APK Life Cycle ausgewogen Mix per

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1 APK Life Cycle ausgewogen Mix per Fondsname: KAG Depotbank: TER: Kategorie: Auflagedatum Assetklasse: 40% APK Equity (GM1) + 30% APK Bonds (APK Renten) + 30% Geldmarktfonds (C40) Siehe Factsheets APK Equity (GM1), APK Bonds (APK Renten) und Geldmarktfonds (C40) Siehe Factsheets APK Equity (GM1), APK Bonds (APK Renten) und Geldmarktfonds (C40) 0,58% gemäß Gewichtung von APK Equity (GM1), APK Bonds (APK Renten)und C40 Geldmarktfonds Aktien/Anleihen/Geldmarkt Aktien/Anleihen/Geldmarktfonds 15,0% 10,0% 7,7% 6,8% 11,9% 10,1% 11,4% 11,2% 5,0% 6,6% 4,9% 5,1% 5,5% 2,1%4,5% 0,0% -5,0% -3,3% -10,0% -15,0% -13,6% GM1 Siemens AG Bayer AG SAP Schaeffler AG Allianz SE Exxon Mobil Corp Total SA Apple Sanofi ENI SPA APK Renten Deutschland Niederlande Frankreich Italien Österreich Belgien Finnland USA Dänemark Osteuropa C40 Österreich Frankreich Deutschland Holland Italien Osteuropa Belgien

2 APK Life Cycle ausgewogen Mix per Kursentwicklung Performance Jahre Zeitraum Ertrag p.a. 3 Jahre ( ) 4,0% p.a. 5 Jahre ( ) 5,6% p.a. 10 Jahre ( ) 3,5% p.a. Risikokennzahlen Jahre Volatilität VaR (97,5%) Sharpe Ratio 3 Jahre 5,9% 11,5% 0,68 5 Jahre 5,3% 10,5% 1,05 10 Jahre 7,0% 13,8% 0,47 Risikobewertung SRRI Risikoklasse Volatilität p.a.(5 Jahre) 1 0,0% - 0,5% 2 0,5% - 2,0% 3 2,0% - 5,0% 4 5,0% - 10,0% 5 10,0% - 15,0% 6 15,0% - 25,0% 7 25,0% Begründung Risikoprofil Der SRRI (Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator) ordnet das Risiko des Fonds bzw. Mixes in 7 Risikoklassen ein. Das Risiko wird anhand der historischen Volatilität im Zeitraum der letzten 5 Jahre bestimmt. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Es handelt sich hierbei um keinen zuverlässigen Indikator für das zukünftige Risikoprofil des Fonds. Durch Marktschwankungen kann sich die angezeigte Kategorie zukünftig ändern. Anmerkung zur Performance Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist weder ein verlässlicher Indikator für die aktuelle oder zukünftige Wertentwicklung noch stellt sie eine Garantie für die Zukunft dar. Volatilität Die Volatilität berechnet sich auf Basis der Standardabweichung der wöchentlichen Renditen mit einer Historie von 3 Jahren (5 bzw. 10 Jahren) und ist in ihrer annualisierten Form angegeben (Volatilität p.a.). Value-at-Risk (VaR) Der (VaR) gibt die Verlustschwelle an, die mit einer vordefinierten Wahrscheinlichkeit (hier: 97,5%) in einer vordefinierten Zeitspanne (hier: 1 Jahr) unter normalen Marktbedingungen nicht unterschritten wird. Der VaR wird in seiner parametrischen Form auf Basis einer dreijährigen (5- bzw. 10-jährigen) Standardabweichung und einer Normalverteilung berechnet. Sharpe Ratio Die Sharpe Ratio dient als risikobereinigte Performancekennzahl und stellt die annualisierte Performance mit der Volatilität in Relation. Diese Kennzahl ist insbesondere beim Performancevergleich unterschiedlicher Assetklassen heranzuziehen. Allgemeine Information Bitte beachten Sie, dass sich sämtliche Kennzahlen ausschließlich auf abgeschlossene Jahreszeiträume beziehen. Die aktuelle Kursentwicklung entnehmen Sie bitte unserer Homepage unter der Rubrik Veranlagung/Entwicklung. Die Erstellung des Factsheets wurde mit höchster Sorgfalt durchgeführt, es wird jedoch keine Haftung für die Vollständigkeit sowie inhaltliche Richtigkeit der Informationen übernommen.

