KYC + - Ihre Compliance-Servicelösung. Düsseldorf, August 2015

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Catharina Schuler
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1 - Ihre Compliance-Servicelösung Düsseldorf, August 2015

2 KYC auf einen Blick: Definition und zentrale Herausforderungen Definition KYC Know Your Customer ist die obligatorische Prüfung von Neu- und Bestandskunden sowie weiteren Beteiligten Die Prüfung basiert auf regulatorischen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Korruption unter Berücksichtigung bekannter Fälle und regulatorischer Entwicklungen Sie dient als Basis für die weitere Customer-Due-Diligence Spezialisierung Neue bzw. erweiterte Auflagen (4. EU-AML-Richtlinie, FATCA etc.) und steigende Komplexität sowie deren laufende Aktualisierungen erfordern immer mehr spezialisiertes Know How Regulierung KYC ist ein sensibles und öffentlichkeitswirksames Thema Zumeist mit reaktivem Compliance-Management Es besteht ein hohes Schadensbzw. Strafpotenzial Herausforderungen Risiko & Compliance Rendite & Effizienz Die Aufwände für KYC steigen kontinuierlich Aktuell besteht geringer Automatisierungsgrad Dezentrale Strukturen erschweren oft zeitnahe Evidenz Proaktivität Skalierung & Automatisierung Seite 2

Basis für die weitere Customer-Due-Diligence Spezialisierung Neue bzw. erweiterte Auflagen (4. EU-AML-Richtlinie, FATCA etc.

3 Ein Service der Portigon Service Zeitnah vollständige KYC Informationen, + zentralisiert und aktuell in einer vollautomatisierten Engine, + qualitätsgesichert durch unsere KYC Spezialisten, + in individuellen Servicestufen verfügbar = - Ihr individueller KYC Service aus einer Hand - Seite 3

qualitätsgesichert durch unsere KYC Spezialisten, + in individuellen

4 der Service der Portigon Mehrwert in vier Dimensionen Service Revisionssichere Ergebnisse Kosteneffizienz durch Skalierung Unterstützung durch KYC Spezialisten Hochautomatisiertes System Laufende, zeitnahe Kundenüberprüfung Kostentransparenz Verlässliche, globale, zentrale Datenbasis Optimierte Ressourcenallokation Aktualisierung des gesamten Kundenbestands bei neuen Auflagen (z.b. der 4. EU-AML-Richtlinie) SICHER EFFIZIENT Fokussierung von Ressourcen BaFin-regulierter Serviceanbieter End-to-End Processing Webbasiertes Frontend Globaler 24/7-Webzugriff NUTZER- FREUNDLICH FLEXIBEL Modulares Serviceangebot Variables Preismodell Massendatenfähigkeit Flexible Abnahmemenge Digitale, gebündelte Ergebnislieferung Individuelles Compliance-Risiko-Scoring Integrierte Schnittstellen (z.b. SAP BP) Mandantenfähigkeit Seite 4

EU-AML-Richtlinie) SICHER EFFIZIENT Fokussierung von Ressourcen BaFin-regulierter Serviceanbieter End-to-End Processing Webbasiertes Frontend Globaler 24/7-Webzugriff NUTZER- FREUNDLICH FLEXIBEL

5 Die -Servicestufen sind auf Ihre individuellen Bedürfnisse ausgerichtet, einsetzbar als Lösungen im Tagesgeschäft oder temporäre Projektlösung Service Servicestufen NAMENSPRÜFUNG KYC-PRÜFUNG COMPLIANCE-RISIKO- KLASSIFIZIERUNG Basis 3: RISIKO-SCORE Basisleistungen (einmalig oder Rolling Review) Basis 1: NAMENSPRÜFUNG Basis 2: KYC-PRÜFUNG Basis 1: NAMENSPRÜFUNG Basis 2: KYC-PRÜFUNG Basis 1: NAMENSPRÜFUNG Leistungsumfang Einzel- oder Massenabfrage Ermittlung PEP / Sanktionslistentreffer / Strafverfahren Namensprüfung gegen Business Intelligence-Datenbank inkl. Nachweis über Ergebnis Digitale Bereitstellung der Prüfungsergebnisse inkl. Dokumentation Einzel- oder Massenabfrage Vollumfängliche KYC-Prüfung Ermittlung sämtlicher, relevanter Beteiligten Namensprüfung zu jeder ermittelten Person Digitale Bereitstellung der archivierungsfähigen KYC- Kundenakte inkl. Management Summary Einzel- oder Massenabfrage Verdichtung der Informationen zu Compliance-Risikowerten (z.b. zur Definition des Rolling-Review- Zyklus) Individuell adaptierbares Risikomodell Zusätzliche Bereitstellung des individuellen Risikowertes Zusatzmodul Constant Review Ständige Überwachung von individuellen Blacklists Laufende Überprüfung und Aktualisierung der KYC- Kundenakte Fortlaufende Überwachung und ggf. Neuberechnung von Risikowerten Seite 5

1: NAMENSPRÜFUNG Leistungsumfang Einzel- oder Massenabfrage Ermittlung PEP / Sanktionslistentreffer / Strafverfahren Namensprüfung gegen Business Intelligence-Datenbank inkl.

