Tariferläuterung. Ausbildungsphase Jahre. Ansparphase z.b ab Geburt Rentenphase z.b ab 65 Lebensjahr

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1 Der erste Job MONEYMAXX Family Tariferläuterung Produkt MONEYMAXX Family Tarif MAXX hybrid Das fondsgebundene Kindervorsorgeprodukt MONEYMAXX Family ist Ausbildungsvorsorge und Altersvorsorge in einem. Mit den monatlichen Beiträgen schaffen Sie eine wichtige Grundlage für die verschiedenen Lebensstationen Ihres Kindes. Durch optionale Sicherungsbausteine für die Zeit bis zum Ende der Ausbildungsphase sichern Sie die berufliche Zukunft Ihres Kindes ab. Gleichzeitig schaffen Sie eine Grundlage für seine Altersvorsorge, die das Kind mit der Übernahme des Vertrages als Erwachsener weiter aufbauen kann. Beim Tarif MAXX hybrid können zwei Garantiesummen vereinbart werden. Zum einen ist eine Garantiesumme zwischen % der Beitragssumme wählbar, die mindestens zu Beginn der flexiblen Auszahlungsphase als Verrentungsbetrag zur Verfügung steht. Zum zweiten kann ein garantiertes Ausbildungskapital vereinbart werden. Bei diesem Tarif werden die Garantien dadurch sichergestellt, dass monatlich eine Neuaufteilung des Vertragsvermögens auf das Garantievermögen, das Wertsicherungsvermögen und das freie Fondsvermögen erfolgt. Ausbildungsphase Jahre Ansparphase z.b ab Geburt Rentenphase z.b ab 65 Lebensjahr Garantiesumme zwischen % der eingezahlten Beiträge Garantiertes Ausbildungskapital Versorgermitversicherung Entnahme von Teilbeträgen BUOption Vertragsübernahme durch das Kind Ende der Einzahlungen Flexible Auszahlungsphase bis Endalter 85 Wahl der Verrentungsmöglichkeiten Alles Gute! Family Club Führerschein Ausbildung Vertragsübernahme Rente

2 Leistung Erlebensfallleistung Zum Ende der Vertragslaufzeit zahlen wir als Versicherer eine lebenslange Altersrente an die versicherte Person, also an das Kind. Bei Vertragsabschluss entscheiden Sie als Versicherungsnehmer für das Kind, wie lange der Vertrag laufen soll und wie lange Beiträge eingezahlt werden. Wenn das Kind in der Ausbildungphase den Vertrag übernommen hat, kann es später entscheiden, ab wann und in welcher Form die Rentenzahlung erfolgen soll. Das versicherte Kind kann eine Kapitalabfindung anstelle einer lebenslangen Rentenzahlung oder eine Teilauszahlung beantragen oder zwischen folgenden alternativen Verrentungsmodellen wählen. Lebenslange Altersrente mit einer Rentengarantiezeit bis max. Alter 90 Rente für zwei (Lebenspartner kommen auch in den Genuss einer Rente) Abgekürzte Rente Altersrente mit Rentenübergang Rente mit Kapitaloption Erhöhte Rente bei Pflegebedürftigkeit Open Market Option (Übertrag des Vertragsvermögens an einen Drittanbieter) Während der flexiblen Auszahlungsphase besteht Versicherungsschutz für den Todesfall in Höhe des noch nichtals Kapital ausgezahlten oder verrenteten Fondsvermögens. Die flexible Auszahlungsphase endet bei Kapitalauszahlung oder spätestens mit dem 85. Lebensjahr. Leistung bei Tod des versicherten Kindes Stirbt die versicherte Person vor dem Rentenbeginn, ist das Geld nicht verloren. Es werden garantiert alle eingezahlten Beiträge abzüglich der Beiträge für die Zusatzversicherungen in einer Geldsumme ausgezahlt. Ist zu dieser Zeit das Vertragsvermögen höher als die eingezahlten Beiträge, wird die höhere Summe ausgezahlt. Zum Schutz des Kindes ist der Todesfallschutz gesetzlich bis zur Übernahme des Vertrages durch das Kind auf EUR begrenzt. Diese Begrenzung entfällt mit der Vollendung des 7. Lebensjahres, wenn die gesetzlichen Vertreter des Kindes, in der Regel die Eltern, dem Vertrag zugestimmt haben.

