LEISTUNGSBESCHREIBUNG WGV-ICIS STAND 2009/2010
INHALTSVERZEICHNIS 1.1 Änderungsnachweis / Versinsführung...5 2 EINLEITUNG...6 3 INFORMATIONEN ZUM ANBIETER WGV-INFORMATIK UND MEDIA GMBH..7 4 WGV-ICIS...8 4.1 Entstehung vn WGV-ICIS...8 4.2 Was versteht WGV- IT unter Standardsftware...8 4.3 Eigenschaften des WGV-ICIS...9 5 LEISTUNGSBESCHREIBUNG WGV-ICIS KERNSYSTEM...11 5.1 Das Kernsystem vn WGV-ICIS... 11 5.1.1 Allgemeine Leistungsmerkmale... 11 5.1.1.1 Spartenübergreifendes Daten- und Funktinenmdell... 11 5.1.1.2 Mandantenfähigkeit... 11 5.1.1.3 Mehrsprachigkeit... 12 5.1.1.4 Mehrwährungsfähigkeit... 12 5.1.1.5 Benutzerverwaltungs- und Berechtigungssystem... 13 5.1.1.6 Referateverwaltung... 14 5.1.1.7 Plausibilisierungskmpnente... 14 5.1.1.8 Systemknfiguratin... 15 5.1.1.9 Stammdatenverwaltungen... 16 5.1.1.10 Dkumentatin/Benutzerhandbuch... 16 5.1.2 Vertragsverwaltung (ICIS-Bestand Kmpsit (SHUK + RS))... 17 5.1.3 Prdukte und Prämienberechnung (ICIS-Prdukt und ICIS-Prämie)... 19 5.1.3.1 Funktinsumfang und ausgewählte Funktinalität... 21 5.1.4 Partnersystem (ICIS-Partner)... 21 5.1.4.1 Funktinsumfang und ausgewählte Funktinalitäten... 22 5.1.5 Schadensystem (ICIS Schaden/Leistung)... 23 5.1.5.1 Funktinsumfang und ausgewählte Funktinalitäten... 26 5.1.6 Vermittler und Prvisin (ICIS Prvisin)... 27 5.1.7 Objektverwaltung... 28 5.1.8 Rückversicherung und Mitversicherung (ICIS RV/MV)... 30 5.1.8.1 Rückversicherung... 30 5.1.8.2 Mitversicherung... 31 5.2 WGV-ICIS Geschäftsvrfälle/Przesse... 32 5.2.1 Arten vn Geschäftsvrfällen... 32 5.2.1.1 Geschäftsvrfälle im Onlinebetrieb... 32 5.2.1.2 Geschäftsvrfälle im Batchbetrieb... 32 5.2.1.3 Autmatische Geschäftsprzesse... 32 5.2.1.4 Fallabschließende Przesse über alle Kanäle... 32 5.2.2 Übersicht der wesentlichen Geschäftsvrfälle... 33 5.3 WGV- Standardschnittstellen... 34 5.3.1 Schnittstellen aus dem Mdul Vertrag... 34 5.3.2 Schnittstellen aus dem Mdul Schaden... 35 Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 2 vn 62
6 OPTIONALE ZUSATZMODULE...36 6.1 ICIS-CTI... 36 6.1.1 Histrie... 36 6.1.2 Outbund... 36 6.1.3 Anruferinnerung... 37 6.2 ICIS-CRM... 37 6.2.1 Gesamtakte... 38 6.2.2 Teildkumente... 38 6.2.3 Teilakten... 38 6.3 ICIS- Angebt... 38 6.4 eicis POS... 41 6.4.1 Überblick... 41 6.4.2 Funktinsumfang und ausgewählte Funktinalitäten... 42 6.4.2.1 Request vm Webbrwser an eicis... 43 6.4.2.2 Tarifauskunft mit Antrag... 43 6.4.2.3 Schadenmeldung... 44 6.4.2.4 epstkrb... 44 6.4.2.5 Administratin... 44 6.5 ICIS-MIS/Statistik... 44 6.6 ICIS- Printmanagement... 46 6.6.1.1 Funktinsumfang und ausgewählte Funktinalität... 48 6.7 ICIS- DMS / Pstkrb / OCR... 49 6.8 Prduktentwicklung mit externen Prduktmanagementsystemen... 51 7 TECHNOLOGIE...53 7.1 Mehrschichten-Architektur (Multi-Tier-Architektur)... 53 7.2 Plattfrmen für WGV-ICIS... 53 7.3 Technlgische Weiterentwicklungen... 54 8 ICIS GESCHÄFTSMODELLE...55 8.1 Einführungsprjekt... 55 8.2 Methden und Vrgehensmdelle... 56 8.2.1 Prjektmanagement... 56 8.2.2 Sftwareentwicklung... 56 8.3 Mitwirkung des Kunden... 56 8.3.1 Gemeinsam vm Kunden und der WGV-IT zu erbringende Leistungen... 57 8.4 z.b. vm Kunden zu erbringende Leistungen... 57 8.4.1 z.b. vn der WGV-IT zu erbringende Leistungen... 57 8.4.2 Schulungen... 57 8.5 Custmizing... 57 9 MIGRATION...59 9.1 Vrbereitung... 59 9.2 Migratinsablauf... 59 9.3 Vrgehen der Migratin im Detail... 61 10 REFERENZEN...62 Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 3 vn 62
ABBILDUNGSVERZEICHNIS Abbildung 1: Übersicht Gesamtsystem WGV-ICIS...9 Abbildung 2: Vereinfachtes Relatinenmdell...17 Abbildung 3: Aufbau eines Prduktes aus den zentralen ICIS-Prduktkmpnenten...20 Abbildung 4: ICIS-Schadenmdell...25 Abbildung 5: ICIS-Objektmdell...29 Abbildung 6: Legende Schnittstellengrafiken...34 Abbildung 7: Schnittstellen des Vertragsmduls...34 Abbildung 8: Schnittstellen des Schaden-Mduls...35 Abbildung 9: Abbildung zwischen Angebts- und Vertragsmdell...40 Abbildung 10: Übersicht des eicis-prgramming-framewrk...42 Abbildung 11: Ablauf eines eicis-requests...43 Abbildung 12: Architektur des ICIS-MIS...45 Abbildung 13: Print-Przess der wgv in ICIS...47 Abbildung 14: Ablauf Dkumenteneingang (elektrnische Akte)...50 Abbildung 15: Systemarchitektur...53 Abbildung 16: mögliche ICIS-Zielarchitektur...54 Abbildung 17: Datenfluß der Migratinsschnittstelle...60 Abbildung 18: Detailvrgehen und Aufgaben der Migratin...61 IMPRESSUM Herausgeber WGV- Infrmatik und Media GmbH Kntakt Telefn E-Mail Olaf Bechtld Key Accunt Manager Tübinger Straße 55 70178 Stuttgart (0711) 16 95 57 52 laf.bechtld@wgv-nline.de Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 4 vn 62