3 APK Equity / Factsheet per Industry Breakdown Fondsname: GM1 2,6% 2,1% 5,5% 12,7% 5,9% 5,3% 7,0% 12,8% Financials Industrials Consumer Discretionary Energy IT & Technology Government Cash 16,7% 6,7% 15,8% Materials Health Care / Biotech Consumer Staples Telecom Services Utilities Other 6,9% KAG Depotbank: ISIN: Fondsvolumen: Kategorie: Gutmann KAG Schwarzenbergplatz 16, 1010 Wien Bank Gutmann Schwarzenbergplatz 16, 1010 Wien AT ,1 Mrd. TER: 0,96% Auflagedatum: Fondsbenchmark: Assetklasse: Spezialfonds gem. 163 InvFG 35% MSCI USA 30% MSCI Europe 5% MSCI UK 5% MSCI Japan 20% MSCI Asien ex Japan 5% MSCI World Aktien/Dachfonds Ertragsverwendung: Thesaurierend Country Breakdown 5,9% 7,8% 20,6% 25,7% Europe North America Rest Welt Cash + Other 38,0% 2,0% Eastern Europe Asia Pacific ex Japan Japan Anlagepolitik: Der GM1 ist ein globaler Aktiendachfonds, der mit einer dynamischen Investitionsgradsteuerung i.d.r. einen Aktienanteil zwischen 70% bis 100% hält. Die Hauptertragsquellen des Fonds sind regionale Allokationsentscheidungen, der Managerauswahlprozess und aktive Risikomanagementmaßnahmen. Durch den Einsatz von Absicherungsinstrumenten können Markt- und Fremdwährungsrisiken reduziert werden. Dadurch können Volatilitäten verringert werden, aber es kann auch zu negativen Ertragsabweichungen gegenüber der angegebenen Benchmark kommen. Zusammensetzung nach Instrumenten Die Top 10 Positionen: Siemens AG Bayer AG SAP Schaeffler AG Allianz SE Exxon Mobil Total SA Apple Sanofi ENI SPA

4 APK Equity / Factsheet per Kursentwicklung Performance Jahre Zeitraum Ertrag p.a. 3 Jahre ( ) 6,6% p.a. 5 Jahre ( ) 10,0% p.a. 10 Jahre ( ) 4,2% p.a. Risikokennzahlen Jahre Volatilität VaR (97,5%) Sharpe Ratio 3 Jahre 12,2% 23,9% 0,54 5 Jahre 11,2% 22,0% 0,89 10 Jahre 13,5% 26,4% 0,31 Risikobewertung SRRI Risikoklasse Volatilität p.a.(5 Jahre) 1 0,0% - 0,5% 2 0,5% - 2,0% 3 2,0% - 5,0% 4 5,0% - 10,0% 5 10,0% - 15,0% 6 15,0% - 25,0% 7 25,0% Begründung Risikoprofil Der SRRI (Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator) ordnet das Risiko des Fonds bzw. Mixes in 7 Risikoklassen ein. Das Risiko wird anhand der historischen Volatilität im Zeitraum der letzten 5 Jahre bestimmt. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Es handelt sich hierbei um keinen zuverlässigen Indikator für das zukünftige Risikoprofil des Fonds. Durch Marktschwankungen kann sich die angezeigte Kategorie zukünftig ändern. Anmerkung zur Performance Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist weder ein verlässlicher Indikator für die aktuelle oder zukünftige Wertentwicklung noch stellt sie eine Garantie für die Zukunft dar. Volatilität Die Volatilität berechnet sich auf Basis der Standardabweichung der wöchentlichen Renditen mit einer Historie von 3 Jahren (5 bzw. 10 Jahren) und ist in ihrer annualisierten Form angegeben (Volatilität p.a.). Value-at-Risk (VaR) Der (VaR) gibt die Verlustschwelle an, die mit einer vordefinierten Wahrscheinlichkeit (hier: 97,5%) in einer vordefinierten Zeitspanne (hier: 1 Jahr) unter normalen Marktbedingungen nicht unterschritten wird. Der VaR wird in seiner parametrischen Form auf Basis einer dreijährigen (5- bzw. 10-jährigen) Standardabweichung und einer Normalverteilung berechnet. Sharpe Ratio Die Sharpe Ratio dient als risikobereinigte Performancekennzahl und stellt die annualisierte Performance mit der Volatilität in Relation. Diese Kennzahl ist insbesondere beim Performancevergleich unterschiedlicher Assetklassen heranzuziehen. Allgemeine Information Bitte beachten Sie, dass sich sämtliche Kennzahlen ausschließlich auf abgeschlossene Jahreszeiträume beziehen. Die aktuelle Kursentwicklung entnehmen Sie bitte unserer Homepage unter der Rubrik Veranlagung/Entwicklung. Die Erstellung des Factsheets wurde mit höchster Sorgfalt durchgeführt, es wird jedoch keine Haftung für die Vollständigkeit sowie inhaltliche Richtigkeit der Informationen übernommen.

