FlexFinance SaaS FERNBACH. Lösung für alle EBA-basierten Meldungen. We automate financial reporting.

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1 FlexFinance SaaS Lösung für alle EBA-basierten Meldungen FERNBACH We automate financial reporting.

2 FlexFinance SaaS Lösung für alle EBA-basierten Meldungen Die Lösung ist verfügbar als: 1. XBRL-Generator basierend auf Ihren Excel-Dateien 2. Als Excel-basierte Erfassungslösung mit Historienvergleich und Verwaltung 3. Als komplett automatisierte Lösung FERNBACH bietet in seinem Rechenzentrum eine vorinstallierte Lösung für das Meldewesen, die Sie dort auch kostenfrei und unverbindlich testen können. Die Lösung ist aber auch als klassische Inhouse-Installation verfügbar. EBA Reporting umfasst die von der European Banking Authority (EBA) formulierten Anforderungen. FERNBACH bietet sowohl eine reine Erfassungslösung, in der direkt die Ergebniswerte in die Excel-basierten Formulare eingegeben werden, als auch eine automatisierte Lösung, bei der aus Rohdaten die Ergebnisse berechnet und die Formulare selbstständig gefüllt werden. Bei der automatisierten Lösung werden hierzu alle erforderlichen Berechnungen selbstständig durchgeführt. Dazu zählen die Forderungshöhe bei Ausfall, Kreditrisikominimierung, Kreditumwandlungsfaktor, Risikogewicht, Marktwert, LCR, NSFR oder der Leverage Ratio.

3 Paket 1: XBRL-Generierung Übersicht und Kosten Sie erfassen Ihre Meldedaten in den EBA-Excel-Formularen auf Ihrem PC. Nach Abschluss der Erfassung wird aus den EBA-Formularen mit unseren Programmen das XBRL generiert sowie die Versandpakete an die lokalen Aufsichtsbehörden erstellt. Dabei werden alle Plausibilitäten und Validierungsregeln (SOC) geprüft. Nur 250 Euro pro Generierung Keine Mindestlaufzeit Gerne erstellen wir Ihnen für den Test kostenlos eine XBRL-Datei. Senden Sie uns eine an Paket 2: Excel-Erfassung der EBA-Meldungen Übersicht und Kosten Sie haben die Möglichkeit, die Erfassung komfortabel in den EBA-Excel-Formularen durchzuführen, welche alle bei FERNBACH vorliegen. Bei der Erfassung werden Ihnen die Vormonatswerte angezeigt und Plausibilitätskontrollen direkt durchgeführt. Nach Abschluss der Erfassung werden diese Formulare auf alle Plausibilitäten und Validierungsregeln (SOC) geprüft. Für eventuell auftretende Fehler erhalten Sie eine aktive Korrekturunterstützung. Die gesamte Verarbeitung unterliegt einem revisionssicheren Audittrail und Historiennachweis. Paket 3: Automatisierte Erstellung der Meldungen Basierend auf den Geschäfts- und Stammdaten werden alle EBA-Meldungen automatisiert erstellt und alle hierfür benötigten Kennziffern selbstständig berechnet. Sie könnten alternativ auch die Neugeschäfte in der FERNBACH-Anwendung erfassen oder uns die Daten per.xls zur Verfügung stellen. Die Meldungen werden automatisch entsprechend Ihrem Termin erstellt und, sofern keine Korrekturen notwendig sind, direkt versendet. Gerne erstellen wir Ihnen anhand Ihres Geschäftsvolumens ein angemessenes Angebot. Nur 750 Euro pro Monat und Anwender

4 Anwendbarkeit Die FERNBACH-Lösung ist sofort einsatzbereit, sehr einfach zu bedienen und benötigt keine Einarbeitung. Vom Menü aus gelangen Sie zu allen Formularen, die Sie benötigen ohne Umwege und Suche.

5 Cloud & SaaS FERNBACH bietet in seinem Rechenzentrum eine vorinstallierte Lösung, die Sie dort auch kostenfrei und unverbindlich testen können. Wir bieten diese Produktlinie und Services im Private Cloud auf der Basis monatlicher Festbeträge oder pay-as-youuse -Modellen an. Aufruf der Lösung Der Aufruf der FERNBACH-Anwendung erfolgt im Browser des Kunden mit einem abhörsicheren HTTPS-Kommunikationsprotokoll und zur sicheren Identifikation von FERNBACH und dem Kunden werden zusätzlich Zertifikate ausgetauscht. FERNBACH Cloud Server Das Cloud-Angebot erleichtert die Arbeit, weil Sie sich nicht mit dem Kauf, der Konfiguration und Wartung von Hardware und Software für Server oder Datenbankarchivierung beschäftigen müssen, dabei aber gleichzeitig einen fehlerfreien, sicheren Zugang zu allen Daten der Lösung haben. Ob das Cloud Environment bei FERNBACH oder bei einem FERNBACH Cloud Computing-Partner steht, hängt von den Präferenzen des Kunden bzw. dem Ort, ab an dem die Daten gespeichert werden sollen. Die allgemeine Server-Wartung für Hardware und Software wird von FERNBACH und/oder seinem Cloud-Partner durchgeführt. FERNBACH betreut und überwacht den gesamten Betrieb der Anwendung. @ beliebiger Browser Betriebssicherheit Die gesamte Betriebsinfrastruktur ist ausfallsicher angelegt. Sollte eine Komponente ausfallen, so übernimmt eine weitere den Betrieb. Im Fall einer Katastrophe (Gebäudeeinsturz, Feuer, Wasser) steht ein weiterer Standort zur Verfügung, an dem die Anwendung jede Nacht gespiegelt wird. Die Betriebssicherheit ist damit gewährleistet.

