Ihre Beratung. Sollten sich wesentliche Änderungen ergeben, sind wir Ihnen für eine kurze Information dankbar.

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1 Ihre Beratung Volksbank Forchheim eg 1/13 Datum Name des Kunden Personennummer Personennummer Personennummer Mit diesem Beratungsbogen wollen wir wichtige Punkte unseres heutigen Gesprächs festhalten. So sind wir in der Lage, Sie weiterhin bestmöglich zu beraten. Zugleich sehen Sie auf einen Blick, welche Informationen Sie uns über Ihre persönlichen und finanziellen Verhältnisse zur Verfügung gestellt haben. Sollten sich wesentliche Änderungen ergeben, sind wir Ihnen für eine kurze Information dankbar. Bei unserer heutigen Beratung geht es um das Thema: Bankverbindung Seite 3 Absicherung Seite 4 Sparen und Anlegen Seite 5 Altersvorsorge Seite 6 Finanzieren Seite 7 Diese Themen könnten für Sie noch interessant sein: Wie zufrieden sind Sie mit uns?

2 Kundenstatus Volksbank Forchheim eg 2/13 Wenn wir Ihre persönlichen Ziele und Wünsche kennen, können wir Sie bedarfsgerecht beraten und Ihnen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlage- und Finanzierungsmöglichkeiten empfehlen. Alle Informationen, die Sie uns im Rahmen eines Beratungsgesprächs geben, sind natürlich freiwillig. Persönliche Angaben Kunde Partner Personennummer Name Vorname Sind alle Personendaten noch aktuell? Geburtsdatum Straße PLZ/Ort Dürfen wir Sie kontaktieren? (per Telefon und ) Telefon privat mobil geschäftlich Wann können wir Sie am besten erreichen? Beruf/Position/Ausbildung Arbeitgeber Beschäftigt seit Erhalten Sie vermögenswirksame Leistungen? Familienstand/Güterstand Kinder (Vorname, Name und Geburtsdatum) Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Nach Neufassung des 7 Abs. 2 Nr. 2 UWG (Gesetz gegen den unlauteren Wettbewerb) setzt die telefonische Werbung gegenüber einem Verbraucher dessen vorherige ausdrückliche Einwilligung voraus. Diese kann jederzeit widerrufen werden. Finanzielle Absicherung der Familie (Seite 4) nicht vergessen! Staatsangehörigkeit Ist Wohneigentum? Ja Nein Geplant Ja Nein Geplant Wie ist Ihr Freistellungsvolumen ausgeschöpft? Wir empfehlen unseren Freistellungs- Check.

3 Bankverbindung Volksbank Forchheim eg 3/13 Ihre Zufriedenheit ist unser Ansporn. Deshalb stehen Ihre Wünsche und Ziele im Mittelpunkt. Wir möchten Ihre Bankverbindung werden, nicht nur Ihre Kontoverbindung. Was erwarten Sie von Ihrer Bank? Wie sind Sie auf uns aufmerksam geworden? Welche unserer MeinKonto-Dienste nehmen Sie in Anspruch? bisher zukünftig en Dispositionskredit Ja Nein Ja Nein Online-Banking Ja Nein Ja Nein Mobile-Banking Ja Nein Ja Nein Kreditkarte Ja Nein Ja Nein Gerne stellen wir Ihnen alle Möglichkeiten im Online- Banking-Bereich persönlich vor. VR-BankCard Ja Nein Ja Nein Mitgliedschaft Ja Nein Ja Nein Daueraufträge Ja Nein Ja Nein Vollmachten Ja Nein Ja Nein Notizen

4 Absicherung Volksbank Forchheim eg 4/13 In welchem Umfang Sie sich gegen die Risiken des täglichen Lebens absichern sollten, hängt von Ihrer persönlichen Lebenssituation ab. Ihre Erwartungen Bitte Finanzstatus auf Seite 10, 11 und 12 ausfüllen. Kunde Partner Existenziell Private Haftpflichtversicherung Berufs-/Erwerbsunfähigkeitsversicherung Hinterbliebenenschutz Ergänzend Pflegezusatzversicherung Krankenzusatzversicherung Unfallversicherung Bei einer privaten Krankenversicherung erfolgt möglicherweise keine Zahlung von Krankengeld. Hausratversicherung Wohngebäudeversicherung Gerne überprüfen wir für Sie alle bestehenden Versicherungen im Hinblick auf Umfang und Bedarf. Interesse Kein Interesse Unser Service ist selbstverständlich für Sie kostenfrei.

