Nachhaltige Geldanlage? Wir zeigen Ihnen wie!

Transkript

1 ? Wir zeigen Ihnen wie! 1

2 Warum? Wir leben über unseren Verhältnissen Der ökologische Fußabdruck unserer Welt Die Grafik zeigt den Ressourcen-Verbrauch der Menschheit in Anzahl unseres Planeten auf. Die Ressourcen, die wir heute verbrauchen, entsprechen 1,5 mal den dauerhaft verfügbaren Ressourcen unseres Planeten. Der Ressourcenverbrauch muss reduziert werden, um ein Wirtschaftswachstum auf Kosten der zukünftigen Generationen zu verhindern. Quelle: SwissCanto Invest Die Folgen Klimawandel / Erderwärmung Trinkwassermangel Entwaldung Menschenrechtsverletzung / Korruption Mangelnde Biodiversität / Monokulturen Zunehmende Bevölkerungsentwicklung Globalisierung / Industrialisierung 2

3 Wie? Grüne Investmentfonds? Alle Anlageklasse können abgebildet werden: klassische Aktien- und Rentenfonds, aber auch Immobilienfonds. Ebenso Themenbereiche wie: Energieeffizienz, Wasserversorgung, Holzverarbeitung, Gesundheit etc. Ausführliches Nachhaltigkeitsresearch durch Fondsgesellschaften oder externe Dienstleister Kompetentes Fondsmanagement mit langjähriger Erfahrung Flexibel und transparent Günstige Konditionen und Fondsverwahrung Einmalanlage (ab 500 Euro) oder monatliche Sparpläne bereits ab 25 Euro Ihr einfacher Weg zur grünen Geldanlage! 1. Papierlos Depot eröffnen: 2. Wunsch-Fonds auswählen 3. Investieren und zurück lehnen! 4. Mit regelmäßigen Reportings halten wir Sie auf dem Laufenden! Fragen? Sprechen Sie uns gerne auch mobil / per Messenger an: oder per rebecca.polz@der-finanzberater.de 3

4 Das ecodepot LÖSUNGSANSÄTZE FÜR IHR DEPOT MIKRO- FINANZ NACHHALTIGE AKTIEN GLOBAL AKTIEN/RENTEN GEMISCHT Global EMERGING MARKETS SMALL/MID CAPS Deutschland 4

5 Das ecodepot FONDSAUSWAHL Kategorie: Mischfonds / global IIV Mikrofinanzfonds Kategorie: Mikrofinanz / Renten / Schwellendländer Kategorie: Aktienfonds / global SwissCanto Green Invest Balanced Prima Global Challenges ÖkoWorld Growing Markets 2.0 Murphy& Spitz Umweltfonds Deutschland Kategorie: Aktien / Schwellendländer Kategorie: Aktien / Europa-Deutschland 5

6 Das ecodepot Die Basisanlagen BASISFONDS: Prima Global Challenges Weltweit anlegender Aktienfonds mit Fokus auf Unternehmen, die sich den sieben globalen Herausforderungen und gleichzeitig Megatrends der Nachhaltigkeit verschrieben haben: Klimawandel, Armut, Biodiversität, Trinkwasser, Bevölkerungsentwicklung, Entwaldung, Global Governance. Eindeutig definierte Ausschlusskriterien runden das Portfolio ab: u.a. Atomenergie, Rüstung, Verstoß gegen Menschenrechte, Korruption. Im Rahmen der Nachhaltigkeitsanalyse wird das Fondsmanagement von der unabhängigen Oekom Research AG unterstützt, die eine Vor-Selektion der Titel vornimmt; die abschließende Entscheidung über die Aufnahme ins Portfolio trifft der renommierte Value -Portfoliomanager Dr. Hendrik Leber. Uns gefällt besonders: Der Fonds gewährleistet 100 % Transparenz und veröffentlicht regelmäßig alle Unternehmen inkl. ihrem nachhaltigen Stärke-/Schwächeprofil! Entwicklung: Zuwachs rd. 53% bzw. 9,4% p.a. auf etwa fünf Jahre Auf einen Blick: - Aktienfonds, global investierend - Renommiertes Fondsmanagement - Megatrend-Themen der Nachhaltigkeit - Schwankungen sind da, können per Sparplan genutzt werden - Breit gestreut über Branchen und Länder - 100% Portfolio-Transparenz! 6