3 Leistung bei Tod des Versorgers Mit der Entscheidung für die Versorgermitversicherung (Beitragssicherung bei Tod) ist das Sparziel für das Kind, die Ausbildungsfinanzierung, gesichert. Im Todesfall des Versorgers zahlt MONEYMAXX alle noch ausstehenden Beiträge bis zum Ende der Dauer der Beitragssicherung in einer Summe in den Vertrag ein. Erst danach wird der Vertrag wieder beitragspflichtig. In den ersten drei Jahren erfolgt die Leistung, wenn der Tod durch einen Unfall eintritt. O Jahre Modellhafte Darstellung Vertragsverläufe eingezahlte Beiträge Vertragsverlauf mit laufender Beitragszahlung neuer Vertragsverlauf nach Einmalzahlung der ausstehenden Beiträge (Leistungsfall) Im Leistungsfall erfolgt eine Einmalzahlung der bis zum Ende der Ausbildungsphase anfallenden Beiträge x 5 Jahre Einmalzahlung Jahre Rentenbeginn Ausbildungsphase mit 60 Jahren Jahre (Ende der Mitversicherung) Tarif MAXX hybrid, Beginn der flexiblen Auszahlungsphase mit 62 Jahren, Überschusssystem vor Rentenbeginn: Schlussüberschuss. Die dargestellten möglichen Leistungsentwicklungen in der Zukunft basieren auf der Annahme gleichbleibender Wertsteigerungen der Fonds von 6 % nach Fondskosten Berechnung unter Zugrundelegung des Templeton Top Trends dynamic sowie des Wertsicherungsfonds DWS Garant 80 FPI sowie den für 2013 erklärten Überschussanteilsätzen. Alle Angaben dienen ausschließlich Illustrationszwecken und können nicht garantiert werden. Leistung bei Tod der versicherten Person während des Rentenbezugs Was mit dem Geld passiert und in welchem Umfang die Hinterbliebenen abgesichert sind, bestimmt die rentenversicherte Person, also das Kind mit dem gewählten Verrentungsmodell. Bei dem Rentenmodell lebenslange Altersrente mit einer MindestRentengarantiezeit von 5 Jahren bedeutet dies, dass die Rente für mindestens noch 5 weitere Jahre an die Hinterbliebenen weitergezahlt wird. Dabei kann die Rentengarantiezeit ganz individuell max. bis zum Alter 90 vereinbart werden. Beitragsdynamik Sie können eine jährliche Erhöhung der Beiträge vereinbaren und damit die Versicherungsleistungen erhöhen. Bei dem von Ihnen gewählten Tarif MAXX hybrid erhöht sich dadurch auch die Garantiesumme zum Beginn der flexiblen Auszahlungsphase. Assistance Leistungen Mit einem MONEYMAXX Family Vertrag werden Sie automatisch kostenlos Mitglied im Family Club. Für alle Fragen zum Thema Familie, Ausbildung und Gesundheit steht Ihnen eine telefonische Expertenberatung zur Seite, und das an 365 Tagen im Jahr. Fonds Aus über 60 Einzelfonds, Garantiefonds und drei exklusiv von Franklin Templeton gemanagten Varianten können Sie Ihre persönliche Anlage in Investmentfonds zusammenstellen. Dabei liegt die Mindestanlage pro Fonds bei 1% des Anlagebetrages, und das ohne Ausgabeaufschläge. Änderung der Anlage Switch/ Shift Jährlich können Sie bis zu 12 mal switchen (Wechsel von Fonds für laufende Beiträge) und shiften (angesammelte Fondsanteile werden in andere Fonds umgeschichtet) diese Fondswechsel sind für sie gebühren und abgeltungssteuerfrei.

4 Sie haben die Wahl: x Optimale Auswahl aus über 60 Einzelfonds x Drei gemanagte Varianten x Alle Fonds und gemanagten Varianten sind Sicherungsoption Ab dem 6. Versicherungsjahr können Sie einmal im Jahr einen Teil des Fondsvermögens in das Sicherungskapital (klassischer Deckungsstock) umschichten. Der Mindestbetrag liegt bei EUR 500 und maximal bei 75 % des Fondsvermögens. x Mindestanlage pro Fonds 1% x Anpassung der Investmentanlagen (Switch/Shift) ist gebührenfrei bis zu 12 x pro Jahr möglich x Jährliches ReBalancing wählbar beliebig kombinierbar ReBalancing An der Börse geht es auf und ab, diese Schwankungen sind normal. Um diese Schwankungen vorteilhaft zu nutzen, können Sie sich für ein jährliches ReBalancing entscheiden. Wie funktioniert das Re Balancing? MONEYMAXX überprüft einmal jährlich, ob die Aufteilung Ihres Fondsvermögens noch mit der zu Vertragsbeginn von Ihnen gewünschten Zusammensetzung übereinstimmt und passt das Fondsvermögen entsprechend an. Durch dieses antizyklische System werden ein Teil der Gewinne aus dem besser laufenden Fonds mitgenommen und Anteile des anderen Fonds gekauft. GEWÜNSCHTE ZUSAMMENSETZUNG AKTUELL MONEYMAXX REBALANCING Zusatzversicherung Beitragsübernahme bei BU des Versorgers Die Absicherung des Sparziels können Sie auch auf die Berufsunfähigkeit erweitern. Bei Berufsunfähigkeit des Versorgers übernimmt MONEYMAXX die Beitragszahlung bis zum Ende der vereinbarten Mitversicherungsdauer bzw. bis die Berufsunfähigkeit beendet ist. In den ersten drei Jahren wird geleistet, wenn die Berufsunfähigkeit durch einen Unfall eintritt. Optionen Garantiertes Ausbildungskapital Bei Vertragsabschluss können Sie vereinbaren, dass für die Zeit der Ausbildungsphase zwischen dem 18. und dem 27. Lebensjahr eine garantierte Kapitalsumme zur Verfügung steht, unabhängig von der Wertentwicklung der Investmentanlage. Die Höhe der Summe wird bereits zu Beginn des Vertrages vereinbart. Sie können dieses Geld dann je nach Bedarf einmalig oder in mehreren Raten ohne Gebühren entnehmen. Und sollte das Fondsvermögen höher sein als die vereinbarte Ausbildungssumme, können Sie natürlich auch mehr entnehmen. Modellhafte Darstellung des garantierten Ausbildungskapitals O Jahre Vertragsverlauf bei einem fiktiv illustrierten Fondsverlauf garantierte Ausbildungsleistung 18 Jahre Ausbildungsphase Ausbildungsbeginn mit 25 Jahren Inanspruchnahme garantierter Ausbildungsleistung Diese Grafik beschreibt die Funktionsweise der garantierten Ausbildungsleistung (MONEYMAXX Family MAXX hybrid) am Beispiel eines modellhaft dargestellten Wertverlaufes des Investmentfonds. x 25 Jahre Rentenbeginn mit 60 Jahren 27 Jahre

