Grundsätzliches. Garantieschieber?

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1 Anlage 1 Garantieschieber? Grundsätzliches FV Spezial Basis Renteinvest Spezial NEIN FV Premium NEIN Der Garantieschieber wird nur für die FV Spezial in der bav und für Schicht 3 eingeführt. Keine Umsetzung in FV Spezial Schicht 1 Keine Umsetzung in FV Premium (alle Schichten) bav JA Vorsorgeinvest Spezial JA Vorsorgeflex Spezial NEIN Die Bezeichnungen Maximalgarantie und Beitragsgarantie fallen in der FV Spezial weg. Beitragsgarantie heißt ab 10/2015: 100%-Garantie. In der bav wird zusätzlich das neue Erlebensfallmodell Garantieguthaben eingeführt. Die neue Vorsorgeinvest Spezial: Die richtige Altersvorsorge für ein stärkeres W achstum in Niedrigzinszeiten

2 Anlage 1 Zusätzlicher Kapitalschutz durch (anteilige) Garantie möglich Neue Garantiestufen ermöglichen feinere Abstufung 100%* 90% 80% 70% 60% 50% Neu Reine Fondsanlage bleibt vorbelegt Bezugsgröße: x% der gezahlten Beiträge zum vereinbarten Rentenbeginn** zur Hauptversicherung (ohne Beiträge für z.b. BUZ) Auszug Weblife Bisher: Beitragsgarantie * Ehemals Beitragsgarantie ** Laufende Beiträge oder Einmalbeitrag Ohne Garantie (Reine Fondsanlage) bleibt vorbelegt

3 Anlage 1 Sofern gewünschte Garantie nicht darstellbar, erfolgt Switch auf maximal mögliche Garantiestufe Es erscheint der Hinweis: Die <gewählte>-garantie kann nicht erfüllt werden. Es wird auf <die nächst mögliche> Garantie umgestellt. 100 EUR p.m. x 20 Jahre = EUR 90% von EUR = EUR Auszug Weblife

4 Anlage 1 Mix aus Chance und Sicherheit bedarfsgerecht einstellen Neue Garantiestufen von 90 bis 50% ermöglichen einen intelligenteren Mix aus Sicherheit und Renditechancen %* 90% 80% 70% 60% 50% Ohne** Garantierte Leistung Unverbindliche Leistung 6% 0 Annahmen: Vorsorgeinvest Spezial, VB , Monatsbeitrag 100 Euro, Eintrittsalter 37 Jahre, Rentenbeginn mit 67 Jahren, Premiumschutz Faktor 0, gezahlte Beiträge EUR, Wertentwicklung 6% * Bisher: Beitragsgarantie ** Reine Fondsanlage

5 Anlage 1 Mindestbeiträge Ohne Erlebensfallgarantie (Reine Fondsanlage) monatliche Zahlung vierteljährliche Zahlung halbjährliche Zahlung jährliche Zahlung einmalige Zahlung Erlebensfallgarantie 50, 60 oder 70% der gezahlten Beiträge* monatliche Zahlung vierteljährliche Zahlung halbjährliche Zahlung jährliche Zahlung einmalige Zahlung Erlebensfallgarantie 80, 90 oder 100% der gezahlten Beiträge* monatliche Zahlung vierteljährliche Zahlung halbjährliche Zahlung jährliche Zahlung einmalige Zahlung Mindestbeitrag je Fonds Anfängliche Mindestbeitragssumme 25 EUR 75 EUR 150 EUR 300 EUR EUR 35 EUR 105 EUR 210 EUR 420 EUR EUR 50 EUR 150 EUR 300 EUR 600 EUR EUR Keiner EUR * abhängig von der Vertragskonstellation ggf. höher