ALLGEMEINES 1.1 Änderungsnachweis / Versinsführung Versin Datum Ansprechpartner Änderung / Erweiterung gegen Vrversin 1.0 08.10.2009 Hr. Bechtld, Hr. Dr. Braasch, Hr. Löffler, Fr. Sauter, Hr. Zinke Initiale Versin Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 5 vn 62
2 Einleitung Dieses Dkument enthält eine fachliche und technische Beschreibung des Versicherungsbestands- und Prduktverwaltungssystem ICIS, wie es vn der WGV-Infrmatik und Media GmbH angebten wird. Im Flgenden wird dieses Bestandsführungssystem kurz mit WGV- ICIS bezeichnet. WGV-ICIS ist unsere umfassende und ausgereifte Standardsftware für die Prdukt- und Vertragsverwaltung vn Kmpsitversicherungen für den deutschen und eurpäischen Versicherungsmarkt. Ergänzend zu diesen Beschreibungen sind nch Infrmatinen zur WGV a.g. und zur WGV-Infrmatik und Media GmbH swie Angaben zu unseren Methden und Vrgehensweisen bei der Einführung vn WGV-ICIS der Teilen davn enthalten. Die in diesem Dkument enthaltenen Infrmatinen sind nicht in allen Bereichen vllständig, dies ist auch nicht beabsichtigt, das Dkument sll einen Überblick der wesentlichen Kmpnenten und Funktinen vn WGV-ICIS geben, eine kmplette Beschreibung vn WGV- ICIS wäre an dieser Stelle zu umfangreich. Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 6 vn 62
3 Infrmatinen zum Anbieter WGV-Infrmatik und Media GmbH Die WGV-Infrmatik und Media GmbH ist der IT-Dienstleiter der WGV-Versicherungen (Württembergische Gemeinde-Versicherung a. G, WGV-Versicherungen AG und WGV- Lebensversicherung AG) swie der ICIS Entwicklerkperatin (BGV - Badischer Gemeinde- Versicherungsverband, Lippische Landesbrandversicherungsanstalt, ROLAND Rechtsschutz-Versicherungs-AG und OKV - Ostdeutsche Kmmunalversicherung a. G.) und gemeinsam mit T-Systems Rechteinhaber vn ICIS. Die WGV-Infrmatik und Media GmbH knzentriert sich auf die prfessinelle Weiterentwicklung vn ICIS und auf die Einführung und das Custmizing vn ICIS bei Neukunden. Im Einzelnen bietet die WGV-Infrmatik und Media GmbH auf ICIS- maßgeschneiderte Leistungen an. Diese beinhalten Fach-, Przess- und IT-Beratung, Prjekt- und Testmanagement swie Prduktmdellierung und Systementwicklung. Damit ist die WGV-Infrmatik und Media GmbH in der Lage, für ihre Kunden ptimale Umsetzungen allgemeiner und individueller Anfrderungen aus dem deutschen und eurpäischen Versicherungsmarkt anzubieten. Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 7 vn 62
4 WGV-ICIS 4.1 Entstehung vn WGV-ICIS WGV-ICIS ist eine umfassende Standardsftware für die Prdukt und Vertragsverwaltung vn Kmpsitversicherungen und wurde vn WGV-IT und T-Systems (früher debis Systemhaus) für die WGV a. G. ab 1995 entwickelt und für die ersten Prdukte 1996 prduktiv eingeführt. Seit dieser Zeit wurde das System WGV-ICIS bis 2002 gemeinsam mit T-Systems und danach durch die WGV-IT alleine mit der WGV-Entwicklerkperatin stetig technisch und fachlich weiterentwickelt swie bei weiteren Versicherungen - teilweise auch für Spezialprdukte - erflgreich eingeführt. Die Grundlagen der Anfrderungen änderten sich über die Zeit: Zu Beginn lag der Fkus auf die Bereitstellung aller Kmpsitsparten (SHUK), deren Tarife und Geschäftsprzesse. Mit weiteren Versicherern wurden Przesse standardisiert, Speziallösungen in allgemeingültige Standardgeschäftsprzesse prtiert, die Stabilität und Zuverlässigkeit erhöht. Mit der Zeit wurden speziell auf ICIS abgestimmte Zusatzmdule entwickelt, die die Effizienz der Sachbearbeitung deutlich erhöhten und den Sachbearbeiter vn Rutinearbeiten befreien und ihm dadurch ermöglichen, sich z.b. mittels CTi (Cmputer- Telefn-Integratin) und CRM (Custmer Relatinship Management) auf den Kunden zu knzentrieren der mittels des Schadenmanagements für den Kunden und für den Versicherer ksten- und zeitptimale Lösungen im Schadenfall zu finden. Durch die Nutzung des Internets können Vermittler und Kunden direkt auf Ihre Verträge zugreifen und hne Sachbearbeiter Verträge z.b. kmplett in Dunkelverarbeitung plicieren. Auch technische Innvatin wurde berücksichtigt, s wurde z.b. in 2009 die ursprüngliche Client-Server-Architektur durch eine Brwser 3-tier Architektur abgelöst. 