AAA Asset Allocation Advice GmbH Unternehmenspräsentation

Transkript

1 AAA Asset Allocation Advice GmbH Unternehmenspräsentation

2 Inhalte der Präsentation Über uns Leitlinien, die unser Handeln bestimmen Die Fondsmanager Lars Lehre und Stefan Schrader Unser Konzept Investitionsgrundlagen Investmentprozess Moderne Portfoliostrukturen Warum verschiedene Anlagekategorien? Warum flexible Portfoliostrukturen? Unser Angebot an Sie Leistungen AAA Asset Allocation Advice GmbH

3 Leitlinien, die unser Handeln bestimmen Wir sind ein unabhängiger Multi-Asset-Manager Wir bieten institutionellen Investoren sowie Vermögens- und Anlageberatern individuelle Lösungen für ihre Finanzanlagen und die Investments ihrer Kunden. Grundlagen von nachhaltig erfolgreichen Vermögensmanagementstrategien werden die Unabhängigkeit in der Analyse sowie beim Investitionsprozess sein, die es flexibel ermöglicht, Investitionsprozesse und Portfoliostrukturen anzupassen. Die Anforderungen an aktive Vermögensmanager haben sich verändert Diese Veränderungen haben uns veranlasst, in 2007 geeignete Zukunftsstrategien zu entwickeln. Eine Trennung von alten, in der Vergangenheit erfolgreichen Strategien, war notwendig. Dauerhaft erfolgreich werden nur flexible Multi-Asset-Strategien sein Buy-and-hold -Strategien für einzelne Anlageklassen funktionieren nicht mehr. Die Option zum Wechsel der Anlagekategorien ist der Schlüssel zum Erfolg. Damit unterscheiden wir uns von nahezu allen anderen gängigen Produkten im Markt. Transparenz, Nachhaltigkeit und Dialog zu Investoren & Beratern Nachhaltig können die Berater, deren Investoren und ein Vermögensmanager nur gemeinsam Ziele erreichen, wenn Transparenz existiert sowie ein kontinuierliches und verständliches Berichtswesen etabliert ist. Unser Wertesystem mit beständigen und nachvollziehbaren Handlungsmaximen ermöglicht eine dauerhaft erfolgreiche Zusammenarbeit.

4 Fondsmanager Lars Lehre Lars Lehre Geschäftsführung und Portfoliomanagement, Dipl.-Jurist (Univ. München), Financial Advisor (ebs) seit Sept. 2000: Selbständig im Bereich Financial Planning mit Spezialisierung im Bereich Vermögensmanagement und steueroptimierte Anlagekonzepte seit Juli 2002: Erstellung und Betreuung von individuellen Portfolios sowie Musterportfolios Kontinuierliche Outperformance mit den verantworteten Portfolios

5 Fondsmanager Stefan Schrader Stefan Schrader Global Macro Research, Marketing, Vertrieb Finanzwirt (twi) Seit Sept. 1994: Selbständig in der Finanzplanung, berufsbegleitendes Studium am technisch- wissenschaftlichen Institut Koblenz mit Schwerpunkt Bank, Börse und Investments Seit 1998: privates Vermögensmanagement und Asset Liability Management in Pensions- und Betriebsvermögen Beirats- und Aufsichtsratsmandate (Service Hosting, Private Equity, Training) Kontinuierliche Outperformance mit renditeorientierten Portfolios

6 Investitionsgrundlagen 1. STAAR-Prognose Die Prognosen der AAA basieren auf dem speziell entwickelten Analyseverfahren STAAR (Strategic und Tactic Asset Allocation Research), mit dem vor allem Rendite- und Risikoerwartungen der verschiedenen Assetklassen ermittelt werden. 2. Manager-Research Es werden mit Hilfe unserer Analysewerkzeuge (Datenbanken, persönliche Gespräche) in einem mehrstufigen Analyseprozess die besten Manager für die verschiedenen Assetklassen ermittelt. 3. Individuelles Portfolio Entsprechend der unterschiedlichen Mandatsvorgaben werden individuelle Portfolios erstellt. Sowohl das strategische als auch das taktische Portfolio werden jeweils unter spezifischen Risikoparametern optimiert und laufend angepasst.

