Anleger Newsletter März Ist Festgeld noch eine gute Idee? Daten zur Monatsentwicklung. Kontaktdaten. Rechtlicher Hinweis
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- Ruth Frank
- vor 7 Jahren
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1 Informationen für -Anleger Anleger Newsletter März 20 Ist Festgeld noch eine gute Idee? Die Banken buhlen um das Bargeld der Anleger. Dafür sind sie bereit, Zinsen über den aktuellen Marktsätzen zu zahlen. Nur leider meist nur für frisches Geld, also für von außen per Bareinzahlung oder per Überweisung von außen, also von einer anderen Bank, zufließendes Geld. Der schöne Zinssatz (derzeit meist zwischen 2 und 3 %) entpuppt sich dann schnell als Locksatz, weil er natürlich nur für eine kurze Zeit gewährt wird. Danach gibt es wieder die Marktsätze, also so um die 1 %. Zinshopping nicht wirklich praktikabel Man könnte sein Geld immer dahin überweisen, wo es ein günstiges Zinsangebot gibt, meinten schon viele Anleger. Erst spät kamen sie dahinter, dass die Eröffnung eines neuen Kontos und der Überweisungsweg so viele Zinstage kosten, dass von dem tollen Zins letztendlich wenig übrigbleibt. Hinzu kommt der nicht unbeträchtliche Aufwand. Wer zum Beispiel das Internet dafür nutzt, der kommt nicht umhin, sich zwecks Kontoeröffnung bei einer Postfiliale in die Schlange zu stellen, um sich per Postident-Verfahren zu legitimieren. Die Kontounterlagen müssen ausgefüllt und versandt werden. Das alles kostet Zeit. Wer genau rechnet, wird meistens schnell erkennen, dass der Wechsel des Geldes von Bank zu Bank dann doch wenig gebracht hat. Die Inflation nagt Die aktuelle Inflationsrate von aktuell wieder 2,3 % trifft Anleger in Festgeld ins Mark. Schließlich liegt sie derzeit weit über den Marktzinsen. Alleine durch die Inflationsrate kommt es also bei Festgeld meist schon zu einer Minusverzinsung (Kaufkraftverlust) des angelegten Geldes. Die Steuern kommen trotzdem noch drauf Trotz Minusverzinsung möchte der Fiskus von den Zinsen einen Anteil in Form der Abgeltungssteuer (+ Soli) in Höhe von derzeit 26,375 %. Ein Zinssatz von 1 % kostet den Anleger also alljährlich rund 1,7 %. Das ist frustrierend, denn würde der Anleger auf den Zins ganz verzichten, würde er sich mit einem Minuszinssatz von 2, % (aus der Inflationsrate) kaum schlechter stellen. Im nebenstehenden Chart haben wir die Entwicklung gemessen am 3-Monats-Festgeldsatz dargestellt. Die Entwicklung des Geldmarktsatzes real nach Steuern hat auch in der Vergangenheit immer mal wieder die Null-Linie berührt, um in den letzten Jahren deutlich abzustürzen. Das beweist einerseits, dass Festgelder keine geeignete Langfristanlage darstellen und dass aktuell etwas geschehen muss, will ein Anleger seinen Nettozins wieder in positive Bereiche bringen. Daten zur Monatsentwicklung Stand Risiko erhöhen? Ein Ausweg ist es, das Risiko zu erhöhen. Gute Idee, denn für Unternehmensanleihen und Anleihen von Schwellenländern usw. gibt es natürlich deutlich höhere Zinssätze. Das kann man nutzen, nur wer achtet auf die Risiken? In Europa besteht die Unsicherheit, wie es mit der Verschuldungskrise weitergeht. Welches Land ist betroffen? Vor wenigen Tagen galt Holland noch als absolut solide. Wer in fremde Währungen investiert, hat zusätzlich noch das besonders schwer kalkulierbare Währungskursrisiko zu tragen. Fragen über Fragen, die eigentlich nur über eine breite Risikostreuung und ein fachkundiges Management zu lösen sind. Defensive Concepts OP der Problemlöser Unser defensivster Dachfonds richtet sich an diejenigen Anleger, die zwar wenige Risiken eingehen, aber die Chancen der Märkte dennoch nutzen wollen. Der Fonds ist stark diversifiziert in ein breites Spektrum von Festverzinslichen, ergänzt um einen kleinen Aktienanteil. Im laufenden Jahr brachte diese Kombination bereits 5,35 % Rendite (Stand 5. März 20). Details dazu finden Sie im beigefügten Fact-Sheet. Mit den besten Wünschen Ihr -Team Anteilspreis M onat % lfd. Jahr % letzte 3 Jahre Defensive Concepts OP EUR* 49,66 2,1% 5,,7% Balanced Portfolio OP EUR* 47,96 3, 7,4% 26,5% Substantial Markets OP EUR* 46,94 3,1% 7,9% 39,2% World Profile SL OP EUR 44,60 3,1%,5% 59,6% Renditen in Prozent Inflationsrate Geldmarkt 3 Mte Geldmarkt 3 Mte real nach Steuern 2 Stand Quelle Bundesbank Kontaktdaten Vermögensmanagement! GmbH Bleichstraße Frankfurt am Main Telefon: Frankfurt@euroswitch.de Bitte beachten Sie: Die Vermögensmanagement GmbH bietet keine Anlageberatung. Die Inhalte dieser Mitteilung dienen ausschließlich fachlichen Informationszwecken und sind nicht als Empfehlung zu verstehen, bestimmte Transaktionen einzugehen oder zu unterlassen. Die enthaltenen Informationen wurden sorgfältig zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch nicht übernommen werden. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen nach der BVI-Methode, ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Dies ist kein Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes und ersetzt nicht die individuelle Beratung. Der Verkauf von Anteilen des Fonds erfolgt ausschließlich auf Grundlage des Verkaufsprospektes. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 667 Köln. Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den in Fonds enthaltenen Wertpapieren bzw. der zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln.
