Zielgruppe 3 (bestehender Rürup-Vertrag mit aktuellen Rechnungsgrundlagen) Der Kunde erhält ein Anschreiben zur Vertragserhöhung.

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1 Bestandskampagne Rechnungszins 28/ VPA/Karl Grandl Durch die Herabsetzung des Höchstrechnungszinses sind die meisten Produktgattungen betroffen. Insbesondere die Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen sowie alle fondsgebundenen Produkte (außer Champion Produkte) erleben eine spürbare Absenkung von bis zu 20 %) der Garantieleistungen bzw. des garantierten Rentenfaktors. Bis zu 20 % weniger Garantie ab 2012 Zudem besteht bei vielen Kunden eine Versorgungslücke durch bereits durchgeführte Absenkungen der Überschussbeteiligung, Nachreservierung durch geänderte Sterbetafeln etc. Aus diesem Anlass werden wir unseren Bestandskunden ein unverbindliches Angebot für den Abschluss einer Rentenversicherung bzw. Erhöhung der bestehenden mit derzeit gültigem Rechnungszins anbieten. Als Ansprechpartner werden wir Sie in diesem Schreiben nennen, als Rücksendeadresse für die Angebotsanforderung Ihre betreuende Filialdirektion. Sollte es zu einem Abschluss kommen, erhalten Sie ganz regulär Ihre Abschlussprovision. In der Bestandsaktion wenden wir uns an drei Zielgruppen: 1. Bestandskunden (ohne bav) mit Verträgen der älteren Tarifgenerationen 2. Bestandskunden (nur Tarif T810) mit aktueller Tarifgeneration 3. Bestandskunden (Rürup klassisch und FRV) mit aktueller Tarifgeneration Zielgruppenspezifische Anschreiben Zielgruppe 1 Erhält ein Angebot für den Neuabschluss eines T810 mit 2,25 % Rechnungszins. Sollte der Kunde in seinem Altvertrag bereits eine Beitragsbefreiung eingeschlossen haben, so kann er diese für den Neuvertrag ohne erneute Gesundheitsprüfung mit einschließen (gilt bis max Euro Jahresbeitrag und nur, wenn die alte BU ohne Erschwernis angenommen wurde). Die BG Einstufung erfolgt anhand des aktuellen Berufs. Der Kunde erhält drei Beitragsvorschläge sowie ein Feld zur freien Beitragseingabe. Wenn der Beitrag des Altvertrags < 100 Euro pro Monat ist, erhält er Angebote über 20, 50 und 75 Euro. Wenn der Beitrag des Altvertrags > 100 Euro pro Monat ist, erhält er Angebote über 50, 75 und 100 Euro. Partner-Info 28/ von 2

2 Zielgruppe 2 (bestehender T810 mit 2,25 % Rechnungszins) Der Kunde erhält ein Anschreiben zur Vertragserhöhung. Er kann mit der Rückantwort ein Angebot (aus drei Vorgaben oder einem freien Feld) zur Vertragserhöhung anfordern. Wenn der Beitrag des Altvertrags < 100 Euro pro Monat ist, erhält er Angebote über 20, 50 und 75 Euro. Wenn der Beitrag des Altvertrags > 100 Euro pro Monat ist, erhält er Angebote über 50, 75 und 100 Euro. Zielgruppe 3 (bestehender Rürup-Vertrag mit aktuellen Rechnungsgrundlagen) Der Kunde erhält ein Anschreiben zur Vertragserhöhung. Wenn der bisherige Jahresbeitrag unter Euro liegt, erscheint ein zusätzlicher Hinweis zum Thema Zuzahlung ab 2012 zu alten Rechnungsgrundlagen (sofern in den AVB vereinbart, darf der VN Zuzahlungen bis zum. 2-fachen Jahresbeitrag, max. aber Euro zu alten Rechnungsgrundlagen vornehmen). Er kann mit der Rückantwort ein Angebot (aus drei Vorgaben oder einem freien Feld) zur Vertragserhöhung anfordern. Wenn der Beitrag des Altvertrags < 100 Euro pro Monat ist, erhält er Angebote zur Erhöhung über 50 und 75 Euro bzw. auf 210 Euro. Wenn der Beitrag des Altvertrags > 100 Euro pro Monat ist, erhält er Angebote über 75 und 100 Euro bzw. auf 210 Euro. Zusätzliche Filterkriterien Keine bav Aktive Beitragszahlung Alter VP < 50 Jahre Restlaufzeit > 12 Jahre Filterkriterien Sollten Sie nicht wünschen, dass Ihre Kunden im Rahmen dieser Kampagne angeschrieben werden, geben Sie uns bitte bis zum Bescheid. Versandstop auf Wunsch Termin: Sie erhalten über Ihre Filialdirektion eine Liste der Kunden, die wir ab dem anschreiben werden. Wir hoffen, Sie mit dieser Aktion bestmöglich im Jahresendgeschäft unterstützen zu können. Mit freundlichen Grüßen i. A. Karl Grandl Partner-Info 28/ von 2

