HDflex. Das flexible Haftungsdach

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Anke Thomas
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2 Sie wollen auch weiterhin: einen Riester-Fondssparplan wie die DWS RiesterRente anbieten können? Ihre Kunden nicht zum Mitbewerber schicken, wenn sie einen Investmentfonds- Sparplan eröffnen wollen? für Ihre existierenden Investmentfonds-Bestände eine Bestandsprovision erhalten und sich die künftigen, jährlichen Wirtschaftsprüfungskosten ersparen? alle Wertpapiergattungen ohne großen Aufwand vermitteln? Dann haben Sie bis spätestens zum die Möglichkeit, ohne großen bürokratischen Aufwand dem Haftungsdach beizutreten! 2

für Ihre existierenden Investmentfonds-Bestände eine Bestandsprovision erhalten und sich die künftigen, jährlichen

3 Um was geht es? Durch die Regulierung der Finanzvermittler- und Vermögensanlageverordnung (FinVermV) tritt für alle Vermittler nach 34c GewO zum 01. Januar 2013 der Nachfolger 34f GewO in Kraft. Dadurch müssen alle 34c Vermittler einen Nachweis folgender Qualifikationen erbringen, um das Geschäft weiterführen zu dürfen: Finanziell geordnete Verhältnisse Nachweis der Zuverlässigkeit (Führungszeugniss) Sachkunde-Nachweis der beruflichen Qualifikiation (oder Alte-Hasen-Regelung) Abschluß einer Berufs-Haftpflicht-Versicherung Registrierung im Vermittlerregister 3

Januar 2013 der Nachfolger 34f GewO in Kraft.

4 Alle Vermittler, die seit mindestens ununterbrochen als Anlagevermittler nach 34c GewO tätig sind, können auf die Alte-Hasen-Regelung zurückgreifen, wenn lückenlos alle Prüfberichte nach MaBV 16 (Makler- und Bauträger- Verordnung) vorliegen. Falls die Alte-Hasen-Regelung nicht greift, kann noch der Sachkunde-Nachweis durch diese Berufsqualifikationen erbracht werden: Abschluss eines betriebswirtschaftlichen Studiums mit Fachrichtung Bank, Versicherungen oder Finanzdienstleistungen Fachwirte mit IHK-Abschluss aus den o.g. Fachrichtungen Fachberater mit IHK-Abschluss aus den o.g. Fachrichtungen (mind. 2 Jahre Praxiserfahrung) Kaufmann aus den o.g. Fachrichtungen (mind. 1 Jahr Praxiserfahrung) Alle anderen Vermittler müssen eine neue Sachkunde-Prüfung, mit einem fachlichen und praktischen Teil, vor der IHK ablegen. 4

5 Diesen Anforderungen müssen Sie sich bis spätestens zum stellen: Dokumentation (WpHG + Protokoll) Änderungen von 34c zu 34f Pflicht BCA BANK AG Haftungsdach enthalten Prüfung Testat Wirtschaftsprüfer Pflicht enthalten Qualifikationsnachweis Ja, wenn nicht Alter Hase enthalten Vermögensschadenhaftpflicht Pflicht enthalten 5

BCA BANK AG Haftungsdach enthalten Prüfung Testat Wirtschaftsprüfer Pflicht

6 Diesen Anforderungen müssen Sie sich bis spätestens zum stellen: Dokumentation (WpHG + Protokoll) Änderungen von 34c zu 34f Kostenfrei in Business plus BCA BANK AG Haftungsdach enthalten Prüfung Testat Wirtschaftsprüfer p.a. enthalten Qualifikationsnachweis Prüfungskosten ca wenn nicht Alter Hase enthalten Vermögensschadenhaftpflicht 900 p.a. enthalten Gesamt: ca Je nach Stufe: 360 / 600 / 960 p.a. zzgl. MwSt. 6

AG Haftungsdach enthalten Prüfung Testat Wirtschaftsprüfer 2.000-3.000 p.a. enthalten Qualifikationsnachweis Prüfungskosten ca.

7 Unsere Lösung für Sie: BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 1.0 Fonds-Vermögensverwaltung Private Investing + DWS RiesterRente Premium + Physische Edelmetalle BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 2.0 Leistungsinhalte aus Stufe Investmentfonds + Geschlossene Fonds BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 3.0 Leistungsinhalte aus Stufe 1.0 und Aktien + Anleihen + Derivate

Edelmetalle BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 2.0 Leistungsinhalte aus Stufe 1.

Risiko-Profilen für jeden Kundengeschmack Professionelle Vermögensverwaltung ab 10.000 und 200 mtl.

8 BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 1.0: 30 mtl. pro Person zzgl. MwSt. + Fonds-Vermögensverwaltung Private Investing: 5 Anlage-Strategien von 5 unterschiedlichen Spezialisten mit frei wählbaren Rendite- / Risiko-Profilen für jeden Kundengeschmack Professionelle Vermögensverwaltung ab und 200 mtl. Stetig wiederkehrende Erträge Automatische Rückerstattung der Bestandsprovision ins Kundendepot Defensiv 3% + 1% = 4% Ausgewogen 3% + 3% = 6% Dynamisch 3% + 5% = 8% 3+Airbag 3% + Airbag ÖKORendite 3% + 3% = 6% Weitere Infos finden Sie im Anhang mit der Präsentation und den Factsheets. 8

9 BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 1.0: 30 mtl. pro Person zzgl. MwSt. + DWS RiesterRente Premium Das erfolgreichste Riesterprodukt, zigfach ausgezeichnet: (DWS RRP, VSP, BR) + Physische Edelmetalle Die Abwicklungsplattform exklusiv für Makler zur Vermittlung von physischem Edelmetall aus Gold, Silber und Platin in Form von Barren und Münzen. 9

(DWS RRP, VSP, BR) + Physische Edelmetalle Die Abwicklungsplattform exklusiv für

0: Private Investing, DWS Riester, Edelmetalle) + Investmentfonds Breites Produktspektrum von ca.

