BIG DATA... in der Sparkassen-Finanzgruppe. Dr. Andreas Totok, Finanz Informatik Solutions Plus

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1 BIG DATA... in der Sparkassen-Finanzgruppe Dr. Andreas Totok, Finanz Informatik Solutions Plus

2 INHALT + Sparkassen-Finanzgruppe + Treiber für Big Data + Potentiale für Banken + Potentiale für Versicherungen + Ausblick Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 2

3 Sparkassen-Finanzgruppe in Zahlen 600 Unternehmen, ca. 20 Tsd. Filialen, ca. 360 Tsd. Mitarbeiter 423 Sparkassen 8 Landesbanken und DekaBank 10 Landesbausparkassen Deutsche Leasing 11 Versicherungen 4 Leasinggesellschaften 7 Kapitalanlagegesellschaften Sparkassenverlag Finanz Informatik 74 Kapitalbeteil.- gesellschaften 3 Factoring Gesellschaften 10 LBS Gesellschaften SIZ Spitzenverband 12 Regionalverbände 730 Stiftungen Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 3

4 Treiber für Big Data* Bessere oder neue Daten- Analysemöglichkeiten Analyse großer Datenvolumen Schnellere Bereitstellung von Daten Analyse polystrukturierter Datenquellen Beschleunigung von Entscheidungen * in Deutschland, Österreich, Schweiz 74% 58% 54% 51% 41% Besseres Kosten-/Nutzenverhältnis 31% Automatisierung von Entscheidungen 21% Keine neue Herausforderung 3% Quelle: Big Data Analytics, BARC-Institut, Würzburg 2014 Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 4

5 Big-Data-Potentiale für Banken sind schon länger bekannt neue werden noch gesucht Automatisierte Handelsausführung Geldautomaten- Optimierung Geldwäscheprävention Kreditrisiko- Bewertung in Echtzeit Kreditlinien- Optimierung Untertägige Stresstests Kampagnen- Optimierung Individualisierte Kundenansprache? In Anlehnung an Gartner Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 5

6 Individualisierte Ansprache am Automaten Quelle: FI-Bildarchiv und LBBW Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 6

7 Individualisierte Ansprache am Automaten bei der LBBW Es werden täglich für > Kunden vier verschiedene Produktangebote in den Inboundkanälen vorgehalten Pro Woche reagieren ca Kunden auf die vorgehaltenen Angebote Durchschnittlich 720 Kunden pro Woche reagieren auf das Angebot mit Interesse Herr Mustermann! Quelle: LBBW Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 7

8 Neue Analysemöglichkeiten für Big Data Neue Formen der Visualisierung und interaktiven (statistischen) Auswertung sind notwendig Bilder: SAS Institute Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 8

9 Bild: SAS Institute Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 9

16 Übergabe der Kundenliste an die Kampagnensteuerung Bild: SAS Institute Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 16

17 Potentiale Versicherungen Beispiele Telematik-Angebot der Sparkassen-Direktversicherung Analyse Krankheitsverläufe Nutzungsabhängige Versicherungstarife Individuelle Risikoeinstufung Betrugsvermeidung, -prävention Schadensmanagement Kampagnenmanagement Integration Geografischer Informationen Bild: Sparkassen DirektVersicherung Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 17

18 Telematik-Sicherheits-Service der Sparkassen DirektVersicherung Eine Telematik-Box zeigt Ihnen wann, wo und wie sicher Sie gefahren sind Jede einzelne Fahrt können Sie nachträglich betrachten Es gibt eine Fahrzeugortungs-Funktion......also lässt sich Ihr Fahrzeug nach einem Diebstahl wiederfinden! Bei einem Unfall wird automatisch ein Notruf abgesetzt 5% Rabatt auf Ihre nächste Jahresrechnung bei gutem Gesamtpunktwert (Score) Junge Fahrer können überprüfen, wie sich ihre Fahrweise verbessert Wettbewerb: Wer ist der beste Fahrer / die beste Fahrerin des Monats? Gewinnen Sie kostenfreien Versicherungsschutz! Und das alles natürlich unter strengster Einhaltung des Datenschutzes. S-Drive Quelle: Sparkassen DirektVersicherung Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 18

19 Quelle: Sparkassen DirektVersicherung Architektur: Trennung der Datenkreise S-Drive Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 19

20 Quelle: Sparkassen DirektVersicherung Berechnung des Score S-Drive Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 20