2 Fact - Sheet 03/20 Defensive Concepts OP Rücknahmepreis: 49,66 (Stand: ) Anlagegrundsätze Der Dachfonds investiert grundsätzlich überwiegend über offene Investmentfonds in die europäischen Aktien-, Renten- und Geldmärkte. Im Zentrum stehen zinsbasierte Erträge. Der Aktienfondsanteil beträgt maximal 25%. Währungsrisiken werden weitgehend vermieden. Diese resultieren allenfalls aus Investments in europäischen Währungen. Ziel der Anlagepolitik ist, die Rendite längerfristiger europäischer Staatsanleihen zu übertreffen, ohne signifikant höhere Risiken einzugehen. Wertentwicklung seit Anteilsausgabe Zielfonds - Die größten Positionen Defensive Concepts OP EUR EuroMTX (Staatsanleihen) 1-3 Jahre Name ISIN % Invesco Funds Balanced-Risk Allocation Fund -C- LU ,4% Invesco Funds Euro Corporate Bond Fund -A- LU ,6% Kasse 0 13,8% Nordea 1 European High Yield Bond Base Currency LU ,4% Allianz Global Investors Fund RCM Enh.ShortTerm Euro LU ,9% MainFirst Equity Market Neutral Fund -C- LU2680 7,3% 60 OP Aktien Marktneutral -I- DE000A1JBZ69 6,7% 40 Aktuelle Asset-Allokation Threadneedle Investment Funds European Select Gwth GB ,1% Threadneedle Inv.Funds ICVC European Corporate Bond GB00B3PR97 5, MainFirst Top European Ideas -C- LU ,9% Allokation nach Sub-Assetklassen Aktien Europa 9, Geldmarkt/Kasse Sonstiges 14, 23,6% Geldmarkt Kasse 37,6% Gemischt Unternehmensanleihen 19,4% 34, Aktien Large-Cap 9, Historische Asset-Allokation Performance 75% Unternehmensanleihen (rechte Skala) Aktien (rechte Skala) (linke Skala) AK2/Defensive Conc. (linke Skala) Renten Europa 53,4% Anteile im Defensive Concepts OP 1 75% 5 Aktien Mid-Cap Aktien Small-Cap 0, 0, Planungshorizont & Fondsprofil Für risikosensible Anleger/Anlageziele, die schwerpunktmäßig im Zinsbereich investieren und zusätzlich Chancen und Risiken, die sich aus der Entwicklung von Aktienkursen ergeben, eingehen wollen. Planungshorizont > 2 Jahre % % % risikoarm Fondsprofil spekulativ Der Fonds Auflageland Luxemburg Auflagedatum Vermögensmanagement Euro- Ausgabeaufschlag aktuell 3,5 % bis zu 3,5 % Fondsmanager Währung EUR Anteilsausgabe Switch! GmbH, Frankfurt Klassifizierung Ertrag Verwaltungsvergütung aktuell 1,5 % p.a. gesellschaft Services S.à r.l., Luxemburg mtl. bis zu 1,85 % p.a. Verwaltungs- Oppenheim Asset Management 0 Mindestanlage Ertragsverwendung ausschüttend Depotbankvergütung aktuell bis zu 0,1 % p.a. Depotbank Sal. Oppenheim Kategorie Fonds luxemburgischen Rechts (FCP) TER ( ) ISIN LU WKN A0M979 Volumen ca. 21 Mio. EUR Geschäftsjahr Vermögensmanagement! GmbH - Bleichstraße Frankfurt - Telefon Telefax Frankfurt@euroswitch.de - Diese Publikation ist im Sinne des Ertrag Wachstum Chance aktuell 1,69%
3 Fact Fact - Sheet - Sheet 03/20 /20 Defensive Concepts OP Marktkommentar Stand Hausse hält an Die überaus freundliche Börsenstimmung in Europa setzte sich im Februar mit ungebrochener Dynamik fort. Die gesamteuropäischen Indizes legten zwischen 2,5 % und 4 % zu; in einigen Regionen - etwa in Deutschland - fielen die Gewinne noch höher aus. Gesamteuropäisch lagen die seit Jahresbeginn angefallenen Kursgewinne bei ca. 8 % (MSCI Europe). Die anhaltende Hausse speiste sich aus drei Quellen. Zum einen verdichteten sich die Anzeichen dafür, dass die erwartete Rezession in Europa, namentlich in Deutschland, eher milde ausfallen könnte. Gleichzeitig stieg die Zuversicht, dass die Euro-Krise in den Griff zu bekommen sei. Und schließlich dürfte ein beträchtlicher Teil der von der EZB nahezu unbegrenzt zur Verfügung gestellten Liquidität in die Aktienmärkte gesickert sein und dort für zusätzliche Nachfrage gesorgt haben. Am Rentenmarkt ging das Kalkül der Europäischen Zentralbank bisher auf. In großem Stil kauften die europäischen Geschäftsbanken mit den Billigstkrediten der EZB italienische und spanische Staatsanleihen. Effekte dabei: Die Renditen für spanische und