7 Investmentprozess 1. STAAR-Prognose Strategisches Research Taktisches Research Konjunktur Fundamentalanalyse Sentiment Marktanalyse 2. Manager-Research Quantitatives Research Qualitatives Research Stilanalyse Kennzahlenanalyse Investmentprozess Outperformance-Potenzial 3. Individuelles Portfolio Risiko-Ertrags-Optimierung Risiko-Ertrags-Kontrolle Korrelation Asset-Class-Diversifikation Value at Risk / Expected Shortfall / Max. Drawdown Volatilitätsfilter

8 Investmentprozess Fazit Im Rahmen des Asset-Managements spielt der Investmentprozess eine herausragende Rolle für den Erfolg. Der dreistufige Investmentprozess der AAA Asset Allocation Advice GmbH umfasst einen Prognose- und Research-Prozess sowie einen individuellen Umsetzungsprozess. Auf dieser Basis werden Anlagelösungen entsprechend der Kundenwünsche allokiert und durch ein Risiko-Management-System überwacht.

9 Moderne Portfoliostrukturen Höhere Sicherheit und kontinuierlichere Erträge ergeben sich durch die Mischung alternativer Anlageklassen mit traditionellen Anlageklassen Traditionell Modern Aktien Anleihen Aktien Hedgefonds Private Equity Devisen Anleihen Rohstoffe Immobilien

10 Warum verschiedene Anlagekategorien? In jedem Kalenderjahr von 1999 bis 2008 erreichten mehrere Anlageklassen auf Jahresbasis positive Ergebnisse: So konnten beispielsweise die für Aktienanleger verlustreiche Jahre 2000 bis 2002 oder auch das Jahr 2008 durch positive Performancebeiträge anderer Anlageklassen ausgeglichen werden.

11 Warum flexible Portfoliostrukturen? Verschiedenen Anlageklassen haben je nach Marktlage unterschiedlich positive und negative Erträge erzielt. Betrachtungszeitraum Mai 1973 bis Mai 2005, Quelle Fidelity, Datastream Es ist daher nicht sinnvoll, nur in eine Anlageklasse investiert zu sein, sondern abhängig von der jeweiligen Marktlage sein Vermögen auf verschiedene Anlageklassen mit unterschiedlicher Gewichtung zu verteilen.

12 Unser Angebot an Sie Individuelle Portfoliolösungen und Anlagekonzepte Durch unseren engen Austausch mit Beteiligten aus der Finanzmarktforschung und aus der Finanzmarktpraxis entwickeln wir kontinuierlich neue Anlagethemen und Anlagestrategien. Aus den interessantesten entwickeln wir marktfähige Anlageprodukte und bieten Anlegern damit neue Möglichkeiten, Ihre Erträge zu steigern. Personalisierte Fondslösungen (Customized Fund Solutions) Für ausgewählte Anlagethemen stellen wir im Verbund mit Partnern Investmentfonds bereit, um Family Offices, Finanzdienstleistern und vermögenden Privatanlegern einen Zugang zu unseren Anlagekonzepten zu verschaffen. Wir unterstützen Sie bei der Gründung und Verwaltung Ihres eigenen Investmentfonds. Anfangsinvestition: 10 Mio. Asset-Management (Publikumsfonds) Wir beraten Spezial- und Segmentfonds sowie Overlay-Mandate für institutionelle Kapitalanleger wie Pensionskassen oder Stiftungen. Dabei erarbeiten wir individuelle Lösungen mit der Zielsetzung, unsere Anlagekonzepte wirksam in die Portfoliostrukturen der Kunden zu integrieren. Hierzu haben wir bisher zwei vermögensverwaltende Multi-Asset- Investmentfonds gegründet, die für den öffentlichen Vertrieb in Deutschland zugelassen sind.