21 Strategisches Gesundheitsmanagement einer Krankenversicherung Analyse von 10 Jahren Historie von über 1 Mio. Versicherten, alle Arzt-/Krankenhausbesuche, Verschreibungen, Maßnahmen Einsatz unterschiedlicher Verfahren (Auszug): Statistischer Zwilling, zum Vergleich von Referenzgruppen Arzneikostenoptimierung durch lineare Optimierung Komplexe Zeitreihenanalyse Simultane Visualisierung unterschiedlicher Verteilungen In über 90% der Analyseschritte wurde eine Antwortzeit von < 5s erreicht, nur anspruchsvolle Optimierungsschritte haben bis 30s gedauert Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 21

22 Analysebeispiel Versicherung Selektion Alle Versicherungsnehmer, die in den letzten Jahren eine Knie-OP mit einer bestimmten Symptomatik hatten Aufriss nach Behandlungsdauern Menge 1 Festhalten aller erfolgreichen Behandlungen in 6 Monaten Menge 2 Festhalten von Behandlungen, die entweder sehr langwierig waren oder sogar weitere Operationen zur Folge hatten Vergleich Vergleich beider Mengen (mehrere hundert Attribute). Welche Eigenschaften unterscheiden hauptsächlich Menge 1 und Menge 2? Automatischer Vorschlag vom System, der vom Anwender überprüft wird 10 Sek.* *berücksichtigt wurde nur das Antwortzeitverhalten des Systems Ergebnis Speichern der Unterschiedsmerkmale der Mengen 1 und 2 als Ergebnismenge Ableiten von konkreten Maßnahmen mit Ärzten, Krankenhäusern etc. 3 Sek. 1 Sek. 1 Sek. 3 Sek. 2 Sek. Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 22

23 Einfluss auf klassische Finanz-Architekturen Klassische Datenbanken sowie Analyse- und Reportingwerkzeuge werden um Big-Data-Funktionalität ergänzt Neue architektonische Vorgehensweisen sind notwendig Logische/semantische Integration von Daten Parallelisierung oder Virtualisierung Hauptspeicherbasierte Speicherung Permanentes Screening neuer Technologien empfehlenswert Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 23

24 Ausblick Zentrale Frage: Wann soll ich auf den Zug aufspringen, um die Chancen nicht zu verpassen? Viele der Themen sind nicht wirklich neu, sondern müssen in ihren Auswirkungen nur neu durchdacht werden Wirtschaftlichkeit fraglich wie lange dauert die Anlaufphase? Gesetzliche Vorgaben/Datenschutz/Image müssen beachtet werden und limitieren die Möglichkeiten Tiefes Verständnis der Daten notwendig Spezialisten sind rar Datenqualität wichtige Voraussetzung für viele Anwendungszwecke Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 24

25 Kontakt Dr. Andreas Totok Geschäftsbereichsleiter Enterprise Information Management Finanz Informatik Solutions Plus GmbH Theodor-Heuss-Allee Frankfurt am Main Telefon: Internet:

26 Backup Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 26

27 Big-Data-Angebot von FI-SP und FI-TS Analyse Big-Data- Potentiale Evaluierung/ Proof of Concept Detailkonzeption Implementierung/ Betrieb Analyse von Big-Data- Anwendungsszenarien Durchführung von Workshops/Interviews Erstellung Business Case (ROI-Berechnung) Beachtung rechtlicher/ Image-Themen Enge Führung durch Experten von FI-SP und FI-TS Aufbau Prototypen für ausgewählte Anwendungsfälle Enge Begleitung der Evaluierung Temporäre Bereitstellung von Anwendungen und technischer Infrastruktur Strukturierte Ergebnisaufbereitung Ausarbeitung detaillierter Konzepte Fach-/IT-Architektur (Integration in bestehende Architektur) Auswahl von Soft- und Hardware Betreiber-/ Produktionsmodell Implementierung der Big-Data-Anwendungen Übergang in Produktivbetrieb Schulung von Anwendern und IT Übernahme Application Management und technischer Betrieb Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 27

28 + Daten und Fakten Unternehmen Standorte Dienstleistungen Gründungsjahr Gesellschafter Geschäftsführung Finanz Informatik Solutions Plus GmbH Frankfurt am Main, Stuttgart IT-Beratung, Beratung von IT-Organisationen und Fachbereichen in IT-Fragen, Individualentwicklung / Integration von Anwendungssystemen, Application Management, IT-Services rund um OSPlus, BI-Lösungen, SAP-Projekte im Banking-Umfeld, Projektmanagement 1997 (als 1822 SiNFORM Software GmbH) Finanz Informatik GmbH & Co. KG Jochen Gag (Vorsitzender der Geschäftsführung) Dr. Christian Kalus (Geschäftsführer) Anzahl Mitarbeiter ca. 270 Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 28