7 BASISFONDS: SwissCanto Green Invest Balanced Nachhaltige Geldanlage Das ecodepot Die Basisanlagen Ein Mischfonds als weiterer Basisbaustein. Gemäß ökologischen und sozialen Grundsätzen investiert der Fonds ausgewogen und global in eine flexible Aktien-/Rentenmischung (derzeit 54% Aktien, 42% Renten). Ziel ist es, Unternehmen zu finden, die mit ihren Produkten und Dienstleistungen einen positiven Beitrag zur nachhaltigen Entwicklung leisten. Ergänzend dazu werden einige Branchen als Ganzes ausgeschlossen. Erdölsektor/Kohle, nicht-nachhaltige Waldwirtschaft, Kernenergie, Gentechnik/Agrochemie, Rüstung/Waffen, Tabakwaren. Aus den übrigen Sektoren werden Unternehmen aufgrund einer überdurchschnittlichen Nachhaltigkeitsperformance in das Fondsportfolio aufgenommen. Uns gefällt besonders: Langjährige und zuverlässige Historie (seit 90er Jahren) von Swisscanto Invest (Assetmanager der Zürcher Kantonalbank) und Pionier in Sachen Nachhaltiger Geldanlage! Entwicklung: Zuwachs rd. 36% bzw. 6,6% p.a. auf etwa fünf Jahre Auf einen Blick: - Ausgewogene Aktien-Renten-Mischung - Gute Ergänzung zur Depotstabilisierung - Disziplinierter Anlageprozess und Risikoüberwachung - Moderate Schwankung - Global und breit aufgestellt 7

8 BEIMISCHUNG: Invest in Visions Mikrofinanzfonds Nachhaltige Geldanlage Das ecodepot Die Fondssatelliten Der Fonds ist nach dem Konzept des bekannten Friedensnobelpreisträgers Muhammad Yunus aufgebaut. Auch hier ist die Grundidee Hilfe zur Selbsthilfe so einfach wie genial. Der Fonds vergibt das von den Anlegern investierte Kapital als Darlehen an ausgewählte Mikrofinanzinstitute in Entwicklungsländern, die wiederum an Kleinstunternehmer (z.b. Gemüsehandel, Viehzucht, Handwerk) weitergeleitet werden. Hintergrund: Die Kreditnehmer hätten auf normalem Wege keinen Zugang zu regulierten Finanzdienstleistungen und gelangen somit oftmals in die Fänge von Kredithaien. Der soziale Nutzen kann auch konkret in Zahlen ausgedrückt werden: Derzeit werden über Kreditnehmer mit einer durchschnittlichen Kreditsumme von etwa USD betreut. Der Frauenanteil liegt bei rund 60 Prozent. Nach etwa sechs bis zwölf Monaten werden die Kredite getilgt, die Rückzahlungsquoten bewegen sich bei durchschnittlich 98 Prozent. Uns gefällt besonders: Richtig angewendet kann Mikrofinanz Armut reduzieren und Menschen helfen, ihren Lebensstandard aus eigener Kraft zu verbessern. Entwicklung: Zuwachs rd. 13,2% bzw. 2,65% p.a. auf etwa fünf Jahre Auf einen Blick: - Verbriefte Darlehensforderungen, d.h. Rentenanlagen in den Schwellenländern - Diversifikationseffekt im Vergleich zu konventionellen Rentenfonds - Schwankungsarme Entwicklung - Handelbarkeit nur zum Quartalsanfang 8

