Die Revitalisierung von heute ist die Zukunft von morgen. NPL INVESTOR AG & CO. KG. Angebot im Überblick

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1 Die Revitalisierung von heute ist die Zukunft von morgen. NPL INVESTOR AG & CO. KG Angebot im Überblick

2 Vorwort Das Angebot Sehr geehrte Investoren, die Finanzkrise scheint vielerorts bereits wieder Geschichte zu sein, ihre Auswirkungen sind jedoch noch spürbar: In den Bankbilanzen, insbesondere bei Hypothekenfinanzierungen, haben sich Kredite angehäuft, die entweder nicht oder nur unregelmäßig bedient werden. In der Finanzwelt werden solche Kredite als Non Performing Loans (NPL) bezeichnet. Um Kreditrisiken abzubauen und zusätzliche Liquidität für neues Geschäft zur Verfügung zu haben, bieten Kreditinstitute diese Forderungen auf dem Kapital markt an. Durch einen erfolgreichen Verkauf von NPL senden die jeweiligen Institute positive Signale in Richtung von Ratingagenturen, Aufsichtsbehörden und Kapitalgebern, denn mit dem Verkauf entlasten sie ihre Bilanz und reduzieren die Belastung ihres tendenziell knappen und teuren Eigenkapitals. Der NPL-Markt dient damit der Risikosteuerung und Refinanzierung und stabilisiert auf diese Weise das Finanzsystem insgesamt. Der NPL-Erwerber profitiert dagegen von den regelmäßig sehr niedrigen Ankaufpreisen dieser Forderungen und dem hieraus resultierenden, attraktiven Wertzuwachspotenzial im Zuge des Forderungseinzugs oder der Sicherheitenverwertung. Mit dem vorliegenden Beteiligungsangebot wird dem interessierten Privatinvestor die Gelegenheit eröffnet, sich in dem attraktiven NPL-Markt zu engagieren. Der Schwerpunkt der Investitionstätigkeit liegt auf dem Erwerb besicherter Forderungen, die mindestens 80 % der Investitionen ausmachen werden. Durch die Vielzahl der im Investitionsportfolio vertretenen Einzelforderungen erreicht die Gesellschaft eine breite Diversifizierung ihres Kapitals. Die Wertschöpfung basiert gleichermaßen auf dem günstigen Einkauf der Forderungen wie auch auf deren professioneller Vermarktung, sei es durch Einziehung, durch Verwertung der zugrundeliegenden Sicherheiten oder durch Weiterveräußerung an andere Investoren. Es würde uns freuen, Sie von den Vorzügen unseres Beteiligungsangebots zu überzeugen und Sie im Kreise unserer Gesellschafter zu begrüßen! Hans-Jörg Schneider Verwaltungsrat der NPL Investor AG Eckdaten des Angebots Beteiligungsgesellschaft NPL Investor AG & Co.KG Platzierungsvolumen Euro Mindestbeteiligung Agio Thesaurierung Euro 5 % der Zeichnungssumme Erwirtschaftete Gewinne werden erneut investiert Platzierungszeitraum bis zum Beteiligungsdauer ab 5 Jahre Die NPL Investor AG & Co.KG schöpft ihr Ertrags potential aus der professionellen Verwertung von zahlungsgestörten Kreditforderungen (Non Performing Loans = NPL), mehrheitlich (80 %) aus grundschuldbesicherten Immobilienfinanzierungen. Ziel ist es, Forderungsportfolios mit hohen Abschlägen auf ihren Nominalwert zu erwerben und unter Berücksichtigung der sozialen Verantwortung gegenüber den Schuldnern bestmögliche Forderungserlöse zu erzielen. 2 NPL INVESTOR AG & CO. KG NPL INVESTOR AG & CO. KG 3