4.2 Was versteht WGV- IT unter Standardsftware Die gemeinsame Nutzung einer funktinalen und technischen Plattfrm, die derzeit bei der WGV-Entwicklerkperatin weiterentwickelt wird und aktuell bei 5 Versicherungen nahezu identisch im prduktiven Einsatz ist. Durch die gemeinsame Weiterentwicklung durch die WGV-Entwicklerkperatin werden aus individuellen und speziellen Anfrderungen aus einem Haus universell verwendbare Standardlösungen mit größtmöglichem Abdeckungsgrad. Zudem ermöglicht die gemeinsame Weiterentwicklung eine kstengünstige Entwicklung des Systems für alle Beteiligten. Die mdulare Architektur vn WGV-ICIS erlaubt es auch, dass individuelle Erweiterungen der Anpassungen vm Kunden selbst entwickelt und über Standardschnittstellen an WGV- ICIS angebunden werden können. Die Installatin des vrknfigurierte WGV-ICIS dauert wenige Tage und erlaubt einem Neukunden in kürzester Zeit die Nutzung des Systems zur Analyse der Geschäftsprzesse mit den Standardprdukten um das kundenspezielle Custmizing anhand vn Beispielen durchführen zu können. Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 8 vn 62
ICIS die Kmplettlösung für Versicherungen Wrkflw- System Bestandsverwaltung Schaden / Leistung Prvisin Prduktentwicklung Neugeschäft In- Exkass Rechnungswesen Statistik In-/Output Managmt. IN OUT Archiv (DMS) Pstkrb Prdukt Prämie Angebt Bestand Kmpsit (SHUK + RS) Bestand Leben CRM Partner Schaden RV/MV Vermittler (Vertriebshierarchie) Prvisin SAP FS-CD Mega SAP FI SAP CO MIS Psteingang (Brief, Mail, Fax) Printmanagement (Brief, Mail, Fax) Custmizing Schnittstellen DTA evb DTA VWB Batchjbs Allgemeine Systeme Pstkrb CTI DMS GDV... CTI (Telefnie) eicis (Online) Abbildung 1: Übersicht Gesamtsystem WGV-ICIS 4.3 Eigenschaften des WGV-ICIS Daraus ergibt sich heute ein Standardsystem mit flgenden Eigenschaften Abdeckung eines breiten, spartenübergreifenden Tarifspektrums Mit allen Kmpsitsparten und Tarifen Mit den dazugehörigen Geschäftsprzessen im Online und im Batch Mit der Möglichkeit weitere neue Tarife prblemls mdellieren zu können Schnittstellen zu gängigen Randsystemen In-/Exkasssysteme wie z.b. SAP-FS-CD Branchennetz Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 9 vn 62
Funktinalitäten über die eigentliche Bestandsverwaltung hinaus CTi CRM MIS/Statistik Elektrnische Akte Kundenwertmdell Zugänge über sämtliche Kanäle und Bündelung im Pstkrb Brief Fax Mail Telefn Internet Vllautmatisierte Geschäftsprzesse Anträge Plicierung Schadenmeldung Auszahlung Eigenschaften einer Standardsftware kurze Einführungszeiten (ca. 6 Mnate bis zur Prduktivnahme möglich) Musterinhalte für Prdukte, Stammdaten, Briefe,. ausgereifte, erprbte Sftware, die bei zahlreichen Kunden auch im eurpäischen Ausland eingesetzt wird skalierbar für die Verarbeitung vn grßen Vertragszahlen (derzeit werden in den verschiedenen ICIS-Installatinen vn 100.000 bis ü- ber 5 Mi. Verträge bearbeitet) Service und Wartung Technlgische Weiterentwicklung flgend stabiler anerkannter Trends Fachliche Weiterentwicklung durch Anfrderungen vn 4 Versicherern Mehrwährungs- und Mehrsprachenfähig Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 10 vn 62
5 Leistungsbeschreibung WGV-ICIS Kernsystem Im Flgenden werden die im Kernsystem WGV-ICIS enthaltenen Mdule und die dazugehörigen Schnittstellen erläutert. 5.1 Das Kernsystem vn WGV-ICIS 5.1.1 ALLGEMEINE LEISTUNGSMERKMALE 5.1.1.1 Spartenübergreifendes Daten- und Funktinenmdell Eines der wesentlichen Elemente des WGV-ICIS ist das spartenübergreifende Daten- und Funktinenmdell, dies bildet die Grundlage für alle ICIS-Funktinalitäten. S verwenden alle Sparten bis zu einer gewissen Ebene die gleichen Entitäten und Funktinen zur Speicherung und Verarbeitung der Daten, z.b. sind Grundfunktinen für Histrisierung, Versinierung, über alle Sparten gleich, ebens sind die Funktinen zur Befüllung und Ansteuerung der Drittsysteme spartenübergreifend realisiert. Spartenspezifische Besnderheiten sind als Erweiterungen zu den spartenübergreifenden Daten und Funktinen bzw. durch spartenspezifische Objekte und damit verbundenen Funktinen realisiert. 5.1.1.2 Mandantenfähigkeit Technische / Physikalische (Mandanten) Datentrennung Für alle Mandanten liegen die Prgramme und Datenbankstrukturen in einer gemeinsamen Oracle-Datenbank. Zusätzlich verfügt jeder Versicherungsknzern über eine eigenständige Datenbankinstanz mit autnmen Datenbeständen, Custmizing Recrds, User Exits und Link auf die gemeinsame Datenbank. Lgische Mandantensteuerung Der lgische Mandant ist die zentrale Entität des Datenbankschemas. Die Mandanten können gleichberechtigt abgebildet der aber in eine Abhängigkeitsstruktur zueinander gebracht werden. Dies erlaubt die Abbildung einer Knzernstruktur mit beliebig vielen Ebenen. Die Zurdnung vn Prdukten 1 und Prduktbausteinen auf Mandantenebene ermöglicht die mandantenübergreifende Prduktgestaltung und Statistiken, die für Versicherungsknzerne vn besnderem Interesse sein können. Über die Ebene der Prdukte und der Prduktbausteine erflgt die Steuerung der mandantenbezgenen Rechungslegung für das Haupt- und Nebenbuch. Das Knzept ist, dass gewisse Stammdaten nicht den Mandanten untergerdnet, sndern mandantenunabhängig sind. Partnerdaten z. B. sind Allgemeingut und werden deshalb 1 Versicherungsprdukte im Sinne vn ICIS sind die Bündelung vn gleichartiger der unterschiedlicher Sparten auf Basis vn Prduktbausteine. Die Layutsteuerung der Dkumente der übergreifenden Kstenstellen- und Kstenartenrechnung erflgt auf Prduktebene. Die kleinst lgische Einheit ist der Prduktbaustein. Über den Prduktbaustein erflgt die mandantenbezgene Kstenstellen- und Kstenartenrechung für die G+V bis hin zu den statistischen Auswertungen. Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 11 vn 62
mandantenübergreifend erfasst. Aber auch gewisse allgemeine Stamm- und Steuerungstabellen, wie zum Beispiel Bankleitzahlen, Typenklassen, Reginalklassen, Risikznen usw. sind unabhängig vm Mandanten. Diese Daten müssen smit nicht mehrfach (je Mandant) erfasst werden, wdurch ein einheitlicher Datenbestand über sämtliche lgische Mandanten gewährleistet wird. Darüber hinaus wird der Pflegeaufwand der Daten erheblich reduziert. Durch die vllständige Integratin des ICIS-Systems werden Partnerstammdaten auch vm Finanzwesen, dem Außendienst der dem CRM-System benutzt. Inknsistente der redundante Daten sind nicht mehr möglich. 5.1.1.3 Mehrsprachigkeit Das Bestandsführungssystem ICIS ist kmplett mehrsprachenfähig, d.h. es können beliebige Sprachen in das System eingepflegt und zur Anzeige gebracht werden. Der Endbenutzer kann individuell die Sprache wählen, mit der er arbeiten möchte und sgar im Bedarfsfall während der Nutzung die Sprache umstellen. Im Einzelnen heißt dies: Dialge: Alle Oberflächen und deren Bestandteile, das sind Menüs, Navigatinslisten, Drp- Dwn-Listen, Prmpts, Labels, Hints, Tltips und Masken-Meldungen, reagieren in der Anzeige und Bedienerführung auf die vm Anwender getrffene Sprachauswahl. Das gilt für die Backffice, Frntffice und Web-Applikatin. Systeminhalte: Alle Texte aus Stamm- und Prduktdaten werden in der ausgewählten Sprache bereitgestellt. Systemmeldungen: Alle Hinweis-, Fehler- und Bedienermeldungen flgen der Spracheinstellung, die der Anwender beim Lgin ausgewählt hat bzw. der Sprache, auf die der Anwender während des Betriebs umstellt. Die Pflege der Sprachinhalte erflgt idealerweise vn den Anwendern der Zielsprache. Die Übersetzung kann manuell über ein Set vn Masken zur Pflege der Sprache erflgen der maschinell imprtiert werden. Der maschinelle Imprt ist für die initiale Ladung des Systems mit einer Sprache zu empfehlen, während die manuelle Pflege sich zur Krrektur der Sprache im jeweiligen Kntext eignet. Als Zeichensatz wird UTF8 verwendet, d.h. es können alle Sprachen eingepflegt werden, die sich mit diesem Zeichensatz darstellen lassen. Derzeit wird ICIS in Deutsch ausgeliefert. Optinal stehen die Sprachen Englisch und Ungarisch zur Wahl. 5.1.1.4 Mehrwährungsfähigkeit Die Mehrwährungsfähigkeit in ICIS unterstützt und flexibilisiert die Przesse in der Bestandsverwaltung und in im Schadenmanagement. In der Bestandverwaltung ist es möglich, Versicherungsverträge in unterschiedliche Währungen führen. Die Mehrwährungsfunktinalität im Schadenmanagement ermöglicht die Regulierung vn Schäden unabhängig vn der Vertragswährung in den entsprechenden Landeswährungen. Die Knslidierung der Bestands- und Schadensysteme für das Rechnungswesen und für das Managementinfrmatinssystem erflgt über die Hauswährung. Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 12 vn 62