italienische Staatsanleihen gingen deutlich zurück, blieben aber immer noch hoch genug, um den Geschäftsbanken zu phantastischen Zinsgewinnen zu verhelfen, mit denen sie ihre Eigenkapitalbasis stärken können. Und in Deutschland hielt das viele Geld die Zinsen auf ihren historischen Tiefstständen. Angesichts dieser Effekte, die aktuell wesentlich zur Entspannung der Eurokrise beigetragen haben, könnte man das Agieren der europäischen Währungshüter fast für genial halten. Allerdings würde man dann übersehen, dass die EZB lediglich Zeit gekauft hat, damit die Banken ihre Geschäftsmodelle und die Staaten ihre Haushalte zukunftsfähig machen können. Werden diese Hausaufgaben nicht gemacht, wird den Finanzmärkten die gute Laune schnell wieder vergehen. Ein weiterer Aspekt könnte dazu kommen - die mittelfristigen Folgen der geöffneten Geldschleusen. Was geschieht, wenn es dann doch nicht so einfach (wie von der EZB behauptet) sein wird, das viele Geld wieder aus dem Markt zu nehmen? Entweder werden dann die Preise für Waren, Güter und Dienstleistungen steigen - oder die Kurse von Vermögenswerten. Das eine nennt man Inflation, das andere Blase. Beides macht arm. Obwohl also die Zeichen in der Realwirtschaft recht günstig stehen, sollte niemand erwarten, dass sich die Finanzmärkte immun gegen die Staatsschuldenkrise zeigen werden. Allerdings rechnen wir damit, dass die Feierstimmung an den Märkten noch die eine oder andere Woche anhalten könnte. Da kann man durchaus mitmachen, solange man die Risiken dieser Party im Blick hat. Fondsergebnis & Fondsmanagement Der Anteilspreis des Defensive Concepts OP stieg im Berichtszeitraum um 2,1 %, womit sich das Fondsergebnis im laufenden Jahr auf 5 % erhöhte. Wir realisierten Mitte Februar die im DAX - ETF aufgelaufenen Gewinne. Der Anteil der Aktienzielfonds am Fondsvermögen beläuft sich seither auf ca. 9 %. Daten zur Marktentwicklung Wertentwicklung europäischer Aktienindizes Monat % lfd. Jahr Defensive Concepts OP EUR* 49,66 2,1% 5, Geldmarkt eb. rexx MM 1, 0, -0,1% EuroMTS eurp. Staatsanleihen 1-3 J. EUR 157,89 0,9% 1,6% 6856, 6,1% 16,2% EuroStoxx EUR 25, 3,9% 8,4% 91,40 3,8% 7,6% USD 1,33-1,8% -3, % -% -2 Defensive Concepts OP EUR* EuroMTS eurp. Staatsanleihen 1-3 J. EUR letzter Monat letzte 3 Monate letzte Monate letzte 3 Jahre Kennzahlen Sharpe ratio**** Vola*** Defensive Concepts OP 1,66 4,9% Durchschnitt Peer Group** 2,39 4,6% 3,00 15,9% EuroSTOXX 1,14 20,6% DAX 3,39 22,1% *Ausschüttung am : 1, EUR ** Peer Group: Morningstar, Dachfonds, Europe OE Cautions Balanced *** Vola: Betrachtungszeitraum 3 Jahre **** Sharpe ratio: Betrachtungszeitraum 3 Jahre Quelle: Morningstar, eigene Berechnung Risk Return Rendite (3 Jahre) Peer Group* MSCI Europe % Defensive Concepts Euribor 3 Monate OP 5% % 15% 2 25% Volatilität (3 Jahre) DAX Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen nach der BVI-Methode, ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Dies ist kein Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes und ersetzt nicht die individuelle Beratung. Der Verkauf von Anteilen des Fonds erfolgt ausschließlich auf Grundlage des Verkaufsprospektes. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 667 Köln. Die Total Expense Ratio (TER) nach BVI-Methode drückt die Summe aller anfallenden Kosten eines Fonds (mit Ausnahme der Transaktionskosten) als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus. Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den in Fonds enthaltenen Wertpapieren bzw. der zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Weitere Risikohinweise sowie detaillierte Angaben zu den Anlagezielen und Anlagepolitik des Fonds, Gebührenund Kosten und weitere Einzelheiten enthält der ausführliche Verkaufsprospekt. Die Anlagestrategie des Sondervermögens kann sich jederzeit innerhalb der vertraglichen und gesetzlichen Grenzen ändern.
