Retail Banking ohne Banken?

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1 Strategietagung für das Privatkundengeschäft der Zukunft Retail Banking ohne Banken? neue Wettbewerber neue Technologien neue digitale Geschäftsmodelle Der digitale Strukturwandel Herausforderung Retail Banking 2.0 Neue Player wie Google & Co. im Finanzdienstleistungsgeschäft erfolgreich sind Digitale Bank-Vertriebsmodelle diese Services laufen bereits in anderen Ländern Kundenbindung in Deutschland das erwarten die Digital Natives von ihrer Bank Technik und Sicherheit so funktionieren NFC und Apps Innovative digitale Financial Services erfolgreiche Modelle für den deutschen Retail Banking-Markt Die Rolle der Filiale im digitalen Zeitalter die Kommunikationsplattform für Ihre Kunden Omni-Channel-Strategien so integrieren Sie digitale Angebote perfekt in Ihre Vertriebsstrategie Mit Vorträgen und Diskussionsbeiträgen von: Global Head of Retail Banking, Bain & Company Inc. Jens Quadbeck Industry Leader Financial Services, Google Deutschland GmbH Jochen Bornemann Leiter Financial & Enabling Services, Vodafone D2 GmbH Ottmar Bloching General Manager Germany, VISA Europe Services Inc. Michael Mandel Bereichsvorstand Private Kunden, Commerzbank AG Dr. Gérard Derszteler Mitglied der Niederlassungsleitung Deutschland, Chief Markets Officer, CORTAL CONSORS S.A. Peter Vesco Senior Vice President Business Unit Payment, Deutsche Telekom AG Ralf Fleischer Mitglied des Vorstands, stellv. Vorstandsvorsitzender, Stadtsparkasse München Lars Hille Mitglied des Vorstands, DZ Bank AG Prof. Dr. Andreas Dietrich, Hochschule Luzern Wirtschaft, Institut für Finanzdienstleistung Zug Prof. Dr. Dominik Georgi, Frankfurt School of Finance & Management Jens-Uwe Meyer, die Ideeologen Gesellschaft für neue Ideen mbh Markus Rupprecht, TraxPay AG Tobias Schrödel, Sichere IT 16. und 17. Dezember 2013 in Frankfurt/M. Medienpartner Veranstalter

2 Retail Banking ohne Banken? 16. und 17. Dezember 2013 Neue Geschäftsmodelle und neue Player die zentralen Erfolgsfaktoren für digitale Financial Services Tagungsleitung: Partner, Global Head of Retail Banking, Bain & Company Inc., Frankfurt 8.15 Empfang mit Kaffee, Tee und Gebäck 9.00 Eröffnung und Begrüßung 9.15 Retail Banking die digitale Herausforderung Gesellschaftlicher Wandel Kundenwunsch nach digitalen Finanzdienstleistungen Transformation zum digitalen Geschäft Konsequenzen und strategische Fragestellungen Überblick über globale Entwicklungen Erkenntnisse für den deutschen Markt Best-Practice Beispiele digitaler Banken Key Note Speaker: Die Konsequenzen der digitalen Geschäftsmodelle für das Retailbanking in Deutschland aus Sicht von Google Der digitale Wandel und Tendenzen im Geschäft der Banken Der neue Bankkunde Herausforderungen im Umgang mit den Digital Natives Bankprozesse, die sich aus Sicht von Google für die Webabwicklung anbieten Die notwendige Brücke zwischen virtueller Welt und physischer Filiale Die neue Rolle der Filiale als Kommunikationsplattform im digitalen Zeitalter Informationen aus dem Netz systematisch für den Bankvertrieb nutzen Jens Quadbeck, Industry Leader Financial Services, Google Deutschland GmbH, München Kaffee- und Kommunikationspause Mobile Network Operators (MNOs) und Banken: Freund oder Feind? Mobile Payment aus Sicht der MNOs mwallet wo geht die Reise hin? Gemeinsame Kooperationsansätze Jochen Bornemann, Leiter Financial & Enabling Services, Vodafone D2 GmbH, Düsseldorf Podiumsdiskussion: Die zentralen Erfolgsfaktoren für neue digitale Geschäftsmodelle im Finanzdienstleistungsbereich Business Lunch Jens Quadbeck Industry Leader Financial Services, Google Deutschland GmbH, München Jochen Bornemann Leiter Financial & Enabling Services, Vodafone D2 GmbH, Düsseldorf Das Portemonnaie der Zukunft Erfolgsgeschichte MyWallet in Polen MyWallet der Deutschen Telekom! Ottmar Bloching General Manager, VISA Europe Services Inc., Frankfurt Peter Vesco Senior Vice President Business Unit Payment, Deutsche Telekom AG, Darmstadt End-to-end-Strategie die Deutsche Telekom kümmert sich um alle Beteiligten im Ökosystem Hohe Sicherheit durch das Secure Element auf der Sim-Karte Hohes Marktpotenzial im Mobile Payment kombiniert mit m-commerce Peter Vesco, Senior Vice President Business Unit Payment, Deutsche Telekom AG, Darmstadt 1. Konferenztag

