Investieren mit dem MÜNCHNER INVESTMENT CLUB

Transkript

1 Investieren mit dem MÜNCHNER INVESTMENT CLUB Dieses Handout sowie der zugehörige Vortrag sind sorgfältig erarbeitet. Der Münchner Investment Club (MIC) sowie der Referent übernehmen jedoch keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Genauigkeit der Angaben. Insbesondere übernehmen wir keine Gewähr für den Eintritt unserer Prognosen. Die Informationen einschließlich unserer Prognosen dienen lediglich Ihrer Information und stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Anteilen oder zum Abschluss anderweitiger Anlagegeschäfte dar. Die geäußerten Meinungen bzw. Prognosen geben unsere derzeitige Einschätzung wieder und können sich jederzeit durch neu auftretende Gesichtspunkte ohne vorherige Ankündigung ändern. Vergangenheitswerte sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Alleinige Grundlage für den Beitritt zum MIC ist der Verkaufsprospekt. Dieser ist kostenlos beim MIC erhältlich. Alle Rechte sind vorbehalten und auf Seiten des MIC. Ohne ausdrückliche Genehmigung durch den MIC ist es nicht gestattet, dieses Handout oder Teile daraus auf fotomechanischem (Fotokopie, Mikrokopie) oder elektronischem Wege zu vervielfältigen oder einzuspeichern. Andreas Grünewald, Herterichstr. 101, München, Tel.: , Fax: -59,

2 Agenda Uhr Investieren mit dem MÜNCHNER INVESTMENT CLUB Referent: Klaus Winkler, Mitgliederservice Uhr Für stürmische Zeiten gerüstet: Auf welche Investments der MIC derzeit setzt Referent: Andreas Grünewald, Gründer MIC Uhr Clever strukturiert: MIC-Fonds schützen vor der Abgeltungsteuer und überzeugen mit weiteren Vorteilen Referent: Andreas Grünewald, Gründer MIC Referent: Axel Daffner, Portfoliomanager FIVV AG Uhr Gemeinsamer gemütlicher Ausklang 2

3 Klaus Winkler Seit 2007 beim MIC Hauptansprechpartner für Mitglieder-Service Schnittstelle zwischen Gesellschaftern und Portfoliomanagement Gelernter Bankkaufmann Langjährige Erfahrung in der Wertpapierabwicklung 3

4 Über den MIC Anlageausschuss o berät bei der Auswahl der Wertpapiere Kompetenz FIVV AG o erbringt die zulassungspflichtigen Finanzdienstleistungen für den MIC Service Geschäftsführung o wickelt sämtliche Bankgeschäfte ab außer zulassungspflichtige Finanzdienstleistungen o organisiert Veranstaltungen o ist zuständig für Mitgliederverwaltung, Gesellschafterabrechnung, Steuererklärung Kontrollausschuss o prüft die Geschäftsvorfälle intern Sicherheit Wirtschaftsprüfer o agiert als freiwillige externe Kontrolle 4

5 Die Geschichte des MIC Im Dezember 1989 gestartet als Grüner Dachs TB/JW Andreas Grünewald, damals 21 Jahre alt, gründete den Club Mit dabei: Acht Schulfreunde, Studienkollegen und der Großvater Anlagevolumen zum Auftakt: Deutsche Mark Mitglieder in der Startphase und bis heute beim Club: o Andreas Grünewald, Dr. Steffen Maus, Ralph Müller, Hans-Jörg Thomas, Dr. Michael Sigl, Dr. Thomas Wilhelm, Hans-Jürgen Schwindt 5

6 Die Merkmale des MIC Der MIC ist ein Investment Club kein reiner Aktien Club o Das Anlageuniversum ist nicht auf Aktien beschränkt Der MIC investiert er spekuliert nicht o Gesundes Chance-Risiko-Verhältnis Lebens-Anlage-Rendite o 80 % Vermögens-Struktur o o o 15 % Titel-Entscheidung 5 % Timing 0 % Glück 6

7 Die Anlagephilosophie des MIC Unabhängige Investmententscheidungen Internationale Streuung Unterschiedliche Anlageklassen im Fokus Keine Kreditgeschäfte => Keine Schulden Keine Termingeschäfte => Kein Nachschussrisiko Langfristiger, auf mehrere Jahre ausgerichteter Investmentansatz Fundamental orientierte Anlagestrategie 7

8 Unsere Ziele Langfristige, gemeinsame Gemeinsame Vertiefung private Geldanlage des Börsen-Fachwissens 8 MIC Rohstoffe Plus Depot MIC Aktien Plus Depot MIC Börseninfotreffen MIC- Börsenhotline MIC Anleihen Plus Depot MICinvest

9 Der Investmentprozess 1. Teil Analyse der gesamtwirtschaftlichen Rahmenbedingungen Wirtschaftswachstum Monetäres Umfeld Inflation Zins Währungen Angebot & Nachfrage nach Wertpapieren Der MIC beobachtet sorgfältig den Markt, um zum richtigen Zeitpunkt handeln zu können. 9