Die Anzahl der Währungen und deren Wechselkurse ist unbegrenzt. 5.1.1.5 Benutzerverwaltungs- und Berechtigungssystem Das Berechtigungssystem in ICIS (= DBA-Inf ) ist eine eigenentwickelte separate Applikatin, die auf die ICIS-Technlgien basiert und die ICIS-Datenbank verwendet. Über Verwaltungsmasken können die ICIS-Benutzer und die benutzerabhängigen Berechtigungen gepflegt werden. Zur Benutzerpflege gehören flgende Infrmatinen: Zurdnung eines ICIS-Benutzers zu einem ICIS-Partner Zurdnung zu einer Nutzergruppe (wird für das Plausi-System hinterlegt) Zurdnung des Benutzers zu einem Muster (definierter Satz vn Berechtigungen) Höhe der Zahlungsfreigabebeträge (ICIS und SAP) Multilanguage-Infrmatinen (z.b. ICIS-Sprache) Zurdnung der Skills (Steuerung des Dkumentenwrkflws und der Terminvergabe) Druckmakrs für die Drucksteuerung vn Reprts (Zurdnung der eingescannten Unterschriften zu den Mitarbeitern) Das Berechtigungssystem unterscheidet in 3 Arten vn Berechtigungen: Maskenberechtigung: Hierüber wird gesteuert, welche Masken der Benutzer aus dem Menü aufrufen darf. Nicht berechtigte Masken werden im Menü angezeigt, sind aber nicht aufrufbar. Benutzergruppenberechtigungen: Steuerung vn einzelnen Funktinalitäten, die entweder fachlich relevant sind (z.b. drei unterschiedliche Berechtigungslevel für die Freigabe vn Verträgen) der sich auf eine Aktin in einer Maske beziehen. Prduktberechtigungen: Für die Steuerung vn Prduktberechtigungen ist es ntwendig, im Berechtigungssystem die einzelnen Benutzer einer Benutzergruppe zuzurdnen. Über ICIS werden dann die Versicherungsprdukte (z.b. Kfz-Versicherung) zu Benutzergruppen (z.b. Sachbearbeiter im Bereich Kfz-Versicherungen) zugerdnet. Zur einfachen Neuanlage und leichter Verwaltung vn Benutzern kann ein definierter Satz vn Benutzergruppenberechtigungen zu einem Muster gruppiert werden. Über slch ein Muster wird für eine Gruppe vn Benutzern mit gleichem Tätigkeitsfeld (z.b. Sachbearbeiter für Kfz-Verträge) eine einheitliche Berechtigungssteuerung eingerichtet. Neue Mitglieder der Gruppe erhalten dann autmatisch die Berechtigungen des Musters übertragen. War der Nutzer vrher einem anderen Muster zugerdnet, s werden die alten Berechtigungen gelöscht. Ergeben sich Änderungen an den Berechtigungen (z.b. neue Maske), s werden nur die betrffenen Muster angepasst. Die Aktualisierung der zugerdneten Benutzer erflgt autmatisch. Zusätzlich bietet das Berechtigungssystem weitere Funktinalitäten: Pflege der ICIS-Menüs Pflege der ICIS-Benutzergruppen Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 13 vn 62
5.1.1.6 Referateverwaltung Ein Referat definiert einen Mitarbeiter (ICIS-Partner) eindeutig, der einer bestimmten Abteilung zugerdnet ist und bestimmte Skills aufweist. Diese Zurdnung ermöglicht gemeinsam mit der Skillverwaltung eine zielgerichtete Verteilung der Bearbeitungsvrgänge an geeignete Mitarbeiter. Über die Referateverwaltung wird der ICIS-Partner mit einen Referat verknüpft und in die Referaterganisatin eingebunden. Zur Verteilung der Bearbeitungsvrgänge werden Referatsregeln definiert. Referatsregeln werden erfasst zu einer Datenquelle Vertrag der Schaden und einem Regeltyp. Die Regeltypen lassen sich unterscheiden in 2 Kategrien: Direktzurdnungen (fest vrgegebenes Referat) der Aufteilungszurdnungen (über ein Aufteilungsverfahren erflgt eine Zurdnung auf ein Referat aus einer Menge gleichermaßen geeigneter Referate). Zusätzlich wird über den Regeltyp die Verteilung der Bearbeitungsvrgänge über zusätzliche Steuerkriterien (z.b. Prduktbaustein, direkte Partner-Zurdnung, Vermittler, etc.) verfeinert. 5.1.1.7 Plausibilisierungskmpnente Das Plausi-System ist ein zentrales Prüfmdul, welches an systemseitig definierten Punkten der in ICIS abgebildeten Przesse die Knsistenz, Krrektheit und Vllständigkeit vn Daten prüft und bei Abweichungen die ICIS-Nutzer infrmiert. Die Plausibilitätsprüfungen und Systemreaktinen werden dabei vn Plausibilitäts-Mdellierern (Mitarbeiter aus den Fachbereichen) in ICIS über Dialgmasken mdelliert und in einem autmatisierten Przess dem System ICIS als Prgrammcde zur Verfügung gestellt. Das Plausi-System basiert auf flgende Bestandteile Kntrllpunkte im Przessablauf In ICIS wurden Zeitpunkte definiert, wann das Plausi-System gerufen wird (z.b. bei der Angebtsrechnung, der Vertragsfreigabe, ) Regeln und Reaktinen Die Regeln basieren auf der klassischen Aussagen- und der Prädikatenlgik (Quantrenlgik). Sie sind frei mdellierbar, können mit einer Gültigkeit versehen werden und Änderungen werden histrisiert. Zu den Regeln wird die Systemreaktin