BfV Bank für Vermögen AG

Transkript

1 BfV Bank für Vermögen AG Vermögensverwaltung auf Fondsbasis Das Strategie Depot FP Basis Depot I

2 Die Bank für Vermögen AG Gründung als BCA Bank AG im Jahr 2005 Neuausrichtung und Umbenennung in Bank für Vermögen AG in 08/2012 Status einer Wertpapierhandelsbank Eine 100-%-ige Tochter der BCA AG, eines der größten deutschen Maklerpools Kernkompetenz: Haftungsdach & Vermögensverwaltung & Fonds-Beratung Partner-Struktur (Stand ): Über 400 kooperierende Berater Über 500 Mio. Euro verwaltetes Kundenvermögen

3 Wie kooperiert Ihr Finanzberater und die Bank für Vermögen AG zu Ihrem Vorteil? Stichworte Objektiv Innovativ Abwicklungssicher Qualität sichernd

4 als objektiver Produktanbieter Ihr Nutzen daraus ist, produktneutrale Beratung unabhängig von Provisionen, Bestandsvergütungen oder anderen unternehmenspolitischen Absatzzielen

5 als innovativer Anbieter in der Geldanlage Ihr Nutzen daraus ist, Offenlegung und Erläuterung verfügbarer Vergütungsmodelle und aller anfallenden Kosten einer Geldanlage eine für Sie verständliche und rechtssichere Dokumentation nach dem Wertpapierhandelsgesetz Kreativität und Versorgung mit innovativen und verständlichen Produkten für jede Lebensphase

6 als abwicklungssicherer Anbieter im Markt Ihr Nutzen daraus ist, durch die Bank für Vermögen AG Zugriff auf die marktführenden Depotplattformen und Abwicklungsmöglichkeiten

7 Wir sind Ihr Qualität t sichernder Unterstützer Ihr Nutzen daraus ist, dass die BfV AG sich gemeinsam mit Ihrem Finanzberater dafür einsetzt, in der Branche noch höhere Qualitätsstandards durchsetzen. Zusammenarbeit mit der Deutsche Makler Akademie Verpflichtende Anti-Geldwäscheschulungen Berufshaftpflichtversicherung Interne Revision Jährliches Wirtschaftsprüfertestat

8 Thema Kapitalmarkt Welche Situation finden Sie momentan am Markt vor? Kapitalmärkte werden mit Geld geflutet! Negative Realzinsen! Goldabsturz? Stimmt das KGV am Aktienmarkt noch? Welche Risikoneigung haben Sie als Endkunde? Im Gegensatz dazu die Deutschen sparen sich arm! durch die falsche Anlageform

9 Explodierende Staatsschulden der OECD Länder Bruttostaatsverschuldung in % des nominalen BIP Beginn der Finanzkrise Quelle:

10 Negative reale Renditen am Anleihemarkt 10 jährige Bundesanleihen 1,5% 2,0% -0,5% Nominale Zinsen - Inflation = Reale Zinsen 90% aller Gelder sind nach wie vor in zinsgedeckten Anlagen investiert! Was nun? Quelle: Deutsche Bundesbank Statistiken

11 Die Schwankungen an den Kapitalmärkten steigen Alte Welt - DAX Neue Welt - DAX vs. Fazit: In der heutigen Welt treten Schwankungen häufiger auf; diese Extrembewegungen sind weitaus heftiger und Verlustphasen dauern länger an!

12 Fazit Der Weg aus dem Labyrinth Kapitalanlagen in Sachwerten Breite Streuung über alle wichtigen Anlageklassen Das Risiko und somit der mögliche Verlust muss begrenzt werden Die Anlage muss unbedingt aktiv betreut werden, um Risiken zu vermeiden und um Chancen in anderen Anlageklassen erkennen zu können Wir brauchen einen Risiko-Begrenzer, der breit gestreut in Sachwerte investiert und die Anlage aktiv betreut!

