Finanzkompetenzzentrum CCF AG

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1 1 Finanzkompetenzzentrum CCF AG Auftrag - Organisation - Dienstleistungen - Fallbeispiele Albert Bass Präsident Zermatt, 15. Dezember 2007

2 2 Übersicht Auftrag Organisation Dienstleistungen Finanzexpertisen Finanzhilfen Geschäftsführungsmandate Fallbeispiele Start-up Entwicklungsprojekte Industrie Nachfolgeregelungen

3 Auftrag 3 CCF AG ist ein Dienstleister, der die Wirtschaftsförderung des Kantons Wallis (Dienststelle für Wirtschaftsentwicklung) unterstützt. CCF AG bietet: CCF AG Das Finanzkompetenzzentrum im Dienste der Walliser Wirtschaftsförderung Massgeschneiderte Finanzexpertisen Bereitstellung von Eigenkapital zur Projektfinanzierung Adäquate Finanzhilfen Beratungsdienstleistungen für Unternehmen in der Startphase

4 Organisation 4 Aktienkapital Aktienkapital von CHF , über verschiedene Aktionäre

5 Organisation 5 Organe Verwaltungsrat: Entscheidungsorgan über sämtliche Finanzhilfegesuche

6 Organisation 6 Ein Team von 10 Mitarbeitern - 9 FTE 7 Ökonomen Operative Tätigkeit Eric Bianco, Direktor Executive MBA in Management of Technologies, Postgrad in IT-Systems Lic. HEC Lausanne Alvaro Karlen, Verantwortlicher Oberwallis Betriebsökonom FH Pascal Métrailler, Direktor BWG Lic. Internationale Beziehungen HEI - UNIGE Diplom SAWI-ISRP Assistant in Public Relations 2 Sekretärinnen & 1 Praktikant Sibylle Grandidier Marianne Bussy 2 Büros: Hauptsitz: Sitten (Maison du Valais), Vertretung Oberwallis: Naters (Klingele Haus) Gérard Hertli Diplomierter Experte in Rechnungslegung und Controlling Lic. HEC Lausanne Stéphanie Vidal, Direktorin Genilem Lic. Volkswirtschaft, UNINE Jacques Métrailler Betriebsökonom FH Irene Rieder Betriebsökonomin FH Karim Zhani

7 Dienstleistungen 7 Finanzexpertisen Finanzberatung Finanzielle Bewertung Finanzielle Vermittlung - Walliser Club der Business Angels Finanzhilfen zu Gunsten der Walliser Unternehmen Beteiligungen und Aktionärsdarlehen Bürgschaften für Bankkredite, Leasings und Bankgarantien Subventionen Geschäftsführungsmandate Dienstleistungen Direktion und operative Führung der BWG Direktion und operative Führung von Genilem Wallis Coaching von Jungunternehme(r)n Förderung des Unternehmergeistes an Schulen (Unternehmen werden)

8 Finanzexpertisen 8 Finanzberatung Klassische Beratung bei Finanzfragen samt Bedarfsanalysen und Präsentation unserer Unterstützungsmöglichkeiten Finanzielle Bewertung Unterstützung der kantonalen Dienststellen durch finanzielle Bewertungen (bei Finanzhilfegesuchen, welche direkt an den Kanton gelangen) Beispiel: IH-Darlehen für Bergbahnen: Als externes Organ wurde die CCF AG mit der Aufgabe betraut eingereichte Gesuche zu prüfen. Finanzielle Vermittlung Herstellung von Kontakten zwischen Investoren und Projektträgern respektive Unternehmern. Dies erfolgt über den Walliser Club der Business Angels

9 Finanzhilfen 9 Auf die verschiedenen Entwicklungsphasen der Unternehmen abgestimmte Finanzhilfen FREMDKAPITAL Bürgschaften - Bankkredite - Leasings - Anzahlungsgarantien v. Banken Subventionen - Beratungskostenmitfinanzierung - Mitfinanzierung der Teilnahme an Fachmessen - Zinskostenbeiträge EIGENKAPITAL Investitionsfonds Seed-Money Aufbau Ausbau Reife Sättigung Abbau

10 Finanzhilfen 10 Beteiligungen und Aktionärsdarlehen Beteiligung am Eigenkapital mit erhöhter Renditeerwartung Für Unternehmen mit hohem Wachstumspotential, in allen Tätigkeitsbereichen Stärkung der Finanzstruktur (Eigenkapital) Seed-Money Fonds wird vom Staat Wallis bereitgestellt In einem sehr frühen Stadium, auf der Basis einer Business-Idea Bis zu CHF , ausnahmsweise CHF Schnelle Entscheidungsfindung Besondere Bedingungen Ausgeprägte Kompetenzen im Team Markteintritt < 12 Monate Beobachter der CCF AG im Verwaltungsrat Investitionsfonds Fonds wurde durch B-Aktien der CCF AG gebildet Expansion oder Übernahme (z.b. Mgt. buy out) ab CHF bis CHF Absichtlich / ausschliesslich Minderheitsbeteiligungen Besondere Bedingungen Positiv bewerteter Businessplan und Management Akzeptanz der Austrittsbedingungen Bevorzugte Rechtsform: Aktiengesellschaft Beobachter der CCF AG im Verwaltungsrat