definiert, die 2 Ausprägungen erlaubt: aktuelle Verarbeitung abbrechen der Verletzung melden und Verarbeitung frtsetzen. Nutzergruppen Die Regeln werden Benutzergruppen zugerdnet wie z.b. Innendienstmitarbeiter, Web-User der Batchjbs. Durch diese Zurdnung ist eine nutzerabhängige mehrstufige Plausibilisierung möglich. Meldung der Plausibilitätsverletzung Plausibilitätsverletzungen werden dem ICIS-Benutzer sichtbar bemacht. Dies erflgt in der Regel über Meldungsfenster in den Dialgmasken der über Einträge in Fehlerprtklltabellen durch die Batchjbs. ICIS kann alternativ der zusätzlich dazu Termine der Reprts erstellen der Mails versenden. Cdegeneratr Die Regeln werden in Dialgmasken mdelliert. Über einen Cdegeneratr werden die Regeln in durch ICIS verwendbaren Prgrammcde umgewandelt. Dieser Prgrammcde wird in die Prgrammsurcen vn ICIS eingebunden und über den nrmalen Sftwarevertei- Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 14 vn 62
lungsprzess in den Test- und Prduktivbetrieb vn ICIS überführt. ICIS unterstützt bei der Cdegenerierung verschiedene Teststufen und veranlasst die Erstellung der Übergabepakete mit dem Plausibilisierungscde. Funktinsumfang Die Mdellierung der Plausibilitätsregeln und die Bereitstellung für lkale Tests durch den Plausi-Mdellierer erflgen vllständig über die Verwaltungsmasken vn ICIS. Des Weiteren unterstützt ICIS die Sftwarebereitstellung. Die Mdellierungsergebnisse werden autmatisiert in Prgrammcde umgewandelt, im Versinsverwaltungstl abgelegt und aus den Surcen Pakete für die Übergabe der Sftware auf die Test- und Prduktiv-Umgebung erstellt. 5.1.1.8 Systemknfiguratin Die Pflege der ICIS-Systemknfiguratin erflgt über mehrere Verwaltungsmasken. Die VU-spezifische Steuerung vn ICIS wird über die Maske Custmizing gepflegt. Über Custmizing-Schalter werden Systemparameter definiert, die in den Prgrammabläufen ausgewertet werden und das Systemverhalten beeinflussen. Die Parameterbelegung wird über die Verwaltungsmaske gepflegt (z.b. Steuerungsschalter, b Kundenwertmdell in den Masken angezeigt wird). Die Verwaltung vn Systemwerten (z.b. Hauswährung) erflgt in einer eigenen Pflegemaske. ICIS bietet eine maskengesteuerte Verwaltung der Meldungstexte (Fehlercdes). Für die Verwaltung eines mehrsprachigen Systems gibt es verschiedene Verwaltungsmasken zur Erfassung der übersetzten Texte. Dies ist z.b. ntwendig zur Übersetzung vn Meldungstexten, Cdetabellen, etc. Über die bisher genannten und hauptsächlich technisch genutzten Knfiguratinsmöglichkeiten hinaus bietet ICIS auch die Möglichkeit für fachliches Custmizing. Dazu gehören beispielsweise: Einrichtung vn Extra-Attributen, die der Datenbeschaffung für das Generische Prämien Mdul (GPM) bei der Prämienberechnung dienen. Dazu werden Extra-Attribute an Vertrag, Prdukt der Objekt hinterlegt, die bei der Prämienberechnung ausgewertet werden. In ICIS können Cdetabellen (Schlüssel-Wert-Kmbinatinen) definiert werden, die beispielsweise in Wertelisten der Masken verwendet werden (z.b. Mitgliedsart). Über die Verwaltungsmaske Cdetabellen-Matrix ist es möglich, über Wertelisten hinausgehende Knfiguratinseinstellungen (Schlüssel-Wert-Paare) in Tabellenfrm zu verwalten. (Beispiel: Knfiguratin einer unterschiedlichen anzubietenden Prduktreihenflge je nach Heirat, Kind der Hauskauf) Dkumentenkennzeichen zur Steuerung des Plicen-Drucks (Druck hausintern der durch Druckdienstleister) Skillverwaltung zur skillbasierten Steuerung des Dkumentenwrkflws und Terminzuteilung Referatsregeln (s. Referateverwaltung) Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 15 vn 62
5.1.1.9 Stammdatenverwaltungen In ICIS können diverse Stammdaten verwaltet werden. Dies erflgt über das Mdul Allgemeines System. Beispiele für Stammdatenverwaltungen sind: Währungen Währungskurse Freie Werktage (Arbeitsfreie Werktage) Änderungsgründe Zulassungsbezirke (Kfz-Zulassungen) Knfiguratin der Infrmatinen für die Finanzbuchhaltung (Kstenarten, Kntenzurdnungen, ) Klauseln inklusive Umstellhilfe vn bestehenden Verträgen, wenn sich durch Änderungen an den AVB Klauseln ändern Mustertexte Umschlüsselungen für das Statistikmdul Etc. 5.1.1.10 Dkumentatin/Benutzerhandbuch Für das System ICIS existiert ein Handbuch, das als Schulungs- und/der Nachschlageunterlage in die ICIS-Anwendungslgik dient. Dieses Handbuch beschreibt die Anwendung des Systems anhand vn Geschäftsvrfällen, die aus der Praxis entnmmen wurden (=Verfahrensbeschreibungen) und es wird die Bedienung der einzelnen Bildschirme (Masken) erläutert. Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 16 vn 62