4 Fact - Sheet 03/20 Balanced Portfolio OP Rücknahmepreis: 47,96 (Stand: ) Anlagegrundsätze Der Dachfonds investiert überwiegend über offene Investmentfonds ausgewogen in die europäischen Aktien-, Renten- und Geldmärkte. Im Aktienbereich stehen kontinentaleuropäische Standardwerte im Fokus, spezielle Marktsegmente können dosiert beigemischt werden. In besonderen Situationen kann bis zu 75 Prozent des Fondsvermögens in Aktienfonds fließen. Die zinsbasierten Positionen werden dynamisch an erwartete Kapitalmarktentwicklungen angepasst. Währungsrisiken werden weitgehend vermieden. Mittelfristiges Ziel der Strategie ist eine Performance im Bereich der marktbreiten europäischen Indizes. Wertentwicklung seit Anteilsausgabe Zielfonds - Die größten Positionen Balanced Portfolio OP EUR EuroMTX (Staatsanleihen) 1-3 Jahre Name ISIN % Invesco Funds Euro Corporate Bond Fund -A- LU ,4% MainFirst Top European Ideas -C- LU ,3% Kasse 0,6% Invesco Funds Balanced-Risk Allocation Fund -C- LU ,8% Invesco Europa Core Aktienfonds DE ,7% BlackRock Global Funds European Growth Fund LU ,7% 60 MainFirst Equity Market Neutral Fund -C- LU2680 7,2% 40 Aktuelle Asset-Allokation OP Aktien Marktneutral -I- DE000A1JBZ69 6,2% Allianz Global Investors Fund RCM Euroland Eq. Gwth LU ,5% LFP Europe Impact Emergent -I- FR ,5% Allokation nach Sub-Assetklassen Geldmarkt Kasse,6% Geldmarkt/Kasse Sonstiges,6% 13,3% Aktien Europa 42,6% Gemischt Unternehmensanleihen,8% 20,7% Aktien Large-Cap 42,6% Aktien Mid-Cap 0, Renten Europa 44,8% Historische Asset-Allokation Performance 1 75% 5 Unternehmensanleihen (rechte Skala) Aktien (rechte Skala) (linke Skala) AK3/Balanced Port. (linke Skala) Anteile im Balanced Portfolio OP 1 75% Aktien Small-Cap 0, % Planungshorizont & Fondsprofil Für wachstumsorientierte Anleger/Anlageziele, die ein dynamisch gemanagtes, aber risikobewusstes Depot mit in der Regel jeweils % Anteil zinsbasierter Fonds und Aktienfonds suchen und dabei zwischenzeitlich größere Schwankungen des Werts ihrer Anlage in Kauf nehmen können % 75 Der Fonds % Planungshorizont > 5 Jahre risikoarm Fondsprofil Ertrag Wachstum Chance spekulativ Auflageland Luxemburg Auflagedatum Vermögensmanagement Euro- bis zu 4,5 Fondsmanager Ausgabeaufschlag Währung EUR Anteilsausgabe Switch! GmbH, Frankfurt aktuell 4,5 Klassifizierung Wachstum Verwaltungsvergütung aktuell 1,7 % p.a. gesellschaft Services S.à r.l., Luxemburg mtl. bis zu 1,85 % p.a. Verwaltungs- Oppenheim Asset Management 0 Mindestanlage Ertragsverwendung ausschüttend Depotbankvergütung 0,1 % p.a. (FCP) aktuell bis zu Fonds luxemburgischen Rechts aktuell Depotbank Sal. Oppenheim Kategorie TER ( ) 1,94% ISIN LU WKN A0M978 Volumen ca. 23 Mio. EUR Geschäftsjahr Vermögensmanagement! GmbH - Bleichstraße Frankfurt - Telefon Telefax Frankfurt@euroswitch.de - Diese Publikation ist im Sinne des
5 Fact -Fact Sheet - Sheet 03/20 /20 Balanced Portfolio OP Marktkommentar Stand Hausse hält an Die überaus freundliche Börsenstimmung in Europa setzte sich im Februar mit ungebrochener Dynamik fort. Die gesamteuropäischen Indizes legten zwischen 2,5 % und 4 % zu; in einigen Regionen - etwa in Deutschland - fielen die Gewinne noch höher aus. Gesamteuropäisch lagen die seit Jahresbeginn angefallenen Kursgewinne bei ca. 8 % (MSCI Europe). Die anhaltende Hausse speiste sich aus drei Quellen. Zum einen verdichteten sich die Anzeichen dafür, dass die erwartete Rezession in Europa, namentlich in Deutschland, eher milde ausfallen könnte. Gleichzeitig stieg die Zuversicht, dass die Euro-Krise in den Griff zu bekommen sei. Und schließlich dürfte ein beträchtlicher Teil der von der EZB nahezu unbegrenzt zur Verfügung gestellten Liquidität in die Aktienmärkte gesickert sein und dort für zusätzliche Nachfrage gesorgt haben. Am Rentenmarkt ging das Kalkül der Europäischen Zentralbank bisher auf. In großem Stil kauften die europäischen Geschäftsbanken mit den Billigstkrediten der EZB italienische und spanische Staatsanleihen. Effekte dabei: Die Renditen für spanische und italienische Staatsanleihen gingen deutlich zurück, blieben aber immer noch hoch genug, um den Geschäftsbanken zu phantastischen Zinsgewinnen zu verhelfen, mit denen sie ihre Eigenkapitalbasis stärken können. Und in Deutschland hielt das viele Geld die Zinsen auf ihren historischen Tiefstständen. Fondsergebnis & Fondsmanagement Angesichts dieser Effekte, die aktuell wesentlich zur Entspannung der Eurokrise beigetragen haben, könnte man das Agieren der europäischen Währungshüter fast für genial halten. Allerdings würde man dann übersehen, dass die EZB lediglich Zeit gekauft hat, damit die Banken ihre Geschäftsmodelle und die Staaten ihre Haushalte zukunftsfähig machen können. Werden diese Hausaufgaben nicht gemacht, wird den Finanzmärkten die gute Laune schnell wieder vergehen. Ein weiterer Aspekt könnte dazu kommen - die mittelfristigen Folgen der geöffneten Geldschleusen. Was geschieht, wenn es dann doch nicht so einfach (wie von der EZB behauptet) sein wird, das viele Geld wieder aus dem Markt zu nehmen? Entweder werden dann die Preise für Waren, Güter und Dienstleistungen steigen - oder die Kurse von Vermögenswerten. Das eine nennt man Inflation, das andere Blase. Beides macht arm. Obwohl also die Zeichen in der Realwirtschaft recht günstig stehen, sollte niemand erwarten, dass sich die Finanzmärkte immun gegen die Staatsschuldenkrise