CROWDFUNDING HANDBUCH

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1 CROWDFUNDING HANDBUCH

2 01 Seedmatch ist eine Online-Plattform, auf der seit August 2011 erstmals Privatinvestoren in junge, zukunftsweisende Unternehmen investieren können. Durch die finanzielle Unterstützung einer Vielzahl von Investoren können große Beträge zusammengetragen werden, die den Kapitalbedarf der aufstrebenden Gründer decken. Auf diesem Weg können viele innovative Konzepte in Deutschland realisiert werden. Voraussetzung: Die Unternehmen haben das Potential, viele Menschen zu begeistern! Mit der Etablierung dieses neuen Finanzierungsmodells leisten wir bei Seedmatch Pionierarbeit in Deutschland. Seit dem Launch wurden über unsere Plattform bereits mehr als 99 erfolgreiche Finanzierungrunden durchgeführt und über 32 Millionen Euro für Startups eingesammelt. In Deutschland ist Seedmatch damit die größte Crowdfunding-Plattform für Startups. Über Investoren haben bereits bei Seedmatch in Startups investiert. Damit auch Ihr Unternehmen von der Unterstützung der Crowd profitieren kann, haben wir dich wichtigsten Informationen rund um das Thema Crowdfunding zusammengetragen.

3 02 ROTORVOX EUR, FINANZIERT IM NOV UNSERE VISION IST EINE GESELLSCHAFT, IN DER ENTREPRE- NEURSHIP AUF BREITER BASIS GEFÖRDERT UND GELEBT WIRD. INHALT WARUM SEEDMATCH? Was ist ein Startup? Was ist Crowdfunding? Finanzierungsmodelle Chancen & Risiken Die Innovationen von Morgen FRAGEN & ANTWORTEN DAS TEAM & KONTAKT AUGUST 2017

4 WARUM SEEDMATCH? WIR LEISTEN ECHTE PIONIERARBEIT Seedmatch ist die erste Crowdfunding-Plattform für Startup-Investments in Deutschland. ALLE SERVICES SIND KOSTENFREI Vom Informieren und Registrieren bis hin zur Auszahlung der Gewinne. Für die Nutzung der Plattform fallen für Investoren keine Gebühren an. SICHER UND EINFACH INVESTIEREN Die Secupay AG ist der zuverlässige Partner bei der Abwicklung der Lastschriftzahlungen. DIE BÜROKRATIE ÜBERNEHMEN WIR FÜR SIE Seedmatch erstellt Ihren individuellen Investmentvertrag mit dem Startup, den Sie nach Abschluss des Investments ganz einfach online herunterladen können. DATENSCHUTZ IST UNS WICHTIG Wir behandeln Ihre Daten vertraulich und werden sie niemals unerlaubt weitergeben, veröffentlichen oder für andere Zwecke verwenden. FAIRES PREISMODELL FÜR STARTUPS: Wir knüpfen unseren Erfolg direkt an den Erfolg des Fundings. Startups zahlen an Seedmatch eine ausschließlich erfolgsabhängige Gebühr. KRASSFIT EUR, FINANZIERT IM OKT. 2014

5 04 LEASERAD EUR & EUR, AUG. & DEZ AUF DEN PUNKT WAS IST EIN STARTUP? Ganz allgemein gesagt sind Startups junge, innovative und noch nicht etablierte Unternehmen mit nachhaltigen und skalierbaren Geschäftsmodellen. Crowdfunding bedeutet, dass eine Gruppe von Menschen (Crowd) ein Projekt finanziert (Funding). Das kann ein Buch, ein neues Produkt oder eben ein junges, innovatives Unternehmen (Startup) sein. Früher wurden Startups nur von speziellen Investment-Gesellscha en (Venture Capital) oder wohlhabenden Privatpersonen (Business Angels) finanziert. Heute können auch Sie online vielversprechende Startups entdecken und in diese investieren. Die Startups nutzen die Gelder der Investoren, um aus ihrer wachsenden Idee ein nachhaltiges Geschä smodell zu entwickeln.

6 05 MYCLEANER EUR, FINANZIERT IM JUL WAS IST CROWDFUNDING? Crowdfunding bedeutet, dass eine Gruppe von Menschen (Crowd) ein Projekt finanziert (Funding). Das kann ein Buch, ein neues Produkt oder eben ein junges, innovatives Unternehmen (Startup) sein. Früher wurden Startups nur von speziellen Investment-Gesellscha en (Venture Capital) oder wohlhabenden Privatpersonen (Business Angels) finanziert. Heute können auch Sie online vielversprechende Startups entdecken und in diese investieren. Die Startups nutzen die Gelder der Investoren, um aus ihrer wachsenden Idee ein nachhaltiges Geschäftsmodell zu entwickeln. VORTEILE FÜR INVESTOREN In spannende Innovationen einfach und online investieren: Direktinvestments in spannende Startups und junge Wachstumsunternehmen Attraktive Renditechancen wie ein Business Angel sichern Die Entwicklung der Geschä sidee verfolgen: Quartalsberichte einsehen und im direkten Austausch mit den Gründern stehen Förderung der deutschen Gründerszene

7 06 CHANCEN & RISIKEN Wer früh investiert, profitiert langfristig vom großen Wachstumspotential. Nur wenige Investmentmöglichkeiten bieten ein so hohes Renditepotenzial wie Startups! Wer Gründer unterstützt, bringt zudem unsere Volkswirtscha voran. Denn neue Startups scha en Arbeitsplätze und sorgen dafür, dass wir international konkurrenzfähig bleiben. Mit Investitionen in Startups leisten die Unterstützer einen Beitrag zu technologischem Fortschritt und wirtscha lichem Wachstum in Deutschland. Den hohen Chancen stehen aber auch entsprechende Risiken gegenüber. Die Gefahr, dass ein Startup scheitert, ist hoch. Denn der langfristige Erfolg eines Startups hängt von einer Vielzahl an Faktoren wie zum Beispiel dem Team, technologischen Entwicklungen, Schutzrechten, gesetzlichen Rahmenbedingungen, Wettbewerbern und vielen weiteren, schwer einschätzbaren Einflüssen ab. Wenn Sie in ein Startup investieren, ist es wahrscheinlicher, dass Sie Ihr investiertes Kapital verlieren, als dass Sie eine Rendite auf das eingesetzte Kapital erzielen. HEYPAULA EUR, JUN DIE RICHTIGE BALANCE FINDEN DIE PORTFOLIOTHEORIE Startup-Investments sind nur als Bestandteil eines diversifizierten Portfolios sinnvoll. Investieren Sie lediglich einen kleinen Teil Ihres zur Verfügung stehenden Kapitals in Startups. Versuchen Sie, langfristig in eine Vielzahl von Startups zu investieren und so ihr Risiko zu streuen. Investieren Sie lieber kleine Beträge in viele Startups anstatt hohe Beträge in nur ein oder zwei Startups.

8 07 HEUTE DIE INNOVATIONEN VON MORGEN ENTDECKEN Deutschland ist Vorreiter in vielen wirtscha lichen Bereichen. Neben großen Unternehmen zeigt vor allem der Mittelstand, welches Potential in diesem Land steckt. Nicht umsonst ist die Deklaration Made in Germany zu einem Indikator für Qualität geworden. Statt sich auf Erfolgen auszuruhen, brauchen wir beständig neue Ideen und Innovationen. Daher ist die blühende Startup-Szene eine wichtige Voraussetzung für neues wirtscha liches Wachstum und Wohlstand. Mit Crowdfunding können Sie junge Unternehmen fördern und Ihren Teil zu der Entwicklung beitragen. LOTTOHELDEN Nicht zuletzt durch ihre jahrelange Erfahrung in der Online- und Lotteriebranche schafften es die Gründer von Lottohelden, neben 538 Seedmatch Investoren auch die VC-Gesellschaften Seven-Ventures und T-Venture für ihr Geschäftsmodell zu begeistern. LOTTOHELDEN EUR, FINANZIERT IM JAN. 2014

9 08 WIE INVESTIERT MAN BEI SEEDMATCH? REGISTRIERUNG ENTDECKEN STARTUP-ANALYSE VERTRAG INVESTMENTHÖHE ZAHLUNG ENTWICKLUNG DES STARTUPS Melden Sie sich kostenfrei auf der Plattform an, um alle Funktionen nutzen zu können. Lassen Sie sich von der Vielfalt spannender und innovativer Ideen in unserem Land inspirieren. Führen Sie vor jedem Investment Ihre eigene kritische Analyse des jeweiligen Investmentangebots durch. Lesen Sie den Investmentvertrag aufmerksam durch. Er beinhaltet alle Konditionen des Investments sowie die Rechte und Pflichten der Investoren und Startups. Wenn Sie ein Unter- nehmen überzeugt, investieren Sie ganz einfach online. Als Privatperson zwischen 250 und Euro, als Unternehmen auch mehr. Die Bezahlung erfolgt bequem und sicher per Lastschri über unseren Partner Secupay und kann innerhalb von 14 Tagen widerrufen werden. Wird die Fundingschwelle nicht erreicht, ist das Funding nicht erfolgreich und Sie erhalten Ihr Investment vollständig zurück. Nach Ende der 14-tägigen Widerrufsfrist haben alle Investoren Zugang zu einem geschützten Investor-Relations-Kanal. Dort infor- miert Sie das Startup über aktuelle Entwicklungen, veröffentlicht Quartalsberichte und antwortet auf Ihre Fragen. Jedes Unternehmen entwickelt sich in einem anderen Tempo. Geben Sie dem Startup die Zeit, sich zu entwickeln.

10 09 FAQ Wie viel kostet mich die Nutzung von Seedmatch? Die Anmeldung und die Nutzung der Plattform sind für Investoren komplett kostenfrei. Wer kann bei Seedmatch investieren? Die bei Seedmatch präsentierten Investmentangebote richten sich aktuell ausschließlich an volljährige Nutzer in Deutschland. Auch Gesellschaften können als GmbH und UG bei Seedmatch investieren. Voraussetzung für ein Investment bei Seedmatch ist aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen ein SEPA-fähiges Bankkonto. Gibt es Gutscheine fu r ein Investment bei Seedmatch? Von Zeit zu Zeit gibt es für bestimmte Nutzergruppen exklusive Gutscheincodes. Seedmatch-Gutscheine erhalten Sie zum Beispiel, wenn Sie unseren Newsletter abonnieren. Wie lange habe ich als Investor Zeit, in ein Startup zu investieren? Regulär haben Investoren nach Freischaltung eines Startups auf der Plattform maximal 60 Tage Zeit, um in dieses zu investieren. Das Funding kann früher enden, falls das angestrebte Fundinglimit vor Ablauf der 60 Tage erreicht wird. Ebenfalls kann die Frist einmalig um 60 Tage verlängert werden. Welches Risiko habe ich als Investor? Ein Investment in Form des partiarischen Nachrangdarlehens ist ein Risiko- investment, bei dem ein Totalverlust Ihres Investments möglich ist, falls das jeweilige Startup scheitert. Was ist der Unterschied zwischen Crowdfunding und Crowdinvesting? Eigentlich gibt es hier keinen Unterschied, denn unter Crowdinvesting versteht man eine Unterform des Crowdfunding. Genau genommen handelt es sich um Equity-based Crowdfunding, wenn Investoren in junge Unternehmen investieren und dabei am Unternehmenserfolg beteiligt werden. Um diese Form der Finan- zierung von anderen abzugrenzen, z. B. Kickstarter oder Startnext, hat sich im Deutschen der Begri Crowdinvesting etabliert. Wie lang ist die Mindestvertragslaufzeit eines Investments? Die Mindestvertragslaufzeit liegt je nach Investmentmodell bei vier bis fünf Jahren. Danach können Sie Ihren Investmentvertrag jährlich zum Jahresende beenden und Sie werden entsprechend den Regelungen des Vertrags ausgezahlt. Wie erfolgt die Auswahl der Startups? Durch Seedmatch erfolgt eine Vorauswahl der Startups auf Basis des Seedmatch-Investmentfokus und nach bestimmten formalen Kriterien. Wie kommt die Unternehmensbewertung zustande? Die Unternehmensbewertung erfolgt grundsätzlich durch die Startups und ist nach methodischen Best Practices zu ermitteln. Wie finanziert sich Seedmatch? Bei erfolgreichem Crowdfunding bekommt Seedmatch vom jeweiligen Startup ein Honorar i.h.v. fünf bis zehn Prozent der gefundeten Summe. Damit werden die bei Seedmatch anfallenden Kosten beglichen. Für die Investoren fallen keine Kosten an.

11 10 DAS SEEDMATCH-TEAM STEFAN FLINSPACH Geschäftsführung JOHANNES RANSCHT Geschäftsführung ANNE ARNHOLD Assistentin d. Geschäftsführung FREDERIK LINDNER Dealflow Manager DOMINIQUE SCHRECK Projektmanagerin INES BECKER Corp. Communications Managerin MARTIN GRELLMANN Marketing Manager

12 Seedmatch GmbH Käthe-Kollwitz-Ufer 79, D Dresden Geschäftsführung: Johannes Ranscht, Stefan Flinspach - HRB 27674, AG Dresden blog.seedmatch.de Alle Inhalte wurden unter großer Sorgfalt erarbeitet. Für die Aktualität, Korrektheit und Vollständigkeit der bereitgestellten Informationen kann keine Gewähr übernommen werden.