Unabhängig seit Fonds aus gutem Hause

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1 Unabhängig seit 1674 Fonds aus gutem Hause

2 2 : Unabhängig aus Prinzip Das Frankfurter Bankhaus B. seel. Sohn & Co. KGaA steht für Unabhängigkeit, Langfristigkeit, Kontinuität und Verlässlichkeit in Kombination mit Geschäftserfahrung und Kapitalmarktkompetenz. ist mit mittlerweile 339 Jahren die älteste deutsche Privatbank im ununterbrochenen Familienbesitz. Seit der Gründung im Jahre 1674 hat sich in seiner langen Erfolgsgeschichte über die Stationen Handelshaus und internationale Universalbank zu einer Privatbank mit unverwechselbarem Profil entwickelt. Auch im 21. Jahrhundert verbindet Tradition mit strategischer Weitsicht. Als unabhängige Privatbank ist heute Spezialist für beratungsintensive Investmentdienstleistungen. Ausgangspunkt des Handelns ist dabei stets der Auftrag der Kunden. Ohne interne oder externe Interessenkonflikte erstellt objektive Analysen, deren Ergebnisse die Grundlage für die Entscheidungen des Bankhauses sind. Das Haus konzentriert sich bewusst auf individuelle Dienstleistungen für Institutionen und anspruchsvolle Privatkunden in den Kerngeschäftsfeldern Asset Management, Corporate Finance, Equities, Financial Markets und Private Banking. Die Unternehmenskultur ist s größter Vorteil: Das Bankhaus wahrt seine Unabhängigkeit und konzentriert sich auf jene Bereiche, in denen es international anerkannte Höchstleistungen erbringen kann. Unabhängigkeit alleine gewährleistet jedoch noch keine gute Beratung; erst zusammen mit umfassendem Kapitalmarkt-Know-how, langjähriger Erfahrung, der Nähe zum weltweiten Börsengeschehen und innovativer Technik entstehen daraus nachhaltig erfolgreiche Produkte und Dienstleistungen stets orientiert am Bedarf der Kunden. -Produktangebot für jede Anlagedauer und Risikoklasse Empfohlene Anlagedauer Kurzfristig Kurz- bis mittelfristig Mittelfristig Mittel- bis langfristig Langfristig -Risikoklasse Rentenfonds Mischfonds Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds Wertsicherungsfonds Absolute-Return- Fonds Aktienfonds

3 3 Asset Management: Konzentriert auf die Stärken Agieren statt reagieren Gemäß der Maxime Agieren statt reagieren hat es das Bankhaus stets verstanden, neue Marktchancen frühzeitig zu erkennen und zeitnah zu nutzen. So hat sich bereits sehr früh auf das nichtbilanzwirksame Finanzgeschäft ausgerichtet legte den ersten Publikumsfonds auf zu einem Zeitpunkt, als dieser Markt in Deutschland noch in den Kinderschuhen steckte wurde das Fondsgeschäft in der Kapitalanlagegesellschaft Investment GmbH konzentriert. Mit Gründung der irischen Fondsverwaltungsgesellschaft Ireland Limited im Jahr 1994 stellte das Fondsgeschäft auf eine internationale Basis. Schnelles und flexibles Handeln an den Märkten Das Fondsmanagement ist stark von der Philosophie des Hauses geprägt: Die Teams treffen ihre Entscheidungen unabhängig und konzentrieren sich konsequent auf ihre Stärken. Es wird daher besonderer Wert gelegt auf das aktive Handeln an den Kapitalmärkten und die Eigenverantwortlichkeit des jeweiligen Fondsmanagers. Gruppen von mehreren Spezialisten decken die unterschiedlichen Anlagebereiche und -regionen ab. Auf Basis der im Team gesammelten Informationen und entwickelten Ideen sowie des quantitativen Research übernimmt ein Produktverantwortlicher die Regie bei der Portfoliozusammenstellung. Dadurch kann er mit seinem Team schnell und flexibel an den Märkten agieren und ist mit seiner Arbeit in die ebenso stabile wie starke Infrastruktur eines gestande nen Vermögensverwalters eingebettet. Fokus auf Klassiker und innovative quantitative Strategien s Produktpalette umfasst aktiv gemanagte Investmentstrategien in den Anlageklassen Aktien und Renten sowie Absolute-Return-Konzepte und innovative Wertsicherungsstrategien. Als lokaler In vestmentmanager hat ein exzellentes Know-how in europäischen Aktien und Fixed-Income-Produkten. Für Aktieninvestments an Börsen in Ländern wie Japan und China kooperiert zudem mit Anbietern mit einem Spezial- Know-how vor Ort. Ausgezeichnete Leistungen Die Qualität der -Fondsprodukte wird auch von Ratingagenturen und den Medien beachtet und anerkannt: So wurde das Fondsmanagement in der jüngsten Vergangenheit von renommierten Ratingagenturen wie Standard & Poor s und Sauren Fonds-Research mehrfach ausgezeichnet.

