Geborgen. Performer Primus/Performer Primus 50plus: Der Grundstein für alle, die in Verantwortung investieren

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1 Geborgen Performer Primus/Performer Primus 50plus: Der Grundstein für alle, die in Verantwortung investieren Bereich Produktmanagement und Produktentwicklung, Stand September 2017

2 Das Leben ist ganz schön ereignisreich 2

3 Primus begleitet das Kind ein Leben lang Das Kind profitiert von einem umfassenden Versorgerschutz einer Starthilfe ins Berufsleben großer Beitragsflexibilität einer chancenreichen Anlage dem Aufbau einer Rente 3

4 Die LV 1871 übernimmt im Ernstfall die Beiträge Beitragsabsicherung bei Tod des Versorgers durch Beitragsübernahme in der Versorgungsphase Optionale Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit/Pflegebedürftigkeit durch Beitragsübernahme in der Versorgungsphase 4

5 Kostenlose Beratung von Rechtsexperten Primus Rechtsberatung telefonische rechtliche Erstberatung zu Themen rund um die Familie mögliche Themen: Haftung für Kinder, Elterngeld, erster Ausbildungsvertrag, Erbschaft, Schenkung bis zum Ende der Versorgungsphase für Versorger und Kinder 5

6 Schutz vor Berufsunfähigkeit für das Kind BU-Option Möglichkeit der BU-Absicherung zum Karrierestart unabhängig vom späteren Gesundheitszustand des Kindes Gesundheitsprüfung erfolgt bereits im Kindesalter später keine erneute Gesundheitsprüfung 6

7 Hoch hinaus mit dem Startgeld Startgeld Gegen Ende der Versorgungsphase ist die kostenlose Entnahme eines Startgeldes (mindestens 500 Euro) möglich So kann mit Primus/Primus 50plus also auch der Grundstein für eine gute Ausbildung gelegt werden oder ein kleiner Wunsch zwischendurch erfüllt werden. 7

8 Wenn Kinder selbst Eltern werden zahlt Primus eine Prämie Babybonus 400 Euro pro Kind für maximal fünf Kinder zur Erhöhung des Vertragsguthabens oder zum Beispiel für die erste Babyausstattung 8

9 Durch Zuzahlungen und Teilauszahlungen flexibel bleiben Flexibilität Zuzahlungen sind flexibel möglich. Weihnachten, Geburtstage oder ein Erbe sind gute Anlässe für Zuzahlungen. Teilauszahlungen sind unter bestimmten Voraussetzungen möglich. 9

10 Zur Rente stehen steuergünstige Optionen bereit Lebenslange Rente oder Kapitalauszahlung zum Vertragsende stehen verschiedene Optionen zur Verfügung: lebenslange Rente Kapitalauszahlung Kombination aus beidem Übertragung der Fondsanteile günstige Steuerregelungen für das Kind 10

11 Eine ausgezeichnete Fondsauswahl Anlage in individuelle Investmentfonds oder exklusive Lösungen wie Experten- oder Sachwertpolice möglich über 85 ausgewählte Fondslösungen namhafter Fondsgesellschaften breites Länder- und Branchenspektrum zur Anlagenstreuung (Diversifikation) Anlage in Exchange Traded Funds (ETF) und ETF ähnliche Fonds möglich 11

12 Optimale Verkaufsunterstützung Aktuelle Daten und viele Tools Investmentwegweiser Informationen für die unabhängige Vorsorgeberatung auf einen Blick meinepolice.com tagesaktuelle Daten zur Fondsauswahl unter Portfolio Tool Darstellung individueller Portfolios mit bis zu fünf Fonds unter 12

13 Primus gibt es auch als Sachwert- oder Expertenpolice 13

14 Primus schenken geht ganz einfach schon ab 25 Euro im Monat für alle Kinder von 0 bis 15 Jahren abschließbar von Versorgern ab 18 Jahren das perfekte Geschenk für Eltern, Großeltern, Paten, Verwandte und Bekannte zur Geburt, zum Schulanfang, zur Taufe und zu vielen anderen Anlässen 14

15 Der Versorger startet die Vorsorge Der Versorger zahlt zunächst die Beiträge. Zusätzlich kann er entscheiden, wann der Vertrag auf das Kind übertragen werden soll. Das ist zwischen dem 18. und 27. Lebensjahr des Kindes möglich. 15

16 Das Kind führt den Vertrag später fort Mit Beginn der Erwachsenenphase kann das nun erwachsene Kind zum Versicherungsnehmer werden. Die Beitragszahlung übernimmt jetzt das Kind. 16

17 Besonderheiten für alle über 50: Performer Primus 50plus Das gibt es nur bei Performer Primus 50plus keine Gesundheitsfragen für Versorger ab 50 Jahren kurze Wartezeit und Staffelung keine Unterschrift der Erziehungsberechtigten nötig 17

18 Interessant für Sie und Ihre Kunden Die Primus Produktunterlagen 18

19 Das perfekte Geschenk für Ihre Kunden Eine echte Kinderüberraschung mit Geschenkbox Primus Plüschmaus Police Urkunde im Umschlag Zuzahlungsheft und viel Spaß für alle... 19

20 Kinder erklären die Welt Der Primus Film begeistert Jung und Alt Kinder erklären Begriffe wie Geld und Zukunft. Primus liefert die richtigen Lösungen dazu. Es gibt viel zu lachen. 20

