Kurzleitfaden. Krediterfassungsprogramm

Transkript

1 Kurzleitfaden Krediterfassungsprogramm KESS Dieser Leitfaden hilft Ihnen bei den wichtigsten Themen rund um die Vertragserstellung im neuen CreditPlus Krediterfassungsprogramm KESS.

2 2 Schritt für Schritt durch das Programm Als Partner der CreditPlus Bank können Sie KESS unentgeltlich nutzen zur Steigerung Ihres Geschäftserfolges. Dieser Leitfaden führt Sie Schritt für Schritt durch die Bedienung des Programms. Systemaufruf Rufen Sie KESS über die Internetadresse auf. Klicken Sie auf [Absatzfinanzierung] und Sie gelangen zu der Anmeldemaske. Hinweis: Über diese Maske gelangen Sie ebenfalls zur Demoumgebung, Benutzerverwaltung und Händler-Einkaufsfinanzierung, sofern vorhanden. Anmeldung Händler Geben Sie Ihre persönliche User-ID/Loginname und Ihr vertrauliches Passwort ein. Klicken Sie auf [Anmelden] und Sie gelangen zum System. Passwort vergessen? Passwort ändern Auf dieser Seite haben Sie ebenfalls die Möglichkeit, Ihr Passwort zu ändern [Passwort ändern] bzw. ein neues Passwort anzufordern [Passwort vergessen]. Das neue Passwort wird Ihnen auf dem gewünschten Versandweg (z. B. per oder SMS) zugestellt.

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4 4 Neuer Kredit Um einen neuen Kredit anzulegen, klicken Sie auf [Neuer Kredit]. Weiter geht s auf Seite 6. Antrag suchen Sie wollen ein berechnetes Angebot bzw. einen bereits angefragten Kredit aufrufen, dann klicken Sie auf [Antrag suchen]. Sie haben die Such-Optionen Schnellsuche, Erweiterte Suche und Detailsuche. Details zur Antragssuche finden Sie auf Seite 20.

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6 6 Sie befinden sich in der Maske [Finanzierungsobjekt]. Finanzierungsobjekt auswählen Wählen Sie den Produkttyp (z. B. Elektro oder Möbel) und den Partner/ Hersteller aus. Sie sind einem/mehreren Kooperationspartner(n) der CreditPlus Bank angeschlossen, dann erscheint die Liste Ihrer Kooperationspartner. Sie möchten ein Modell eines Nicht-Kooperationspartners finanzieren, dann klicken Sie auf [Weitere Hersteller].

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8 8 Modell auswählen Sie haben einen Kooperationspartner ausgewählt, dann wählen Sie als Nächstes das Modell aus. Nach Auswahl des Modells wird Ihnen eine Liste der Modellvarianten angezeigt. Wählen Sie die entsprechende Modellvariante aus und klicken Sie auf [Weiter]. Sie haben [Weitere Hersteller] als Partner/Hersteller ausgewählt, dann erfolgt die Eingabe der Daten manuell. Geben Sie zunächst die Marke und das Modell ein. Ggf. sind weitere Eingaben z. B. Rechnungsnummer, Kaufvertragsnummer erforderlich Klicken Sie auf [Weiter] um in die Finanzierungsdaten zu gelangen.

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10 10 Sie befinden sich in der Maske [Finanzierungsdaten]. Finanzierungsart und Kondition auswählen Wählen Sie die gewünschte Finanzierungsart aus: Aktions-Konditionen (i. d. R. befristete, vom Partner/Hersteller subventionierte Konditionen) Standard-Konditionen Alle Finanzierungen (Aktion und Standard) Danach wählen Sie bitte die Finanzierungskondition aus. Klicken Sie auf [Weiter] und Sie gelangen zur Kalkulation.