4 4 Fondsname Eckdaten WKN / ISIN / Valorennr. Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds / Geldmarkt 4 DE Risikoklasse sehr geringes Risiko Synthetic Empfohlene Risk Re ward An lagedauer Indica tor (SRRI) 1 1 Kurzfristig, ein Monat bis drei Jahre Fondsauflegung Erstmindestanlagesumme (in EUR) Ertragsverwendung Vertriebs zulassung Granular 2 Thesaurierend Deutschland Wertsicherungsfonds Global Multi Asset Risk Limit A1J1NS / IE00B8KKF Mittelfristig, ab 4 Jahre (weiß; seit ) Multi Flex Defensiv TR A0YJMR / DE000A0YJMR geringes Risiko 3 Kurz- bis mittelfristig, ab 2 Jahre Thesaurierend Deutschland Multi Flex Defensiv B A1T6K X / DE000A1T6KX geringes Risiko 3 Kurz- bis mittelfristig, ab 2 Jahre Thesaurierend Deutschland Multi Flex Defensiv C A1T6K Y / DE000A1T6KY geringes Risiko 3 Kurz- bis mittelfristig, ab 2 Jahre Thesaurierend Deutschland TORERO Global Protect A A0MY0U / DE000A0MY0U mittleres Risiko 3 Mittelfristig, ab 3 Jahre Thesaurierend Deutschland, Österreich (weiß; seit ) TORERO Global Protect B A1JSXR / DE000A1JSXR mittleres Risiko 3 Mittelfristig, ab 3 Jahre Thesaurierend Deutschland TORERO Global Protect C A0H1AG / DE000A0H1AG mittleres Risiko 3 Mittelfristig, ab 3 Jahre Thesaurierend Deutschland Torero SGB AIA A0Q922 / DE000A0Q geringes Risiko 2 Kurz- bis mittelfristig, ab 2 Jahre Ausschüttend Deutschland Torero SGB AIB A0Q923 / DE000A0Q geringes Risiko 2 Kurz- bis mittelfristig, ab 2 Jahre Ausschüttend Deutschland Torero SGB AIC A0Q924 / DE000A0Q geringes Risiko 2 Kurz- bis mittelfristig, ab 2 Jahre Ausschüttend Deutschland Rentenfonds Euro Corporates AI A0RBZB / DE000A0RBZB mittleres Risiko 3 Mittelfristig, ab 3 Jahre (weiß; seit ) Ja Euro Corporates Short Term A1J1NR / IE00B8KKJT mittleres Risiko 2 Mittelfristig, ab 4 Jahre (weiß; seit ) Renten Allstyle / DE mittleres Risiko 3 Mittelfristig, ab 4 Jahre Ausschüttend Deutschland Fondswährung aller hier abgebildeter -Fonds ist der Euro. 1 Der SRRI ist eine Volatilitätskennzahl und kann sich verändern. Der SRRI reicht von 1 (geringe Rendite bei geringem Risiko) bis 7 (höhere Rendite bei höherem Risiko). 2 Die Granularität eines Fonds wird monatlich überprüft und kann sich verändern. 3 Detaillierte Informationen zur Berechnung der Performance-Fee erhalten Sie im aktuellen Verkaufsprospekt. 4 Das Geldmarkt-Sondervermögen Geldmarkt wird zum 1. Oktober 2013 in ein richtlinienkonformes geldmarktnahes Sondervermögen umgewandelt und in Euro Liquidity umbenannt. 5 Es kann weder garantiert noch zugesichert oder gewährleistet werden, dass die Wertuntergrenze gehalten wird. 6 Es kann weder garantiert noch zugesichert oder gewährleistet werden, dass die sich aus der angestrebten Höchststandssicherung ergebende Wertuntergrenze gehalten wird.

5 5 Anlageansatz Kosten & Gebühren Fondsmanager Anlagestrategie/-schwerpunkt Ausgabeaufschlag (in %) Vergleichsindex Verwaltungsvergütung p. a. (in %) Depotbankgebühr p. a. (in %) Perfor mance- Fee 3 Citi EUR 3 Month Deposit Der Anlageschwerpunkt liegt auf verzinslichen und unverzins lichen Wertpapieren inund aus ländischer Aussteller mit einer maximalen Laufzeit von zwölf Monaten. Anlageziel ist, eine marktgerechte Rendite mit entsprechender laufender Wieder anlage der Erträge zu erwirtschaften. 0,00 0,05 0,025 Andreas Hartung Je nach Marktlage investiert der Fonds weltweit und variabel bis zu 100 % in Aktien, Renten oder Geldmarktpapiere. Die angestrebte jährliche Wertuntergrenze beträgt 90 % 5 des jeweiligen Vorjahresultimopreises. Die Anlagestrategie folgt festen, nachvollziehbaren Regeln und ist unabhängig von individuellen Markteinschätzungen. Je nach Marktlage investiert der Fonds weltweit und variabel bis zu 100 % in Aktien, Renten oder Geldmarktpapiere. Die angestrebte jährliche Wertuntergrenze beträgt 96 % 5 des jeweiligen Vorjahresultimopreises. Die Anlagestrategie folgt festen, nachvollziehbaren Regeln und ist unabhängig von individuellen Markteinschätzungen. 5,00 0,60 0,05 Team Absolute Return und Wertsicherung 3,50 0,90 0,05 Team Absolute Return und Wertsicherung 0,00 0,60 0,05 0,00 0,35 0,05 Je nach Marktlage investiert der Fonds weltweit und variabel bis zu 100 % in Aktien, Renten oder Geldmarktpapiere. Die an gestrebte jährliche Wertuntergrenze beträgt 93 % 5 des jewei li gen Vorjahresultimopreises. Die Anlagestrategie folgt festen, nachvollziehbaren Regeln und ist unabhängig von individuellen Markteinschätzungen. 3,50 1,60 0,05 Team Absolute Return und Wertsicherung 0,00 0,60 0,05 0,00 0,35 0,05 Der Rentenfonds mit einer täglichen Wertuntergrenze von 98 % des zuletzt erreichten Fondspreis-Höchststandes 6 (bereinigt um Ausschüttungen und Steuerabschläge) investiert nach Vor gaben des Sozialgesetzbuches (SGB) primär in europäische Staatsanleihen höchster Bonität. Die Anlagestrategie folgt festen, nachvollziehbaren Regeln und ist unabhängig von individuellen Markteinschätzungen. 0,00 0,30 0,05 Team Absolute Return und Wertsicherung 0,00 0,28 0,05 0,00 0,25 0,05 Bank of America Merrill Lynch Euro Corporate ML EMU Corp. Non-Fin. 1 3 J. Der Fonds investiert überwiegend in variabel und festverzinsliche Wertpapiere in- und ausländischer Aussteller. Der Schwerpunkt liegt hierbei auf Unternehmensanleihen. Der Fonds investiert überwiegend in variabel und festverzinsliche Wertpapiere in- und ausländischer Aussteller mit einer Restlaufzeit bis zu fünf Jahren. Der Schwerpunkt liegt hierbei auf Anleihen von Unternehmen außerhalb des Finanzsektors. Der Anlageschwerpunkt liegt überwiegend auf verzinslichen Wertpapieren in- und ausländischer Aussteller unabhängig von einer Benchmark. Das Fondskonzept folgt einem Total-Return-Ansatz und bietet eine hohe Flexibilität beim Laufzeitenmanagement sowie bei der Auswahl der Anlageinstrumente. 0,00 0,30 0,05 Ja Claudia Blauth 5,00 0,30 0,05 Ja Peter Welling 4,50 0,90 0,12 Asset Management