3 15.45 Visa s Wallet für den ecommerce V.me by Visa Was ist V.me by Visa? Welche Vorteile bietet V.me by Visa? V.me Einführung in Europa: Bisherige Erfahrungen V.me in Deutschland Ottmar Bloching, General Manager Germany, VISA Europe Services Inc., Frankfurt/Main Kaffee- und Kommunikationspause Banking ohne Bank auch im Firmenkundenbereich die Zukunft? Gibt es Zahlungsverkehr ohne Bank? Warum ist Zahlungsverkehr für Unternehmen anders als im Retail Bereich? Welche Dienstleistungen wird die Zukunft bringen? Was sind die Chancen für die Banken und andere Dienstleister? Markus Rupprecht, Vorstand und Gründer, TraxPay AG, Köln Die Hello Bank die erste digitale Vollbank für junge Zielgruppen Warum eine digitale Vollbank? Welche Zielgruppen sprechen wir an? Welche ersten Erfolge lassen sich verzeichnen? Dr. Gérard Derszteler, Mitglied der Niederlassungsleitung Deutschland, Chief Markets Officer, Cortal Consors S.A. Zweigniederlassung Deutschland, Nürnberg Datensicherheit in der neuen digitalen Welt real existierende Illusion oder doch machbar? Hacking für Manager IT Sicherheit mal anders Wer hätte das gedacht: die erstaunlichen Möglichkeiten der IT Wie Code-Knacker arbeiten: Passwörter in sekundenschnelle entschlüsseln und geheime Informationen ans Tageslicht bringen Schwachstellen der modernen Kommunikation und verblüffend einfache Lösungsmöglichkeiten Das Besondere an NFC & Co. Tobias Schrödel, Berater, Sichere IT, München Ende des ersten Konferenztages ABENDVERANSTALTUNG Erleben Sie mit uns eine exklusive Abendveranstaltung, genießen Sie kulturelle und kulinarische Eindrücke und lassen Sie den Abend in angenehmer Atmosphäre in der Bankenmetropole Frankfurt ausklingen. Retail Banking 2.0 erfolgreiche Omni-Channel-Strategien 2. Konferenztag Tagungsleitung: 9.00 Eröffnung und Begrüßung 9.15 Das Sparkassengeschäft medial erweitert Die Direkt-Strategie der Medialer Vertrieb Stadtsparkasse München Direkt-Strategie Mediale Kanäle und Handlungsfelder Neue Vertriebs- und Service-Leistungen Ralf Fleischer, Mitglied des Vorstands, stellvertretender Vorstandsvorsitzender, Stadtsparkasse München, München Kaffee- und Kommunikationspause

4 10.30 Impulsvortrag für die Podiumsdiskussion: Retail Banking im Umbruch brauchen die klassischen Banken neue Geschäftsmodelle? Wo der heutige Fokus von Retail Banken liegt Industrialisierung im Bankenbereich: Effizienzverbesserungen für das Überleben notwendig aber nicht ausreichend? Neue Wege zum Kunden? Digitalisierung der Geschäftsmodelle auf was sich Retail Banken vorbereiten müssen Zukünftige Differenzierungsmerkmale von Retail Banken Prof. Dr. Andreas Dietrich, Mitglied der Institutsleitung, Leiter Studiengang MSc Banking and Finance, Hochschule Luzern Wirtschaft, Institut für Finanzdienstleistung Zug, Zug Podiumsdiskussion: Retail Banking im Umbruch brauchen die klassischen Geschäftsbanken unverzüglich neue digitale Geschäftsmodelle für erfolgreiche Omni-Channel-Strategien? Wie groß ist die Gefahr ernsthafter Einbußen im Privatkundengeschäft durch branchenfremde Wettbewerber? Margendruck und Internet: Welche Zukunft hat die Filialbank? Traditionelle Werte sind kein Auslaufmodell Die Direktbank mit Filialnetz Der Umbau des Privatkundengeschäftes der Commerzbank. Was ist der aktuelle Stand? Michael Mandel, Bereichsvorstand Private Kunden, Commerzbank AG, Frankfurt Business Lunch Michael Mandel Bereichsvorstand Private Kunden, Commerzbank AG, Frankfurt Prof. Dr. Dominik Georgi Deutsche Bank Professur für Retail Banking und Dienstleistungsmanagement, Frankfurt School of Finance & Management, Frankfurt Omnikanal-Banking in einer dezentral aufgestellten Allfinanzorganisation Kundenbedarf Omnikanal-Banking Allfinanzangebot in einer