DATENAUFNAHME für die Beratung nach DEFINO

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1 DATENAUFNAHME für die Beratung nach DEFINO Für Ort; Datum Ihr/e Berater/in

2 Einleitung DEFINO Deutsche Finanz Norm Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde mit der Entscheidung für eine Finanzanalyse nach DEFINO Deutsche Finanz Norm haben Sie einen wichtigen Schritt in Richtung finanzieller Sicherheit getan. Basis für die DEFINO Analyse ist die Erfassung Ihrer finanziellen Ausgangssituation. Für Sie als Verbraucher heißt es, wichtige und richtige Entscheidungen zu treffen. Dabei geht es um Ihre persönlichen Ziele und Wünsche, aber auch um grundlegende Erfordernisse, die man auf den ersten Blick nicht sieht, wie z. B. die Schließung von existentiellen Absicherungslücken und Sicherung von Vermögensbeständen. Die Finanznorm liefert hier Ergebnisse die wissenschaftlich abgesichert und auf den Bedarf des Privathaushaltes zugeschnitten sind. So werden Ihre Finanzthemen nach Bedürfnisstufen gegliedert, mit objektiven Zielgrößen und klaren Prioritäten versehen. Die Empfehlungen, die Ihnen DEFINO gibt, basieren auf allgemein gültigen Regeln und berücksichtigen wichtige Verbraucherschutzkriterien. Sie sind unabhängig von Produkten, d.h. die konkrete Produktauswahl bzw. Produktfindung ist nicht Bestandteil der Finanznorm. Berater, die mit DEFINO arbeiten und entsprechend zertifiziert sind, legen großen Wert auf Übersicht. Sie binden ihre Kunden in Entscheidungen ein und informieren. Mit DEFINO haben Sie als Verbraucher ein Instrument an Ihrer Seite, das Ihnen Ihre Finanzen verständlich und glasklar präsentiert. Damit Sie mitreden können. Die DEFINO Basis-Information liefert Ihnen die Grundlagen dazu. Hier erhalten Sie alle wichtigen Informationen zu den Finanzthemen aus den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung sowie zu Kennzahlen und dem Finanzscore. Der DEFINO Report beinhaltet Ihre persönliche und individuelle Finanzanalyse. Inhaltsverzeichnis 1. Personendaten Finanzen Wohnsituation Kraftfahrzeuge, Hobbies und Tiere Ziele und Wünsche Ruhestand Vertragserfassung Datenschutzrechtliche Einwilligungserklärung Gemeinsam mit der Deutschen Finanz Norm gehen Sie den Weg zur finanziellen Sicherheit und Unabhängigkeit! Seite 2 von 13

3 1. Personendaten Person 1 Person 2 Familienstand ledig verheiratet geschieden in Trennung lebend verwitwet Anrede Herr Frau Herr Frau Titel Vorname * Familienname * Geburtsdatum * Straße / Hausnummer / Postfach PLZ / Ort Telefon beruflich Telefon privat Telefon Mobil * Pflichtfelder (bitte unbedingt ausfüllen) ledig verheiratet geschieden in Trennung lebend verwitwet Notizen Seite 3 von 13

4 Im Haushalt lebende Kinder Name Geburtsdatum Krankenversicherung Kind1 (K1) gesetzlich privat keine Kind2 (K2) gesetzlich privat keine Kind3 (K3) gesetzlich privat keine Kind4 (K4) gesetzlich privat keine Kind5 (K5) gesetzlich privat keine Notizen Seite 4 von 13

5 2. Finanzen Person 1 Person 2 Tätigkeitsstatus angestellt beamtet in Rente nicht erwerbstätig selbständig Student freiberuflich Hausfrau / -mann Ausgeübter Beruf angestellt beamtet in Rente nicht erwerbstätig selbständig Student freiberuflich Hausfrau / -mann Berufliche Haftungsrisiken * Ja Nein Ja Nein Nettoeinkommen / Privatentnahmen * monatlich monatlich Art der Krankenversicherung gesetzlich privat keine gesetzlich privat keine * Pflichtfelder (bitte unbedingt ausfüllen) Person 1 Person 2 Ihre persönliche Anlagestrategie * sicherheitsorientiert wachstumsorientiert sicherheitsorientiert wachstumsorientiert substanzorientiert dynamisch substanzorientiert dynamisch ertragsorientiert spekulativ ertragsorientiert spekulativ In Anspruch genommener Dispokredit monatlich (durchschnittlich) monatlich (durchschnittlich) * Pflichtfelder (bitte unbedingt ausfüllen) Haushaltssituation Ist Ihr Vermögen größer als Ihre Verbindlichkeiten? Ja Nein Freie Liquidität / Unterdeckung (-) monatlich (durchschnittlich) Notizen Seite 5 von 13

