INFOS & FAKTEN. Was ist neu? Highlights unserer Beratungssoftware WEB LEBEN ab 05. März 2016!

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1 Geschäftspartner WEB LEBEN März 2016 INFOS & FAKTEN Was ist neu? Highlights unserer Beratungssoftware WEB LEBEN ab 05. März 2016! Unsere Beratungssoftware WEB LEBEN präsentiert sich ab März in neuem Design und mit vielen zusätzlichen Funktionen für eine noch komfortablere Nutzung und individuelle Unterstützung Ihrer Beratung! Die Neuerungen im Überblick Neue Startmaske Neue Produktauswahl Neu: Beratung über Konzepte! Neue Berechnungsmöglichkeiten Neue Simulationsmöglichkeiten auf der Maske»Extras«Berechnungsoptimierungen Neue Berechnungsgrenzen für Einmalbeiträge Neu: Sondereinstufung»Jungakademiker«Direktzusage mit Rückdeckungsversicherung erweitert Berufe und Sport- und Freizeitrisikenkatalog aktualisiert Fondsauswahl für Pensionskassen überarbeitet Neue Vorbelegung IAS-Mix Chance-Risiko-Profile aktualisiert Technische Unterstützung Änderungen zum Vorbelegung AGS bei FR10 Vorbelegung der Fonds für Tarife FR10 und FR70 Vorbelegung IAS von»balance«auf»wachstum«pv

2 Neue Startmaske Neue Anordnung der Startmaske für eine bessere Übersicht Große Buttons zum Start der gewünschten Berechnungen (Einzel- und Mehrpersonen) bzw. zum Aufruf gespeicherter Vorschläge Infobereich: Aktuelle Neuigkeiten zu unseren Produkten Alle wichtigen Informationen auf einen Klick über das Menü am rechten Rand Aktion: Speichern, öffnen, duplizieren und vergleichen von Kundenberatungen bzw. Vorschlägen (auf den Berechnungsmasken) Kontakt: Technischer und fachlicher Service Info: Links zu unserem Dokumentencenter mit den wichtigsten Prospekten, Druckstücken, Anträgen und Fragebögen und zum Berufs- sowie Sport-/Freizeitrisikenkatalog Tools: Alle Beratungs- und Vergleichstools auf einen Klick Neue Produktauswahl Die neue übersichtliche Produktauswahl-Maske bietet Ihnen die Möglichkeit, im ersten Schritt zwischen privater Vorsorge (Button Privat) und betrieblicher Altersversorgung (Button bav) zu wählen. Im Privatkundenbereich stehen die Kategorien Rente BU Pflege Risiko zur Auswahl Bei bav können Sie zwischen Vorsorge BU Risiko wählen Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 2 von 7

3 Neu: Beratung über Konzepte! Ab sofort sind Verkaufskonzepte in WEB LEBEN hinterlegt. Eine kurze, prägnante Beschreibung des jeweiligen Konzeptes und die hierfür auswählbaren Tarife werden bei Klick auf das jeweilige Konzept angezeigt. Wenn keine Beratung über Konzepte gewünscht ist, kann natürlich weiterhin auch direkt durch Anklicken der jeweiligen Tarifbezeichnung der gewünschte Tarif berechnet werden. Neue Berechnungsmöglichkeiten Optimiert nach BU-Rente: Die bereits von der Basisrente mit BUZ bekannte Vorgabe»optimiert nach BU-Rente«kann jetzt auch für unsere fondsgebundenen und klassischen Renten der dritten Schicht und für bav gewählt werden. Beitrag der Rentenversicherung: Ab sofort kann der Beitrag der Rentenversicherung (Hauptversicherung) vorgegeben werden. Beiträge für eingeschlossene Zusatzversicherungen werden zu diesem Betrag hinzuaddiert. Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 3 von 7