6 Anlage 2 Zwei neue Fonds in der Vorsorgeinvest Spezial* Rentenfonds Fondsname M&G Dynamic Allocation Fund A EUR Acc ACM Bernstein SICAV - Euro High Yield Portfolio Class A2 EUR Acc Fondsklasse Mischfonds Fondsanbieter M&G International Investments Alliance Bernstein (Luxemburg) Risikoklassgorie WKN Kate- 3 A0YEMC Flexibel 3 A1CVBZ Unternehmensanleihen Der Aktienfonds Lingohr-Systematic-LBB-Invest (von Landesbank Berlin Investment, WKN ) und der Mischfonds Multi Invest OP R (von Oppenheim AM Service, WKN ) werden für das Neugeschäft aus der Fondspalette genommen. * Die hier genannten neuen Fonds sind möglich in Neugeschäft und Bestand Vorsorgeinvest Spezial (alle drei Schichten inkl. Zurich Vorsorgeflex Spezial) sowie FL 94 (SWP und WPR) ab 10/2015

7 Anlage 3 Vermögensstrukturierte Portfoliomodelle Defensives Portfolio Ausgewogenes Portfolio* Offensives Portfolio * Für Vorsorgeinvest Spezial, andere Portfoliozusammensetzung bei Zurich Vorsorgeflex Spezial, SWP und WPR Alle Portfolien ab 07/2015

8 Anlage 4 Alle Schutzmechanismen in der Vorsorgeinvest Spezial auf einen Blick 1) Sicherheiten der Fondsanlage selbst Weniger Schwankungsrisiko bei langen Laufzeiten Breite Streuung über die Anlageklassen reduziert Risiko auch bei kürzeren Laufzeiten Gemanagte Fondsanlage durch Experten 2) Versicherungsschutz einer Rentenversicherung Absicherung des Langlebigkeitsrisikos (lebenslange Rente) Todesfallschutz (garantierte Mindesttodesfallsumme) BU-Schutz (BUZ-B / BUZ-R) 3) 4) Steuervorteile Hälftige Ertragsbesteuerung Ertragsanteilsbesteuerung Fondswechsel abgeltungsteuerfrei Einkommensteuerfreie Todesfallleistung Anteiliger Kapitalschutz (Garantieschieber) Absicherung von 50 bis 100% der gezahlten Beiträge möglich* Aber: Je höher die Garantie, desto geringer die Renditechancen * Wahl des Garantienniveaus bei Abschluss, Änderung während der Versicherungsdauer nicht möglich

9 Anlage 4 Wenn Fondsinvestment, dann Vorsorgeinvest Spezial Renditechancen - Fondsqualität (DWS / Drittfonds) - Gemanagte Fondsanlage Sicherheit - Lange Laufzeiten / Fondsallokation - Garantie (-schieber) - Versicherungsschutz (Tod, BU, lebenslange Rente) Fondssparplan Vorsorge invest Spezial Steuervorteile Flexibilität 20 Die neue Vorsorgeinvest Spezial: Die richtige Altersvorsorge für ein stärkeres W achstum in Niedrigzinszeiten

10 Anlage 5 Altersvorsorgekampagne Vorsorgeinvest Spezial startet ab Oktober 2015 Problemsensibilisierung: Mehr Fondsinvestment in Niedrigzinszeiten unabdingbar Zurich-Kampagne über alle Vertriebswege (MV und BP) Lösung die neue Vorsorgeinvest (Spezial) 1) Attraktive Fondsmodelle, 2) Sicherheit (u.a. neuer Garantieschieber), 3) Steuervorteile, 4) Flexibilitäten Fondsmodelle des Vertriebsweges UVL im Rahmen der Vorsorgeinvest Spezial - Vier Depotmodelle - Drei Portfoliomodelle - Individuelle Fondsauswahl (zwei weitere Drittfonds) * Formularnummer des ehemaligen Prospektes Vorsorgeinvest Spezial Vertriebsunterstützung DIA-Flyer (Form-Nr ) DIA-Garantieschieber (Form-Nr ) DIA-Erklärfilm (im Extranet) Aktionsbroschüre für das Beratungsgespräch (Form-Nr *) Endkundenmagazin (Form-Nr , ab Ende 10/15 verfügbar) Plakat (Form-Nr ) UVL-Flyer Führende Vermögensverwalter (Form-Nr ) Faktenblatt Fondspalette VI Spezial (Form-Nr ) Faktenblatt Fondspalette Vorsorgeflex Spezial (Form-Nr )