Generali in Deutschland

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Helmut Lenz
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1 Generali in Deutschland Sicherheit. Freiräume. Lebensqualität. Köln, Mai 2015

2 1 Generali in Deutschland ist Teil der internationalen Generali Group Überblick internationale Generali Group Geografische Verbreitung der Generali Group Generali Group in Zahlen Europas größter Lebensversicherer und eine der führenden Versicherungsgruppen in Europa Gebuchte Brutto-Beiträge 2014 Gesamt: über 70 Mrd. Leben/Kranken: 49,8 Mrd. Schaden/Unfall: 20,6 Mrd. Gesamte Assets under Management: rund 480 Mrd. Länder, in denen die Generali Group tätig ist Zweigniederlassungen: New York, Großbritannien, Hongkong, Tokio, Dubai, Panama Weitere Länder, in denen die Europ Assistance Geschäft betreibt Aktiv in über 60 Ländern weltweit Mehr als Mitarbeiter 72 Mio. Kunden weltweit

Schaden/Unfall: 20,6 Mrd. Gesamte Assets under Management: rund 480 Mrd.

3 Generali in Deutschland als wichtiger Teil der internationalen Generali Group Überblick Generali in Deutschland 2 Top Player in Europa und größter europäischer Lebensversicherer mit Beitragseinnahmen von über 70 Mrd. in % Gegründet 1824 in Aachen Seit 1998 Teil der internationalen Generali Group Führung deutscher Beteiligungen der internationalen Generali Group Fokus auf Deutschen Markt, Erstversicherung, Privat- und Gewerbekunden Gesamtbeiträge im Versicherungsgeschäft von 16,8 Mrd. im Jahr 2014 Anteil an den Prämien der int. Generali Group 1 Italien 33% CEE 5% Deutschland 24% EMEA 2 16% Frankreich 16% Rest of World 6% 1 gebuchte Bruttobeiträge EMEA: Österreich, Schweiz, Belgien, Griechenland, Guernsey, Irland, Niederlande, Portugal, Spanien, Tunesien, Türkei und Dubai Marktführer in Fondsgebundener, Riesterund Risikoversicherung Rund Mitarbeiter Mehr als 13,5 Mio. Kunden

in 2014 24% Gegründet 1824 in Aachen Seit 1998 Teil der internationalen Generali Group Führung deutscher Beteiligungen der internationalen Generali Group Fokus auf Deutschen Markt, Erstversicherung,

4 Generali in Deutschland baut Position als Nr. 2 im deutschen Erstversicherungsmarkt stetig aus Ranking nach Sparten und Marktanteile (2013) 3 Leben Kranken Schaden-Unfall Gesamt Mrd. Mrd. Mrd. Mrd. 1 Allianz 16,2 1 ERGO 5,2 1 Allianz 11,8 1 Allianz 31,3 2 Generali in Deutschl. 12,3 2 DEBEKA 5,2 2 R+V/KRAVAG 4,6 2 Generali in Deutschl. 17,9 3 R+V/KRAVAG 5,2 3 Allianz 3,3 3 HUK 3,9 3 ERGO 13,1 4 TALANX 5,0 4 SIGNAL/Iduna 2,7 4 TALANX 3,8 4 R+V/KRAVAG 10,2 5 ERGO 4,7 5 AXA 2,6 5 AXA 3,5 5 DEBEKA 9,5 6 DEBEKA 3,7 6 VK Bayern 2,2 6 Generali in Deutschl. 3,4 6 AXA 9,5 7 Zurich 3,5 7 Generali in Deutschl. 2,1 7 ERGO 3,2 7 TALANX 8,9 8 AXA 3,3 8 Continentale/Europa 1,6 8 VK Bayern 2,1 8 VK Bayern 7,1 9 VK Bayern 2,8 9 Barmenia 1,5 9 LVM 1,9 9 HUK 6,0 10 Nuernberger 2,4 10 HUK 1,2 10 Gothaer 1,8 10 SIGNAL/Iduna 5,3 Marktanteile Generali in Deutschland 2009 und 2013 in % 1 +2,2 pp. -0,3 pp. +0,2 pp. +1,0 pp. 11,8 14,0 6,3 6,0 5,5 5,7 8,7 9, selbst abgeschlossenes Geschäft in gebuchten Bruttobeiträgen, nicht konsolidiert nach HGB

17,9 3 R+V/KRAVAG 5,2 3 Allianz 3,3 3 HUK 3,9 3 ERGO 13,1 4 TALANX 5,0 4 SIGNAL/Iduna 2,7 4 TALANX 3,8 4 R+V/KRAVAG 10,2 5 ERGO 4,7 5 AXA 2,6 5 AXA 3,5 5 DEBEKA 9,5 6 DEBEKA 3,7 6 VK Bayern 2,2 6

5 Im Gesamtmarkt Generali in Deutschland mit kontinuierlichen Marktanteilsgewinnen Marktanteilsentwicklung im Vergleich zu großen Wettbewerbern 4 Marktanteilsgewinne ggü. Wettbewerbern 1 (indexiert, 2006 = 100) % Die Generali in Deutschland ist der zweitgrößte Erstversicherer im deutschen Markt % % 85-14% -16% Marktanteilsgewinne im Vergleich zu großen Wettbewerbern in den letzten Jahren Zweitgrößter Versicherer mit führender Marktposition in Risikoversicherung, Riester und fondsgebundenem Geschäft 1 Marktanteil nach gebuchten Bruttobeiträgen des gesamten Erstversicherungsgeschäfts

90-11% 85-14% -16% 0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Marktanteilsgewinne im Vergleich zu großen Wettbewerbern in den letzten Jahren Zweitgrößter Versicherer

6 Generali in Deutschland mit vielseitigem Marktauftritt durch Mehrmarkenstrategie Marken der Generali in Deutschland 5 Hamburg Generali Versicherungen Gebuchte Bruttobeiträge: 5,4 Mrd. Nach Fusion mit Volksfürsorge größter Komposit- Versicherer der Generali in Deutschland Multikanalvertrieb Aachen Köln Saarbrücken Gebuchte Bruttobeiträge: 6,3 Mrd. Marktführer in Fondsgebundener Lebens- und Renten- sowie Riesterversicherung Deutsche Vermögensberatung (Deutschlands größter eigenständiger Finanzvertrieb) als ausschließlicher Vertriebspartner München Generali Versicherungen Gebuchte Bruttobeiträge: 2,5 Mrd. Marktführer in der Risikolebensversicherung Deutschlands größter Direktversicherer gebuchte Bruttobeiträge nach HGB, 2014

Marktführer in Fondsgebundener Lebens- und Renten- sowie Riesterversicherung Deutsche Vermögensberatung (Deutschlands größter eigenständiger Finanzvertrieb) als ausschließlicher

7 Alleinstellungsmerkmal und wesentliche Stärke der Generali in Deutschland: Vielfalt der Vertriebswege Übersicht Vertriebswege und Produktgeber (Stand: April 2015) 6 Direktvertrieb Ausschließlichkeit 1 größter deutscher Direktversicherer Kunden Generali Versicherungen Hauptberufler: Nebenberufler: Makler (rund ) Banken (rund 110) Generali Versicherungen Unabhängige Finanzberater Generali Versicherungen 1 Exklusive Vertriebswege bestehen aus angestellten, selbstständigen und vertraglich gebundenen Vermittlern. Deutsche Vermögensberatung (DVAG): über Direktionen und Geschäftsstellen

800 Nebenberufler: 47.000 Makler (rund 14.

8 7 Konzerngeschäftsmodell seit 2008 etabliert Konzerngeschäftsmodell: Vereinfachte Darstellung Generali Versicherungen Exklusiver Vertriebspartner Deutsche Vermögensberatung Multikanalvertrieb Ausschließlichkeit Selbstständige Angestellte Makler, Finanzvertriebe, Banken Direktvertrieb Zusätzliche Produktgeber (Kranken, Rechtsschutz) Dienstleister (z.b. Asset Management, Services, IT, Schadenmanagement)

Ausschließlichkeit Selbstständige Angestellte Makler, Finanzvertriebe, Banken Direktvertrieb

9 8 Backup

10 9 Generali in Deutschland als Management Holding Überblick über Rolle und Aufgaben Management Holding Generali Deutschland Holding AG übernimmt als Management Holding die strategische Führung der Generali in Deutschland und steht an der Spitze der deutschen Unternehmen der internationalen Generali Group Generali Deutschland Holding AG ist Motor für die Weiterentwicklung des deutschen Verbunds und agiert als Klammer für die Konzernunternehmen der Generali in Deutschland Strategische Führung Strategische Steuerung des Konzerns Steuerung von übergreifenden Arbeitsbereichen durch spezialisierte Fachabteilungen Bündelung von Know-how Nutzung von Größenvorteilen bei Fragen der wert- und risikoorientierten Steuerung, bei der Durchführung von Großprojekten und auf internationaler Ebene, z. B. in der IT und im Asset Management Konzernweite Führungskräfteentwicklung Rückversicherung für Konzernunternehmen Zentraler Rückversicherer der Generali in Deutschland Unterstützung der Konzernunternehmen in ihren Kerngeschäftsfeldern als Risikoträger für Versicherungskunden Verantwortlich für die Vertragsrückversicherung und das Management von externer Rückversicherung für die Generali in Deutschland Interne Diversifizierung in der Generali in Deutschland Retrozession zur Unterstützung des wertorientierten Managements und der Risikokapitalallokation

und agiert als Klammer für die Konzernunternehmen der Generali in Deutschland Strategische Führung Strategische Steuerung des Konzerns Steuerung von übergreifenden Arbeitsbereichen durch

11 Strategische Steuerung der Generali in Deutschland erfolgt auf unterschiedlichen Ebenen Strategische Steuerung und Rollenverteilung der Generali in Deutschland 10 Vereinbarung strategischer Ziele und Abstimmung struktureller Maßnahmen (Weiterentwicklung Geschäftsmodell) Schaffung von Transparenz über Erreichung Ziele und Status wesentlicher Projekte Koordination, Einbringung und Verzahnung mit internationalen Initiativen Koordination, Abstimmung und Aggregation Daten- und Informationsbedarfe (Generali Head Office) Erbringung kundenorientierter interner Dienstleistungen Realisierung von Synergien zur Erreichung vereinbarter Ziele Assicurazioni Generali Dienstleister Holding Konzernunternehmen Kunde/ Vertriebe Strategische Führung und Steuerung der Generali in Deutschland Kapitalmanagement und Setzen des ordnungspolitischen Rahmens Diskussion und Vereinbarung von Zielen der Konzernunternehmen Schaffung gemeinsamen Verständnisses über Ausrichtung zur Markterschließung und -bearbeitung Schaffung von Transparenz über Erreichung Ziele Gemeinsame Durchführung des Projektportfoliomanagements Markterschließung und -bearbeitung Erreichung vereinbarter Ziele

internationalen Initiativen Koordination, Abstimmung und Aggregation Daten- und Informationsbedarfe (Generali Head Office) Erbringung kundenorientierter interner Dienstleistungen Realisierung von

12 Haus der Verantwortung bündelt das unternehmerische und bürgerschaftliche Engagement der Generali in Deutschland Initiativen als Teil der Gesamtverantwortung des Unternehmens 11

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