6 Funktionsweise: Hochautomatisierte -Engine erlaubt Ihnen benutzerfreundlichen Zugriff und bündelt Daten verschiedener Anbieter Engine Servicestufen NAMENSPRÜFUNG KYC-PRÜFUNG COMPLIANCE-RISIKO- KLASSIFIZIERUNG Einzelabfrage Info nat. Person Informationen World Check Client (Compliance & AML) PFS KYC-Webportal Massenabfrage Ergebnis im Webportal (optional via Schnittstelle) PFS -Engine Gefährdungsanalyse Unterstützung bei Treffersuche + Info jur. Person Gefährdungsanalyse Eindeutige Adresse Unterstützung Vorstand / GF / bei AR Treffersuche Wirtschaftlich Berechtigter Informationen Informationen Handelsregister Lieferant B2B- Daten Kundenakte(n) im Webportal (optional via Schnittstelle) Risikowert Kundenindividuelle Berechnungsparameter Informationen Weitere Datenlieferanten Seite 6

Person Informationen World Check Client (Compliance & AML) PFS KYC-Webportal Massenabfrage Ergebnis im Webportal (optional via Schnittstelle) PFS -Engine Gefährdungsanalyse Unterstützung bei

7 Constant Review: Unterstützung Ihrer betriebsinternen Maßnahmen durch wöchentlichen Datenabgleich zu Sanktionslisten Engine PFS -Engine Output Constant Review PFS CONSTANT REVIEW z.b. wöchentlich KEIN TREFFER KEINE VERÄNDERUNG STAMMDATEN (Namensliste über alle Mandanten und Kunden) NAMENSPRÜFUNG / KYC-PRÜFUNG (inkl. Risiko-Score) TREFFER VERÄNDERUNG RELEVANZPRÜFUNG (mandantenindividueller Filter) BENACHRICHTIGUNG MANDANT Seite 7

wöchentlich KEIN TREFFER KEINE VERÄNDERUNG STAMMDATEN (Namensliste über alle Mandanten und Kunden)

8 Zukünftige Anforderungen im Bereich KYC erfordern zunehmende Automatisierung & Kosteneffizienz Engine ANFORDERUNGEN VORGEHEN IM MARKT Heute Detaillierte Prüfung der Einzelkunden Dezentrale Organisation zieht hohe manuelle Aufwände und Schulungsaufwände nach sich; Mitarbeiter werden von der Ausübung der Kernarbeiten abgehalten; unterschiedliches Prozessverständnis und unterschiedliche Dokumentationen erschweren zeitnahe Evidenz Volumen Komplexität Zentrale Organisation sichert qualitativ akzeptable Abarbeitung, erfolgt aber in der Regel hochmanuell Quantität und insbesondere Qualität der Prüfungen nehmen zu Standardisierung & Spezialisierung sind erforderlich, um Compliance-Qualität bei steigender Komplexität (z.b. zur Erfüllung der 4. EU-AML-Richtlinie) zu gewährleisten Nahe Zukunft Automatisierung sichert Prozess- und Kosteneffizienz und leistet qualitativen Beitrag Volumen Komplexität Skalierung ermöglicht die Abwicklung höherer Volumina zu geringerem Preis Seite 8

Dokumentationen erschweren zeitnahe Evidenz Volumen Komplexität Zentrale Organisation sichert qualitativ akzeptable Abarbeitung, erfolgt aber in der Regel hochmanuell Quantität und insbesondere

9 Ihre Ansprechpartner Frank Brinkmann Florian Diederichs Sales Credit and KYC Services KYC Business Management Bild einfügen Portigon Financial Services GmbH Schiessstraße Düsseldorf Bild einfügen Portigon Financial Services GmbH Schiessstraße Düsseldorf Tel.: + 49 / (0)211 / Mobil: + 49 / (0) frank.brinkmann@portigon.com Tel.: + 49 / (0)211 / Mobil: + 49 / (0) florian.diederichs@portigon.com Seite 9

Services GmbH Schiessstraße 43 40549 Düsseldorf Tel.: + 49 / (0)211 / 826 6459 Mobil: + 49 / (0)151-14705790 frank.

10 Haftungsausschluss/Disclaimer Diese Präsentation und die darin enthaltenen Informationen sowie alle sonstigen Dokumente und Erklärungen (gemeinsam die Präsentation ) wird dem Empfänger ausschließlich zu Informationszwecken zur Verfügung gestellt. Die Präsentation ist nicht auf die spezielle Situation und Ziele einer natürlichen oder juristischen Einzelperson ausgerichtet und stellt keine Aufforderung seitens der Portigon Financial Services GmbH zur Ergreifung irgendwelcher Maßnahmen dar. Die hierin enthaltenden Informationen und Erklärungen sind insbesondere nicht als Anlage-, Finanzberatung oder Empfehlung zu verstehen. Die hierin beschriebenen Ansichten spiegelt ausschließlich die Meinung der Portigon Financial Services GmbH per heute. Die Portigon Financial Services GmbH ist nicht verpflichtet, diese Präsentation zu aktualisieren oder regelmäßig zu überprüfen. Die Portigon Financial Services GmbH übernimmt keine direkte oder indirekte im Zusammenhang mit dieser Präsentation stehende Haftung. Die Verteilung dieser Präsentation ist möglicherweise in einigen Jurisdiktionen gesetzlich eingeschränkt. Personen, die in den Besitz dieser Präsentation gelangen, sind hiermit aufgefordert, sich selbst über solche Einschränkungen zu informieren und sie zu beachten. Durch Empfang dieser Präsentation bestätigt der Empfänger sein Einverständnis mit den vorstehenden Regelungen. Seite 10

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