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12 12 Kalkulation und Ratenübersicht Bitte tragen Sie alle erforderlichen Finanzierungsdaten ein. Im Feld unter dem Kaufpreis haben Sie die Möglichkeit, einen Nachlass zu erfassen. Klicken Sie auf den Button [Berechnen] und Sie erhalten eine Übersicht über die anfallenden Ratenhöhen aller verfügbaren Laufzeiten. Ihre Subvention/Provision/RSV-Provision sehen Sie, indem Sie im Drop-down-Menü die entsprechende Anzeige auswählen. Bitte beachten Sie: Systemseitig ist immer keine Anzeige der Subvention/Provision eingestellt! Über den Button [Preisauszeichner] drucken Sie ein Preisschild. Klicken Sie auf [Merken], um ein Angebot in den Angebotsvergleich zu übernehmen. Über den Button [Angebot] erstellen Sie ein Angebot. Alle Details zur Finanzierung werden Ihnen durch Klick auf den Button [Details] angezeigt. Angebotsvergleich Sie haben die Möglichkeit, bis zu vier Finanzierungsvarianten zu vergleichen. Klicken Sie auf [Vergleichen] und es öffnet sich ein neues Fenster, in dem alle Varianten detailliert nebeneinander dargestellt werden.

13 Anzeige Provision/Subvention 13

14 14 Sie befinden sich in der Maske [Person oder Firma]. Kreditnehmer erfassen Geben Sie hier bitte die Kundendaten ein. Nachdem Sie alle Felder ausgefüllt haben, bestätigen Sie Ihre Eingabe mit dem Button [Weiter]. Sie gelangen dann automatisch in die weiteren Masken [Beruf und Branche], [Finanzielle Angaben] und [Sonstige Angaben]. Unvollständig ausgefüllte Felder werden Ihnen in einer Hinweiszeile im oberen Bereich der Maske angezeigt. 2. Kreditnehmer erfassen Zur Erfassung eines 2. Kreditnehmers klicken Sie auf einblenden, bestätigen im Radio-Button [2. Kreditnehmer hinzufügen] und klicken dann auf den Button [Übernehmen]. Es öffnen sich dann die Felder zur Erfassung der Daten für den 2. Kreditnehmer.

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16 16 Zusammenfassung und Antrag senden Nach Eingabe aller Daten gelangen Sie in die Maske [Zusammenfassung]. Überprüfen Sie hier nochmals die gemachten Angaben. Über einblenden öffnen Sie die entsprechenden Daten. Über die Buttons [Ändern] können Sie Daten korrigieren. Zur Übermittlung der Anfrage an die CreditPlus Bank klicken Sie auf den Button [Senden].

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18 18 Kreditentscheidung Innerhalb kürzester Zeit zeigt Ihnen die Ampel in der Maske [Kreditentscheidung] den Status der Entscheidung an. Grün die Anfrage wurde genehmigt. Gelb der Antrag wird noch bearbeitet. Rot es kommt zu keiner Finanzierung. Hinweis: Die Entscheidung wird Ihnen zusätzlich per Fax mitgeteilt. Mit dem Genehmigungsfax erhalten Sie die Annahmeerklärung. Druck der Unterlagen In der Maske [Kreditentscheidung] können Sie jetzt die Kreditunterlagen aufrufen. Klicken Sie hierzu auf den Button [Drucken]. Es öffnet sich ein PDF-Dokument mit allen Kreditunterlagen. Drucken Sie die Kreditunterlagen aus und senden Sie diese unterschrieben mit der Annahmeerklärung und den in der Genehmigung genannten Auflagen an die CreditPlus Bank. Nach Erhalt und Prüfung der vollständigen Unterlagen zahlen wir den Kreditbetrag an Sie aus.