5 APK Bonds / Factsheet per Rating Breakdown Fondsname APK Renten Country Breakdown KAG Depotbank: ISIN: Fondsvolumen: Kategorie: ERSTE-SPARINVEST KAG Am Belvedere 1, 1100 Wien Erste Group Bank AG Am Belvedere 1, 1100 Wien AT ,2 Mrd. TER: 0,43% Auflagedatum: Fondsbenchmark: Assetklasse: Anlagepolitik: Spezialfonds gem. 163 InvFG 60% JPM EMU Government 20% Global Corporate Total Return 10% Barclays Global High Yield Corp. 5% JPM Emerging Markets Bonds 5% JPMorgan GBI-EM Anleihen/Dachfonds 0,4% 4,2% 21,7% 27,3% Europe North America 37,1% 9,3% Eastern Europe Asia Pacific ex Japan Der APK Renten Fonds stellt einen globalen Anleihenfonds dar, der eine diversifizierte Zins- und Allokationsstrategie verfolgt. Neben den klassischen europäischen Anleihensegmenten (Staats- und Unternehmensanleihen), werden Emerging Market Staatsanleihen und globale Unternehmensanleihen zur Ertrags-/Risikooptimierung eingesetzt. Durch den Einsatz von Absicherungsinstrumenten können Markt- und Fremdwährungsrisiken reduziert werden, wodurch Volatilitäten verringert werden können, aber es auch zu negativen Ertragsabweichungen gegenüber der angegebenen Benchmark kommen könnte. Rest Welt Japan Cash + Other Zusammensetzung nach Instrumenten 5,5% 18,1% 53,0% 23,4% Staatsanleihen Die Top 10 Emittenten: Deutschland Niederlande Frankreich Italien Österreich Belgien Finnland USA Dänemark Osteuropa Unternehmensanleihen Investment Grade Unternehmensanleihen High Yield Cash

6 APK Bonds / Factsheet per Kursentwicklung Performance Jahre Zeitraum Ertrag p.a. 3 Jahre ( ) 4,5% p.a. 5 Jahre ( ) 4,8% p.a. 10 Jahre ( ) 3,8% p.a. Risikokennzahlen Jahre Volatilität VaR (97,5%) Sharpe Ratio 3 Jahre 3,4% 6,6% 1,34 5 Jahre 3,1% 6,1% 1,55 10 Jahre 3,4% 6,6% 1,12 Risikobewertung SRRI Risikoklasse Volatilität p.a.(5 Jahre) 1 0,0% - 0,5% 2 0,5% - 2,0% 3 2,0% -5,0% 4 5,0% - 10,0% 5 10,0% - 15,0% 6 15,0% - 25,0% 7 25,0% Begründung Risikoprofil Der SRRI (Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator) ordnet das Risiko des Fonds bzw. Mixes in 7 Risikoklassen ein. Das Risiko wird anhand der historischen Volatilität im Zeitraum der letzten 5 Jahre bestimmt. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Es handelt sich hierbei um keinen zuverlässigen Indikator für das zukünftige Risikoprofil des Fonds. Durch Marktschwankungen kann sich die angezeigte Kategorie zukünftig ändern. Anmerkung zur Performance Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist weder ein verlässlicher Indikator für die aktuelle oder zukünftige Wertentwicklung noch stellt sie eine Garantie für die Zukunft dar. Volatilität Die Volatilität berechnet sich auf Basis der Standardabweichung der wöchentlichen Renditen mit einer Historie von 3 Jahren (5 bzw. 10 Jahren) und ist in ihrer annualisierten Form angegeben (Volatilität p.a.). Value-at-Risk (VaR) Der (VaR) gibt die Verlustschwelle an, die mit einer vordefinierten Wahrscheinlichkeit (hier: 97,5%) in einer vordefinierten Zeitspanne (hier: 1 Jahr) unter normalen Marktbedingungen nicht unterschritten wird. Der VaR wird in seiner parametrischen Form auf Basis einer dreijährigen (5- bzw. 10-jährigen) Standardabweichung und einer Normalverteilung berechnet. Sharpe Ratio Die Sharpe Ratio dient als risikobereinigte Performancekennzahl und stellt die annualisierte Performance mit der Volatilität in Relation. Diese Kennzahl ist insbesondere beim Performancevergleich unterschiedlicher Assetklassen heranzuziehen. Allgemeine Information Bitte beachten Sie, dass sich sämtliche Kennzahlen ausschließlich auf abgeschlossene Jahreszeiträume beziehen. Die aktuelle Kursentwicklung entnehmen Sie bitte unserer Homepage unter der Rubrik Veranlagung/Entwicklung. Die Erstellung des Factsheets wurde mit höchster Sorgfalt durchgeführt, es wird jedoch keine Haftung für die Vollständigkeit sowie inhaltliche Richtigkeit der Informationen übernommen.