6 6 Fondsname Eckdaten WKN / ISIN / Valorennr. Mischfonds Vermögensverwaltungsfonds 30 A Vermögensverwaltungsfonds 30 B Vermögensverwaltungsfonds 50 A Vermögensverwaltungsfonds 50 B Vermögensverwaltungsfonds 70 A Vermögensverwaltungsfonds 70 B Privat Port folio Plan 1 A1J16U / DE000A1J16U3 A1T6K0 / DE000A1T6K09 A1J16W / DE000A1J16W9 A1T6K1 / DE000A1T6K17 A1J16Y / DE000A1J16Y5 A1T6K2 / DE000A1T6K25 A0D8QG / DE000A0D8QG7 - Risikoklasse mittleres Risiko Synthetic Empfohlene Risk Re ward An lagedauer Indica tor (SRRI) 1 4 Mittel- bis langfristig, ab 4 Jahre 4 Mittel- bis langfristig, ab 4 Jahre 5 Mittel- bis langfristig, 5 Mittel- bis langfristig, 3 Mittelfristig, ab 3 Jahre Fondsauflegung Erstmindestanlagesumme (in EUR) Ertragsverwendung Vertriebs zulassung Granular 2 Thesaurierend Deutschland Thesaurierend Deutschland Thesaurierend Deutschland Thesaurierend Deutschland Thesaurierend Deutschland Thesaurierend Deutschland Thesaurierend Deutschland Absolute-Return-Fonds Alpha Strategies A1J1NT / IE00B8KKJW Mittel- bis langfristig, (weiß; seit ) Emerging Markets Risk Control A1J1NQ / IE00B8KKKC sehr 7 Langfristig, (weiß; seit ) Nordea 1 Heracles Long/ Short MI Fund AP Nordea 1 Heracles Long/ Short MI Fund BP A0NDW9 / LU / A0Q8WA / LU / Ausschüttend Thesaurierend Deutschland, Österreich (weiß; seit 2008), Schweiz, Groß britannien, Finnland, Frankreich, Norwegen und Schweden Nordea 1 Heracles Long/ Short MI Fund AI A0NDXA / LU / Ausschüttend Nordea 1 Heracles Long/ Short MI Fund BI 5 A0Q8WB / LU / Thesaurierend Fondswährung aller hier abgebildeter -Fonds ist der Euro. 1 Der SRRI ist eine Volatilitätskennzahl und kann sich verändern. Der SRRI reicht von 1 (geringe Rendite bei geringem Risiko) bis 7 (höhere Rendite bei höherem Risiko). 2 Die Granularität eines Fonds wird monatlich überprüft und kann sich verändern. 3 Detaillierte Informationen zur Berechnung der Performance-Fee erhalten Sie im aktuellen Verkaufsprospekt. 4 Die Abkürzung ETFs steht für Exchange-Traded Funds. Darunter sind börsengehandelte Fonds zu verstehen. 5 Weitere Anteilklasse Absolute Return: Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund X