Omnikanal-Welt Herausforderungen dezentraler Strukturen Lösungsansätze der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Lars Hille, Mitglied des Vorstands, DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt Kaffee- und Kommunikationspause Die Umsetzung radikaler Innovationen was muss die Finanzbranche tun? Wirklich neue digitale Innovationen brauchen radikal neues Denken Radikale Innovation in klassischen Strukturen ein unlösbarer Widerspruch? Trügerische Sicherheit warum Risikominimierung gefährlich ist Mut zum Kannibalismus! Keine Angst vor dem Angriff auf das eigene Geschäftsmodell Vom vorsichtigen Bewahrer zum mutigen Pionier wie kann der Wandel gelingen? Jens-Uwe Meyer, Geschäftsführer, die Ideeologen Gesellschaft für neue Ideen mbh, Baden-Baden Zusammenfassung der Tagungsergebnisse und Ende der Veranstaltung Prof. Dr. Andreas Dietrich Lars Hille Mitglied des Vorstands, DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt Beispiel Genossenschaftliche Finanzgruppe Retail Banking ohne Banken? 16. und 17. Dezember 2013

5 Herzlich willkommen! Banking is necessary, banks are not, so äußerte sich Bill Gates bereits vor einigen Jahren. Etwas weniger provozierend formulierte Arnulf Keese, Chef von PayPal-Deutschland im letzten Jahr in einem Interview mit dem Handelsblatt: Was ich aber sagen kann, ist, dass in fünf Jahren das Smartphone das digitale Portemonnaie sein wird. Fest steht: der digitale Strukturwandel und die zunehmende Verbreitung von Internet, Smartphones und Tablets führen zu massiven Veränderungen im Privatkundengeschäft der Banken. Während es z.b. das M-Payment in Deutschland noch 2010 schwer hatte, sich gegen Barzahlungen, Kredit- und EC-Karten, Girokonto und Überweisungen durchzusetzen, erreicht das mobile Bezahlen über Smartphones und Tablets heute schwindelerregende Wachstumsraten von ungefähr 40%. Vor allem Internet- und Telekommunikationsunternehmen bieten den Kunden innovative Lösungen, die webbasiert, einfach und kostengünstig sind und damit eine höchst attraktive Alternative zu Bargeld und Banküberweisung darstellen. Das Retail Banking muss sich auf das digitale Zeitalter einlassen, um auch in Zukunft erfolgreich zu sein. Mobile und digitale Finanzdienstleistungen sind unverzichtbar, um die Privatkunden nicht an digitale und gegebenenfalls branchenfremde Wettbewerber zu verlieren. Welche Geschäftsmodelle gibt es bereits auf dem Markt für mobile Finanzdienstleistungen? Welche digitalen Financial Services begeistern heute schon Kunden weltweit? Was sind die zentralen Erfolgsfaktoren im digitalen Business? Wie reibungslos funktionieren NFC und Zahlungsapps und wie steht es um die Sicherheit der Kundendaten? Wie müssen sich die Retailbanken in Deutschland positionieren, um in einer digitalen Welt weiterhin Geld mit den Privatkunden zu verdienen? Welches sind die entscheidenden Bindungsfaktoren im deutschen Privatkundengeschäft und was erwarten die Digital Natives von ihrer Bank? Wie sehen erfolgreiche digitale Geschäftsmodelle für das deutsche Retail Banking aus? Wie bauen Sie eine erfolgreiche Omni-Channel-Strategie für Ihre Bank auf? Auf unserer Strategietagung Retail Banking ohne Banken? geben Ihnen hochkarätige Experten wie Jens Quadbeck,, Jochen Bornemann, Peter Vesco, Michael Mandel, Lars Hille, Ralf Fleischer und Dr. Gérard Derszteler auf diese Kernfragen Antwort und zeigen, wie Finanzdienstleistungsinstitute in Deutschland die digitale Welt für sich nutzen und ihre Kunden begeistern, denn: the future of money is digital! Hier treffen Sie Geschäftsführer, Vorstände und verantwortliche Manager aus dem Privatkundengeschäft von Banken, Volksbanken, Sparkassen sowie aus Telekommunikations- und Internetunternehmen sowie dem Handel. Sie haben noch Fragen? Gerne! Rufen Sie mich bitte an oder schreiben Sie mir eine . Gerne berate ich Sie persönlich und beantworte Ihre Fragen zur Veranstaltung. Kirsten Kleinmann Senior Konferenz Managerin Tel / kirsten.kleinmann@managementcircle.de Medienpartner: Das Cash.