6 Leistungen Formulare FERNBACH stellt Ihnen dazu alle erforderlichen Leistungen zur Verfügung. Diese beinhalten mindestens: 1. Einspielen aller neuen Meldungen der Behörden und Aufsichtsämter sowie das Aktualisieren der erforderlichen Software 2. Telefonische und schriftliche Beratung in allen Anwendungsfragen 3. Kompletter Betrieb und aktive Überwachung der gesamten Anwendung, Starten der erforderlichen Verarbeitungsläufe, Backup und Housekeeping und gegebenenfalls die damit verbundene Fehlerbearbeitung bei Abweichungen 4. Archivierung aller Ergebnisse zur Wahrung der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist; im Falle einer Vertragsbeendigung werden alle Daten in einem.xls-format zur Verfügung gestellt Einordnung laut EBA COREP = COmmon REPorting (2.0.3) FINancial REPorting (2.1.1) Asset Encumbrance (1.0.1) Funding Plans (1.0.0) gültig seit COREP = COmmon REPorting (2.0.3) Als consolidated oder individual Report können die meisten der folgenden Reports erzeugt werden. Je nachdem können sich strukturelle Unterschiede im Report ergeben. Template Description Code Common Reporting Own Funds and Leverage Capital Adequacy C Own funds definition C Risk Exposure Amounts C Ratios C Memorandum Items Transitional Provisions C Transitional provisions: Summary C Transitional provisions: Grandfathered instruments constituting State aid Group Solvency C Group Solvency * Credit Risk C Credit and counterparty credit risks and free deliveries: Standardised Approach to capital requirements C C Credit and counterparty credit risks and free deliveries: IRB Approach to capital requirements TOTAL Credit and counterparty credit risks and free deliveries: IRB Approach to capital requirements Breakdown of exposures assigned to obligor grades or pools by obligor grades

7 C Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor (SA exposures) C Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor (IRB exposures) C Breakdown of total own funds requirements for credit risk of relevant credit exposures by country C Credit risk: Equity IRB approaches to capital requirements TOTAL C Credit risk: Equity IRB approaches to capital requirements Breakdown of total exposures under the PD/LGD Approach by obligor grades C Settlement/Delivery risk C Securitisations Standardised Approach to own funds requirements C Securitisations IRB Approach to own funds requirements C Detailed information on securitisations Immovable Property Losses C Exposures and losses from lending collateralised immovable property Operational Risk C Operational risk C Operational risks Gross losses by business lines and event types in the last year Thresholds applied in data collections Market Risk C Standardised Approach for traded debt instruments C Standardised Approach for specific risk in securitisations C Standardised Approach for specific risk in the correlation trading portfolio C Standardised Approach for position risk in equities C Standardised Approaches for foreign exchange risk C Standardised Approach for position risk in commodities C Internal models Total C CVA RISK Leverage Ratio Reporting C Alternative treatment of the Exposure Measure C On- and off-balance sheet items additional breakdown of exposures C Alternative definition of capital C Breakdown of leverage ratio exposure measure components C General Information C Leverage ratio calculation C Entities that are consolidated for accounting purposes but are not within the prudential scope of consolidation * Large Exposures COREP C Large exposures limits C Identification of the counterparty C C C C C C C C C C * nur als consolidated erlaubt FINancial REPorting (2.1.1) Als IFRS - oder National GAAP -Report können die meisten der folgenden Reports erzeugt werden. Je nachdem können sich strukturelle Unterschiede im Report ergeben. Template Code F F F F F F F F F F Exposures in the non-trading and trading book Detail of the exposures to individual clients within groups of connected clients Maturity buckets of the 10 largest exposures to institutions and the 10 largest exposures to unregulated financial entities Maturity buckets of the 10 largest exposures to institutions and the 10 largest exposures to unregulated financial entities: detail of the exposures to individual clients within groups of connected clients Liquidity Coverage COREP Liquid assets Outflows Inflows Collateral swaps Stable Funding COREP Items requiring stable funding Items providing stable funding Description FINREP PART 1 Balance Sheet Statement [Statement of Financial Position]: Assets Balance Sheet Statement [Statement of Financial Position]: Liabilities Balance Sheet Statement [Statement of Financial Position]: Equity Statement of profit or loss Statement of comprehensive income Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: financial assets held for trading Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: financial assets designated at fair value through profit or loss Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: available-for-sale financial assets Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: loans and receivables and held-to-maturity investments Subordinated financial assets