7 7 Anlageansatz Kosten & Gebühren Fondsmanager Anlagestrategie/-schwerpunkt Ausgabeaufschlag (in %) Vergleichsindex Verwaltungsvergütung p. a. (in %) Depotbankgebühr p. a. (in %) Perfor mance- Fee 3 Der Anlageschwerpunkt des Fonds liegt auf Renten-ETFs 4 wie Covered Bonds, Corporate Bonds, High-Yield-Bonds, Emerging-Markets-Bonds und Staatsanleihen, ergänzt durch Rohstoff-ETFs 4. Bis zu 30 % des Fondsvolumens kann in globale Aktienmärkte investiert werden. Sollten die Risiken für eine oder mehrere Anlageklasse(n) steigen, kann der Anteil der jeweiligen Anlageklasse bis auf 0 % des Fondsvolumens sinken. 3,50 1,25 0,10 Team Taktische Asset-Allokation 0,00 0,35 0,10 Der Fonds investiert bis zu 50 % des Fondsvolumens in globale Aktienmärkte. Die restlichen 3,50 1,50 0,10 Mittel werden in Renten-ETFs 4 wie Covered Bonds, Corporate Bonds, High-Yield- Bonds,Emerging-Markets-Bonds und Staatsanleihen investiert und durch Investments in Rohstoff-ETFs 4 ergänzt. Sollten die Risiken für eine oder mehrere Anlageklasse(n) steigen, kann der Anteil der jeweiligen Anlageklasse bis auf 0 % des Fondsvolumens sinken. 0,00 0,50 0,10 Der Anlageschwerpunkt des Fonds liegt mit bis zu 70 % des Fondsvolumens auf globalen 3,50 1,60 0,10 Aktien, ergänzt durch Investments in Rohstoff-ETFs 4 und Renten-ETFs 4 wie Covered Bonds, Corporate Bonds, High-Yield-Bonds, Emerging-Markets-Bonds und Staatsanleihen. Sollten die Risiken für eine oder mehrere Anlageklasse(n) steigen, kann der Anteil der jeweiligen Anlageklasse bis auf 0 % des Fondsvolumens sinken. 0,00 0,60 0,10 Das Gemischte Sondervermögen investiert weltweit in Aktien, Renten und Geldmarktpapiere. 3,50 1,60 0,05 Ja Team Taktische Die Anlagen sind breit über Länder, Regionen und Themen gestreut. Der Anteil Asset-Allokation von Aktien und Aktienfonds darf insgesamt 50 % des Fondsvermögens nicht überschreiten. Die Anlagestrategie des Fonds basiert auf einem quantitativen und regelgebundenen System mit dem Ziel, marktunabhängige Renditen (Alpha) zu generieren. Hierzu werden die drei Alphamodelle Trendfolge/Optionsreplikation, Fundamental/Relative-Value und Options-/Volatilitätsstrategien eingesetzt. Der Fonds setzt die einzelnen Strategien durch die Investition in globale Aktien-, Renten- und Währungsmärkte um. Der Anlageschwerpunkt liegt auf den großen Schwellenländern (Emerging Markets). Bis zu 25 % können in kleinere Grenzmärkte angelegt werden. Der Fonds investiert überwiegend in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere, Investmentfonds und ETFs 4. Aktienmarktschwankungen wird begegnet durch eine regelgebundene gesteuerte Aktienquote von 0 bis 100 %. Der Fonds wird durch ein prognosefreies und regelgebundenes System gesteuert mit dem Ziel, eine langfristige Rendite zu erreichen. Der Fonds nutzt regelbasierte derivative Strategien, um ein weltweit breit diversifiziertes Portfolio von Long- und Short-Positionen in Aktien-, Renten- und Devisenmärkten aufzubauen. 5,00 0,40 0,05 Ja Team Absolute Return und Wertsicherung 5,00 0,80 0,12 Team Absolute Return und Wertsicherung 3,50 2,00 0,125 Ja Team Absolute Return und Wertsicherung 3,50 2,00 0,125 Ja 3,50 1,20 0,125 Ja 3,50 1,20 0,125 Ja

8 8 Fondsname Eckdaten WKN / ISIN / Valorennr. Aktienfonds Aktien Deutschland AR Aktien Deutschland AI Aktien Europa AR Chinese Equity Fund / DE A1C691 / DE000A1C / DE A0MKFW / IE00B1P83P19 - Risikoklasse sehr Synthetic Empfohlene Risk Re ward An lagedauer Indica tor (SRRI) 1 7 Mittel- bis langfristig, 7 Mittel- bis langfristig, 7 Langfristig, Fondsauflegung Erstmindestanlagesumme (in EUR) Ertragsverwendung Vertriebs zulassung Granular 2 (weiß; seit ) Ausschüttend Deutschland, Österreich (weiß; seit ) Ausschüttend Deutschland (weiß; seit ) Eastern Europe/Class A / IE / sehr 7 Langfristig, Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Eastern Europe/Class B A0YAYP / IE00B42GXQ04 / sehr 7 Langfristig, Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) European Concentrated Growth/Class A A1JCJY / IE00B5T6MG sehr 6 Langfristig, (weiß; seit ) European Concentrated Growth/Class B A1JCJZ / IE00B57RJ sehr 6 Langfristig, Ausschüttend Deutschland, Österreich (weiß; seit ) European Focus Fund A0M97K / IE00B29W4T (weiß; seit ) European Growth/Class A / IE / Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Ja European Growth/Class B A0YAYM / IE00B3ZLWY60 / Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Ja European Growth/Class C A1C31F / IE00B4YWB Thesaurierend Deutschland Ja European Small and Micro Cap 4 A1JCJW / IE00B5M sehr 6 Langfristig, (weiß; seit ) Fondswährung aller hier abgebildeter -Fonds ist der Euro. 1 Der SRRI ist eine Volatilitätskennzahl und kann sich verändern. Der SRRI reicht von 1 (geringe Rendite bei geringem Risiko) bis 7 (höhere Rendite bei höherem Risiko). 2 Die Granularität eines Fonds wird monatlich überprüft und kann sich verändern. 3 Detaillierte Informationen zur Berechnung der Performance-Fee erhalten Sie im aktuellen Verkaufsprospekt. 4 Bitte beachten Sie, dass sich beim European Small and Micro Cap der Abrechnungstag um vier Tage verzögert (Schlusstag + 4).

