Lösungen für den Beratungsprozess vwd sales process solution

Transkript

1 Lösungen für den Beratungsprozess vwd sales process solution Individualisierung des Anlagevorschlags NEU LV-Ablaufservice NEU Depotoptimierung NEU

2 vwd sales process solution Die vwd sales process solution ist ein außergewöhnlich benutzerfreundliches und effizientes Beratungstool, das die Wünsche und individuellen Ziele des Kunden in den Mittelpunkt stellt, sich einfach an die Anforderungen und Prozesse von Finanzdienstleistern anpassen lässt und dem Berater, Makler oder Vermittler eine rechtssichere Prozess-und Beratungsdokumentation gewährleistet. Die Anwendung erstellt bei Bedarf auch WPHG Protokolle und eignet sich daher ebenfalls auch hervorragend für den Einsatz in Haftungsdächern. Die vwd sales process solution hat sich in den vergangenen Jahren permanent weiterentwickelt und an die gesetzlichen Vorgaben, sowie Kundenbedürfnisse angepasst. Neben dem Testat der Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte, wonach Die vwd-beratungslösung eine valide Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung erlaubt, überzeugt die Anwendung unsere Kunden, und nicht zuletzt die Nutzer des Systems, durch folgende Weiterentwicklungen, welche konsequent an die tägliche Praxis eines Finanzanlagenvermittlers bzw. Maklers ausgerichtet sind.

3 NEU Vollständige Möglichkeit der Individualisierung des Anlagevorschlags In der Allfinanzberatung wollen Kunden schnell und umfassend zu ihrem persönlichen Bedarf beraten werden. Wenn es um den Fondsverkauf geht, sind eine individuelle Betreuung und eine qualitativ hochwertige Beratung mehr denn je entscheidend für den Erfolg. Auf Basis der im Kundengespräch festgelegten Elemente versetzt die vwd sales process solution den Berater in die Lage automatisch ein maßgeschneidertes und diversifiziertes Fondsportfolio anbieten zu können. Der Anlagevorschlag wird dabei auf Basis der Sichtweise und des zur Verfügung stehenden Produktspektrums des Finanzdienstleisters zusammengestellt. Zusätzlich ermöglicht es die Anwendung dem Vermittler jedoch, zu jedem empfohlenen Portfolio auch alternative Produkte aus dem Spektrum des Unternehmens anzubieten. Der Berater hat dabei die Möglichkeit das Kundenportfolio komplett individuell anzupassen, ohne sich jedoch Gedanken über die Risikomentalität des Anlegers machen zu müssen. Das System filtert automatisch, auf Grundlage der im Gespräch gemachten Angaben, alle für den Kunden passenden Fonds heraus und prüft die Depotzusammenstellung entsprechend auf Plausibilität. Dies ermöglicht es dem Berater entweder auf das professionell erstellte Portfolio des Konzerns zurückzugreifen oder sein eigenes Know How komplett in die Beratung einzubringen und ein kundenindividuelles Depot zusammen zu stellen.

4 Neben der Produktempfehlung des Hauses, hat der Berater die Möglichkeit den Anlagevorschlag komplett zu individualisieren.

5 Dazu kann der Berater die Gewichtung der einzelnen Fonds variieren...

6 ...das System überprüft in diesem Fall selbstverständllich auf Plausibilität.

7 Neben der Änderung der Gewichtung können Fonds auch Kurzbeschreibung Screenshot komplett entfernt oder neu hinzugefügt werden...

8 ...die Auswahl erfolgt dabei aus der Fondsempfehlungsliste. Selbstverständlich wird Kurzbeschreibung Screenshot hierbei die ermittelte Anlegermentalität berücksichtigt.

9 Abschliessend erhält der Berater die Möglichkeit die Gewichtung der neu gewählten Fonds anzupassen...

10 ...und die individuelle Fondszusammenstellung wird in die Produktempfehlung übernommen.

