Nettotarife mit innovativen Biometrie-Leistungen. Der Honorarberater KONGRESS

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1 Nettotarife mit innovativen Biometrie-Leistungen Der Honorarberater KONGRESS

2 Die Gesellschaftsform Versicherungsverein a. G. bietet Vorteile für Kunden und Vermittler Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (a. G.) ist die LV 1871 in hohem Maße ihren Kunden verpflichtet. Die LV 1871 operiert unabhängig von Finanzinvestoren oder Großkonzernen. Die Versicherungsnehmer sind Mitglieder des Vereins. Erwirtschaftete Überschüsse kommen den Versicherungsnehmern zugute. Die LV 1871 ist Mitglied in der 2

3 Philosophie: Wir sind persönlich für Sie da Hier finden Sie uns 160 Mitarbeiter für Kunden am Telefon in München 8 Spezialisten beraten rund ums Thema bav auch vor Ort 80 Mitarbeiter in Filialdirektionen von Stuttgart bis Berlin Wir kümmern uns persönlich im Ihr Anliegen Hamburg Berlin Düsseldorf Frankfurt Stuttgart München Liechtenstein 3

4 Die Nettotarife der LV 1871 im Überblick 4

5 Die Nettotarife der LV 1871 im Überblick 5

6 Eine ausgezeichnete Fondsauswahl Anlage in individuelle Investmentfonds oder exklusive Lösungen wie Experten- oder Sachwertpolice möglich über 70 ausgewählte Fondslösungen namhafter Fondsgesellschaften breites Länder- und Branchenspektrum zur Anlagenstreuung (Diversifikation) Anlage in Exchange Traded Funds (ETF) und ETF ähnliche Fonds möglich 6

7 Neue Fonds zum 1. Januar 2016 Drei Fondsaufnahmen Kategorie ISIN KAG ARERO der Weltfonds Mischfonds Aggressiv Global LU DWS Investment S.A. db x-trackers II iboxx Global Inflation-linked UCITS ETF Renten Global-ETF (inflationsgeschützt) LU db x-trackers Nordea-1 Stable Return Mischfonds Ausgewogen Global LU Nordea 7

8 FRV mit ETFs und Dimensional Fonds db x-trackers Portfolio Total Return ishares MSCI World ishares EURO STOXX 50 ishares DAX db x-trackers iboxx Global Inflationlinked Dimensional Global Core Equity Fund Dimensional Global Targeted Value Fund Dimensional European Small Companies Fund... und weitere Fonds 8

9 Optimale Verkaufsunterstützung Aktuelle Daten und viele Tools Investmentwegweiser Informationen für die unabhängige Vorsorgeberatung auf einen Blick meinepolice.com tagesaktuelle Daten zur Fondsauswahl unter alle Informationen aus einer Hand tagaktuelle Fact Sheets 9

10 Die Fonds auf Fondsauswahl Dynamischer Chart: Hier kann die Wertentwicklung für unterschiedliche Zeiträume analysiert werden. Downloads: Hier sind alle wichtigen Dokumente zum gewählten Fonds hinterlegt. 10

11 Portfolio Tool Die optimale Unterstützung bei der Erstellung von individuellen Investmentfondsportfolios Portfolio Tool 11

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16 Intelligente Optionen Anlaufmanagement für Einmalbeiträge und Zuzahlungen Erstanlage erfolgt in Geldmarktfonds schrittweise Umschichtung des angelegten Kapitals aus einer risikoärmeren Anlage in die gewählten Zielfonds Einkaufsvorteile durch Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effekt) möglich Monatlicher Teilbetrag Einmalbeiträge und Zuzahlung Anlage in schwankungsarmen Fonds Anlaufmanagement 3. Monat 4. Monat 5. Monat Anlaufphase wählbar: 3 bis 60 Monate 16