5.1.2 VERTRAGSVERWALTUNG (ICIS-BESTAND KOMPOSIT (SHUK + RS)) Das Vertragsmdul ist der zentrale Bestandteil des ICIS-Kernsystems. Es ist zuständig für die Verwaltung aller beim Versicherungsunternehmen abgeschlssen Verträge. Jeder Vertrag stellt ein Rechtsgeschäft (gemäß VVG und BGB) zwischen dem Versicherungsunternehmen und dem Versicherungsnehmer dar. Das Vertragsmdul legt alle Daten zu den Verträgen in der ICIS-Datenbank ab. Grundsätzlich lassen sich mit dem Vertragsmdul alle Sparten bedienen. Die flgende Beschreibung beschränkt sich auf SHU-, Kfz- und Rechtsschutzverträge, da ICIS vrnehmlich in diesen Sparten eingesetzt wird. Eine Betrachtung der Sparte Lebensversicherung erflgt daher nicht. Ein Vertrag in ICIS besteht aus verschiedenen Kmpnenten. Die Beziehungen zwischen den einzelnen Kmpnenten sind in der nachflgenden Abbildung angedeutet. Knten Prdukt Vertrag Objekt Versichertes Objekte Deckung Vertragsversin Vertragspartner Partnerrlle Partneradresse Prduktversin Vertragsversin Prduktbaustein Prduktbaustein Deckung Abbildung 2: Vereinfachtes Relatinenmdell Zu den Grunddaten eines jeden Vertrags zählen die Vertragsnummer und der Vertragsbeginn. Ferner werden dem Vertrag ein Vertragspartner (z.b. der Versicherungsnehmer), das Prdukt und die Vertragsversin zugerdnet. Die Vertragsversin dient zur Ablage der histrisierten Vertragsinfrmatinen (z.b. Daten zur Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 17 vn 62
Fälligkeit), die, wie in ICIS üblich, mit einem Gültigkeitszeitraum und einer Versinsnummer ausgezeichnet ist. Der Vertragsversin werden die versicherten Objekte (z.b. ein Kraftfahrzeug) und deren abgesicherten Deckungen (z.b. Vllkask) zugerdnet. Die Anlage eines Vertrags erflgt entweder direkt über die ICIS-Vertragshauptmaske der direkt aus einem Angebt heraus. Im letzteren Fall verweist der angelegte Vertrag auf sein zugrundeliegendes Angebt. Die autmatisch angelegten Verträge werden zunächst nicht freigegeben und verbleiben in Schwebe. Ihre Freigabe erflgt entweder manuell durch einen Sachbearbeiter der autmatisch durch einen Batchlauf. In Abhängigkeit des Prduktes werden dem Vertrag die zu versichernden Objekte und deren abgeschlssenen Deckungen zugerdnet. Wenn im Prdukt sgenannte Prduktpakete gepflegt sind, s lässt sich für den Vertrag das Prduktpaket auswählen. Der Sachbearbeiter kann sich dann alle darin enthaltenen Deckungen für das ausgewählte versicherte Objekt autmatisch anlegen lassen. Die Eingabe der berechnungsrelevanten Daten (z.b. die Prämiengrundlage) erflgt gemäß den im Prdukt festgelegten Regeln. Die Pflege vn Knditinen (z.b. Snderrabatte) ist entweder für die Vertragsversin der pr Deckung möglich. Zusätzliche Klauseln lassen sich für die Vertragsversin und die Deckungen ebenfalls festhalten. Die Knditinierung des Vertrags kann jederzeit manuell durch den Sachbearbeiter angestßen werden. Die Prämienberechnung erflgt in jedem Fall über eine Schnittstelle zum verantwrtlichen Prämienmdul, das vm Prdukt abhängt (vgl. Dkument zur Prduktmdellierung). Bei der Freigabe eines Vertrags wird eine autmatische Uniwagnis-Anfrage durchgeführt, wenn dies am Prdukt gepflegt wurde (vgl. Dkument zum Prduktmdul). Liefert die Anfrage einen Treffer zurück, s wird der Sachverhalt per Termin an den verantwrtlichen Teamleiter weitergeleitet. War die Freigabe erflgreich, werden Buchungen erzeugt und über eine Schnittstelle an das In/Exkasssystem übertragen. Ebens werden die Plicen über das Printsystem erstellt und versendet. War ein Vermittler beteiligt, wird das Prvisinsmdul infrmiert, das daraufhin die Prvisinsberechnung durchführt. Für die Kraftfahrzeugversicherung ist das Verfahren für die elektrnische Versicherungsbestätigung (evb) in ICIS integriert. Der Versicherungsnehmer beantragt beim Versicherungsunternehmen eine evb (ptinal kann er dies in Verbindung mit einem knkreten Angebt der Vertrag machen) und bekmmt vm Versicherungsunternehmen die siebenstellige evb- Nummer mitgeteilt. Zusätzlich übermittelt ICIS die relevanten Daten über das GDV- Branchennetz an das Kraftfahrt-Bundesamt. Wenn dann der Versicherungsnehmer die Fahrzeugzulassung anhand der evb-nummer bei der zuständigen Zulassungsstelle beantragt, wird ICIS hierüber