-Magazin berichtet seit 30 Jahren kompetent für die Finanz- und Bankberater über die langfristige Kapitalanlage in den Bereichen Investmentfonds, Versicherungen, Sachwertanlagen und Immobilien. Cash. bietet aus erster Hand Wissenswertes über Kapitalanlageprodukte und liefert so wertvolle Informationen und ist Pflichtlektüre für Vermittler und Anlageberater. Abgerundet wird das Cash.- Produktportfolio durch ein tagesaktuelles Online-Nachrichten- Angebot auf sowie dem Cash.-OnVista-Newsletter. Werden Sie Aussteller! Nutzen Sie den exklusiven Rahmen unserer Strategietagung für Retail Banking zur Demonstration Ihrer Stärken! Sprechen Sie mich an! Michael Fleckenstein, Sales Manager Tel.: +49 (0) 6196/ , Fax: michael.fleckenstein@managementcircle.de finanzwelt ist seit über 20 Jahren als renommiertes Fachmagazin der Finanzbranche mit inzwischen Exemplaren am Markt. Unternehmen aus den Bereichen Versicherungen, Banken, Investment, Emissionshäuser und Vertriebe nutzen finanzwelt als Plattform zur Präsentation ihrer Produkte und Unternehmen. Unsere ca Leser sind ausschließlich Finanzdienstleister, Mehrfachagenten, Makler, Vermögensverwalter, Allfinanz- und Kapitalanlageberater. Kontakt: Kerstin Goebel, Telefon: / , goebel@finanzwelt.de, Internet: Retail Banking ohne Banken? Strategietagung

6 Fax: +49 (0) 61 96/ Tel.: +49 (0) 61 96/ Retail Banking ohne Banken? JA, ich nehme an der Strategietagung Retail Banking teil. 16. und 17. Dezember 2013 in Frankfurt/M Ich interessiere mich für: Ausstellungs- und Sponsoringmöglichkeiten 1 Name/Vorname Position/Abteilung Anmeldung/Kundenservice Anmeldung: + 49 (0) 61 96/ Fax: + 49 (0) 61 96/ Internet: Postanschrift: anmeldung@managementcircle.de Management Circle AG Postfach 56 29, Eschborn/Ts. Telefonzentrale: + 49 (0) 61 96/ Name/Vorname Position/Abteilung Name/Vorname Position/Abteilung Firma Straße/Postfach 10 % Mit der Deutschen Bahn für 99, zur Veranstaltung. Infos unter: Veranstaltungsort Villa Kennedy, Kennedyallee 70, Frankfurt/M. Tel.: 069/ Fax: 069/ PLZ/Ort Telefon/Fax Datum Unterschrift Zimmerreservierung Für unsere Teilnehmer steht im Tagungshotel ein begrenztes Zimmerkontingent zum Vorzugspreis zur Verfügung. Nehmen Sie die Reservierung bitte rechtzeitig selbst direkt im Hotel unter Berufung auf Management Circle vor. Anmeldebedingungen Nach Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung und eine Rechnung. Die Teilnahmegebühr für die zweitägige Strategietagung beträgt inklusive Business Lunch, Kaffeepausen, Erfrischungsgetränken, Dokumentation und der exklusiven Abendveranstaltung 2.095,-. Sollten mehr als zwei Vertreter desselben Unternehmens an der Veranstaltung teilnehmen, bieten wir ab dem dritten Teilnehmer 10% Preisnachlass. Bis zu zwei Wochen vor der Veranstaltung können Sie kostenlos stornieren. Bei Stornierung der Anmeldung zu einem späteren Zeitpunkt oder bei Nichterscheinen berechnen wir die gesamte Teilnahmegebühr. Die Stornierung bedarf der Schriftform. Selbstverständlich ist eine Vertretung des angemeldeten Teilnehmers möglich. Alle genannten Preise verstehen sich zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer. Ansprechpartner/in im Sekretariat: Anmeldebestätigung bitte an: Rechnung bitte an: Abteilung Abteilung Mitarbeiter: bis über 1000 Datenschutzhinweis Die Management Circle AG und ihre Dienstleister (z.b. Lettershops) verwenden die bei Ihrer Anmeldung erhobenen Angaben für die Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen Angebote zur Weiterbildung auch von unseren Partnerunternehmen aus der Management Circle Gruppe per Post zukommen zu lassen. Unsere Kunden informieren wir außerdem telefonisch und per über unsere interessanten Weiterbildungsangebote, die den vorher von Ihnen genutzten ähnlich sind. Sie können der Verwendung Ihrer Daten für Werbezwecke selbstverständlich jederzeit gegenüber Management Circle AG, Postfach 56 29, Eschborn, unter datenschutz@managementcircle. de oder telefonisch unter 06196/ widersprechen oder eine erteilte Einwilligung widerrufen. M/SM Fax: +49 (0)6196/