7 Geldmarktfonds / Factsheet per Industry Breakdown Fondsname C40 5% 24% 2% 2% 2% 4% Financials Industrials Consumer Discretionary Energy IT & Technology Government Cash Country Breakdown 39,1% 61% Materials Health Care / Biotech Consumer Staples Telecom Services Utilities Other 49,9% KAG Depotbank: ISIN: Fondsvolumen: Kategorie: Pioneer Investments Austria GmbH Lassallestraße 1, 1020 Wien UniCreditBank Austria AG Schottengasse 6 8, 1010 Wien AT ,3 Mio. Geldmarkt TER: 0,21% Auflagedatum: Fondsbenchmark: Assetklasse: Anlagepolitik: EMU t bills 1M Euribor 3M Euribor Geldmarkt/Dachfonds Der C40 Fonds investiert hauptsächlich in kurzläufige, liquide Unternehmensanleihen und kurzläufige Staatsanleihen der Euro-Länder. Festgelder können bei österreichischen Emittenten abgeschlossen werden. 11,0% Europe North America Rest Welt Cash + Other Eastern Europe Asia Pacific ex Japan Japan Zusammensetzung nach Instrumenten 5% 24% 71% Die Top Positionen: Österreich Frankreich Deutschland Holland Italien Osteuropa Belgien Staatsanleihen OECD Unternehmensanleihen Investment Grade Cash

8 Geldmarktfonds / Factsheet per Kursentwicklung Performance Jahre Zeitraum Ertrag p.a. 3 Jahre ( ) 0,2% p.a. 5 Jahre ( ) 0,6% p.a. 10 Jahre ( ) 1,1% p.a. Risikokennzahlen Jahre Volatilität VaR (97,5%) Sharpe Ratio 3 Jahre 0,4% 0,9% 0,46 5 Jahre 0,5% 1,0% 1,13 10 Jahre k.a. k.a. k.a. Risikobewertung SRRI Risikoklasse Volatilität p.a.(5 Jahre) 1 0,0% - 0,5% 2 0,5% - 2,0% 3 2,0% - 5,0% 4 5,0% - 10,0% 5 10,0% - 15,0% 6 15,0% - 25,0% 7 25,0% Begründung Risikoprofil Der SRRI (Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator) ordnet das Risiko des Fonds bzw. Mixes in 7 Risikoklassen ein. Das Risiko wird anhand der historischen Volatilität im Zeitraum der letzten 5 Jahre bestimmt. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Es handelt sich hierbei um keinen zuverlässigen Indikator für das zukünftige Risikoprofil des Fonds. Durch Marktschwankungen kann sich die angezeigte Kategorie zukünftig ändern. Anmerkung zur Performance Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist weder ein verlässlicher Indikator für die aktuelle oder zukünftige Wertentwicklung noch stellt sie eine Garantie für die Zukunft dar. Volatilität Die Volatilität berechnet sich auf Basis der Standardabweichung der wöchentlichen Renditen mit einer Historie von 3 Jahren (5 bzw. 10 Jahren) und ist in ihrer annualisierten Form angegeben (Volatilität p.a.). Value-at-Risk (VaR) Der (VaR) gibt die Verlustschwelle an, die mit einer vordefinierten Wahrscheinlichkeit (hier: 97,5%) in einer vordefinierten Zeitspanne (hier: 1 Jahr) unter normalen Marktbedingungen nicht unterschritten wird. Der VaR wird in seiner parametrischen Form auf Basis einer dreijährigen (5- bzw. 10-jährigen) Standardabweichung und einer Normalverteilung berechnet. Sharpe Ratio Die Sharpe Ratio dient als risikobereinigte Performancekennzahl und stellt die annualisierte Performance mit der Volatilität in Relation. Diese Kennzahl ist insbesondere beim Performancevergleich unterschiedlicher Assetklassen heranzuziehen. Allgemeine Information Bitte beachten Sie, dass sich sämtliche Kennzahlen ausschließlich auf abgeschlossene Jahreszeiträume beziehen. Die aktuelle Kursentwicklung entnehmen Sie bitte unserer Homepage unter der Rubrik Veranlagung/Entwicklung. Die Erstellung des Factsheets wurde mit höchster Sorgfalt durchgeführt, es wird jedoch keine Haftung für die Vollständigkeit sowie inhaltliche Richtigkeit der Informationen übernommen.