10 BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 2.0: 50 mtl. pro Person zzgl. MwSt. (Leistungsinhalte aus der Stufe 1.0: Private Investing, DWS Riester, Edelmetalle) + Investmentfonds Breites Produktspektrum von ca Fonds über diese Plattformen: + Geschlossene Fonds Neue BCA Abwicklungsplattform über diese Plattformen: Weitere Infos zur Abwicklungsplattform finden Sie in der Präsentation im Anhang. 10

11 BCA Bank AG Haftungsdach Stufe 3.0: 80 mtl. pro Person zzgl. MwSt. (Leistungsinhalte aus der Stufe 1.0 und 2.0: Private Investing, DWS Riester, Edelmetalle, Investmentfonds, Geschlossene Fonds) + Aktien + Anleihen + Derivate + Zertifikate Breites Produktspektrum von allen handelbaren Wertpapieren über diese Banken: 11

0: Private Investing, DWS Riester, Edelmetalle, Investmentfonds, Geschlossene

Weitere Dienstleistungen der BCA Bank AG: Fondsvermögensverwaltung / Fondsmanagement / Maßgeschneiderte Lösungen Professionelle Software mit Kunden-CRM-System im Business plus

Wege) Aus- & Weiterbildungsmöglichkeiten und Schulungen (GwG, etc.

12 Weitere Dienstleistungen der BCA Bank AG: Fondsvermögensverwaltung / Fondsmanagement / Maßgeschneiderte Lösungen Professionelle Software mit Kunden-CRM-System im Business plus Umfangreicher Daten- / Kunden- und Mitarbeiterschutz Technische Unterstützung im gesamten Beratungsprozess mit Dokumentation Hoher Service mit kompetenten Ansprechpartnern (direkte Wege) Aus- & Weiterbildungsmöglichkeiten und Schulungen (GwG, etc.) Umfassendes Produkt-Universum Optimierte Risikokontrollen im Haftungsdach Schadensabsicherung durch Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung Finanzberatungs-Software Top Konditionen oder Honorarberatungs-Modelle Professionelles Research Ihre eigene VV-Strategie / eigene Fonds / eigene Zertifikate 12

13 Fazit: Bis zum 31. Oktober 2012 gelten für Sie einfache Zugangsvoraussetzungen! Ab dem muss das Haftungsdach Ihre Sachkunde mit den harten Annahmekriterien detailliert prüfen. Ohne Genehmigung nach 34f GewO und ohne Haftungsdachanschluss, dürfen Sie ab dem 01. Januar 2013 keine weiteren Beratungleistungen erbringen. Auch die bestehenden Kunden dürfen nicht weiter betreut werden, ganz gleich ob der Kunde nur einen kleinen Riester-Sparplan hat oder ein großes Investmentfonds-Depot. Unser HDflex bietet Ihnen individuelle Lösungskonzepte, die wir mit Ihren persönlichen Anforderungen abstimmen! Kommen Sie bitte auf uns zu! 13

Ohne Genehmigung nach 34f GewO und ohne Haftungsdachanschluss, dürfen Sie ab dem 01. Januar 2013 keine weiteren Beratungleistungen erbringen.

Kontakt: Ute Huss Senior Partnermanagement Jörg Strobel Generalbevollmächtigter BCA Bank AG Siemensstraße 27 61352 Bad Homburg v.d.h. Telefon (06172) 139 78-0 Telefax (06172) 139 78 50 E-Mail investment@bca-bank.

14 Kontakt: Ute Huss Senior Partnermanagement Jörg Strobel Generalbevollmächtigter BCA Bank AG Siemensstraße Bad Homburg v.d.h. Telefon (06172) Telefax (06172) Web -Sie haben weitere Fragen? - Sie wünschen weitere Unterlagen wie den Haftungsdachvertrag, etc? - Sie wünschen ein persönliches Gespräch am Telefon oder einen Besuch? Dann senden Sie bitte unter Angabe Ihres Wunsches eine an: investment@bca-bank.de-wir kommen dann auf Sie zu! 14

- Sie wünschen weitere Unterlagen wie den Haftungsdachvertrag, etc?

15 Disclaimer Die vorliegende Präsentation wurde von der BCA Bank AG auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Informationen, intern entwickelter Daten und Daten aus weiteren Quellen, die sorgfältig ausgewählt wurden und die von der BCA Bank AG als zuverlässig eingestuft wurden, erstellt. Hinsichtlich der von Dritten hinzugezogenen Informationen und Quellen hat die BCA AG nur eine Auswahl getroffen. Für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der von Dritten erhaltenen bzw. hinzu gezogenen Informationen, Quellen und Analyseergebnisse übernimmt die BCA Bank AG keine Haftung. Die Darstellung erfolgt insoweit aus rein informatorischen Zwecken. Alle Aussagen in der Präsentation können sich jederzeit unangekündigt ändern; Die BCA Bank AG trifft insoweit keine Verpflichtung, die Präsentation zu aktualisieren. Die in der Präsentation enthaltenen Angaben dienen sämtlich ausschließlich der unverbindlichen Information, Illustration und Beschreibung. Diese Präsentation darf ohne vorherige Erlaubnis der BCA Bank AG weder auszugsweise noch vollständig an Dritte weitergegeben oder auf sonstige Weise verwertet bzw. öffentlich wiedergegeben werden. 15

Hinsichtlich der von Dritten hinzugezogenen Informationen und Quellen hat die BCA AG nur eine Auswahl getroffen. Für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der von Dritten erhaltenen bzw.

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