6 3. Wohnsituation Wohnsituation Wohnungsart zur Miete im Eigentum Wohnfläche * m² * Pflichtfelder (bitte unbedingt ausfüllen) Angaben zum Eigentum (sofern vorhanden) Neubauwert * Aktuelle Restschuld Darlehen Rate für Zins & Tilgung Restdauer Finanzierung Kalkulatorische Vergleichsmiete monatlich Jahre monatlich Im Altersruhestand entschuldet? * Ja Nein Photovoltaik-Anlage vorhanden? Ja Nein Öltank vorhanden? Ja Nein Zustand der Immobilie sehr gut durchschnittlich schlecht * Pflichtfelder (bitte unbedingt ausfüllen) Notizen Seite 6 von 13

7 4. Kraftfahrzeuge, Hobbies und Tiere Kraftfahrzeuge Person 1 Person 2 Halter eines Kraftfahrzeugs Ja Nein Ja Nein Besondere Hobbies Person 1 Person 2 Luftsport (eigene Luftfahrzeuge) Ja Nein Ja Nein Wassersport (eigene Wasserfahrzeuge) Ja Nein Ja Nein Jagdsport Ja Nein Ja Nein Tiere Anzahl Hunde Anzahl Pferde Notizen Seite 7 von 13

8 5. Ziele und Wünsche Ziel Person Wiederbeschaffung.** Zeitpunkt (Datum) Zielkapital Vorhanden Sparrate (monatlich) ** Wiederbeschaffung vorhandener Wirtschaftsgüter Notizen Seite 8 von 13

9 6. Ruhestand Person 1 Person 2 Rentenbeginn (Alter) Rentenberechnung bis (Alter) Gesetzliches Versorgungssystem Deutsche Rentenversicherung Beamtenversorgung Berufsständisches Versorgungswerk Keine gesetzliche Versorgung Deutsche Rentenversicherung Beamtenversorgung Berufsständisches Versorgungswerk Keine gesetzliche Versorgung Erwartete gesetzliche Altersrente ** monatlich monatlich Geschätzter Steuersatz im Alter % % ** Laut Renteninformation der DRV, dem Versorgungswerk etc. Person 1 Person 2 Präferenzen für Aufbau der Altersvorsorge Förd. Ansparphase Entlastung Rentenphase Förd. Ansparphase Entlastung Rentenphase Steuern * Wie wichtig ist Ihnen unwichtig sehr wichtig unwichtig sehr wichtig Kapitalabfindung zum Ruhestand * Verfügbarkeit vor Rentenbeginn * Freie Vererbbarkeit im Todesfall * Flexible Zuzahlungen * * Pflichtfelder (bitte unbedingt ausfüllen) Seite 9 von 13

10 7. Vertragserfassung Diese Vertragsleistungen können Sie direkt in der Ergebnis-Seite (Analyse) in DEFINO-Basis erfassen. Bereich Vorhandene Leistung - Person 1 Vorhandene Leistung - Person 2 Einschlüsse Bemerkung Privathaftpflicht Familien-Tarif Berufshaftpflicht Tierhalterhaftpflicht - Hund(e) Anzahl Hund(e) Tierhalterhaftpflicht - Pferd(e) Anzahl Pferd(e) Haus- und Grundbesitzerhaftpflicht Gewässerschaden-Haftpflicht Jagdhaftpflicht Betreiberhaftpflicht Wassersporthaftpflicht Luftfahrthaftpflicht KFZ-Haftpflicht Krankentagegeld (Arbeitsunfähigkeit) (Täglich) ab Tag (Täglich) ab Tag Wohngebäude F L SH E * Hausrat Liquiditätsreserve Krankenversicherung (Zusatz) AL Stat. Amb. Zahn * AL Stat. Amb. Zahn * Krankenversicherung (Zusatz) Kinder AL Stat. Amb. * K1 K2 K3 K4 K5 * für alle Kinder Unfall (Invalidität) (Invalidität) Unfall (Kinder) (Invalidität) K1 K2 K3 K4 K5 * für alle Kinder Pflegezusatz Pflegestufe III % Pflegestufe II % Pflegestufe I Pflegestufe III % Pflegestufe II % Pflegestufe I Seite 10 von 13