29 + Unsere Kernmärkte Landesbanken Verbundunternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe Sparkassen Versicherungen IT-Dienstleister Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 29

30 + Das zeichnet uns aus Mehr als 15 Jahre Erfahrung in IT-Dienstleistungen für alle Phasen des Lifecycles einer Software IT-Beratung, IT-Projekte und Application Management aus einer Hand Professionelle Dienstleistungen rund um OSPlus, SAP, BI und mehr Hohe Qualität und Leistungsfähigkeit in Softwareentwicklung durch strukturierte Nutzung von Best-Practice-Wissen IT-Projekte in time, in quality, in budget Service-Orientierung Ausgewiesene Branchenkompetenz und expertise Kundennähe, Flexibilität und Praxisorientierung Herstellerunabhängigkeit Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 30

31 + Ausgewählte Kunden Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 31

32 + Beispiel LBBW Im Zuge der Übernahme von Teilen der IT der Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) durch die FI übernehmen wir unter deren Federführung das Application Management von Anwendungen für das Privatkundengeschäft das Application Management für wesentliche Teile des Unternehmenskundengeschäfts Aufgaben im Zuge der Migration des Standardgeschäfts insbesondere im Unternehmens- und Privatkundengeschäft der LBBW auf OSPlus Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 32

33 + Leistungsspektrum 1/2 Beratungs-, Entwicklungs- und Integrationsdienstleistungen für Geschäftsanwendungen in der Finanzwirtschaft Durchgängiges Application Management Wartung und Support Weiterentwicklung (Releasemanagement, rechtliche Anforderungen) und kontinuierliche Prozessoptimierung Regelmäßiges kennzahlenbasiertes Reporting Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 33

34 + Leistungsspektrum 2/2 Software-Engineering & -Entwicklung: Unser Methodischer Ansatz beruht auf Best Practices unserer Kernkompetenz Software-Entwicklung auf Basis modernster Softwareengineering-Methoden. Werkliche Steuerung von Produktivität und Qualität in Projekten Dienstleistungen in allen Phasen des Lifecycles einer Software IT-Beratung Unterstützung von IT-Organisationen oder Fachbereichen in allen Fragen der IT Individualentwicklung und Integration von Anwendungssystemen Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 34

35 + Besondere Expertise 1/2 Integrations- und Entwicklungs-Dienstleistungen an den Schnittstellen von OSPlus Profunde Expertise zur Realisierung individueller Anforderungen im Umfeld von OSPlus Kenntnisse von Architektur, Datenmodell, Schnittstellen, Prozessen und Funktionen in OSPlus Effiziente und tief integrierte Softwarelösungen an den Schnittstellen von OSPlus. Projektmanagement In time, in quality, in budget bei weit mehr als 95% der IT-Projekte in 15 Jahren Erfolg basiert auf methodischem Ansatz im Projektmanagement und Projektkultur Kontinuierlicher Aufbau von Best Practice-Wissen Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 35

36 + Besondere Expertise 2/2 Business Intelligence Langjährige Expertise im Bereich der Konzeption und Entwicklung von BI-Lösungen BI-Strategie, Prozess- und Organisationsberatung (z.b. Einführung von BICC) BI-Anwendungen für Finanzen, Controlling, Risikomanagement oder Vertrieb SAP im Banking-Umfeld SAP BankAnalyzer SAP ERP SAP BI Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 36

37 + Ihr Plus einer Zusammenarbeit mit uns 1/2 Sie unterstützen Ihre Strategie durch eine IT-Architektur, die einen zukunftsorientierten Handlungsrahmen schafft. Sie unterstützen Ihren Erfolg, weil nachweislich IT-Projekte in time, in quality, in budget geführt werden. Sie steigern Ihre Produktivität, weil wir individuelle Software-Lösungen für Sie entwickeln und integrieren. Sie gewinnen Flexibilität, da wir uns darum kümmern, dass Ihre Anwendungen stets auf dem aktuellsten Stand sind. Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 37

38 + Ihr Plus einer Zusammenarbeit mit uns 2/2 Sie steigern Ihre Wettbewerbsfähigkeit, weil Ihre Fachabteilungen auf Augenhöhe in IT-Fragen beraten werden. Sie professionalisieren Ihre Steuerung durch den Einsatz moderner BI-Lösungen. Sie holen aus SAP das Maximale heraus, das im Bankingumfeld zu erreichen ist. Sie erhöhen Ihre Effizienz, denn wir helfen dabei Informationstechnologie strategisch und effizient zu nutzen. Big Data in der SFG - BITKOM BIG DATA SUMMIT Dr. Andreas Totok 38