9 Das ecodepot Die Fondssatelliten BEIMISCHUNG: ÖkoWorld Growing Markets 2.0 Dieser Aktienfonds verspricht nachhaltiges Wachstum aus den Schwellenländern: Eine zukunftsorientierte Idee, die sich in der Vergangenheit bewährt hat. Der Fonds greift bereits in einem frühen Stadium der wirtschaftlichen Entwicklung an und setzt auf Unternehmen aus wachstumsstarken Volkswirtschaften, die sich besonders durch eine nachhaltige Bewältigung globaler Herausforderungen hervorheben. So z.b. Green Building/Städtebau, Transport, Wasserversorgung/-aufbereitung, Kommunikation, Finanzen, nachhaltiger Konsum und Landwirtschaft. Fondsmanager Alexander Mozer dazu: Ökoworld setzt in den wachsenden Ländern auf die Entwicklung 2.0. D.h. weg vom Rohstoffexport und der verlängerten Werkbank hin zu technologischer Entwicklung und einer aufstrebenden Mittelschicht mit der Entwicklung spezifischer Bedürfnisse. Dabei geht es primär um Standards nach westlichem Verständnis, die in Entwicklungsländern etabliert werden sollen. Uns gefällt besonders: Bevölkerungswachstum, Globalisierung und eine neue Konsumgesellschaft in den Schwellenländer stellen großen Herausforderungen unserer Zeit dar. Der Gedanke ist dort bereits angekommen nicht umsonst zählt China bereits heute zu den größten Produzenten von Solar- und Windparkanlagen. Entwicklung: Zuwachs rd. 50% bzw. 8,9% p.a. auf etwa fünf Jahre Auf einen Blick: - Aktienfonds, nachhaltig Schwellenländer - Höhere Schwankung, daher Sparplan-Idee! - Fokus aktuell Indien (18%), gefolgt von China (17%) und Südafrika - Branche aktuell primär Technologie (22%) und Gesundheit (14%) 9

10 BEIMISCHUNG: Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland Nachhaltige Geldanlage Das ecodepot Die Fondssatelliten In diesem Fonds finden sich Aktientitel aus dem deutschsprachigen Raum und zwar primär sog. Small-, Mid- und MicroCaps aus nachhaltigen Branchen oder Themen u.a. Verkehrstechnik, Gesundheit, ökologisches bauen, Wasser, Energieeffizienz, biologische Nahrungsmittel. Das unabhängige Researchteam Murphy&Spitz Green Research ist seit über 18 Jahren auf nachhaltige Branchen spezialisiert und bewertet neben den ökonomischen Faktoren die Umwelt- und Sozialstandards der Unternehmen gemäß den definierten Nachhaltigkeitskriterien. Ausgeschlossen werden konsequent (u.a.) Aktien aus den Branchen Militär- oder Atomindustrie, Produktion und Nutzung fossiler Energieträger, umweltschädlichen Technologien sowie Unternehmen, die vermeidbare Tierversuche durchführen, Kinderarbeit zulassen, sozial diskriminieren, gentechnisch manipulierte Produkte herstellen oder verbreiten, Geschäftsbeziehungen zu Staaten pflegen, die Menschenrechte verletzen, Korruption oder Geldwäsche betreiben. Uns gefällt besonders: Ausrichtung auf kleinere deutsche Unternehmen im internationalen Kontext eine gute Ergänzung! Entwicklung: Zuwachs rd. 76% bzw. 12,6% p.a. auf etwa fünf Jahre Auf einen Blick: - Aktienfonds für den deutschsprachigen Raum - Kleine, mittlere und mikro Unternehmen - Klare Themen-Fokussierung - Stärkere Schwankungen können auftreten, Sparplan-POTENZIAL 10

11 Das ecodepot Ein Blick zurück 11

12 ? Sprechen Sie uns an! Standort Starnberg Hauptstraße 8b, Starnberg Tel Fax -29 Standort München Pettenkoferstraße 4, München Tel Fax -79 Wichtiger Hinweis: Alle Rechte bei Der Finanz Berater - Artur Wunderle Vermögensbetreuungs GmbH - Hauptstraße 8 b Starnberg, Telefon , Telefax info@der-finanzberater.de. Der Inhalt ist nach bestem Wissen erarbeitet und stellt keine Aufforderung zum Erwerb von Investmentfonds dar. Die ausführlichen Informationen zu einzelnen Fonds entnehmen Sie bitte dem jeweiligen Prospekt und Rechenschaftsbericht. Diese stellen wir Ihnen auf Anfrage gerne zur Verfügung. Eine Haftung für Hinweise, Ratschläge und andere Berichte gilt als ausgeschlossen. Stand: 07/