zeigen werden. Allerdings rechnen wir damit, dass die Feierstimmung an den Märkten noch die eine oder andere Woche anhalten könnte. Da kann man durchaus mitmachen, solange man die Risiken dieser Party im Blick hat. Der Anteilswert des Balanced Portfolio OP stieg im Berichtszeitraum um 3 %, womit sich das Fondsergebnis im laufenden Jahr auf 7,4 % erhöht. Wir realisierten Mitte Februar die im DAX - ETF aufgelaufenen Gewinne. Der Anteil der Aktienzielfonds am Fondsvermögen beläuft sich seither auf ca. 40 %. Daten zur Marktentwicklung Balanced Portfolio OP EUR* 47,96 3, 7,4% Geldmarkt eb. rexx MM 1, 0, -0,1% EuroMTS eurp. Staatsanleihen 1-3 J. EUR 157,89 0,9% 1,6% 6856, 6,1% 16,2% EuroStoxx EUR 25, 3,9% 8,4% 91,40 3,8% 7,6% USD 1,33-1,8% -3, Kennzahlen Sharpe ratio**** Vola*** Balanced Portfolio 2,30, Durchschnitt Peer Group** 2,75 7,9% 3,00 15,9% EuroSTOXX 1,14 20,6% DAX 3,39 22,1% Monat * Ausschüttung am : 0,15 EUR ** Peer Group: Morningstar, Dachfonds, Europe OE Moderate Balanced *** Vola: Betrachtungszeitraum 3 Jahre **** Sharpe ratio: Betrachtungszeitraum 3 Jahre Quelle: Morningstar, eigene Berechnung % lfd. Jahr Wertentwicklung europäischer Aktienindizes Risk Return Peer Group* Balanced Portfolio OP MSCI Europe EuroSTOXX 5% % 15% 2 25% Volatilität (3 Jahre) Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen nach der BVI-Methode, ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Dies ist kein Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes und ersetzt nicht die individuelle Beratung. Der Verkauf von Anteilen des Fonds erfolgt ausschließlich auf Grundlage des Verkaufsprospektes. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 667 Köln. Die Total Expense Ratio (TER) nach BVI-Methode drückt die Summe aller anfallenden Kosten eines Fonds (mit Ausnahme der Transaktionskosten) als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus. Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den in Fonds enthaltenen Wertpapieren bzw. der zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Weitere Risikohinweise sowie detaillierte Angaben zu den Anlagezielen und Anlagepolitik des Fonds, Gebührenund Kosten und weitere Einzelheiten enthält der ausführliche Verkaufsprospekt. Die Anlagestrategie des Sondervermögens kann sich jederzeit innerhalb der vertraglichen und gesetzlichen Grenzen ändern % -% -2 Rendite (3 Jahre) % Balanced Portfolio OP EUR* EuroMTS eurp. Staatsanleihen 1-3 J. EUR letzter Monat letzte 3 Monate letzte Monate letzte 3 Jahre DAX
6 Rücknahmepreis: 46,94 (Stand: ) Anlagegrundsätze Der Dachfonds investiert überwiegend über offene Investmentfonds in europäische Aktien-, Renten- und Geldmärkte sowie in Geldmarktinstrumente und Immobilien(-aktien). Die Anteile der entsprechenden Marktsegmente unter Berücksichtigung der besonderen Anlagepolitik des Fonds sind variabel. Die Aktienfondsquote kann je nach Einschätzung der Märkte bis zu des Fondsvermögens betragen. Im Fokus der Aktienanlagen stehen kontinentaleuropäische Standardwerte, Beimischungen spezieller Branchen, Regionen und Investmentstile sind möglich. Währungsrisiken werden weitgehend vermieden. Ziel des Fonds ist, die Performance der marktbreiten europäischen Aktienindizes zu übertreffen. Wertentwicklung seit Anteilsausgabe Fact - Sheet 03/20 Aktuelle Asset-Allokation Substantial Markets OP EUR EuroStoxx EUR Substantial Markets OP Zielfonds - Die größten Positionen Name ISIN % MainFirst Top European Ideas -C- LU ,7% Invesco Europa Core Aktienfonds DE ,5% BlackRock Global Funds European Gwth Fund -D2- LU ,5% Invesco Funds Euro Corporate Bond Fund -A- LU ,2% Kasse 0,2% Lyxor ETF Euro Cash FR ,3% Allianz Global Investors Fund RCM Euroland Eq. Gwth LU ,3% LFP Europe Impact Emergent -I- FR ,1% OP Aktien Marktneutral -I- DE000A1JBZ69 4,7% MainFirst Equity Market Neutral Fund -C- LU2680 4,6% Allokation nach Sub-Assetklassen Geldmarkt Kasse,2% Geldmarkt/Kasse Sonstiges Gemischt,2% 9,3%, Renten Europa 31,5% Aktien Europa 58,2% Unternehmensanleihen Aktien Large-Cap Aktien Mid-Cap 0,,2% 58,2% Aktien Small-Cap 0, Historische Asset-Allokation Performance 1 Unternehmensanleihen (rechte Skala) Aktien (rechte Skala) (linke Skala) AK4/Substantial Mkts (linke Skala) Anteile im Substantial 1 % Planungshorizont & Fondsprofil Für risikobewusste Anleger/Anlageziele, die bewusst aber unter weitgehendem Verzicht auf Währungschancen/-risiken auf das Wachstumspotential von Aktienfonds setzen und defensive Anlageinstrumente fallweise als Sicherheitsnetz nutzen wollen Planungshorizont > 8 Jahre Fondsprofil risikoarm Ertrag Wachstum Chance spekulativ Der Fonds Auflageland Luxemburg Auflagedatum Vermögensmanagement Euro- Ausgabeaufschlag aktuell 5,0 % bis zu 5,0 % Fondsmanager Währung EUR Anteilsausgabe Switch! GmbH, Frankfurt Klassifizierung Wachstum Verwaltungsvergütung aktuell 1,85 % p.a. gesellschaft Services S.à r.l., Luxemburg mtl. bis zu 1,85 % p.a. Verwaltungs- Oppenheim Asset Management 0 Mindestanlage Ertragsverwendung ausschüttend Depotbankvergütung 0,1 % p.a. (FCP) ( ) 1,99% aktuell bis zu Fonds luxemburgischen Rechts TER aktuell Depotbank Sal. Oppenheim Kategorie ISIN LU WKN A0M98A Volumen ca. 55,1 Mio. EUR Geschäftsjahr Vermögensmanagement! GmbH - Bleichstraße Frankfurt - Telefon Telefax Frankfurt@euroswitch.de - Diese Publikation ist im Sinne des 31 Wertpapierhandelsgesetz/WpHG als Werbebroschüre zu klassifizieren.