10 Der Investmentprozess 2. Teil Analyse der fundamentalen Einzeltitel Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) KGV im Verhältnis zum Wachstum (PEG) Positionierung des Unternehmens im Markt (Marktführerschaft?) Markteintrittsbarrieren für potenzielle Mitbewerber Qualität des Managements Ergänzend auch Börsenpsychologie so lässt sich beispielsweise ein Herdentrieb erkennen! Der MIC investiert in fundamental interessante Unternehmen. 10

11 Die drei MIC-Depots MIC Aktien Plus Depot MIC MIC Aktien Anleihen Plus Plus Depot Depot MIC Aktien Plus Depot MIC Rohstoffe Plus Depot MIC-Mitglieder können ihr Vermögen flexibel auf drei Anlageklassen verteilen. MIC-Mitglieder können ihre Anlagesummen flexibel anpassen. MIC-Mitglieder können kostenfrei zwischen den Depots wechseln. 11

12 Das MIC Aktien Plus Depot Typische Struktur 10% 5% Aktien und Aktienfonds Alternative Investments 15% 70% (Fest)-verzinsliche Wertpapiere Liquidität 12

13 Das MIC Aktien Plus Depot schlägt den Markt DAX 30 DJ Euro STOXX 50 S&P 500 in Euro MSCI Welt in Euro MIC Aktien Plus* ,10% +49,24% +42,40% +44,8% +53,45% ,54% -2,69% -2,71% -7,03% -2,69% ,79% -20,25% -5,27% -11,98% -17,29% ,94% -34,85% -34,94% -31,73% -20,37% ,08% +19,25% +7,17% +11,25% +7,24% ,34% +10,15% +2,77% +6,95% +7,81% ,07% +25,24% +20,18% +26,78% +27,00% ,98% +18,92% +3,89% +7,93% +16,81% ,29% +10,41% -4,59% -1,18% +8,05% 2008 Stand: ,39% -20,70% -11,57% -14,20% -9,99% Summe +28,41% +29,24% -0,94% +11,67% +64,05% *Rendite vor Geschäftsführungsvergütung, individuellen Rabatten und Erfolgshonorar 13

14 Das MIC Anleihen Plus Depot Typische Struktur 10% 5% (Fest-) verzinsliche Wertpapiere Alternative Investments 15% Dividendentitel 70% Bankguthaben und Geldmarktfonds Liquidität 14

15 Die Performance des MIC Anleihen Plus Depots Seit Auflage gewann das Depot im Durchschnitt um 5,0 % pro Jahr: 2003 (seit Auflage im Juni) + 5,0 % ,1 % ,1 % ,9 % ,1 % 2008 (per 31. August) - 1,1 % Seit Auflage insgesamt + 29,7 % (Rendite vor Geschäftsführungsvergütung, individuellen Rabatten und Erfolgshonorar) 15

16 Das MIC Rohstoffe Plus Depot Typische Struktur 5% 5% Edel- und Industriemetalle, Öl und Wasser Agrarrohstoffe 20% Spezialfonds 70% Bankguthaben und Geldmarktfonds Liquidität 16

17 Die Performance des MIC Rohstoffe Plus Depots Seit Auflage gewann das Depot im Durchschnitt 11,7% pro Jahr: 2004 (seit Auflage im Feb.) + 2,7 % ,8 % ,0 % ,2 % 2008 (per 31. August) - 10,2 % Seit Auflage insgesamt + 67,0 % (Rendite vor Geschäftsführungsvergütung, individuellen Rabatten und Erfolgshonorar) 17

18 Zertifizierte Anlagestrategien Renditeorientiert Ausgewogen Wachstumsorientiert Offensiv Beispiel: offensive Strategie 65 % Aktiendepot, 10 % Anleihendepot, 25 % Rohstoffdepot 18

19 11 gute Argumente für die MIC-Mitgliedschaft Erfolgreiche, fundierte Anlagestrategie Völlige Unabhängigkeit Kein Ausgabeaufschlag Kostenfreier Wechsel zwischen den Depots Niedrige Mindestanlagesumme i. H. v ,- EUR Individuelle Anpassung der Anlagesumme Hohe Transparenz Umfassendes Sicherheits- und Kontrollkonzept Bundesweite MIC-Börseninfotreffen Kostenfreie MIC-Börsenhotline Umfassende Informationen beispielsweise über MICinvest 19

20 Beitreten? Nichts leichter als das! Einfach Beitrittserklärung ausfüllen Depots ankreuzen MIC Aktien Plus Depot MIC Anleihen Plus Depot MIC Rohstoffe Plus Depot MIC-Tipp: Mit nur einem Formular können Sie allen Depots beitreten! Das unterschriebene Original geben Sie bei uns ab, oder Sie senden es auf dem Postweg an den MÜNCHNER INVESTMENT CLUB. 20

21 Agenda Uhr Investieren mit dem MÜNCHNER INVESTMENT CLUB Referent: Klaus Winkler, Mitgliederservice Uhr Für stürmische Zeiten gerüstet: Auf welche Investments der MIC derzeit setzt Referent: Andreas Grünewald, Gründer MIC Uhr Clever strukturiert: MIC-Fonds schützen vor der Abgeltungsteuer und überzeugen mit weiteren Vorteilen Referent: Andreas Grünewald, Gründer MIC Referent: Axel Daffner, Portfoliomanager FIVV AG Uhr Gemeinsamer gemütlicher Ausklang 21