13 Individuelle Portfoliolösungen Vorteile: Vermögende Investoren 1. Professionelle Vermögensbetreuung mit aktivem Fondsmanagement Ein optimiertes Konzept der Vermögensanlage mit bis zu sechs Anlageklassen und verschiedenen Teilstrategien, das aktiv die mittel- bis langfristigen Ertragschancen an den internationalen Kapitalmärkten nutzt. Da dem Management keine feste Grenzen hinsichtlich der Aufteilung gesetzt sind, kann diese entsprechend der Marktlage flexibel geändert werden. Damit ist gewährleistet, dass der Investor jederzeit marktgerecht investiert ist, um eine optimale Rendite zu erzielen. 2. Unabhängige Managerauswahl mit doppeltem Sicherheitsfilter Eine unabhängige Auswahl aus allen am deutschen Kapitalmarkt zugelassenen Fonds garantiert dem Investor die besten Manager in der jeweiligen Anlageklasse. Durch die Aufteilung des Vermögens auf bis zu 50 Manager wird eine maximale Diversifikation und damit eine Senkung des Risikos erreicht. Die einzelnen Manager werden durch uns sowie unabhängigen Ratingagenturen nach einer Best- Of-Strategie permanent überprüft. Dadurch haben die Anleger zwei von einander unabhängige Sicherheitsfilter. 3. Maximale Transparenz Sie erhalten die gleichen Informationen wie bei einer professionellen Vermögensverwaltung: Neben Jahres- und Halbjahresberichten haben Sie zeitnah Zugang zu monatlichen Kommentaren. Auf Wunsch können Sie auch wöchentlich die Aufteilung Ihres Vermögens verfolgen. Somit gewinnen Sie einen umfassenden Einblick in die Entwicklung Ihres Vermögens und können Anlageentscheidungen detailliert nachvollziehen.

14 Personalisierte Fondslösungen Vorteile: Vermögende / Institutionelle Investoren 1. Professionelle Vermögensverwaltung mit aktivem Fondsmanagement 2. Unabhängige Produktauswahl mit doppeltem Sicherheitsfilter 3. Maximale Transparenz Zusätzlich: 4. Einfache, steueroptimierte Verwaltung Alle Anlagen sind in einem einzigen Wertpapier (Investmentfonds) gebündelt. Wir übernehmen im Verbund mit Partnern alle administrativen Angelegenheiten. Das minimiert Ihren Verwaltungsaufwand, reduziert Ihre Kosten und vereinfacht Ihre Dispositionen. Auch nach Einführung der Abgeltungssteuer ab dem Jahr 2009 profitieren Privatanleger davon, dass alle Kursgewinne innerhalb des Fonds steuerfrei vereinnahmt werden können und erst bei einem späteren Verkauf versteuert werden müssen. Bei Anlagen im Rahmen von Betriebsvermögen profitieren Sie von einem einheitlichen Berichtswesen (z.b. im Rahmen der Jahresabschluss- und Bilanzerstellung).

15 Personalisierte Fondslösungen Unsere Dienstleistungen 1. Beratung bei der Gründung Wir bieten Ihnen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene alternative Abwicklungsmöglichkeiten und unterschiedliche Gebührenstrukturen an. Wir suchen für Sie die geeignete Kapitalanlagegesellschaft (in Deutschland oder in Luxemburg) und die Depotbank. Auch unterstützen wir Sie bei der Vorbereitung aller Dokumente, die für die Errichtung eines Fonds oder die Registrierung erforderlich sind. 2. Administration und Abwicklung Unsere Partner übernehmen alle administrativen Aufgaben (Führung der Konten, Berechnung des Inventarwertes) und liefern alle steuerrelevanten Daten. Wir übernehmen alle Transaktionen und das Berichtswesen (Monats-, Halbjahres- und Jahresberichte). 3. Individuelle Gebührenstruktur Wir beraten Sie bei einer individuell optimierten Gebührenstruktur. Sie bestimmen Ihre Einnahmen.