7 Fact Fact - Sheet - Sheet 03/20 /20 Substantial Markets OP Marktkommentar Stand Hausse hält an Die überaus freundliche Börsenstimmung in Europa setzte sich im Februar mit ungebrochener Dynamik fort. Die gesamteuropäischen Indizes legten zwischen 2,5 % und 4 % zu; in einigen Regionen - etwa in Deutschland - fielen die Gewinne noch höher aus. Gesamteuropäisch lagen die seit Jahresbeginn angefallenen Kursgewinne bei ca. 8 % (MSCI Europe). Die anhaltende Hausse speiste sich aus drei Quellen. Zum einen verdichteten sich die Anzeichen dafür, dass die erwartete Rezession in Europa, namentlich in Deutschland, eher milde ausfallen könnte. Gleichzeitig stieg die Zuversicht, dass die Euro-Krise in den Griff zu bekommen sei. Und schließlich dürfte ein beträchtlicher Teil der von der EZB nahezu unbegrenzt zur Verfügung gestellten Liquidität in die Aktienmärkte gesickert sein und dort für zusätzliche Nachfrage gesorgt haben. Am Rentenmarkt ging das Kalkül der Europäischen Zentralbank bisher auf. In großem Stil kauften die europäischen Geschäftsbanken mit den Billigstkrediten der EZB italienische und spanische Staatsanleihen. Effekte dabei: Die Renditen für spanische und italienische Staatsanleihen gingen deutlich zurück, blieben aber immer noch hoch genug, um den Geschäftsbanken zu phantastischen Zinsgewinnen zu verhelfen, mit denen sie ihre Eigenkapitalbasis stärken können. Und in Deutschland hielt das viele Geld die Zinsen auf ihren historischen Tiefstständen. Angesichts dieser Effekte, die aktuell wesentlich zur Entspannung der Eurokrise Fondsergebnis & Fondsmanagement beigetragen haben, könnte man das Agieren der europäischen Währungshüter fast für genial halten. Allerdings würde man dann übersehen, dass die EZB lediglich Zeit gekauft hat, damit die Banken ihre Geschäftsmodelle und die Staaten ihre Haushalte zukunftsfähig machen können. Werden diese Hausaufgaben nicht gemacht, wird den Finanzmärkten die gute Laune schnell wieder vergehen. Ein weiterer Aspekt könnte dazu kommen - die mittelfristigen Folgen der geöffneten Geldschleusen. Was geschieht, wenn es dann doch nicht so einfach (wie von der EZB behauptet) sein wird, das viele Geld wieder aus dem Markt zu nehmen? Entweder werden dann die Preise für Waren, Güter und Dienstleistungen steigen - oder die Kurse von Vermögenswerten. Das eine nennt man Inflation, das andere Blase. Beides macht arm. Obwohl also die Zeichen in der Realwirtschaft recht günstig stehen, sollte niemand erwarten, dass sich die Finanzmärkte immun gegen die Staatsschuldenkrise zeigen werden. Allerdings rechnen wir damit, dass die Feierstimmung an den Märkten noch die eine oder andere Woche anhalten könnte. Da kann man durchaus mitmachen, solange man die Risiken dieser Party im Blick hat. Der Anteilswert des Substantial Markets OP stieg im Februar um 3,1 %, womit sich das Fondsergebnis im laufenden Jahr auf 7,9 % erhöhte. Wir realisierten Mitte Februar die im DAX - ETF aufgelaufenen Gewinne. Der Anteil der Aktienzielfonds am Fondsvermögen beläuft sich seither auf ca. 60 %. Daten zur Marktentwicklung Stand Monat % lfd. Jahr Substantial Markets OP EUR* 46,94 3,1% 7,9% Geldmarkt eb. rexx MM 1, 0, -0,1% EuroMTS europ. Staatsanleihen 7- J. EUR 181,03 2, 5, 6856, 6,1% 16,2% EuroStoxx EUR 25, 3,9% 8,4% 91,40 3,8% 7,6% USD 1,33-1,8% -3, Wertentwicklung europäischer Aktienindizes Substantial Markets OP EUR* EuroStoxx EUR Kennzahlen Sharpe ratio**** Vola*** Substantial Markets OP 2,87,4% Durchschnitt Peer Group** 2,80,4% 3,00 15,9% EuroSTOXX 1,14 20,6% DAX 3,39 22,1% ** Ausschüttung am : 0,35 EUR ** Peer Group: Morningstar, Dachfonds, Europe OE Aggressive Balanced *** Vola: Betrachtungszeitraum 3 Jahre **** Sharpe ratio: Betrachtungszeitraum 3 Jahre Quelle: Morningstar, eigene Berechnung Risk Return Substantial Markets OP MSCI Europe Peer Group* EuroSTOXX 5% % Volatilität (3 Jahre) 15% 2 25% Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen nach der BVI-Methode, ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Dies ist kein Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes und ersetzt nicht die individuelle Beratung. Der Verkauf von Anteilen des Fonds erfolgt ausschließlich auf Grundlage des Verkaufsprospektes. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 667 Köln. Die Total Expense Ratio (TER) nach BVI-Methode drückt die Summe aller anfallenden Kosten eines Fonds (mit Ausnahme der Transaktionskosten) als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus. Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den in Fonds enthaltenen Wertpapieren bzw. der zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Weitere Risikohinweise sowie detaillierte Angaben zu den Anlagezielen und Anlagepolitik des Fonds, Gebühren und Kosten und weitere Einzelheiten enthält der ausführliche Verkaufsprospekt. Die Anlagestrategie des Sondervermögens kann sich jederzeit innerhalb der vertraglichen und gesetzlichen Grenzen ändern. -4 Rendite (3 Jahre) % letzter Monat letzte 3 Monate letzte Monate letzte 3 Jahre DAX
8 Fact - Sheet 03/20 World Profile StarLux OP E Rücknahmepreis: 44,60 (Stand: ) Anlagegrundsätze Der Dachfonds investiert nach einem globalen Core-Satellite-Konzept international überwiegend in offene Aktienfonds. Kern mit einem Anteil von in der Regel 30 bis 40 % sind Anlagen in Standardwerten, bei denen auch Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden. Ein vergleichbarer Anteil des Fondsvermögens fließt in den Bereich Satelliten- Investments. Diese umfassen einerseits Fonds für die Marktsegmente Rohstoffe und Energie und andererseits Fonds für Anlagen in Schwellenländern. Wertentwicklung seit Anteilsausgabe Aktuelle Asset-Allokation MSCI World EUR World Profile SL OP EUR div. Rohstoffe 13,6% Kasse 4, Aktien-Core int. 41,7% Zielfonds - Die größten Positionen Name ISIN % RBS Market Access Rogers Intl. Commodity ETF LU ,6% MainFirst Top European Ideas -C- LU ,2% JPM Emerging Europe, Middle East,Africa Eq. Fd LU ,9% ishares MSCI World Dt. Zert. DE000A0HGZR1 9,8% Aberdeen Global Chinese Equity Fund -I2- LU , Threadneedle Investment Funds American Fund GB ,3% JPMorgan Funds - Latin America Equity Fund LU ,8% Allianz Global Investors Fund V RCM US Eq.Fund IE00B0RZ0529 5,3% ishares III MSCI Emerging Markets Dt. Zert. DE000A0YBR46 5,1% Loys SICAV Loys Global -I- LU ,8% Allokation nach Sub-Assetklassen 3 3,9% 2 Indien 15, Asien % Wertentwicklung diverser Währungen gegenüber dem Euro Schwellenländer 39,2% Sep. Brazilian Real Indian Rupee US Dollar Dez. Jun. Sep. Lateinamerika 6,8% Länder/Region Planungshorizont & Fondsprofil Für risikobewusste Anleger/Anlageziele, die an den Chancen der globalen Wirtschaftsdynamik (auch in der alten Welt ) partizipieren wollen und unter Inkaufnahme auch großer Schwankungen des Anteilswertes - insbesondere die Wachstumspotentiale der Schwellenländer und der Nachfrage nach Rohstoffen nutzen wollen. risikoarm Fondsprofil Ertrag Wachstum Chance spekulativ Der Fonds Auflageland Luxemburg Auflagedatum Vermögensmanagement Euro- bis zu 5,25 % Fondsmanager Ausgabeaufschlag Währung EUR Anteilsausgabe Switch! GmbH, Frankfurt aktuell 5,25 % Klassifizierung Chance Verwaltungsvergütung aktuell 1,85 % p.a. gesellschaft Management Services S.à r.l., bis zu 1,85 % p.a. Verwaltungs- Oppenheim Asset 0 Ertragsverwendung ausschüttend Mindestanlage mtl. Luxemburg Depotbank- aktuell bis zu Fonds luxemburgischen Rechts aktuell Depotbank Sal. Oppenheim Kategorie TER ( ) vergütung 0,1 01%pa p.a. (FCP) 2,% ISIN LU WKN A0M98B Volumen ca. 25 Mio. EUR Geschäftsjahr Vermögensmanagement! GmbH - Bleichstraße Frankfurt - Telefon Telefax Frankfurt@euroswitch.de - Diese Publikation ist im Sinne des 31 Wertpapierhandelsgesetz/WpHG als Werbebroschüre zu klassifizieren.