3 Bestandsaktion Zielgruppe 1 Postanschrift: Postfach , München Firma Peter Mustermann OHG Abteilung Musterberechnungen Musterland Swiss Life Filialdirektion Tel. Fax Fd_@swisslife.de Unser Zeichen: Ihr Zeichen: Ihre Nachricht vom: xx. Oktober 2011 Handeln Sie noch in diesem Jahr und sichern Sie sich höhere Garantien! Sehr geehrter Herr Mustermann, der Gesetzgeber hat entschieden: Ab Januar 2012 wird der garantierte Rechnungszins von 2,25 % auf 1,75 % gesenkt. Von dieser Garantiezinssenkung sind alle klassischen Versicherungsprodukte betroffen: Private Rentenversicherungen Rürup-Renten Riester-Renten Betriebliche Altersvorsorge Das hat Auswirkungen auf künftige Vertragsabschlüsse, wie Ihnen das beigefügte Beispiel zeigt. Ihr bei uns bestehender Vertrag ist von der Garantiezinsabsenkung natürlich nicht betroffen. Aber, Inflation, Einkommenssteigerungen, der anhaltende Zinsrückgang diese Faktoren haben erheblichen Einfluss auf Ihr Versorgungsniveau. Deckt Ihre bestehende Altersversorgung überhaupt noch Ihre Versorgungslücke? Handeln Sie deshalb noch in diesem Jahr und sichern Sie sich den höheren Garantiezins über die gesamte Vertragslaufzeit! Sie können damit deutlich höhere garantierte Rentenleistungen von bis zu 20 % sichern lebenslang. Füllen Sie einfach den beigefügten Antwortschein aus und senden ihn bis spätestens an uns zurück. Für weitere Fragen steht Ihnen natürlich auch Ihr Vermittler gerne zur Verfügung. 1 von 2

4 Mit freundlichen Grüßen Swiss Life Filialdirektion xxx Antwort Sehr geehrte Damen und Herren, bitte senden Sie mir einen unverbindlichen Vorschlag für eine klassische Rentenversicherung (Tarif T810) zu. Garantierte Rente mit 67 Gesamtrente mit Euro mtl. Beitrag xxx Euro mtl. xxx Euro mtl Euro mtl. Beitrag xxx Euro mtl. xxx Euro mtl. ² 100 Euro mtl. Beitrag xxx Euro mtl. xxx Euro mtl. ² Euro mtl. Beitrag Einschluss einer Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit gewünscht. 3 Derzeit ausgeübter Beruf: (Angabe ist bei Einschluss einer Beitragsbefreiung notwendig) Ort, Datum Unterschrift 1 Werte sind unverbindlich 2 frühester Rentenbeginn mit 60, spätester Rentenbeginn 67. Werte beziehen sich auf den spätesten Rentenbeginn 3 Gegen Aufpreis 2 von 2

5 Bestandsaktion Zielgruppe 2 Postanschrift: Postfach , München Firma Peter Mustermann OHG Abteilung Musterberechnungen Musterland Swiss Life Filialdirektion Tel. Fax Fd_@swisslife.de Unser Zeichen: Ihr Zeichen: Ihre Nachricht vom: xx. Oktober 2011 Handeln Sie noch in diesem Jahr und sichern Sie sich höhere Garantien! Sehr geehrter Herr Mustermann, der Gesetzgeber hat entschieden: Ab Januar 2012 wird der garantierte Rechnungszins von 2,25 % auf 1,75 % gesenkt. Von dieser Garantiezinssenkung sind alle klassischen Versicherungsprodukte betroffen: Private Rentenversicherungen Rürup-Renten Riester-Renten Betriebliche Altersvorsorge Das hat Auswirkungen auf künftige Vertragsabschlüsse, wie Ihnen das beigefügte Beispiel zeigt. Ihr bei uns bestehender Vertrag ist von der Garantiezinsabsenkung natürlich nicht betroffen. Aber, Inflation, Einkommenssteigerungen, der anhaltende Zinsrückgang diese Faktoren haben erheblichen Einfluss auf Ihr Versorgungsniveau. Deckt Ihre bestehende Altersversorgung noch Ihre Versorgungslücke? Als Bestandskunde von Swiss Life bieten wir Ihnen die Chance, Ihren bestehenden Vertrag zu erhöhen. Handeln Sie deshalb noch in diesem Jahr und sichern Sie sich den höheren Garantiezins über die gesamte Vertragslaufzeit! Sie können damit deutlich höhere garantierte Rentenleistungen von bis zu 20 % sichern lebenslang. 1 von 3

6 Füllen Sie einfach den beigefügten Antwortschein aus und senden ihn bis spätestens an uns zurück. Für weitere Fragen steht Ihnen natürlich auch Ihr Vermittler gerne zur Verfügung. Mit freundlichen Grüßen 2 von 3

7 Swiss Life Filialdirektion xxx Antwort Sehr geehrte Damen und Herren, bitte senden Sie mir einen unverbindlichen Vorschlag zur Erhöhung meines Versicherungsvertrags Nr. Erhöhung um 50 Euro mtl. Beitrag 75 Euro mtl. Beitrag 100 Euro mtl. Beitrag Euro mtl. Beitrag Ort, Datum Unterschrift 3 von 3

8 Bestandsaktion Zielgruppe 3 Postanschrift: Postfach , München Firma Peter Mustermann OHG Abteilung Musterberechnungen Musterland Swiss Life Filialdirektion Tel. Fax Fd_@swisslife.de Unser Zeichen: Ihr Zeichen: Ihre Nachricht vom: xx. Oktober 2011 Handeln Sie noch in diesem Jahr und sichern Sie sich höhere Garantien! Sehr geehrter Herr Mustermann, der Gesetzgeber hat entschieden: Ab Januar 2012 wird der garantierte Rechnungszins von 2,25 % auf 1,75 % gesenkt. Von dieser Garantiezinssenkung sind alle klassischen Versicherungsprodukte betroffen: Private Rentenversicherungen Rürup-Renten Riester-Renten Betriebliche Altersvorsorge Das hat Auswirkungen auf künftige Vertragsabschlüsse, wie Ihnen das beigefügte Beispiel zeigt. Ihr bei uns bestehender Vertrag ist von der Garantiezinsabsenkung natürlich nicht betroffen. Aber, Inflation, Einkommenssteigerungen, der anhaltende Zinsrückgang diese Faktoren haben erheblichen Einfluss auf Ihr Versorgungsniveau. Deckt Ihre bestehende Altersversorgung überhaupt noch Ihre Versorgungslücke? Zuzahlungsgarantie: Ihr Vertrag lässt auch in Zukunft eine Zuzahlung bis zum 2-fachen Ihres Jahresbeitrags (max Euro) zu altem Rechnungszins zu. Als Bestandskunde von Swiss Life bieten wir Ihnen die Chance, Ihren bestehenden Vertrag zu erhöhen. Handeln Sie deshalb noch in diesem Jahr und sichern Sie sich den höheren Garantiezins über die gesamte Vertragslaufzeit! Sie können damit deutlich höhere garantierte Rentenleistungen von bis zu 20 % sichern lebenslang. 1 von 3

9 Füllen Sie einfach den beigefügten Antwortschein aus und senden ihn bis spätestens an uns zurück. Für weitere Fragen steht Ihnen natürlich auch Ihr Vermittler gerne zur Verfügung. Mit freundlichen Grüßen 2 von 3

10 Swiss Life Filialdirektion xxx Antwort Sehr geehrte Damen und Herren, bitte senden Sie mir einen unverbindlichen Vorschlag zur Erhöhung meines Rürup-Vertrags Nr. Erhöhung um um um auf 50 Euro mtl. Beitrag 75 Euro mtl. Beitrag Euro mtl. Beitrag 210 Euro mtl. Beitrag (zur Ausschöpfung der maximalen Zuzahlungsgarantie) Ort, Datum Unterschrift 3 von 3

11 Die Ernte wird kleiner handeln Sie noch in diesem Jahr! Der Garantiezins für neu abgeschlossene Kapitallebens- und Rentenversicherungen sinkt ab 1. Januar 2012: von 2,25 % auf 1,75 %. Das klingt zunächst nicht viel, hat aber bei zunehmender Laufzeit des Vertrags erhebliche Auswirkungen auf die garantierten Werte. Sichern Sie sich deshalb noch heute den derzeit gültigen Garantiezins in Höhe von 2,25 % für die gesamte Laufzeit Ihres Vertrags. Ein Beispiel für eine Swiss Life Ansparrente Mann/Frau, Eintrittsalter 30 Jahre, Laufzeit 37 Jahre, Monatsbeitrag 100 Euro Noch bis 31. Dezember 2011 Mann Frau monatlicher Beitrag monatliche Garantierente 2,25 % 100 Euro 229 Euro * 212 Euro * Ab 1. Januar 2012 Mann Frau Rechnungszins Rechnungszins Die dargestellten Werte sind unter der Annahme ermittelt, dass alle weiteren Parameter, die in die Kalkulation einfließen, unverändert bleiben (insbesondere Kosten und Überschussniveau). Der Vergleich zeigt deutlich, dass Sie für die gleiche Prämie weniger Leistung bekommen. Umgekehrt bedeutet dies, dass Sie mehr zahlen müssen, um die gleiche garantierte Rente zu erhalten. monatlicher Beitrag Garantie wird teurer! monatliche Garantierente 1,75 % 100 Euro 193 Euro * 177 Euro * * Angaben gerundet Schließen Sie deshalb noch in diesem Jahr Ihre Versorgungslücke und sparen Sie bares Geld! 4054/ SWM