11 Bereich Vorhandene Leistung - Person 1 Vorhandene Leistung - Person 2 Einschlüsse Bemerkung Instandhaltungsrücklage Rechtsschutz P W B V * Familien-Tarif * Krankenversicherung AL = Auslandskrankenversicherung, Stat. = Stationäre Behandlung, Amb. = Ambulante Behandlung, Zahn = Zahn-Zusatz, * Wohngebäude F = Feuer, L = Leitungswasser, SH = Sturm / Hagel, E = Elementarschäden * Rechtsschutz P = Privat, W = Wohnen (Mieter / Eigentümer), B = Beruf, V = Verkehr * K1 K5 Kind 1 5 (siehe Personendaten Notizen zu den Verträgen Seite 11 von 13

12 Die Vertragsleistungen können Sie in der Vertragserfassungsmaske eintragen. Die Leistungen werden automatisch zusammengeführt und im Analyse-Ergebnis angezeigt. Vertragstyp Person Bezeichnung BU-Rente Bis Alter Hinterbliebenen-Schutz Endkapital Altersrente (brutto) Bemerkung Selbständige BU mtl. Jahre mtl. Jahre Risiko-LV mtl. Jahre mtl. Jahre Basisrente Riester-Rente mtl. Jahre mtl. mtl. Jahre mtl. bav / Direktversicherung bav / Direktversicherung ( 40b) Kapital- / Fonds-LV Kapital- / Fonds-RV Fondssparen Seite 12 von 13

13 8. Datenschutzrechtliche Einwilligungserklärung Der Kunde willigt ein, dass der Berater zur Erfüllung seiner vertraglichen Pflichten aus dem Beratungsauftrag Daten des Kunden an Versicherer, Produktgesellschaften, Kooperationspartner und Vermittlerunternehmen im jeweils erforderlichen Umfang weiterleitet. Folgende Daten werden im Beratungsgespräch erhoben: Adressdaten Kontaktdaten Persönliche Daten Gesundheitsdaten Daten zu Einkommens- und Beschäftigungsverhältnissen Bankverbindungen Versicherungsdaten Finanzdaten Daten zu Kfz und Wohneigentum Die Speicherung, Verarbeitung, Nutzung und Weiterleitung der personenbezogenen Daten, insbesondere auch der besonderen personenbezogenen Daten wie Gesundheitsdaten und Angaben zur finanziellen Situation, erfolgt zum Zwecke der Durchführung des Finanz- Checks, der Herbeiführung von Vertragsschlüssen mit Versicherern und/oder Produktgesellschaften, der Optimierung des Leistungsangebots, der Antragsprüfung sowie der Inanspruchnahme notwendiger Zusatzberatung oder erforderlicher zusätzlicher Auskünfte. Die Einwilligung zur Datenübermittlung erstreckt sich auf die Übermittlung von Daten an Rückversicherer und Vermögensschadenhaftpflichtversicherer des Beraters. Gesundheitsdaten und Arztberichte dürfen nur übermittelt werden, soweit dies zur Erreichung der o. g. Zwecke zwingend erforderlich ist. Der Kunde willigt ein, dass die jeweiligen Versicherer und Produktgesellschaften allgemeine Vertrags-, Abrechnungs- und Leistungsdaten zu Informationszwecken, zur Erfüllung der vertraglichen Pflichten sowie für ggfs. zukünftige Beratungs- und Vermittlungsleistungen an den Berater weitergeben dürfen. Überdies willigt der Kunde ein, dass dessen Daten vom Berater zum Zweck der Kundenbetreuung gespeichert werden. Der Kunde willigt ein, dass die dem Berater überlassenen Daten auch für die vereinbarte Erteilung von Untervollmachten an von Berufs wegen zur Verschwiegenheit verpflichtete Personenkreise (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater) und an mit der Vermittlung und Betreuung befasste Personen und Unternehmen im Rahmen der zu beauftragenden Interessenwahrnehmung des Auftraggebers weitergegeben werden dürfen. Diese Einwilligung zur Verwendung der personenbezogenen Daten gilt unabhängig vom Zustandekommen etwaiger Verträge mit Versicherern oder Produktgesellschaften. Sie ist freiwillig und wird sofort wirksam und kann jederzeit widerrufen werden. Der Widerruf ist per Post oder per zu senden an: Maklerstempel Ort, Datum, Unterschrift Kunde/Interessent Ort, Datum, Unterschrift Berater Seite 13 von 13