21 Sind Sie ein Primus? Testen Sie Ihr Wissen mit dem Primus Quiz zehn Fragen Sie spielen gegen die Uhr. Am Ende sind Sie schlauer. 21

22 Wer Mäuse mag, wird Primus lieben Optionale Beitragsbefreiung bei BU/Pflegebedürftigkeit Lebenslange Rente BU-Option zum Karrierestart Startgeld Babybonus Primus Rechtsberatung Flexibilität 22

23 LV 1871 Maßstäbe in Vorsorge seit 1871 Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) ist Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen sowie für betriebliche Altersversorgungslösungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit verpflichten wir uns in hohem Maße den Interessen unserer Kunden, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden. 23

24 Die Fakten im Überblick Tarif Eintrittsalter Laufzeit/Versicherungsdauer FPR fondsgebundene Performer Primus Rentenversicherung Versorger: 18 bis 49 Jahre Kind: 0 bis 15 Jahre mindestens 35 Jahre, Höchstendalter 70 Jahre FPR+ fondsgebundene Performer Primus 50plus Rentenversicherung Versorger: 50 bis 80 Jahre Kind: 0 bis 15 Jahre Beitrag ab 25 Euro pro Monat ab 25 Euro pro Monat, maximal 250 Euro pro Monat Zuzahlungen/Entnahmen Beitragsbefreiung bei Tod des Versorgers Zuzahlungen: ab 200 Euro möglich Entnahme von Startgeld gegen Ende der Versorgungsphase möglich: Bis zu 30 Prozent des Fondsdeckungskapitals können unabhängig von einer Rückkaufsperre entnommen werden. Im Todesfall des Versorgers übernimmt die LV 1871 die Beitragszahlung bis zum Ende der Versorgungsphase (bei Performer Primus 50plus im ersten Jahr Wartezeit, im zweiten und dritten Jahr gestaffelt). Beitragsbefreiung bei BU Beitragsbefreiung bei Pflege Im BU-Fall des Versorgers übernimmt die LV 1871 die Beitragszahlung bis zum Ende der Versorgungsphase. Das Risiko einer Pflegebedürftigkeit ist innerhalb der Beitragsbefreiung bei BU mit abgesichert. Im Fall einer Pflegebedürftigkeit des Versorgers (Einschränkung bei mindestens 6 ADL Aktivitäten des täglichen Lebens ) übernimmt die LV 1871 die Beitragszahlung bis zum Ende der Versorgungsphase (im ersten Jahr Wartezeit, im zweiten und dritten Jahr gestaffelt). 24

25 Die Fakten im Überblick Tarif FPR fondsgebundene Performer Primus Rentenversicherung FPR+ fondsgebundene Performer Primus 50plus Rentenversicherung Kapitalanlage Fondsanlage Rentengarantiezeit Flexibler Rentenbeginn Rentengarantie Ablaufmanagement Ausgleichsmanagement Todesfallschutz maximale Ertragschancen durch vollständige Investition in Fonds bis zu fünf Fonds wählbar, Auswahl aus über 70 Fonds möglich, auch als Sachwertpolice erhältlich sehr lange Garantiezeiten wählbar, abhängig vom Alter des zu versorgenden Kindes bei Rentenbeginn zwischen 60 und 75 Jahren garantierter Rentenfaktor schichtet automatisch schrittweise das Fondsvermögens in risikoärmere Fonds gegen Laufzeitende um schichtet automatisch das vorhandene Fondsvermögens einmal jährlich entsprechend der gewählten Aufteilung um zur Wahl stehen: Beitragsrückgewähr Vertragsguthaben 25

26 Die Fakten im Überblick Tarif FPR fondsgebundene Performer Primus Rentenversicherung FPR+ fondsgebundene Performer Primus 50plus Rentenversicherung Ablaufleistung Prämie zur Wahl stehen: vollständige oder teilweise Kapitalauszahlung Verrentung des gesamten oder teilweisen Vertragsvermögens Kombination aus Kapitalabfindung und Rentenzahlung Übertragung der Fondsanteile auf ein Depot Babybonus: bis zu 400 Euro pro Kind bei Geburt eines Kindes des/der Versorgten (maximal für fünf Kinder) Risikofragen ja keine (max Euro Jahresbeitrag, 12 Monate Wartezeit, anschließend 24 Monate Staffelung) BU-Option Primus Rechtsberatung Möglichkeit, zum Berufseintritt oder erstmaligem Beginn eines Hochschulstudiums eine Berufsunfähigkeitsversicherung bis zu monatlich Euro BU-Rente abzuschließen. Eine erneute Gesundheitsprüfung entfällt. Diese Prüfung erfolgt bereits im Kindesalter. Während der Versorgungsphase können am Vertrag Beteiligte rechtliche Erstberatungen zu Themen rund um die Familie einholen. 26

27 LV 1871 Maßstäbe in Vorsorge seit 1871 Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) ist Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen sowie für betriebliche Altersversorgungslösungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit verpflichten wir uns in hohem Maße den Interessen unserer Kunden, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden. 27

28 Impressum Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz München Bereich Produktmanagement und Produktentwicklung Telefon 089 / Telefax 089 / info@lv1871.de Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung. Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand September 2017); künftige Änderungen sind möglich.