5 Sparen und Anlegen Volksbank Forchheim eg 5/13 Egal, ob Sie regelmäßig sparen oder einen Betrag für einen bestimmten Zeitraum anlegen möchten wir bieten Ihnen die Spar- oder Anlageform, die optimal zu Ihren Wünschen und Zielen passt. Ihre Erwartungen Bitte Finanzstatus auf Seite 10, 11 und 12 ausfüllen. Ihr Anlagewunsch Euro Rhythmus Sparen Anlegen einmalig Ist der Freistellungsauftrag bereits ausgeschöpft? Wir empfehlen unseren FreistellungsCheck. Wünsche erfüllen Ziele erreichen: Wann soll der Anlagebetrag wieder zur Verfügung stehen? Für eine erfolgreiche Planung ist es wichtig zu wissen, ob es aus Ihrer Sicht Ereignisse geben wird oder geben kann, die Ihre persönliche und/oder finanzielle Situation wesentlich beeinflussen oder verändern. Solche Ereignisse können etwa sein: ein bevorstehender Geldeingang, die Übertragung von Vermögen, ein Arbeitsplatzwechsel, ein Umzug, ein Wohnungs- oder Hauskauf, eine Hochzeit, eine Geburt, eine größere Anschaffung, eine Renovierung, der Beginn oder der Abschluss einer Ausbildung und vieles mehr. Zeitpunkt Ereignisse/Pläne Betrag Ihr Anlagetyp Sind Anlagen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente für Ihre Kapitalanlage von Interesse? Bitte Risikobereitschaft des Kontoinhabers gemäß Protokoll nach WpHG eintragen. Ja Nein Wir sind gemäß Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) verpflichtet, Angaben über Ihre Erfahrungen und Kenntnisse in Wertpapierdienstleistungen, über die von Ihnen mit diesen Geschäften verfolgten Anlageziele und Ihre finanziellen Verhältnisse einzuholen. Weichen die Inhalte der Dokumentationen gem. WpHG von den Inhalten dieses Beratungsbogens ab, gilt der Inhalt der Dokumentation gem. WpHG. Begründung, warum keine Anlage in Wertpapieren gewünscht wird: Hierfür halten wir das Formular Protokoll nach WpHG bereit.

6 Altersvorsorge Volksbank Forchheim eg 6/13 Für Angestellte oder Beamte gilt: Die gesetzliche Rente/Pension wird immer geringer. Wenn Sie Ihren Lebensstandard im Alter sichern wollen, müssen Sie Ihre Versorgungslücke mit einer privaten Altersvorsorge selbst schließen. Der Staat unterstützt Sie teilweise dabei. Als Selbstständiger, Inhaber oder Geschäftsführer haben Sie unter Umständen keinerlei Anspruch auf eine gesetzliche Rente und müssen Ihre Altersvorsorge selbst in die Hand nehmen. Gerne beraten wir Sie. Ihre Erwartungen Kunde Partner Aktuelle Renteninformation liegt vor angefordert liegt vor angefordert Monatliche Rentenzahlung (voraussichtlich)/euro Kundenerwartung garantiert Kundenerwartung garantiert Wie sind Sie persönlich abgesichert? Riester-Rente Monatliche Rentenzahlung (voraussichtlich)/euro Kundenerwartung garantiert Kundenerwartung garantiert Bitte Absicherung auf Seite 4 ausfüllen, um Risiken für die Altersvorsorge auszuschließen. Rürup-Rente Monatliche Rentenzahlung (voraussichtlich)/euro Kundenerwartung garantiert Kundenerwartung garantiert Betriebliche Altersvorsorge Monatliche Rentenzahlung (voraussichtlich)/euro Kundenerwartung garantiert Kundenerwartung garantiert Private Rentenversicherung Monatliche Rentenzahlung (voraussichtlich)/euro Kundenerwartung garantiert Kundenerwartung garantiert Kapitallebensversicherung Monatliche Rentenzahlung (voraussichtlich)/euro Kundenerwartung garantiert Kundenerwartung garantiert Ermittlung des persönlichen Vorsorgebedarfs Vom Berater ermittelt Euro Euro Vom Kunden vorgegeben Euro Euro Keine Ermittlung des persönlichen Vorsorgebedarfs erwünscht Keine Ermittlung des persönlichen Vorsorgebedarfs erwünscht