9 9 Anlageansatz Kosten & Gebühren Fondsmanager Anlagestrategie/-schwerpunkt Ausgabeaufschlag (in %) Vergleichsindex Verwaltungsvergütung p. a. (in %) Depotbankgebühr p. a. (in %) Perfor mance- Fee 3 MSCI Deutschland Net MSCI Deutschland Net STOXX Europe 600 MSCI China Net Nomura CEE (EUR) Index Nomura CEE (EUR) Index Der Schwerpunkt des Fonds liegt auf Aktien quali tativ hochwertiger deutscher Unternehmen mit nachhaltigem Geschäftsmodell, die gemessen an ihren Wachstumsaussichten unter bewertet sind. Der Fokus liegt auf Standardwerten; Small und Mid Caps können beigemischt werden. Der Anlageschwerpunkt liegt auf Aktien euro päischer Unternehmen (Standardwerte); Nebenwerte können beigemischt werden. Sumitomo Mitsui Asset Management aus Japan mit Stand orten in Hongkong und Schanghai in vestiert für den Fonds überwiegend in Unternehmen aus Festland-China. Die Auswahl der 50 bis 80 Einzeltitel erfolgt über einen Bottom-up-Ansatz, der auf den Ergebnissen der Analyse des Wachstums potenzials einzelner Unternehmen beruht. Der Anlageschwerpunkt liegt auf Aktien osteuropäischer Unternehmen mit überdurchschnittlichem Entwicklungspotenzial. Dabei wird eine breite regionale Streuung über die osteuro pä ischen Länder und Randmärkte verfolgt mit Fokus auf Aktien von kleinen und mittelgroßen Unter nehmen. 5,00 1,25 0,12 Ja Stefan Dudacy 5,00 0,75 0,12 5,00 1,25 0,12 Ja Frank Heise 5,00 1,75 0,15 Hideshige Watanabe, Sumitomo Mitsui Asset Management Co. Ltd. 5,00 1,75 0,55 Ja Markus Brück 5,00 0,90 0,55 Den Anlageschwerpunkt bilden europäische Wachstumsunternehmen mit klaren Qua litätsmerk malen. Investiert wird vorwiegend in große, aber auch vielversprechende mittlere und kleine Unternehmen. Das auf ca. 30 Aktien konzentrierte Portfolio wird unabhängig von einer Benchmark oder einer vor gegebenen Portfoliokonstruktion ge managt. 5,00 1,75 0,15 Philipp Struck und Heiko Veit 5,00 1,00 0,15 Das Anlageuniversum umfasst europäische Aktien aus den Segmenten Growth, Small Cap/Value, Core und Emerging Europe. Es handelt sich um einen Multi-Management - Ansatz mit breiter Diversifikation über Stile, Anlageuniversen, Investmentprozesse und Einzelmanager. Die Aktienauswahl erfolgt unabhängig von ei ner Benchmark. MSCI Europe Growth Net MSCI Europe Growth Net Der Anlageschwerpunkt liegt auf europäischen Aktien mit überdurchschnittlichem Wachstums potenzial unabhängig von ihrer Branche und Marktkapitalisierung. 5,00 1,75 0,15 Lorenzo Carcano und Heiko Veit 5,00 1,50 0,15 Ja Heiko Veit und Philipp Struck 5,00 0,75 0,15 MSCI Europe Growth Net Das Anlageuniversum des Fonds umfasst europäische Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von bis zu 1 Mrd. EUR, primär aber unter 500 Mio. EUR. Das Fondsmanagement investiert in unterbewertete Aktien von Unternehmen mit langfristig überdurchschnittlichem Entwicklungspotenzial. Das Portfolio wird unabhängig von einer Benchmark oder einer vorgegebenen Portfoliokonstruktion gemanagt. 5,00 0,75 0,15 5,00 1,75 0,15 Stefan Meyer und Lorenzo Carcano

10 10 Fondsname Eckdaten Aktienfonds European Smaller Com panies/ Class A WKN / ISIN / Valorennr / IE / European A0YAYL / Smaller Com panies/ IE00B40ZVV08 / Class B Expert Select / DE Risikoklasse sehr sehr Synthetic Empfohlene Risk Re ward An lagedauer Indica tor (SRRI) 1 7 Langfristig, 7 Langfristig, Fondsauflegung Erstmindestanlagesumme (in EUR) Ertragsverwendung Vertriebs zulassung Granular 2 Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Ausschüttend Deutschland Ja Ja Focus Japan/ Class A A0LCBJ / IE00B1F1V T06 / sehr 6 Langfristig, Ausschüttend Deutschland, Schweiz Global Selection/Class A / IE Mittel- bis langfristig, ab 4 Jahre Ausschüttend Deutschland International Growth/Class A / IE (weiß; seit ) Japanese Equity Fund/Class A / IE / sehr 6 Langfristig, Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Ja Japanese Equity Fund/Class B A0YAYN / IE00B42CGK39 / sehr 6 Langfristig, Ausschüttend Deutschland, Schweiz, Österreich (weiß; seit ) Ja Russia Fund/Class A A1C31D / IE00B54VN sehr 7 Langfristig, Ausschüttend Deutschland Wachstum International / DE Thesaurierend Deutschland Fondswährung aller hier abgebildeter -Fonds ist der Euro. 1 Der SRRI ist eine Volatilitätskennzahl und kann sich verändern. Der SRRI reicht von 1 (geringe Rendite bei geringem Risiko) bis 7 (höhere Rendite bei höherem Risiko). 2 Die Granularität eines Fonds wird monatlich überprüft und kann sich verändern. 3 Detaillierte Informationen zur Berechnung der Performance-Fee erhalten Sie im aktuellen Verkaufsprospekt. 4 Aufgelegt am 4. Januar 1999 als German Equities (deutscher Aktienfonds), seit dem 19. Mai 2004 Japanese Equity Fund (japanischer Aktienfonds)

11 11 Anlageansatz Kosten & Gebühren Fondsmanager Anlagestrategie/-schwerpunkt Ausgabeaufschlag (in %) Vergleichsindex Verwaltungsvergütung p. a. (in %) Depotbankgebühr p. a. (in %) Perfor mance- Fee 3 STOXX Europe Small 200 STOXX Europe Small 200 Der Anlageschwerpunkt liegt auf europäischen Aktien von kleinen und mittelgroßen Unternehmen (Nebenwerte). Das Fondsmanagement legt den Fokus auf Aktien, die gemessen an ihren Wachtumsaussichten unterbewertet sind. 5,00 1,50 0,15 Ja Lorenzo Carcano 5,00 0,75 0,15 MSCI Europa Net (50 %), MSCI Welt Net (50 %) TOPIX- Performance- Index MSCI Welt Net (75 %), EONIA (25 %) Der Dachfonds investiert sowohl in europäische als auch in weltweit anlegende Aktienfonds. Aktienmarktschwankungen wird begegnet, indem das Fondsmanagement die Aktienquote mittels Aktienindexfutures zwischen 0 und 100 % steuert. Der Fonds investiert in etwa 30 japanische Unternehmen, die von aktuellen Trends am Markt besonders profitieren ( High-Alpha-Strategie ) und weicht dabei vom Vergleichsindex TOPIX Performance ab. Der Anlageschwerpunkt des Fonds liegt auf globalen Aktien. Aktienmarktschwankungen wird begegnet, indem das Fondsmanagement die Aktienquote mittels Aktienindexfutures zwischen 0 und 100 % steuert. Der Anlageschwerpunkt liegt auf internationalen Aktien mit überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial unabhängig von ihrer Branche und Marktkapitalisierung. 5,00 1,25 0,12 Ja Team Taktische Asset-Allokation 5,00 1,50 0,10 Nissay Asset Management Corporation 5,00 1,25 0,04 Team Taktische Asset-Allokation 5,00 1,80 0,15 Randolf Salzsieder und Heiko Veit TOPIX- Performance- Index TOPIX- Performance- Index MSCI Russland 10/40 Net MSCI Global Growth Net Der Anlageschwerpunkt liegt auf japanischen Aktien mit besonderem Augenmerk auf unterbewertete Unternehmen, deren Erträge infolge von Restrukturierungen oder der Erschließung neuer Geschäftsfelder voraussichtlich stei gen werden. Die Einzeltitelauswahl erfolgt auf Basis eines eigens ent wickelten Value-Score-Modells, in das alle verfügbaren Unternehmensdaten und -prognosen ein fließen. Der Fonds wird somit gemanagt wie sein japanischer Mutterfonds, der T&D Active Value Open Fund. Der Fonds investiert überwiegend in Aktien russischer Gesellschaften, die an anerkannten Märkten notiert sind oder gehandelt werden. Der Fokus liegt auf mittelgroßen und großen Unternehmen mit starker Marktposition und überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial. Der Anlageschwerpunkt liegt auf internationalen Aktien mit überdurchschnittlichem Wachstums potenzial unabhängig von ihrer Branche und Marktkapitalisierung. 5,00 1,50 0,11 Ja Fumio Matsumoto, T&D Asset Management Co., Ltd., 5,00 1,00 0,11 5,00 1,75 0,15 Ja Simone Beer 5,00 1,25 0,12 Ja Randolf Salzsieder und Heiko Veit

12 12 Fonds Kapitalanlage-/Verwaltungsgesellschaft Investment GmbH Ireland Limited Nordea Investment Funds S. A. Depotbank B. seel. Sohn & Co. KGaA Brown Brothers Harriman Trustee Services (Ireland) Limited Nordea Bank S. A. Zahlstelle in Österreich und in der Schweiz Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG RBC Dexia Investor Services Bank S. A. Expert Select x x Aktien Deutschland AR x x x Aktien Deutschland AI x x x Aktien Europa AR x x Alpha Strategies x x x Chinese Equity Fund x x x Eastern Europe/Class A x x x x Eastern Europe/Class B x x x x Emerging Markets Risk Control x x x Euro Corporates AI x x x Euro Corporates Short Term x x x European Concentrated Growth/Class A x x x European Concentrated Growth/Class B x x x European Focus Fund x x x European Growth/Class A x x x x European Growth/Class B x x x x European Growth/Class C x x European Small and Micro Cap x x x European Smaller Companies/Class A x x x x European Smaller Companies/Class B x x x x Focus Japan/Class A x x x Geldmarkt x x Global Multi Asset Risk Limit x x x Global Selection/Class A x x International Growth/Class A x x x Japanese Equity Fund/Class A x x x x Japanese Equity Fund/Class B x x x x Multi Flex Defensive TR x x Multi Flex Defensiv B x x Multi Flex Defensiv C x x Renten Allstyle x x Russia Fund/Class A x x TORERO Global Protect A x x x TORERO Global Protect B x x TORERO Global Protect C x x

13 13 Fonds Kapitalanlage-/Verwaltungsgesellschaft Investment GmbH Ireland Limited Nordea Investment Funds S. A. Depotbank B. seel. Sohn & Co. KGaA Brown Brothers Harriman Trustee Services (Ireland) Limited Nordea Bank S. A. Zahlstelle in Österreich und in der Schweiz Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG RBC Dexia Investor Services Bank S. A. Torero SGB AIA x x Torero SGB AIB x x Torero SGB AIC x x Vermögensverwaltungsfonds 30 A x x Vermögensverwaltungsfonds 30 B x x Vermögensverwaltungsfonds 50 A x x Vermögensverwaltungsfonds 50 B x x Vermögensverwaltungsfonds 70 A x x Vermögensverwaltungsfonds 70 B x x Wachstum International x x Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund AP 1 x x x Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund BP 1 x x x Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund AI 1 x x x Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund BI 1 x x x Privat Portfolio Plan 1 x x 1 Zahlstelle Schweiz: Nordea Bank S. A. Luxemburg, Zweigniederlassung Zürich

14 14 Glossar Absolute Return // Absolute Return ist ein Investmentansatz, der darauf zielt, stets einen positiven Ertrag zu erwirtschaften. Im Unterschied dazu haben benchmarkorientierte Investmentfonds das Ziel, eine Wertentwicklung zu erreichen, die über dem entsprechenden Vergleichsindex liegt. Ausgabeaufschlag // Ausgabeaufschlag ist eine Gebühr (Differenz zwischen Ausgabepreis und Fondspreis), die beim Erwerb von Fondsanteilen fällig wird. Er dient unter anderem dazu, Vertriebs- und Ausgabe kosten zu decken. Die Höhe des Ausgabeaufschlags wird von der jeweiligen Investmentgesellschaft festgelegt und kann je nach Fondsart und Anlageschwerpunkt variieren. Benchmark // Vergleichsbasis für die Wertentwicklung bzw. den Anlageerfolg eines Fonds. Zum Einsatz kommen üblicherweise Aktien- oder Rentenindizes. Ziel eines aktiv gemanagten Fonds ist es, eine bessere Wertentwicklung als der zugrunde gelegte Index zu erzielen. Depotbank // Eine Kapitalanlagegesellschaft (KAG) darf gemäß der OGAW- Richtlinien ein von ihr aufgelegtes Sondervermögen nicht selbst verwahren, sondern muss damit eine unabhängige Depotbank beauftragen. Dadurch wird das Fondsvermögen vom Vermögen der KAG getrennt. Zu den Aufgaben einer Depotbank gehören unter anderem die Ausgabe und Rücknahme von Anteilscheinen, die Prüfung der von der KAG ermittelten börsentäglichen Ausgabeund Rücknahmepreise, die Ausschüttung der Erträge an die Anteilinhaber sowie die Abwicklung des Fondsvermögens bei Auflösung des Fonds. Depotbankgebühr // Die Depotbank erhält für ihre Verwahrungs- und Kontrolltätigkeit eine Vergütung. Angaben über die Höhe der Depotbankgebühr findet der Anleger im Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds. Die Gebühr wird dem Anleger nicht direkt belastet, sondern aus dem Fondsvermögen bezahlt. Sie geht daher zulasten der Anteilpreisentwicklung. Exchange-Traded Funds (ETFs) // Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden und in der Regel als Indexfonds betrieben werden. Beim Kauf über die Börse fällt kein Ausgabeaufschlag an, sondern nur die jeweiligen Transaktionsgebühren des Kreditinstituts oder Brokers. Granularität // Die am 31. Dezember 2010 in Kraft getretene Änderung der Groß- und Millionenkreditverordnung (GroMiKV) betrifft Kreditinstitute, die für eigene Rechnung Anteile an Investmentfonds halten. Dabei soll der neue 6 der GroMiKV für deutlich mehr Transparenz speziell bei Fondsanlagen sorgen, die Kreditinstitute auf eigene Rechnung halten. Die sogenannte Durchschau muss bis hinunter auf jeden Einzelbestand des entsprechenden Fonds erfolgen. Davon ausgenommen sind granulare Investmentfonds, bei denen auf keinen Kreditnehmer 5 % oder mehr des Fondsvermögens entfallen. In diesem Fall ist der Fonds im Ganzen als separate Krediteinheit anzusehen. ISIN // Die International Securities Identification Number (ISIN) ist eine zwölfstellige Buchstaben-Zahlen-Kombination und stellt eine weltweit eindeutige Identifizierbarkeit für ein Wertpapier sicher. Kapitalanlagegesellschaft // Finanzinstitut, dessen Ziel es ist, bei ihm angelegte Gelder im eigenen Namen für gemeinschaftliche Rechnung der Anleger nach dem Grundsatz der Risikomischung zu verwalten und gesondert vom eigenen Vermögen anzulegen. Marktkapitalisierung // Spiegelt den aktuellen Börsenwert einer börsennotierten Firma wider. Die Marktkapitalisierung ergibt sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der gesamten Aktienanzahl. Durch Kursschwankungen der Aktien verändert sie sich ständig. MSCI-Indizes // Abkürzung für Morgan Stanley Capital International -Indi zes. Sie umfassen internationale Indizes (bestehend aus Weltindex, Regionenindizes, Länderindizes und internationalen Branchenindizes), die Morgan Stanley börsentäglich berechnet. Performance-Fee // Performanceabhängige Vergütung für Investmentfonds. Sie kann von der Kapitalanlagegesellschaft erhoben werden, soweit dies im Verkaufsprospekt aufgeführt ist. Eine Performancegebühr ist dann zahlbar, wenn die Wertentwicklung des Fonds die Wertentwicklung des offi ziell festgelegten Vergleichsmaßstabes (Index oder auch festgelegter Prozentsatz) in einem festgelegten Abrechnungszeitraum überschreitet (eventuell unter Berücksichtigung von Underperformances aus vorherigen Perioden). Die Kapitalanlagegesellschaft ist dann nicht für die gesamte Outperformance vergütungsberechtigt, sondern meist nur für einen bestimmten Anteil davon. Small Caps // Bezeichnung für die Aktien kleinerer oder mittelgroßer Unternehmen mit einer entsprechend geringeren Marktkapitalisierung, die international noch wenig bekannt sind oder wenig Beachtung finden. Sondervermögen // Sondervermögen ist das Kapital der Fondsanleger einer Kapitalanlagegesellschaft, das rechtlich vom Vermögen der Investmentgesellschaft getrennt sein muss. Das Vermögen der Anleger ist damit gegen eine Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft gesichert. Synthetic Risk Reward Indicator (SRRI) // Seit 1. Juli 2011 müssen Fonds in standardisierte Risikoklassen eingestuft werden. Als Messgröße dient der sogenannte Synthetic Risk Reward Indicator (SRRI), eine von der europäischen Aufsichtsbehörde ESMA vorgegebene Berechnungsmethode für das Risiko einer Fondsstrategie. Der SRRI reicht von 1 (geringe Rendite bei geringem Risiko) bis 7 (höhere Rendite bei höherem Risiko). Neben der Standardmethode für Market- Fonds (z. B. herkömmliche Aktien-, Renten-, Geldmarkt- oder Mischfonds) gibt es vier weitere Fondsklassen mit einer entsprechenden Berechnungsmethode. Mit der jeweiligen Berechnungsmethode lässt sich die Volatilität des Fonds auf Basis der vergangenen fünf Jahre ermitteln. Eine fehlende Historie kann durch einen passen den Index ersetzt werden. Je nach Höhe der Volatilität wird der Fonds einer der sieben Risikoklassen zugeordnet. Thesaurierend // Thesaurierende Fonds schütten ihre Erträge wie Zinsen, Dividenden oder andere Erträge nicht aus, sondern legen sie wieder an.