9 s wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Fact - Sheet 03/20 World Profile StarLux OP Marktkommentar Stand Starke Aktienbörsen auch im Februar An den internationalen Aktienmärkten setzte sich das bereits im Januar gezündete Kursfeuerwerk fort. Die US-Börsen gewannen 2,5% (Dow Jones 30 Ind.), etwas stärker konnten die marktbreiten europäischen Börsen zulegen. Geradezu spektakulär fielen die Zuwächse mit,5 % in Tokio aus, mit denen die Anleger die Abwertung des Yen (s.u.) und die dadurch entstandenen Wettbewerbsvorteile der japanischen Wirtschaft honorierten. Auch in den Schwellenländern legten die Aktienkurse kräftig zu (Russland %, China 6,3 %, Brasilien 4,3 %, Indien 3,2 %). Die globalen Indizes von MSCI stiegen auf EUR-Basis um 3,7 % (Em. Mkts) bzw. 2,9 % (World). Solide amerikanische Konjunkturdaten, die - bei leicht rückläufigen Inflationsraten - anhaltend gute Verfassung der Volkswirtschaften der Schwellenländer, verhaltener Optimismus in Europa und nicht zuletzt die Fortsetzung des Liquiditätsprogrammes der Europäischen Zentralbank standen hinter dieser anhaltenden Hausse. Auch die Devisenmärkte standen unter dem Eindruck der - zumindest vorübergehenden - Entspannung der Euro-Krise. Die europäische Gemeinschaftswährung konnte verloren gegangenes Terrain wieder zurück erobern. Gegenüber dem US-Dollar stieg der EUR um 1,8 %; auch gegen die meisten anderen Währungen konnte der EUR zulegen. Die neuerlich gelockerte Geldpolitik der japanischen Zentralbank führt zu einer deutlichen Abwertung des Yen im internationalen Währungsgefüge, die gegenüber dem EUR mit 8 % besonders heftig ausfiel. Die Rohstoffmärkte standen im Zeichen des stark steigenden Preises für Öl, das sich vor dem Hintergrund der anhaltenden Spannungen um das iranische Atomprogramm und der global recht günstigen Konjunkturlage um,4 % verteuerte. Ansonsten verlief die Preisentwicklung bei den Rohstoffen uneinheitlich: Während bei den Edelmetallen der Goldpreis um 2,4 % nachgab, zog Silber um ca. 5 % an. Bei den Industriemetallen überwogen leicht steigende Preise (Kupfer und Aluminium + 1,5 %), bei den Agrarrohstoffen verteuerten sich Sojabohnen ( %) und Mais, während die Preise für Weizen und Baumwolle moderat fielen. Sofern die Lage in der Eurozone nicht neuerlich zu eskalieren beginnt, sehen wir auch im März keine signifikanten Risiken, die zu nachhaltigen Kurskorrekturen an den internationalen Börsen führen könnten. Für wahrscheinlicher halten wir, dass sich die Aktienmärkte insgesamt bis ins 2. Quartal hinein stark präsentieren, wobei unter den Schwellenländern rohstoffreiche Regionen besonders stark profitieren könnten (Russland, Brasilien). In Europa dürften u.e. deutsche Unternehmen und darüberhinaus solche mit starker "Schwellenländer-Berührung" im Fokus der Investoren stehen. Für schwerer zu beurteilen halten wir, ob das neu erwachte Interesse an japanischen Unternehmen von längerer Dauer sein wird, und ob die amerikanischen Märkte ob der näher kommenden Präsidentenwahl in eine Phase des Abwartens verfallen werden. Fondsergebnis & Fondsmanagement Der Anteilswert des World Profile StarLux OP stieg im Februar um 3,1 %, womit sich die Performance des laufenden Jahres auf,4 % erhöhte (MSCI World EUR: 7 %). Im Fondsvermögen nahmen wir eine Reihe signifikanter Veränderungen vor. So halbierten wir die Position des Zielfonds für indische Aktien; auch die Anteile lateinamerikanischer und europäischer Aktienfonds verringerten wir. Neu im Fondsvermögen sind Zielfonds für japanische Aktien und Osteuropa/Russland/Türkei/Südafrika. Den Rohstoffanteil decken wir seit Mitte Februar mit einem ETF auf den Jim Rogers International Commodtity Index ab. Daten zur Marktentwicklung Monat % lfd. Jahr World Profile SL OP EUR 44,60 3,1%,5% MSCI World EUR 132,45 2,7% 7, MSCI Em. Market EUR 440,59 3,7% 14,6% Reuters/Jefferies CRB 322,43 3,2% 5,5% USD 1,33-1,8% -3, Wertentwicklung europäischer Aktienindizes World Profile SL OP EUR MSCI World EUR % -% -2 letzter Monat letzte 3 Monate letzte Monate letzte 3 Jahre Kennzahlen Sharpe ratio**** Vola*** World Profile StarLux OP 3,60 15,6% Durchschnitt Peer Group** 3,51 14,9% MSCI World EUR 5,94,6% 3,00 15,9% DAX 3,39 22,1% * Peer Group: Morningstar, Dachfonds, Global Large Cap Equity Blend ** Vola: Betrachtungszeitraum 3 Jahre *** Sharpe ratio: Betrachtungszeitraum 3 Jahre Quelle: Morningstar, eigene Berechnung Risk Return MSCI World EUR Peer Group* World Profile StarLux OP MSCI Europe 5% % 15% 2 25% Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen nach der BVI-Methode, ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Dies ist kein Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes und ersetzt nicht die individuelle Beratung. Der Verkauf von Anteilen des Fonds erfolgt ausschließlich auf Grundlage des Verkaufsprospektes. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 667 Köln. Die Total Expense Ratio (TER) nach BVI-Methode drückt die Summe aller anfallenden Kosten eines Fonds (mit Ausnahme der Transaktionskosten) als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus. Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den in Fonds enthaltenen Wertpapieren bzw. der zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Weitere Risikohinweise sowie detaillierte Angaben zu den Anlagezielen und Anlagepolitik des Fonds, Gebührenund Kosten und weitere Einzelheiten enthält der ausführliche Verkaufsprospekt. Die Anlagestrategie des Sondervermögens kann sich jederzeit innerhalb der vertraglichen und gesetzlichen Grenzen ändern. Rendite (3 Jahre) % Volatilität (3 Jahre) DAX
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