8 F F F F F F F F F F F F F F Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: trading financial assets Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: non-trading non-derivative financial assets measured at fair value through profit or loss ** Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: non-trading non-derivative financial assets measured at fair value to equity ** Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: non-trading debt instruments measured at a cost-based method ** Breakdown of financial assets by instrument and by counterparty sector: other non-trading nonderivative financial assets ** Breakdown of loans and advances by product Breakdown of loans and advances to non-financial corporations by NACE codes Financial assets subject to impairment that are past due or impaired Breakdown of financial liabilities by product and by counterparty Subordinated liabilities Off-balance sheet items subject to credit risk: Loan commitments, financial guarantees and other commitments given Loan commitments, financial guarantees and other commitments received Derivatives: Trading Derivatives Hedge accounting: Breakdown by type of risk and type of hedge F Derivatives Hedge accounting under National GAAP: Breakdown by type of risk ** F F F F F F F F F F F F F F Movements in allowances for credit losses and impairment of equity instruments Breakdown of loans and advances by collateral and guarantees Collateral obtained by taking possession during the period (held at the reporting date) Collateral obtained by taking possession [tangible assets] accumulated Fair value hierarchy: financial instruments at fair value Financial assets pledged as collateral: derecognition and financial liabilities associated with transferred financial assets Interest income and expenses by instrument and counterparty Realised gains and losses on financial assets and liabilities not measured at fair value through profit or loss by instrument Gains and losses on financial assets and liabilities held for trading by instrument Gains and losses on financial assets and liabilities held for trading by risk Gains and losses on financial assets and liabilities designated at fair value through profit or loss by instrument Gains and losses from hedge accounting Impairment on financial and non-financial assets Reconciliation between IFRS and CRR scope of consolidation: Assets F Reconciliation between IFRS and CRR scope of consolidation: Off-balance sheet exposures loan commitments, financial guarantees and other commitments given F F F Reconciliation between IFRS and CRR scope of consolidation: Liabilities Information on performing and non-performing exposures Information forborn exposures F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F F FINREP PART 2 Geographical breakdown of assets by location of the activities Geographical breakdown of liabilities by location of the activities Geographical breakdown of main income statement items by location of the activities Geographical breakdown of assets by residence of the counterparty Geographical breakdown of off-balance sheet items subject to credit risk by residence of the counterparty Geographical breakdown of liabilities by residence of the counterparty Geographical breakdown by residence of the counterparty of loans and advances to non-financial corporations by NACE codes Tangible and intangible assets: assets subject to operating lease Fee and commission income and expenses by activity Assets involved in the services provided FINREP PART 3 Interests in unconsolidated structured entities Breakdown of interests in unconsolidated structured entities by nature of the activities Related parties: amounts payable to and amounts receivable from Related parties: expenses and income generated by transactions with FINREP PART 4 Scope of the group: entity-by-entity Scope of the group: instrument-by-instrument Fair value hierarchy: financial instruments at amortised cost Use of the Fair Value Option Hybrid financial instruments not designated at fair value through profit or loss Tangible and intangible assets: carrying amount Provisions Components of net defined benefit plan assets and liabilities Movements in defined benefit plans and employee benefits Memo items [related to staff expenses] Gains and losses on financial assets and liabilities designated at fair value through profit or loss by accounting portfolio Gains and losses on derecognition of non-financial assets other than held for sale Other operating income and expenses Statement of changes in equity ** nur als National GAAP erlaubt

9 Asset Encumbrance (1.0.1) Hinweis: Als consolidated oder individual Report können die meisten der folgenden Reports erzeugt werden. Je nachdem können sich strukturelle Unterschiede im Report ergeben. Template Code F F F F F F F F F Description Asset Encumbrance Encumbrance overview Assets Encumbrance overview Collateral Not pledged. Own covered bonds and ABS issued and not yet pledged Sources of encumbrance Maturity data Contingent encumbrance Covered bonds issuance Advance template for assets of the reporting institution Advance template for collateral and own debt securities issued other than covered bonds or ABSs Funding Plans (1.0.0) Template Code P P P P P P P P P P P P Description Funding Plans Assets Liabilities Forecast of Liquidity Ratios Insured and uninsured deposits and uninsured deposit-like financial instruments Public sector sources of funding Innovative funding structures Pricing: Loan Assets Pricing: Deposit Liabilities Structural currency mismatches Loan Assets Acquisitions, Run-Offs and Disposals Plans Deposit Liabilities Acquisition and Disposal Plans Consolidation perimeter Registrierung Registrieren Sie sich jetzt und eröffnen Sie unverbindlich und kostenfrei einen Testzugang.

10 All rights reserved. All registered or unregistered product names, company names and/or trademarks are properties of their respective owners and should be treated as such FERNBACH Financial Software S.A. FERNBACH We automate financial reporting.