15 15 Total-Return-Fonds // Investmentfonds mit dem Ziel, immer eine positive Rendite zu erzielen. Klassische Fonds versuchen in der Regel, einen relativen Gewinn zum Vergleichsindex zu erreichen. Würde der Index also 5 % verlieren, hätte der Fondsmanager bei einem Wertverlust von nur 3 % sein Ziel bereits erfüllt. Total-Return- und Absolute-Return-Fonds setzen sich das Ziel egal wie stark oder schwach sich die Kapitalmärkte entwickeln, immer einen absoluten Gewinn zu erzielen. Eine positive Rendite ist aber auch bei diesem Fondstypus nicht garantiert. Valorennummer // Die Valorennummer ist eine in der Schweiz verwendete Kennnummer für Wert papiere oder Investmentfonds, die eine eindeutige Identifizierung ermöglicht. Verwaltungsvergütung // Die Vergütung, die die Kapitalanlagegesellschaft für die Verwaltung eines Fonds erhält. Die Höhe der Vergütung ist im Verkaufsprospekt geregelt. Die Gebühr wird dem Fonds, nicht dem Anleger belastet. WKN // Bei der Wertpapierkennnummer (WKN) handelt es sich um eine individuelle Nummer für alle an der deutschen Börse gehandelten Wertpapiere oder Investmentfonds. Angesprochen werden in dieser Publikation sowohl Fonds der Investment GmbH, Frankfurt am Main, als auch der irischen Gesellschaften International Investments public limited company und Global Funds public limited company sowie der luxemburgischen Nordea Investments Funds S. A., ohne dass dies jeweils ausdrücklich vermerkt wird. Genaue Informationen zu den einzelnen Fonds enthalten die jeweiligen Verkaufsprospekte mit den Vertragsbedingungen. Diese sind die alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb. Ergänzt werden die Verkaufsprospekte durch den letzten Jahres bericht und durch den anschließenden Halbjahres bericht sowie die wesentlichen Anlegerinformationen (KID). Die genannten Unterlagen erhalten Sie direkt bei der Investment GmbH, bei der Fondsverwaltungsgesellschaft Ireland Limited, Dublin (Irland), über Nordea Investments Funds S. A. oder bei Ihrem Berater. Diese Publikation stellt keine Anlageberatung oder eine konkrete Empfehlung oder eine Auffor derung zum Erwerb von Fondsanteilen dar, noch soll die Publikation die Grundlage eines Vertrages bilden oder Bestandteil eines Vertrages werden. Diese Unterlage dient ausschließlich der In formation und ist nicht auf die speziellen Investmentziele, Finanzsituationen oder Bedürfnisse individueller Empfänger ausgerichtet. Bevor ein Empfänger auf Grundlage der in dieser Unterlage enthaltenen Informationen oder Empfehlungen handelt, sollte er abwägen, ob diese Entscheidung für seine persönlichen Umstände passend ist, und sollte folglich seine eigenständigen Investmententscheidungen, wenn nötig mithilfe eines unabhängigen Finanzberaters, gemäß seiner persönlichen Finanzsituation und seinen Investmentzielen treffen.

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