13 Kann uns eine Vermögensverwaltung hier helfen? Was ist eine Fonds-Vermögensverwaltung? Eine Vermögensverwaltung (VV) ist eine Anlage-Strategie, die aktiv betreut wird Der Vermögensverwalter/ Berater einer Strategie Analysiert täglich den Kapitalmarkt Konzentriert sich ausschließlich auf die Ereignisse und deren Erkenntnisse Kann kurzfristig und schnell auf Marktveränderungen reagieren Vermeidet Risiken und somit unnötige Verluste für den Kunden Erkennt frühzeitig Chancen und kann diese sofort umsetzen

14 Die Beteiligten ANTRETTER GMBH Kundenkontakt Einordnung in die Risikoklasse Vorstellung der Strategie Erstellen der Vertragsunterlagen und Formulare mit dem Kunden Kundenbetreuung BANK FÜR VERMÖGEN AG Ansprechpartner für Finanzberater des Kunden Prüfung der Vertragsunterlagen Umsetzung der durch die Fonds-Berater vorgeschlagenen Allokationen je Strategie Bereitstellung der Marketingunterlagen Reporting an den Kunden Depotführende Stelle Eröffnung und Führen der Depots Ausführung der Allokationen Jahressteuerbescheinigung PORTFOLIO MANAGER ANTRETTER GMBH Markt- und Fondsanalyse Erstellen der Musterallokation Erstellung von Marktberichten Liefert Anlagevorschläge

15 Ihre persönlichen Vorteile Professionelle Vermögensverwaltung schon für Einmalanlagen ab Euro und Sparpläne ab 100 Euro monatlich möglich Optimale Marktbeobachtung und Fondsauswahl durch den Portfolio Manager Optimale Kundenbetreuung durch langjährige Kompetenz der Antretter GmbH Transparente & Einheitliche Gebühr: 1,50 % p.a. zzgl. Mehrwertsteuer vom Depotwert Rückerstattung von Retrozessionen führt zur Kostenminderung der Gebühr Keine Zusatzkosten wie Transaktionskosten Transparentes und regelmäßiges Reporting des Vermögensverwalters BfV AG Jederzeitiger Überblick durch Online Depot Volle Transparenz Hohe Service-Dienstleistung durch die Bank für Vermögen AG

16 Die Vermögensverwaltung auf Fondsbasis Das Strategiedepot FP Basis Depot I Ein Lösungsansatz Risikoneigung = Risikoklasse = passendes Strategie-Depot Ein Strategiedepot mit verlässlichen Größen - Anlagerichtlinien Ein VV Vertrag mit Vollmacht zum Umsetzen der Allokation Ein Profidepot für den realen Gelderhalt mit der Risikoklasse 3 Sie können Sparen, Anlegen und Entnehmen (Auszahlplan)

17 Wanderer = FP Basis Depot I Risikoklasse 3 Ihr Anlagebedarf Diese Strategie empfiehlt sich Klare Zielvorgaben mit denen Sie kalkulieren können Zielrendite 6% p.a. Schwankungsbreite 15% p.a. Maximaler Verlust 15% p.a. Maximale Aktienfondsquote 75%

18 Disclaimer Die vorliegende Präsentation wurde von der Bank für Vermögen AG auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Informationen, intern entwickelter Daten und Daten aus weiteren Quellen, die sorgfältig ausgewählt wurden und die von der Bank für Vermögen AG als zuverlässig eingestuft wurden, erstellt. Hinsichtlich der von Dritten hinzugezogenen Informationen und Quellen hat die Bank für Vermögen AG nur eine Auswahl getroffen. Für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der von Dritten erhaltenen bzw. hinzu gezogenen Informationen, Quellen und Analyseergebnisse übernimmt die Bank für Vermögen AG keine Haftung. Die Darstellung erfolgt insoweit aus rein informatorischen Zwecken. Alle Aussagen in der Präsentation können sich jederzeit unangekündigt ändern; Die Bank für Vermögen AG trifft insoweit keine Verpflichtung, die Präsentation zu aktualisieren. Die in der Präsentation enthaltenen Angaben dienen sämtlich ausschließlich der unverbindlichen Information, Illustration und Beschreibung. Diese Präsentation darf ohne vorherige Erlaubnis der Bank für Vermögen AG weder auszugsweise noch vollständig an Dritte weitergegeben oder auf sonstige Weise verwertet bzw. öffentlich wiedergegeben werden.