11 Portfolio CCF AG 11 Stand Ende Unternehmen

12 Finanzhilfen 12 Verwendungszweck Betrag Bankkredite (in der Regel Investitionskredite) Leasing Bankgarantien für Akontorückerstattungen Bei sämtlichen Schweizer Banken, theoretisch auch im Ausland, zeitlich befristet CHF bis CHF Kreditdeckung grundsätzlich 120%, Bankgarantien zu 100% Sonstiges Bürgschaften Sicherheiten über 50% der verbürgten Kreditsumme, meist Rückbürgschaft Kosten: Kommission von 1.5% Projektfinanzierung gemäss vorgegebenen Kriterien Verlustrisiko trägt der Staat Wallis

13 Finanzhilfen 13 Subventionen Mitfinanzierungen a. Beratungsmandate: Realisation durch externen Berater Rückerstattung von bis zu 50% der Mandatskosten, max. CHF Besondere Bedingung: Unternehmen, welche grosse finanzielle Mittel haben sind ausgeschlossen. Anwendungsbereiche Markt- und Machbarkeitsstudien Industrialisierung der Produktion Restrukturierungen Schutz geistigen Eigentums Steuerliche gutachten bei Nachfolge / Übernahme AUSGESCHLOSSEN: Einführung QM-Systeme, Zertifizierungen, Mandate im Bereich Buchhaltung Zinskostenbeiträge Reduktion der Finanzaufwendungen während der ersten Jahren nach der Investition Anwendbar bei Bankkrediten oder Leasing Betrag Berechnungsbasis: Bankkredit, Leasing oder der verbürgte Teil sofern eine Bürgschaft der CCF AG gewährt wurde. 2% des Basisbetrags, max. CHF Dauer: bis 5 Jahre Unabhängig von der Gewährung einer Bürgschaft! b. Teilnahme an Fachmessen Rückerstattung gewisser Kosten von bis zu CHF je Gesellschaft pro Jahr

14 Fallbeispiel l 14 Snowpulse AG Start-up - Seed fund Erster Kontakt: , Projektträger schloss gerade erst sein Studium ab! Gründung einer Unternehmung auf der Basis seiner Diplomarbeit: Airbag für Wanderer : Gewährung von Seed-Money : Gründung der Gesellschaft, Weiterentwicklung, Bau eines Prototypen, Abschluss diverser Partnerschaften : Gewährung einer Beratungskostenmitfinanzierung für den Schutz des geistigen Eigentums : Preisträger der W.A. de Vigier Stiftung : zweite Finanzierungsrunde für den Start der Produktion sowie der Kommerzialisierung (Abschluss im November 2007), Gewährung einer Bürgschaft der CCF AG

15 Fallbeispiel ll 15 Entwicklung - Aktionärsdarlehen / Bürgschaft West End Watch AG Marke vor 120 Jahren kreiert, Leader im Mittleren Orient Möglichkeit die Produktion in ein Walliser Unternehmen zu integrieren Realisiert im Jahr 2000 mit Beteiligung der CCF AG (Grosser Anteil am Gesamtkapitalbedarf) : Eigenkapital: Aktionärsdarlehen von CHF Bürgschaft: CHF Amortisation der Bürgschaft Ende 2006 Neuer Aktionär im Verlauf des Jahres 2006, starkes Wachstum

16 Fallbeispiel III 16 Ansiedlung - Beteiligung und Bürgschaft Adatis AG Aufbau eines Produktionsstandortes Schweiz zur Ergänzung der Hauptproduktion in Frankreich (Bereich Kunststoffverarbeitung) Realisiert im Jahr 2001, Finanzierung: ca. 1/3 mit Hilfe der CCF AG: Eigenkapital: CHF Beteiligung und Darlehen Bonny-Bürgschaft: CHF Refinanzierung 2004 durch den französischen Aktionär sowie der CCF AG mittels Aktionärsdarlehen sowie Bürgschaft. Bürgschaft amortisiert und Darlehen teils amortisiert, teils umgewandelt Wachstumsziele erreicht, 35 Angestellte, erneute Finanzierung für die Erhöhung der Kapazität erfolgt. Kapitalerhöhung Neue Bürgschaft

17 Fallbeispiel lv 17 Volki Bäckerei Industrielle Bäckerei - 86 Arbeitsplätze Nachfolgeproblematik Umwandlung in juristische Gesellschaft sowie Aufteilung des Vermögens in Privat- und Geschäftsvermögen Finanzierung der Übertragung - Unterstützung durch CCF AG in Form einer Bürgschaft über CHF , Amortisation läuft. Mechanische Werkstätte Familienunternehmen (KMU) - 10 Arbeitsplätze Externer Nachfolger Finanzierung der Übernahme 2007 Nachfolge - Bürgschaft Die CCF AG verbürgte einen privaten Kredit des Nachfolgers, damit dieser den grössten Teil des Aktienkapitals übernehmen konnte Mittels Beteiligung wurde der Rest des Aktienkapitals von der CCF AG übernommen. Der Nachfolger verpflichtete sich dazu, diesen Teil später selbst zu übernehmen

18 18 Besten Dank für Ihre Aufmerksamkeit! CCF AG Pré-Fleuri 6 Postfach Sitten info@ccf-valais.ch T F