16 Asset-Management (Publikumsfonds) Privatanleger / Betriebliche Investoren Ziele: 1. Vermeidung von Verlusten in negativen Marktphasen 2. Überdurchschnittliche Rendite in positiven Marktphasen Zwei Publikumsfonds je nach Risikoprofil des Investors: AAA Multi Asset Portfolio Sicherheit (WKN A0MY04) AAA Multi Asset Portfolio Rendite (WKN A0MY02) Ziel: Renditeziel: (3 Jahre) Max. Verlust: (1 Jahr) Kapitalerhalt 2 % über Geldmarktzins 10 % Ziel: Renditeziel: (7 Jahre) Max. Verlust: (1 Jahr) Outperformance ggü. (Aktien-)Märkte 5 % über Geldmarktzins 20 %

17 Alleinstellungsmerkmale Entstehungsgeschichte / Herkunft Die AAA-Entscheider haben in der Beratung von mittelständisch geprägten Kundenstrukturen gearbeitet und kennen deren Bedürfnisse genau. In der Depotbetreuung und der Zusammenarbeit mit anderen Finanzberatern haben wir detailliert die Anforderungen der Kundengruppe und von deren Beratern kennen gelernt. Die Produktentwicklung und das Berichtswesen sind daher mit größtem Marktverständnis und zielgruppengerecht aufgesetzt worden. Die Kenntnis zum Endkunden (durch den Mittelstand geprägt) und zu deren Beratern (qualifizierte, erfahrene Berater) in Kombination mit der Praxiserfahrung sind starke Abgrenzungen zum Wettbewerb. Konzentration auf freie Finanzberater Wir konzentrieren unsere Arbeit auf die Anforderungen des Finanzberaters. Unsere vermögensverwaltenden Produktkonzeptionen, das Berichtswesen, die Informationspolitik und sämtliche Marketingmaßnahmen sind darauf ausgerichtet, dass unsere Vertriebspartner ihren eigenen Vertriebserfolg und die Kundenbindung steigern. Dieses wird durch eine transparente Kommunikation zu den Produkten, das Bereitstellen hochwertiger Marktinformationen, Telefonkonferenzen sowie anderen vertriebsunterstützenden Maßnahmen gewährleistet. Bestehende Vertriebspartner berichten von erheblichen Geschäftssteigerungen durch unsere Unterstützungsleistungen. Durch den vermögensverwaltenden Ansatz der Produkte werden zudem Haftungsrisiken für den Berater minimiert.

18 Alleinstellungsmerkmale Spezielle Lösung für Betriebliche Altersvorsorge und Investments in Betriebsvermögen Durch die vorgenannten Entstehungsgeschichte sind wir erfahrene Portfoliomanager für Kapitalanlagen in Betriebsvermögen. Hierbei können Rückdeckungsmittel für Pensionszusagen sicher und zielgerichtet investiert werden und auch freie Liquidität ertragreich angelegt werden. Den speziellen Anforderungen für Kapitalanlagen im Betriebsvermögen werden wir als einer der wenigen Anbieter im Mittelstand gerecht und unterstützen den Anleger und dessen Berater mit den notwendigen Daten für das Berichtswesen im Rahmen der Jahresabschluss- und Bilanzerstellung.

19 Ihr Ansprechpartner Kontaktdaten Wer aufhört besser zu werden, hat aufgehört gut zu sein. Mörike, Eduard ( , deutscher Lyriker und Erzähler) AAA Asset Allocation Advice GmbH Herr Stefan Schrader / Herr Lars Lehre Seb.-Pöttinger-Weg 7 D Ottobrunn Telefon: +49 (89) Fax: + 49 (89) info@aaa-investment.de