5 Die BUOption für das Kind Die Ausbildungsphase beginnt mit 18 Jahren und endet mit 27 Jahren. Nach einer abgeschlossenen Berufsausbildung, sei es eine Lehre oder ein Studium und Aufnahme der beruflichen Tätigkeit, kann das Kind eine Berufsunfähigkeitsversicherung bei der Basler LebensversicherungsAG abschließen und sich damit gegen die wirtschaftlichen Folgen einer Berufsunfähigkeit absichern. Die Berufsunfähigkeitsrente ist bis zu 6 Monate nach Aufnahme der beruflichen Tätigkeit zu beantragen. Ohne Gesundheitsprüfung kann das Kind eine Monatsrente von 500 EUR abschließen, mit vereinfachter Gesundheitsprüfung kann die Rente auf EUR erhöht werden. Liquiditätsoption Sollte es finanziell einmal eng werden, kann bis zu 4 mal im Jahr Geld aus dem Vertrag entnommen werden. Dabei müssen mindestens 500 EUR entnommen werden und ein Rückkaufswert von mindestens EUR verbleiben, damit der Vertrag weiterlaufen kann. Während der Ausbildungsphase sind die Entnahmen gebührenfrei. Beitragspause Bei der Geburt eines Kindes oder auch bei beruflichen Wechseln haben Sie natürlich die Möglichkeit, eine Beitragspause einzulegen. Maximal dreimal können Sie eine Beitragpause von bis zu zwei Jahren einlegen. Entsprechend der Elternzeit können Sie nach der Geburt eines Kindes eine Beitragspause von drei Jahren beantragen. Zuzahlungen Sie können jederzeit Zuzahlungen zum Vertrag leisten. Bei feierlichen Anlässen wie Kommunion, Geburtstagen etc. werden heute oft Geldgeschenke gemacht. Diese Geldbeträge und später auch Weihnachts oder Urlaubsgeld können als Zuzahlungen in den bestehenden Vertrag eingezahlt werden. Der Mindestbetrag für Zuzahlungen beträgt 250 EUR. GarantiePlus Die wählbare Option GarantiePlus sichert Ihnen bei gutem Verlauf der Investmentfonds eine zusätzliche garantierte Kapitalsumme und erhöht damit die Beitragssummengarantie ab dem 6. Versicherungsjahr. Ablaufmanagment In den letzen 5 Jahren vor Beginn der flexiblen Auszahlungsphase kann sich die versicherte Person für ein Ablaufmanagement entscheiden, um so das Vertragsguthaben schrittweise in Fonds mit geringerer Schwankungsanfälligkeit umzuschichten und ggf. vorhandene Kursgewinne zu sichern. EUR Garantie zu Beginn der flexiblen Auszahlungsphase Garantie PLUS Beitragssummen garantie Beispielhafte, unverbindliche Darstellung der ersten 20 Jahre mit zufallerzeugtem Fondsverlauf, Junge 5 Jahre alt, geplante Beitragszahlungsdauer 60 Jahre, 100 monatlich, 100 % Beitragssummengarantie bis 65 Jahre...> Basler LebensversicherungsAG LudwigErhardStraße Hamburg Telefon Maklerservice: mmmaklerservice@maklermanagement.ag Telefon Kundenservice: info@moneymaxx.de Internet: MMX