17 Das flexible Garantiekonzept Null bis 100 Prozent Garantie auf Beiträge möglich ohne Garantie: vollständige Anlage in Fonds individueller Beitragserhalt: 10 bis 100 Prozent Garantie auf Beiträge möglich Maximale Garantie: Garantierter Rechnungszins von 1,25 Prozent 17

18 Guthaben in der freien Fondsanlage Lock-in-Funktion Hohes Fondsvermögen intelligent absichern Absicherung des aktuellen Fondsvermögens zum Rentenbeginn Lock-in des vollständigen Fondsvermögens oder eines Teils davon möglich. jährlich einmal zum nächsten Monatsersten wählbar Lock-in-Garantie des Fondsvermögens gilt zum Rentenbeginn Anlagezeitraum Garantieniveau 18

19 Das Ausgleichsmanagement Automatische Beibehaltung des Chance-Risiko-Profils durch Rebalancing Wiederherstellung der ursprünglichen Fondsverteilung Einmal jährlich zum Stichtag des Vertragsbeginns Gewählter Anteil Fonds B Gewählter Anteil Fonds A Automatische jährliche Anpassung des Fondsvermögens an das ursprünglich gewählte Chance-Risiko-Profil 19

20 Intelligente Optionen Mit dem Ablaufmanagement schrittweise Vermögen absichern Risikoreduzierung in den letzten fünf Jahren der Aufschubzeit schrittweise Umschichtung des Sparvermögens in schwankungsarme Fonds Minderung des Verlustrisikos durch Kursschwankungen Fondswechsel schwankungsarme Fonds Ablaufphase: 60 Monate 20

21 Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit Golden BU Zusatzversicherung Schutz vor Versorgungslücke bei Berufsunfähigkeit Beitragsbefreiung ohne Risikofragen bis Euro Gesamtjahresbeitrag kurze Wartezeit von drei Jahren sofort geschützt gegen Berufsunfähigkeit durch Unfall Beginn der Berufsunfähigkeit Rentenbeginn Ohne BUZ Beitragsbefreiung können die Beiträge eventuell nicht weiter gezahlt werden. Mit BUZ Beitragsbefreiung wird die Beitragszahlung von der LV 1871 übernommen. 21

22 Unsere flexiblen Auszahlungsoptionen 4flex 22

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24 Das extra-renten Servicetool Das Ergebnis 24

25 extra-rente 25

26 Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Pflegebedürftigkeit ab drei ADL (Activities of Daily Living) doppelte Rente im Pflegefall 26

27 Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit doppelte Rente im Pflegefall 27

28 4flex Auszahlungsoptionen extra-renten- oder Pflege-Option kostenlos, inklusive und ohne Gesundheitsfragen vier Fragen bei Pflege-Option ab Eintrittsalter 50 Jahren oder Rentenbeginn vor dem 60. Lebensjahr 28

29 Schwein gehabt? Mein Geld ist weg, aber ich bin noch da Lieber gleich zur lebenslangen Altersversorgung

30 Kooperation mit dem ifa Ulm 30

31 Kampagne Mein Geld ist weg, aber ich bin noch da Mailing White Paper, Kampagnen-Broschüre, Drehscheibe Microsite: rente.lv1871.de Mailing Produkte Anzeigen 31

32 LV 1871 Nettotarife Highlights im Überblick FRV Netto 13 ETFs inklusive Dimensional Fonds Tagesaktuelle Fondsinformationen auf Flexibles Garantieniveau Rebalancing wählbar Vier Auszahlungsoptionen 4flex 32

33 LV 1871 Maßstäbe in Vorsorge seit 1871 Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) ist Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen sowie für betriebliche Altersversorgungslösungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit verpflichten wir uns in hohem Maße den Interessen unserer Kunden, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden. 33

34 Impressum Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz München Abteilung Marketing/Produktmanagement Telefon 089 / Telefax 089 / info@lv1871.de Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung. Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand März 2016); künftige Änderungen sind möglich.