7 Finanzieren Volksbank Forchheim eg 7/13 Ihre Erwartungen Ihre Erwartungen Bitte Finanzstatus auf Seite 10, 11 und 12 ausfüllen. Wer wird Kreditnehmer? Privatdarlehen Wunschbetrag Gewünschte Absicherung Todesfall Arbeitslosigkeit Berufsunfähigkeit Immobilienfinanzierung Kauf Neubau Anschlussfinanzierung Renovierung Umbau Energiesparmaßnahmen Wie wird das Objekt genutzt? Sie haben noch keine passende Immobilie gefunden? Unsere Immobiliengesellschaft hilft Ihnen gerne bei der Suche! Eigengenutzt Vermietet Teilvermietet Welches Objekt planen Sie zu kaufen, bauen, modernisieren etc.? Eigentümer Objekt-Anschrift Objektart Baujahr Wohn-/Nutzfläche Grundstücksgröße Wohn-Nebenkosten KfW-Energiestandard Instandhaltungsrücklagen Anzahl der Einheiten Weitere Objektangaben

8 Finanzieren Volksbank Forchheim eg 8/13 Wie wurden die Kosten kalkuliert? Grundstück + Erschließung + Kaufpreis + Herstellungs-/Renovierungs-/Erweiterungskosten + Außenanlagen/Garage(n) + Nebenkosten (Architekt, Statiker) + Behörden [Notar (1,7 %)*, Amtsgericht, Bauamt] + Makler (3,57 %)* + Grunderwerbsteuer (3,5 %)** + Sonstiges (z. B. besondere Ausstattung, Solaranlage, Wärmepumpe usw.) = Gesamtkosten Baumaßnahme/Kauf./. Eigenmittel (z. B. Grundstück, Guthaben, Wertpapiere usw.)./. Eigenleistung Beträge in Euro Bei Immobilienerwerb die Risikoabsicherung (Seite 4) nicht vergessen! * Es handelt sich hierbei um Erfahrungswerte. ** Wird ein Grundstück separat erworben, gilt die Grunderwerbsteuer nur für dieses, ansonsten für die Immobilie inklusive Grundstück. = Summe Finanzierungsbedarf Eiserne Reserve Welche Eigenleistungen werden erbracht? (Art, Betrag) Wir empfehlen eine eiserne Reserve von mindestens drei Monatsnettoeinkommen. Notizen

9 Finanzieren Volksbank Forchheim eg 9/13 Was ist Ihnen bei Ihrer Finanzierung wichtig? Maximale monatliche Leistungsrate (ohne Wohn-Nebenkosten) Wichtiger als die gewünschte Laufzeit Ja Euro Ein hoher Tilgungsanteil spart Zinsen und Sie sind schneller schuldenfrei. Gewünschte Laufzeit Jahre Wichtiger als monatliche Leistungsrate Ja Sondertilgungen Prozent/Euro Mit Konditionsaufschlag Sehr wichtig Gesamtkosten Euro Zinssicherheit/Absicherung des Zinsänderungsrisikos Jahre Möglichkeit der Anpassung bzw. Aussetzung der Darlehensrate (mit Konditionsaufschlag) Wir bleiben Ihr Kreditpartner für die gesamte Laufzeit. Kein Kreditverkauf! Sehr wichtig Sehr wichtig Staatliche Förderung Kauf, Bau, Modernisierung und Sanierung von Wohneigentum und CO 2 -mindernde Maßnahmen (z. B. KfW, Bayerische Landesbodenkreditanstalt) Unser Angebot: Wir machen für Sie den FörderCheck! Finanzieren mit Riester-Förderung (Wohn-Riester*) * Bei Wohn-Riester ist die Angabe des sozialversicherungspflichtigen Bruttoeinkommens des Vorjahres erforderlich. Gewünschte Absicherung während der Bauphase Bauleistungsversicherung Bauherrenhaftpflichtversicherung Feuerrohbauversicherung Die Absicherung der Familie (Seite 4) nicht vergessen! Gewünschte Absicherung der Immobilie gegen Feuer Leitungswasser Sturm/Hagel Weitere Elementarschäden Notizen