4 Neue Simulationsmöglichkeiten auf der Maske»Extras«BU-Simulation: Wie entwickelt sich der Vertrag (d.h. die Hauptversicherung), wenn mein Kunde zu einem bestimmten Termin berufsunfähig wird? Dies können Sie für unsere fondsgebundenen und klassischen Renten der ersten und dritten Schicht, die kapitalbildende Lebensversicherung sowie für bav ab jetzt mit WEB LEBEN simulieren! Voraussetzung für die Simulation: - Der Versicherte muss mindestens 30 Jahre alt sein und - der Vertrag mindestens 5 Jahre bestanden haben. Verlängerungsoption: Neue Möglichkeit der Simulation von bis zu 5 beitragsfreien Vertragsverlängerungen für Fondsrenten. Zuzahlungen: Regelmäßige jährliche Zuzahlungen während der Vertragslaufzeit können bei unseren fondsgebundenen und klassischen Renten simuliert werden. Bislang war dies nur für Zuzahlungen zu Vertragsbeginn möglich. Die Leistungen unter Berücksichtigung der Zuzahlungen finden Sie im Verlauf der Zuzahlungen. Auszahlungen: Für unsere Fondsrenten der dritten Schicht können bis zu 3 Auszahlungen simuliert werden. Berechnungsoptimierungen Mindestgrenzen: Sofern eine Mindestrente nicht erreicht wird, optimiert das Programm den Beitrag und rechnet mit diesem weiter. Auf der Ergebnismaske erscheint in diesen Fällen ein entsprechender Hinweis. Fondsgebundene Direktversicherung: Für die FR20 (ALfonds bav ) wird ab sofort eine Beitragssumme von geprüft. Bisher wurde auf eine garantierte Mindestrente von 50 pro Monat geprüft. Neue Berechnungsgrenzen für Einmalbeiträge Mindestgrenzen: Für unsere klassischen Tarife RV15, RV25 und LV10 wird bei einmaliger Beitragszahlung die Mindestaufschubzeit bzw. Mindestversicherungsdauer von 8 Jahre auf 5 Jahre herabgesetzt. Ist bei unserer RV15 eine HZ eingeschlossen und beträgt der Einschlussprozentsatz der Hinterbliebenenrente mindestens 50 %, sind Aufschubzeiten ab 3 Jahre möglich. Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 4 von 7

5 Kundenbestätigung: Sofern die garantierte einmalige Kapitalzahlung geringer als der geleistete Einmalbeitrag ist, muss bei Antragstellung eine Kundenbestätigung eingereicht werden. Diese wird dem Vorschlag automatisch zugesteuert. Neu: Sondereinstufung»Jungakademiker«Auf der BUZ-Maske kann nun unsere Sondereinstufung»Jungakademiker«ausgewählt werden. Die Sondereinstufung Jungakademiker (Berufsgruppe 1++) wird in der»kurzübersicht zum Vorschlag«, im»vorschlag«sowie in der»anlage Technische Daten«ausgewiesen. In den Antrag wird automatisch folgender Hinweis eingedruckt: Direktzusage mit Rückdeckungsversicherung erweitert Versichererbarwert Für Direktzusagen kann jetzt bei der Rückdeckungsversicherung auch mit dem Versichererbarwert als Berechnungsvorgabe gerechnet werden.»große Liqui«Die betriebswirtschaftlichen Auswirkungen auf die Liquidität werden nun bei allen Arten des Versicherungsablaufs dargestellt. Ebenso sind in jedem Fall Aktivwerte verfügbar. Rückdeckung mit LV10 Ab sofort kann auch eine Direktzusage mit LV10 als Rückdeckungsversicherung berechnet werden. Berufe und Sport- und Freizeitrisikenkatalog aktualisiert Berufe Beruf Alt Neu Automobilmechaniker (mit entsprechender Ausbildung) BG 2 BG 2+ Bachelor of Arts für Bildungs- und Erziehungswissenschaften BG 2+ Entfällt Bachelor of Arts für Bildungs- und Erziehungswissenschaften (über 90% im Büro) Neu BG 1++ Bachelor of Arts für Bildungs- und Erziehungswissenschaften (unter 90% im Büro) Neu BG 1+ Master of Arts für Bildungs- und Erziehungswissenschaften BG 2+ Entfällt Master of Arts für Bildungs- und Erziehungswissenschaften (über 90% im Büro) Neu BG 1++ Master of Arts für Bildungs- und Erziehungswissenschaften (unter 90% im Büro) Neu BG 1+ Dramaturg (mit entspr. Studium) BG 1 Entfällt Dramaturg (mit sonstiger Ausbildung) BG 2 Entfällt Dramaturg Neu Ablehnung Pferdewirt (Haltung, Reiten, Zucht) BG 3+ BG 3 Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 5 von 7

6 Sport- und Freizeitrisiken Sportart Alt Neu Voltigieren 0 % Zuschlag Entfällt Voltigieren mit Wettbewerben Klasse M, S Neu 25 % BU-Zuschlag Voltigieren ohne Wettbewerbe oder Wettbewerbsklassen A, L Neu 0 % Zuschlag Fondsauswahl für Pensionskassen überarbeitet Künftig können folgende Fonds für die Pensionskasse angeboten werden. Fondsname ISIN Fondsart/Kategorie AL Trust Aktien Deutschland DE Aktienfonds Deutschland Fidelity Funds - Germany Fund LU Aktienfonds Deutschland DWS Top Dividende DE Aktienfonds Dividendenstrategie Fidelity Funds - European Fund A - ACC - EUR LU Aktienfonds Europa Fidelity Funds - European Growth Fund LU Aktienfonds Europa Carmignac Investissement A Acc FR Aktienfonds Global M&G Global Basics Fund A GB Aktienfonds Global M&G Global Leaders Fund A GB Aktienfonds Global Templeton Growth (Euro) Fund LU Aktienfonds Global Pioneer Funds - Global Ecology A LU Nachhaltigkeitsfonds AL Trust Euro Cash DE Rentenfonds/Geldmarktfonds AL Trust Euro Renten DE Rentenfonds/Geldmarktfonds AL Trust Euro Short Term DE Rentenfonds/Geldmarktfonds HANSAgold USD DE000A0NEKK1 Rohstofffonds AL FT Chance DE000A0H0PH0 Strategien AL FT Stabilität DE000A0H0PF4 Strategien AL FT Wachstum DE000A0H0PG2 Strategien AL Trust Global Invest DE Strategien BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund A LU Vermögensverwaltende Fonds / Mischfonds Carmignac Patrimoine A FR Vermögensverwaltende Fonds / Mischfonds Neue Vorbelegung IAS-Mix Bisher wurde der ishares Core MSCI World mit 100 % vorbelegt. Zur besseren Risikostreuung haben wir nun folgende Vorbelegung: 40 % AL Trust Global Invest 40 % db x-trackers Euro Stoxx % ishares NASDAQ % db x-trackers MSCI Europe Small Cap Index Chance-Risiko-Profile aktualisiert Chance-Risiko-Profile wurden für 2016 aktualisiert. Technische Unterstützung Internet Explorer 8 Mit der Einstellung des Supports zum durch Microsoft wird es künftig keine Funktionsverbesserungen und Sicherheitsupdates mehr für diesen Browser geben. Wir haben deshalb ebenfalls die Unterstützung für den Internet Explorer 8 eingestellt. Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 6 von 7

7 Änderungen zum Vorbelegung AGS bei FR10 Der automatische Guthabenschutz ist nicht mehr vorbelegt, kann aber bei Bedarf angewählt werden. Bei den Tarifen FR15 und FR20 bleibt die Vorbelegung unverändert. Vorbelegung der Fonds für Tarife FR10 und FR70 Bisher wurden die folgenden Fonds vorbelegt: 20 % AL Portfolio Vermögen 80 % AL Portfolio Zukunft Neue Vorbelegung analog zur FR15, FR20, FR50 und FR75: 100 % AL Portfolio Zukunft Vorbelegung IAS von»balance«auf»wachstum«der eingebaute Fondscontrol schützt den Kunden vor zu großen Schwankungen der Anlage. Um die Chancen zu erhöhen, haben wir die Vorbelegung auf»wachstum«vorgenommen. Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 7 von 7