geben Ihnen einen detaillierten Überblick über die Entwicklung der Kapitalmärkte im letzten Halbjahr und einen Ausblick über die Marktentwicklungen, die sie in den nächsten Monaten erwarten. Struktur Ihres Depots Der Depotmanager-Bericht erläutert Ihnen die Zusammensetzung Ihres Depots im Detail und stellt Ihnen zwei besonders interessante Einzelfonds genauer vor. Tagesaktuelle Information Sie haben zu jeder Zeit die volle Kontrolle. Unter haben Sie die Entwicklung Ihres Allianz AktivDepots täglich aktuell im Blick. Entwicklung Ihres Depots Wie viel haben Sie eingezahlt und wie viel sich auszahlen lassen? Wie hat sich der Depotwert entwickelt? In dieser Übersicht sehen Sie auf einen Blick, wie sich Ihr Depot im letzten halben Jahr und seit Anlagebeginn entwickelt hat. Einzelwerte im Fokus In welche Fonds haben die Anlage manager Ihr Kapital investiert? Wie ist die Gewichtung zwischen Aktien und Renten? Antworten auf diese Fragen finden Sie auf der letzten Seite Ihres Berichts. Mein AktivDepot das Portal für Ihr Vermögen Wo auch immer Sie sind, mit Mein AktivDepot haben Sie die Entwicklung Ihres Allianz AktivDepot Plus Auszahlplans täglich aktuell im Blick. Ob Depotwert, Depotstruktur oder Ihre individuelle Wertentwicklung mit wenigen Klicks sind Sie über alles informiert. Auch Zuzahlungen und Auszahlungen können Sie über Mein AktivDepot bequem online rund um die Uhr selbst vornehmen. Neu Mein AktivDepot steht für Sie nach Vertragsabschluss automatisch bereit. Melden Sie sich einfach mit Ihren Zugangsdaten auf meine.allianz.de an. Unter Verträge und Angebote finden Sie im Bereich Mein Ver mögen in Ihrem AktivDepot den Link Mein Aktiv Depot. Starten Sie mit nur einem Klick Ihr per sönliches AktivDepot. 8

9 Was Sie wissen sollten Chancen Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurschancen bei Zinsrückgang Besondere Wertstabilität von Anleihen hoher Bonität Besonderes Renditepotenzial durch überdurchschnittliche Verzinsung von Unternehmensanleihen und hochverzinslichen Anleihen Wandelanleihen bieten laufende Verzinsung sowie Kurs chancen bei steigenden Aktienmärkten Auf lange Sicht hohes Renditepotenzial von Aktien Phasenweise überdurchschnittliche Wertentwicklung von Dividendenaktien sowie spezieller Aktienstile und -segmente Besondere Börsenchancen spezieller Regionen und Sektoren Überdurchschnittliches Renditepotenzial von Schwellenlandanlagen Währungsgewinne bei nicht gegen Euro abgesicherten globalen Anlagen möglich Besonders breite Streuung bei globalen Anlagen Sorgfältige Einzelwertanalyse und aktives Management Stabiles Profil durch automatisches Rebalancing Risiken Verzinsung von Anleihen schwankt, Kursverluste bei Zinsanstieg Begrenztes Ertragspotenzial von Anleihen hoher Bonität Unternehmensanleihen und hochverzinsliche Anleihen bergen höhere Schwankungs- und Verlustrisiken als erstklassige Staatsanleihen Kursverluste von Wandelanleihen bei Zinsanstieg sowie in gewissem Umfang bei fallenden Börsen Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien, Kursverluste möglich Zeitweise unterdurchschnittliche Entwicklung von Dividendenaktien möglich sowie spezieller Aktienstile und -segmente Relativ schwache Börsenentwicklung in einzelnen Regionen und Sektoren möglich Besondere Schwankungs- und Verlustrisiken von Schwellenlandanlagen Währungsverluste bei nicht gegen Euro abgesicherten globalen Anlagen möglich Begrenzte Teilhabe am Potenzial einzelner Titel Keine Erfolgsgarantie für Einzelwertanalyse und aktives Management Keine Erfolgsgarantie des automatischen Rebalancing; Verluste sind möglich Die Volatilität (Wertschwankung) kann erhöht oder stark erhöht sein Aus prozesstechnischen Gründen kann es bei Entnahme/ Kündigung des Allianz AktivDepots zu einer zeitlich verzögerten Ausführung kommen Lösung Variante Anlegertyp Ø-Risiko-/ Ertrags indikator Abschluss gebühr Ø-Pauschal vergütung in % 2 Allianz Aktiv Depot solide konservativ 3 3,0 % 0,92 Allianz AktivDepot Plus wertorientiert konservativ 4 4,5 %,20 ausgewogen gewinnorientiert 4 5,0 %,3 chancenreich gewinnorientiert 5 5,5 %,4 Allianz Aktiv Depot Plus Timing wertorientiert konservativ 4 5,0 %,20 ausgewogen gewinnorientiert 4 5,5 %,3 chancenreich gewinnorientiert 5 6,0 %,4 Mindestanlagesumme für alle Varianten: EUR. Aufstockung mindestens.000 EUR, für Entnahmen ebenfalls mindestens.000 EUR empfohlen. Der Ø Risiko und Ertragsindikator errechnet sich aus den gewichteten Risiko und Ertrags indikatoren der im Depot befindlichen Fonds. Bei den Timing Varianten bezieht sich dieser ausschließlich auf die Allianz AktivDepot Plus Allokation, ohne Berücksichtigung des Geldmarktfonds Anteils. 2 Bezogen auf die Zielallokation der jeweiligen Allianz AktivDepot Variante. Die tatsächliche Vergütung kann sich im Zeit verlauf ändern. Die Chancen und Risiken können je nach Gewichtung der Fonds einen unter schied lichen Einfluss haben. Bei den Timing Varianten bezieht sich die Pauschal vergütung ausschließlich auf die Allianz AktivDepot Allokation, ohne Berücksichtigung des Geldmarktfonds Anteils. Stand: Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere können für Investoren verschiedene Risiken beinhalten, einschließlich jedoch nicht ausschließlich Kreditwürdigkeits, Zins, und Liquiditätsrisiken sowie das Risiko eingeschränkter Flexibilität. Veränderungen des wirtschaftlichen Umfelds und der Marktbedingungen können diese Risiken beeinflussen, was sich negativ auf den Wert der Investitionen auswirken kann. In Zeiten steigender Nominalzinsen werden die Werte der festverzinslichen Wertpapiere (auch Short Positionen in Bezug auf festverzinsliche Wertpapiere) im Allgemeinen voraussichtlich zurückgehen. Umgekehrt werden in Zeiten sinkender Zinsen die Werte der festverzinslichen Wertpapiere im Allgemeinen voraussichtlich steigen. Liquiditätsrisiken können möglicherweise bei Kontoauszahlungen oder rückzahlungen zu Verzögerungen oder zur Verhinderung dieser führen. Die Volatilität der Preise für Fondsanteilwerte kann erhöht oder sogar stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in der die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Diese Information darf nur im Rahmen des anwendbaren Rechts und insbesondere nicht an Staatsangehörige der USA oder dort wohnhafte Personen verteilt werden. Die darin beschriebenen Anlagemöglichkeiten berücksichtigen nicht die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besondere Bedürfnisse einer einzelnen Person und sind nicht garantiert. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und können sich ohne Mitteilung darüber ändern Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich bewertet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert. Es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht grob fahrlässig oder vorsätzlich verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. 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