10 Finanzstatus Volksbank Forchheim eg 10/13 Wie hoch war Ihr Jahres-Brutto-Einkommen im letzten Jahr? Kunde Partner Wie hoch sind Ihre derzeitigen monatlichen Einkünfte? Netto-Einkommen (aus nichtselbstständiger Arbeit) Gewinn (aus selbstständiger Arbeit) Einkünfte aus Kapitalvermögen Einkünfte aus Vermietung/Verpachtung (ohne Nebenkosten) Renten Eine Mietausfallversicherung kann Ihre Liquidität schützen. Kindergeld Sonstiges regelmäßiges Einkommen = Summe (monatlich) Wie hoch sind Ihre derzeitigen monatlichen Ausgaben? Lebenshaltung (Lebensmittel, Kleidung, Kfz, Versicherungen) Warmmiete Wohn-Nebenkosten (selbstgenutzte Immobilie) Bitte Absicherung auf Seite 4 ausfüllen, um die monatliche Belastung aus Versicherungen zu ermitteln. Private Krankenversicherung Kredite/Leasing Sparen/Vorsorge Sonstiges (z. B. Unterhalt, Steuervorauszahlungen) = Summe (monatlich) Frei verfügbares Einkommen Werden sich in absehbarer Zukunft finanziell relevante Änderungen ergeben? Nein Ja, welche?

11 Finanzstatus Volksbank Forchheim eg 11/13 Wie ist Ihr Vermögen angelegt? Euro Vermögen bei der Volksbank Forchheim Weitere Vermögenswerte Kunde/ Partner Bezeichnung (Institut) Fälligkeit Euro Bankguthaben Bausparguthaben Bitte im Feld Bezeichnung die Bausparsumme angeben. Lebensversicherungen Der aktuelle Wert von Lebensversicherungen ist der Rückkaufswert. Immobilien Depot/Sonstiges Ihr Vermögen Notizen

12 Finanzstatus Volksbank Forchheim eg 12/13 Welche Verbindlichkeiten bestehen? Verbindlichkeiten bei der Volksbank Forchheim Aktueller Stand in Euro Weitere Verbindlichkeiten Kunde/ Partner Institut Laufzeit/ Festzinsablauf Mtl. Belastung in Euro Aktueller Stand in Euro Ihre Verbindlichkeiten Welche Bürgschaften haben Sie übernommen? Bürge für Kunde/ Partner Bezeichnung (Institut, Verwendungszweck) Mtl. Belastung in Euro Bürgschaftsbetrag in Euro Gesamtvermögen Ihr Vermögen (S. 11)./. Ihre Verbindlichkeiten Ihr Gesamtvermögen Notizen

13 Ihr Beratungsgespräch bei uns Volksbank Forchheim eg 13/13 Ergebnis unseres heutigen Gesprächs Ihre Meinung zählt! Wie zufrieden sind Sie mit uns? Ihr nächstes Beratungsgespräch bei uns: Unser Angebot für Sie Auf Grundlage der von Ihnen gemachten Angaben werden wir für Sie ein individuelles schriftliches Angebot erstellen. Wir bitten um Ihr Verständnis, dass wir für eine umfassende Analyse etwas Zeit benötigen. Gerne stellen wir Ihnen unser Angebot in einem persönlichen Gespräch vor. Wann möchten Sie Ihr Angebot besprechen? Die Bank ist berechtigt, sich bei Behörden, Grundbuchämtern, sonstigen öffentlichen Stellen, Bausparkassen und Versicherungsgesellschaften Auskünfte einzuholen, Unterlagen zu beschaffen und dort Einsicht in Akten und Register zu nehmen. Dazu zählen insbesondere beglaubigte Abschriften aus öffentlichen Registern, behördlichen Bescheinigungen sowie Unterlagen über den Versicherungsschutz. Die Bank darf zu diesem Zweck die erforderlichen Teile des Beratungsdialogs zur Einsicht vorlegen. Nach unserem Beratungsgespräch erhielten Sie folgende Unterlagen: Beratungsbogen Produktpräsentationsblatt Protokoll nach WpHG Gesamtengagement (Ihre Vermögensübersicht) Ich versichere die Richtigkeit und Vollständigkeit der vorstehenden Angaben. Ich bin damit einverstanden, dass meine Daten in erforderlichem Umfang zu Zwecken der Angebotserstellung, soweit erforderlich, und zur Unterstützung meiner Betreuung und Beratung durch die Volksbank Forchheim eg, deren Tochtergesellschaften sowie Unternehmen des genossenschaftlichen FinanzVerbundes im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen gespeichert, weiterverarbeitet und genutzt werden. Ort, Datum Vor- und Nachname des Beraters Unterschrift des Kunden Unterschrift des Beraters Volksbank Forchheim eg Volksbank Forchheim eg ( )