11 NEU Lebensversicherungs-Ablaufservice Makler und Finanzanlagenvermittler stehen heute in hartem Wettbewerb untereinander und gegenüber Banken. Ziel soll es immer sein, den Kunden kompetent in allen finanziellen Angelegenheiten zur Seite zu stehen. Als betreuender Makler oder Finanzanlagenvermittler ist man in der glücklichen Situation als einer der ersten über fällig werdende Lebensversicherungen der Kunden informiert zu sein und diesen so rechtzeitig auf eine Wideranlage der Gelder anzusprechen. Eine geeignete und unkomplizierte Möglichkeit bietet hierzu der LV-AblaufService der vwd sales process solution. Dieser Service ermöglicht dem Berater zukünftige fällige LV-Abläufe in wenigen Schritten erfassen zu können. Daraufhin erfolgt der Rest nahezu automatisiert. Es werden standardisierte LV-Ablauf Angebote inklusive aller notwendigen Unterlagen im Namen des Beraters automatisch erstellt und rechtzeitig postalisch an den Kunden versandt. Eine Kopie der versandten Unterlagen erhält der Berater selbstverständlich per . Die komplette Historie wird in der Kundenverwaltung dargestellt und kann durch den Berater bis zum Versand-Datum geändert oder deaktiviert werden. Selbstverständlich kann dieser Prozess auch durch Mitarbeiter im Backoffice komplett ausgelagert werden, so dass der Berater komplett entlastet ist. Der LV-AblaufService ermöglicht jedem Berater seine Kunden rechtzeitig vor den Wettbewerbern gezielt, kompetent und rechtsicher anzusprechen.

12 Der Berater hat die Möglichkeit in wenigen Schritten fällige Lebensversicherungen, sowie Terminierungen, zu erfassen.

13 Neben den Versicherungsinformationen wird lediglich die Anlagesumme und die Laufzeit definiert...

14 ...und anschliessend wird der entsprechende Anlagevorschlag automatisch vom System erzeugt.

15 Der LV-Ablaufservice ist aktiviert. Es werden nun Backofficeseitig alle Angebotsunterlagen erstellt und an den Kunden, terminiert, versandt.

16 NEU Depotoptimierung Prof. Harry M. Markowitz hat mit seiner Portfolio- Theorie bereits Ende der fünfziger Jahre bewiesen, dass durch die optimale Streuung von Risiko (Diversifikation) wesentlich höhere Renditen bei geringerem Risiko erzielt werden können. Nach dieser Theorie sollte jeder Anleger nur in effiziente Portfolios anlegen erhielt Prof. Markowitz für seine Portfoliotheorie den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften. Diesen Effekt machen wir uns für Ihren langfristigen Erfolg bei der Geldanlage zu nutze und bieten Ihnen die Möglichkeit, mit der vwd sales process solution eine markowitzbasierte Depotoptimierung Ihrer Bestandskundendepots anzubieten. Dabei werden die Kundendepots entweder über Schnittstellen automatisch in die Anwendung geladen oder sehr einfach und intuitiv durch den Berater manuell ergänzt. Mit Hilfe des Portfolio-Optimierers werden zur Risikobereitschaft und den Anlagezielen passend ausgewählte Einzelanlagen über die Berechnung der für Ihre Kunden optimalen Gewichtung zu einem effizienten Portfolio kombiniert. Es wird das Portfolio ermittelt, das für die zulässige zu erwartende Schwankungsintensität den höchstmöglichen erwarteten Ertrag aufweist. Alternativ zur Optimierung durch Markowitz können auch fertige (Muster-)Portfolien vonanderen (inhouse-)systemen angebunden werden und auf der Basis die Neuanlageoder Optimierung durchgeführt werden. Damit kann die Ausrichtung derportfolien nach Maßgabe der Legacy-Systeme und zentralen Vorgaben erfolgen. Weiterhin erhält der Berater die Möglichkeit, seine Kunden regelmäßig zu einem Depotcheck-Termin einzuladen um die Beratungsintensität zu erhöhen.

17 Hier wird optional das Bestandsdepot des Kunden über Schnittstellen gezogen.

18 Das hier dargestellte Depot wird entweder über Schnittstellen gezogen oder kann sehr einfach manuell eingegeben werden.

19

20

21 Kontakt Mathias Ulrich Sales Manager Telefon: