Persönlichen Daten Kunde Ehegatte/Partner Name, Vorname Geburtsdatum und ggf. name / / Straße, PLZ und Ort Steuer-ID E-Mail Telefon privat/mobil Telefon geschäftlich Geburtsort/Staatsangehörigkeit / / Familienstand/Güterstand Name/-n Kind/-er / Geburtsdatum Ausgeübter Beruf/Branche Berufliche Stellung (Kunde/Partner) / Angestellter / Arbeiter / Beamter / ÖD / Selbständig Arbeitgeber/seit Unbefristetes Arbeitsverhältnis o ja o nein o ja o nein Bankverbindung (IBAN/BIC) Immobilienbesitz o ja o nein o ja o nein Wert EUR, Restschuld EUR Wert EUR, Restschuld EUR Ihr Vorhaben Was möchten Sie verwirklichen? Wann? Objekt/Maßnahme o bauen/kaufen o eigengenutzt o fremdgenutzt o modernisieren/renovieren o Neubau o Bestandsimmobilie o Grundstück o Anbau/Umbau o umfinanzieren/ablösen o Umschuldung o energetische Sanierung o Erben ausbezahlen o umbauen/anbauen Objektadresse: o Liquidität gewinnen o
Angaben zum Objekt o Baugrundstück mit m² o Erbpacht o freistehend o Reihenendhaus o Einfamilienhaus o Zweifamilienhaus o Mehrfamilienhaus mit Wohnungen o Eigentumswohungn ( Wohneinheiten im Objekt) o Ferienwohnung o gemischt genutzt Immobilien/Gewerbeobjekte o Doppelhaushälfte o Reihenmittelhaus o mit Einliegerwohnung o vollunterkellert o teilunterkellert Wohnfläche m² Anzahl Vollgeschosse Baujahr letze Renovierung (wann): Was wurde in den letzen 10 Jahren renoviert? Bauweise o massiv o Fertighaus (mit Zertifitkat) o Fachwerkhaus o Holzhaus Betrag / Gewerke (bitte als Anlage beifügen) Sonstiges Finanzierungsbedarf Anschaffungskosten Eigenmittel Grundstückkosten (einschl. Erschließung) EUR bezahltes Grundstück Kaufpreis/Baukosten EUR verfügbares Guthaben heute EUR Außenanlagen /Baunebenkosten EUR sonstige Mittel (z.b. aus Ihrer Familie) EUR Garage/Stellplatz/Carport EUR realistische Eigenleistung Grunderwerbssteuer EUR bestehende Bausparverträge (Guthaben) EUR Notar- und Gerichtskosten EUR = Eigenmittel (sofort verfügbar) EUR Maklercourtage verfügbares Guthaben zum über EUR Renovierung/Umbau EUR Rieserverträge aktuelles Guthaben EUR Abzulösende Darlehen EUR bestehende Lebensversicherungen (Rückkaufswert EUR Sonstige Kosten Lebensversicherung fällig zum über EUR = Gesamtkosten _ Vermögen nicht für Finanzierung EUR Gesamtkosten Eigenkapital = Finanzierungsbedarf EUR Aktuelle Kaltmiete? Wie viel sparen Sie heute monatlich? Wie hoch ist Ihre monatliche Wunschrate?
Wie wichtig ist Ihnen bei der Finanzierung wichtig unwichtig 1. Die Zinssicherheit für o Jahre? o die gesamte Laufzeit? o o 2. Die Darlehenslaufzeit Jahre? o o 3. Dass die monatliche Raten gleichbleiben/fallen/steigen? o o 4. Die Ratenanpassungsmöglichkeit? o o 5. Die Absicherung Ihrer Familie? o o 6. Die Sondertilgungsmöglichkeiten in Höhe von EUR p.a? o o 7. Die Nutzung staatlicher Förderungen? o o 8. Die Finanzierungsreserven zuhaben? o o Finanzsituation Einnahmen (monatlich) Ausgaben (monatlich) Mtl. Rate Saldo Nettoeinkommen Kunde (Anzahl ) EUR Baudarlehen EUR Nettoeinkommen Kunde (Anzahl ) EUR Privatkredite EUR Einnahmen aus Nebentätigkeiten EUR Leasing EUR Gewinn aus Selbständigkeit (p.a.) EUR Miete o bleibt o fällt weg EUR Kindergeld Mietnebenkosten (mit. 2,30 pro m² Wohnfläche) EUR Miete EUR Unterhaltsverpflichtungen (bis ) EUR Renteneinkommen Sonstiges (z. B. private Krankenversicherung) EUR Sonstiges EUR EUR Summe Einnahmen EUR Summe Ausgaben Steuerliche Veranlagung Kunde: o zusammen o getrennt Partner: o zusammen o getrennt Änderdung Selbstauskunft, wenn Finanzierung zum Renteneintritt nicht getilgt ist Rente: Angaben nur, wenn die Finanzierung zum Renteneintrittsdatum nicht getilgt ist Geplantes Renteneintrittsdatum MM. JJJJ MM. JJJJ Erwartete monatliche Rente aus gesetzl. Versicherung. Brutto EUR EUR Erwartete monatliche Rente aus Beamtenversorgung. Brutto EUR EUR Erwartete sonstige Rente monatlich (z.b. betriebliche oder freiwillige Zusatzversorgung, Riesterrente etc. EUR EUR
Bestehen oder bestanden in den letzten zehn Jahren Manverfahren oder Zahlungsklagen, Zwangsvollstreckungen, Verfahren zur Abgabe eidesstattlicher Versicherung, Insolvenzverfahren? o nein o ja, und zwar Auskunftsanfrage Baufinanzierung Fischer und Lehrer GmbH darf beim Grundbuchamt, Handelsregister, Güterrechtsregister oder Einwohnermeldeamt Auskünfte einholen, sich Unterlagen insbesondere Abschriften aus öffentlichen Registern beschaffen und dort Einsicht in die Register und Akten nehmen. Bei dem unter Umständen erforderlichen Nachweis des brechtigen Interesses wird Baufinanzierung Fischer und Lehrer GmbH das Bankgeheimnis wahren. Wird der Kredit grundpfandrechtlich gesichert und ist der Kreditnehmer der Sicherungsgeber, so stimmt dieser der maschinellen Bearbeitung von Anträgen und Auskunft aus dem Grundbuch gemäß 133 Abs. 4 GBO zu. Unterlagen Die von der Baufinanzierung Fischer und Lehrer GmbH geforderten, aber nicht eingereichten Unterlagen werden schnellstmöglich nachgereicht. Vollständigkeitserklärung Wir bestätigen die Richtigkeit und Vollständigkeit der gemachten Angaben. AGB-Einbeziehungsklausel Ergänzend gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Baufinanzierung Fischer und Lehrer GmbH (AGB). Die AGB können in den Geschäftsräumen der Baufinanzierung Fischer und Lehrer GmbH eingesehen werden; auf Verlangen werden sie ausgehändigt. Ort, Datum Antragsteller Mitantragsteller / Ehegatte / Bürge
Allgemeine Information zur Datenverarbeitung Ihres Baufinanzierungsmaklers (Version 04/2019) 1. Zweck der Datenverarbeitung Wir möchten Sie darüber in Kenntnis setzen, dass zum Zwecke der Vermittlung von Finanzierungen eine Verarbeitung der von Ihnen mitgeteilten Daten erforderlich ist. Die Verarbeitung bezieht sich auf alle Ihre persönlichen Daten. Eine Speicherung und Verwendung aller Ihrer Daten erfolgt nur für die von Ihnen beauftragte Vermittlung der gewünschten Finanzierung/en. Nur für die Verwaltung und weiterer Empfehlung geeigneten Finanzierung speichern und verwenden wir Ihre Daten. Eine anderweitige Datenverwendung oder die nicht durch diese Einwilligung gestattete Datennutzung erfolgt selbstverständlich nicht. 2. Ihre Rechte Wir weisen Sie ausdrücklich darauf hin, dass Sie Ihre gesetzlichen Rechte aus 55 BDSG (neu) jederzeit gegenüber uns, als die Datenschutzverantwortlichen oder dem ggf. benannten Datenschutzbeauftragten unseres Hauses geltend machen können. Sie haben das Recht, als betroffene Person auf Auskunft, Berichtigung, Löschung und Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten. 3. Unsere Ansprechpartner Die Geltendmachung Ihrer gesetzlichen Rechte können Sie hier bzw. gegenüber folgenden Personen geltend machen: a) Baufinanzierung Fischer und Lehrer GmbH, Bahnhofstr. 11, 71083 Herrenberg, Carsten Hekel, (Geschäftsführer) b) Holger Seidel, Inselstr. 1, 72202 Nagold (Datenschutzkoordinator) erreichbar über Email: info@fischer-lehrer.de 4. Der/die Landesbeauftragte zum Datenschutz Wir möchten Sie auch darauf hinweisen, dass Sie berechtigt sind, den/die Landesbeauftragte/n zum Datenschutz einzuschalten. Sie erreichen den/die Landesbeauftragte/n für Datenschutz und die Informationsfreiheit Baden-Württemberg unter folgenden Kontaktdaten: Der Landesbeauftragte für den Datenschutz und die Informationsfreiheit Baden-Württemberg Königstraße 10a 70173 Stuttgart Telefon: +49 (0)711 615541-0 Fax: +49 (0)711 615541-15 http://www.baden-wuerttemberg.datenschutz.de 5. Empfangsbestätigung Hiermit bestätige ich, (Vorname Nachname) (Strasse) (PLZ, Ort) (Telefon) die allgemeine Information zu meinen gesetzlichen Rechten nach 55 BDSG (neu) erhalten zu haben. Ort, Datum Unterschrift des Kunden/Mandanten