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20 20 Kreditanfrage ansehen, kopieren und bearbeiten Finden Sie den gewünschten Antrag über [Antrag suchen] (vgl. Seite 4), durch Klick auf den -Button öffnet sich ein Layer mit den Optionen Ansehen Bearbeiten Kopieren Durch Klick auf den Button [Ansehen] öffnet sich die Maske [Kreditentscheidung]. Sie sehen, ob die Anfrage genehmigt oder abgelehnt wurde, bei genehmigten Anfragen haben Sie die Möglichkeit, die Kreditunterlagen auszudrucken. Über den Button [Bearbeiten] können Sie eine bestehende Anfrage bearbeiten, z. B. Daten ändern oder einen weiteren Kreditnehmer hinzufügen. Bei einer bereits gesendeten Anfrage gelangen Sie zu der Maske [Zusammenfassung] (vgl. Seite 16), bei einer Anfrage, die nicht gesendet wurde, gelangen Sie zu der Maske, auf der die Erfassung abgebrochen wurde. Nutzen Sie [Kopieren], wenn ein Kunde eine Folgefinanzierung möchte. Sie können dann auf die bereits gespeicherten Daten zugreifen und müssen diese für eine erneute Anfrage nur noch aktualisieren.

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22 22 Weitere Funktionalitäten von KESS Service Hier finden Sie Informationen, Formulare und Dienstleistungen rund um die Finanzierung. Für weitere Informationen bzw. zum Aufruf der Dienstleistungen klicken Sie bitte auf [einblenden]. Formular-Center Hier finden Sie alle wichtigen Formulare. Mitteilung an die Bank Hier können Sie mit uns über Kontakt aufnehmen. Einstellungen Um Ihre persönlichen Einstellungen anzusehen oder zu bearbeiten, klicken Sie bitte auf [einblenden] beim entsprechenden Thema.

23 23 FAQ Fragen zu KESS? Läuft KESS auf allen gängigen Betriebssystemen? Um das neue Krediterfassungssystem vollumfänglich nutzen zu können, benötigen Sie folgende Voraussetzungen: Internet Explorer ab Version 8.0 oder Mozilla Firefox ab Version 12.0 Javascript aktivieren/pop-up-fenster erlauben Cache leeren und Cookies löschen Auf sonstigen Betriebssystemen können kleinere Einschränkungen auftreten. Wie kann ich in der Konditionsbezeichnung meinen neutralen Zinssatz sehen? Beispiel: 0,00_4,49mRSV 5,49_9,99 % eff M. Im Beispiel bedeutet 4,49m RSV, dass Sie bei der Auswahl einer RSV KombiPlus keine Händler-Subvention zu tragen haben. Wurde die RSV abgewählt, haben Sie bei einem Zinssatz von 5,49 % keine Subventionsbeteiligung. Ich habe eine korrekte Kontonummer erfasst, das System zeigt mir aber eine Fehlermeldung? Gibt es einen Leitfaden, in dem man alle Informationen zum System nachlesen kann? Ja, im Formular-Center gibt es ein ausführliches Handbuch zum System. Das Formular-Center finden Sie im Bereich Service, im oberen Navigationsbereich der Maske. Kann ich durch Klick auf die Ampel den Status aktualisieren? Nein, nach dem Absenden der Anfrage wird Ihnen in über 80 % der Fälle sofort angezeigt, ob die Finanzierung genehmigt wurde. Sollte die Ampel auf Gelb springen, müssen Sie nach einiger Zeit die Anfrage erneut aufrufen, um den aktuellen Status zu sehen. Warum kann ich nicht drucken, bzw. es erscheinen sonderbare Zeichen? Dies hängt an den Systemeinstellungen. In der Regel müssen Sie Pop-ups zulassen und sich neu anmelden, um drucken zu können. Alle Informationen hierzu finden Sie im Handbuch. Generell haben Sie bei Plausibilitätsprüfungen immer die Möglichkeit, die Prüfung mit # zu umgehen.

24 So erreichen Sie uns Fragen rund um die Finanzierung Sollten Sie Fragen zu einer Finanzierung haben wir helfen Ihnen weiter Telefon Telefax * (Auszahlung) * (Ankauf) *0,14 /Min. aus dem dt. Festnetz, max. 0,42 /Min. aus dem Mobilfunk. Servicezeiten Montag Freitag Samstag 9 19 Uhr 9 16 Uhr CreditPlus Bank AG Händler-Service Strahlenbergerstraße Offenbach Postfach Offenbach Infos zur Absatzfinanzierung finanzierung@creditplus.de