3 Pluspunkte des Angebots Renditeprognose (siehe Verkaufsprospekt) Beispielrechnung Einzahlung: ,00, zzgl. 5 % Agio Investitionszeitraum: Das sind die Vorteile: höchst attraktive Renditen niedrige Besteuerung flexible Laufzeiten (ab 5 Jahre) erfahrenes Management mit mehr als 20 Jahren Erfahrung unabhängiger Investitionsbeirat Investition zu 80 % in sachwertgesicherte Forderungen Mittelverwendungskontrolle durch Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Jahr Einzahlung ,00 Prognostizierte jährliche Gewinnzuweisung , , , , , , , , , , ,00 * Gesamt ,00 * incl. Abfindungsguthaben Während der Laufzeit der Beteiligung erwirtschaftete Gewinne werden thesauriert, d.h. Sie werden dem Kapitalkonto des Beteiligten gutgeschrieben und sind ab diesem Zeitpunkt gewinnberechtigt. Bezüglich Risiken und Renditeerwartungen bei einer Beteiligung an der NPL Investor AG & Co.KG wird auf die ausführliche Darstellung im Verkaufsprospekt verwiesen. 4 NPL INVESTOR AG & CO. KG NPL INVESTOR AG & CO. KG 5

4 Forderungs- und Sicherheiten-Verwertung Restrukturierung/Sanierung/ Revitalisierung Ein besonders gelungenes Beispiel für eine erfolgreiche Revitalisierung im Zusammenhang mit der Verwertung grundbuchlich gesicherter Forderungen unter Führung der Gartenstadt- Gesellschaft Hellerau AG gegr ist das Auwaldschlösschen in Leipzig. Die mit der Sanierung verbundene Wertsteigerung des Objekts belegt, dass ein professioneller Umgang mit Immobilien-Sicherheiten im Rahmen einer Forderungsverwertung eine Vermögensvernichtung verhindert, was letztlich auch dem jeweiligen Schuldner zugute kommt. Die Werthaltigkeit der zu verwertenden Forderungen wird wesentlich von den zugrundeliegenden Sicherheiten bestimmt. Da es sich beim Geschäftsmodell der NPL Investor AG & Co.KG mehrheitlich um grundbuchlich gesicherte Forderungen aus notleidenden Immobilienfinanzierungen handelt, hängt die Werthaltigkeit it stark vom professionellen Umgang mit den als Sicherheiten dienenden Immobilien ab. Behutsame Sanierung und Revitalisierung bringt erfahrungsgemäss häufig wesentlich bessere Ergebnisse als die Brachiallösung Versteigerung. Hier ist nachhaltiges Immobilien-Know How gefragt, über das die Gartenstadtgesellschaft Hellerau AG seit mehr als 100 Jahren verfügt. Und das kommt auch den Schuldnern zugute, weil sich dadurch Vermögensverluste in Grenzen halten lassen. Servicing-Partner der NPL Investor AG & Co.KG ist eine Tochtergesellschaft der Gartenstadt-Gesellschaft Hellerau AG gegr. 1908, die seit 1994 im Markt für leistungsgestörte Immobilien-Finanzierungen tätig ist und über ein langjährig erfahrenes Management verfügt. 6 NPL INVESTOR AG & CO. KG NPL INVESTOR AG & CO. KG 7

5 Wichtige Hinweise Bei dieser Broschüre handelt es sich um eine unverbindliche Kurzinformation, die kein öffentliches Angebot für eine Beteiligung an der NPL Investor AG & Co.KG darstellt. Die in der Broschüre enthaltenen Angaben stellen keine Anlage beratung bzw. Empfehlung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung der beschriebenen unternehmerischen Beteiligung. Weitere Informationen insbesondere zu den Risiken des Beteiligungsangebots enthält der Verkaufsprospekt. Dieser ist kostenfrei bei der NPL Investor AG & Co.KG, Landstr.114, FL-9495 Triesen erhältlich. Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung der NPL Investor AG wieder, die ohne vorherige Ankündigung geändert werden kann. Soweit die in der Broschüre enthaltenen Daten erkennbar von Dritten stammen (z.b. bei Quellenangaben), wird für die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Daten keine Gewähr übernommen. Hinweis gemäss 12 Verkaufsprospektgesetz Bezüglich des öffentlichen Angebots der Kommanditanteile an der NPL Investor AG & Co.KG wird die NPL Investor AG einen Verkaufsprospekt veröffentlichen, der entweder in einem überregionalen Börsen pflichtblatt bekannt gemacht oder bei der im Verkaufs prospekt benannten Zahlstelle zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten wird. Im letzteren Fall wird in einem überregionalen Börsenpflichtblatt bekannt gemacht, dass der Verkaufsprospekt bei der Zahlstelle bereitgehalten wird. NPL Investor AG & Co KG, Landstrasse 114, FL-9596 Triesen, Fürstentum Liechtenstein,