per Datenübertragung über das GDV-Branchennetz infrmiert. Die Zulassung des Fahrzeugs hat die Anlage eines Vertrags in ICIS zur Flge. Bei dieser Vertragsanlage können die Daten aus der elektrnischen Versicherungsbestätigung übernmmen werden. Weiterhin lässt sich die anfallende Kmmunikatin für die Versicherungswechselbescheinigungen (VWB) innerhalb des Vertragmduls durchführen. Die Kmmunikatin zwischen den Versicherungsunternehmen erflgt dabei wiederum über das GDV-Branchennetz. S können VWB-Meldungen an ein Versicherungsunternehmen übermittelt werden und VWB-Antwrten können autmatisch verarbeitet werden. Bei der Hausrat- der Gebäudeversicherung werden für alle zu versichernden Objekte über das GDV-Netz die Gefahrenklassen gemäß ZÜRS (Znierungssystem für Überschwemmung, Rückstau und Starkregen) ermittelt und am Objekt abgelegt (vgl. Dkument zum Objektmdul). Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 18 vn 62
Parallel zu den Einzelverträgen bietet ICIS zudem die Möglichkeit Snderverträge (z.b. Versicherung eines Kraftfahrzeugfuhrparks) zu verwalten um gleiche Verträge desselben Partners leichter verwalten zu können. Die Anlage und Pflege des Sndervertrags erflgt über eine spezielle ICIS-Maske. Aus der Maske lassen sich Einzelverträge autmatisch anlegen der Sammeländerungen auf den Einzelverträgen durchführen. Im Rahmen der Jahresverarbeitung werden alle laufenden Bestandsverträge frtgeschrieben. Die Frtschreibung wird dabei im Batch vrgenmmen und erzeugt eine neue Vertragsversin. Im Anschluss wird der Vertrag neu knditiniert und über das Drucksystem werden die Rechnungen für die Versicherungsnehmer erzeugt. Vertragsänderungen (z.b. geänderter Deckungsumfang, veränderte Objektdaten der Kündigungen) können über die Vertragshauptmaske durchgeführt werden. Vr der Durchführung einer Änderung ist zunächst eine neue Vertragsversin zu erzeugen, für die der Sachbearbeiter den Gültigkeitszeitraum pflegt und einen Änderungsgrund (z.b. Änderung der AVB, Kündigung aber auch Fehlerkrrektur) angibt. Nur auf der neuangelegten Versin lassen sich Änderungen durchführen, wdurch sich Änderungen im Lebenszyklus des Vertrags einfach nachvllziehen lassen. 5.1.3 PRODUKTE UND PRÄMIENBERECHNUNG (ICIS-PRODUKT UND ICIS- PRÄMIE) Das Prduktmdul ist ein grundlegender Bestandteil des ICIS-Kernsystems. Es verwaltet das Prduktmdell eines Versicherungsunternehmens, als alle Infrmatinen, die ntwendig sind, um die Prdukte des Unternehmens verkaufen und die zugehörigen Verträge bearbeiten zu können. Prdukte können für die Sparten SHUK-Versicherung Kfz-Versicherung Übrige Sachversicherung einschließlich Privat- und Berufshaftpflicht Unfallversicherung Rechtsschutzversicherung Lebensversicherung mdelliert werden. Wir beschränken uns in dieser Beschreibung auf die SHUK- und Rechtsschutz-Sparten, da ICIS vrwiegend in diesen Sparten eingesetzt wird. ICIS erlaubt es, Prdukte nach dem branchenüblichen Baukastenprinzip zusammenzustellen. Die zentralen Kmpnenten der Mdellierung sind das Prdukt, der Prduktbaustein und der Tarif. Das Prdukt ist die rechtliche bzw. vertragliche Einheit und legt daher fest, welche Leistung aus Sicht des Versicherungsunternehmens am Markt angebten wird. Verträge werden nach dem Muster eines Prduktes abgeschlssen und gemäß den Vrgaben bearbeitet, die am Prdukt hinterlegt sind. Beispiele für Prdukte sind eine private Haftpflicht- der Kfz-Versicherung. Ein Prduktbaustein ist die kleinste Einheit, die in einem Vertrag ein- der ausgeschlssen werden kann. Die Tarifierung swie die Kstenstellen- und Kstenartenrechnung für die GuV erflgen auf der Ebene der Prduktbausteine. Beispiele für Prduktbausteine sind die Kfz-Haftpflicht- und die Kfz-Vllkask-Versicherung. Ein Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 19 vn 62
Prdukt besteht aus einem der mehreren Prduktbausteinen. Prduktbausteine können zu Prduktpaketen gebündelt werden. Ein Tarif repräsentiert die versicherungstechnische Seite eines Prduktbausteines: Er enthält die Berechnungsvrschriften und zugehörigen Parameter wie z. B. Leistungsgrenzen und mögliche Selbstbeteiligungen swie die Prämientabellen und die Schnittstelle zur Prämienberechnung. Zu einem Tarif gehört mindestens ein Tarifschadenindex, der eine Klasse möglicher Schäden definiert, z. B. Glasbruch der Marderbiss (vergleiche Abschnitt 5.1.5). Zu einem Prduktbaustein gehört genau ein Tarif. Abbildung 3 veranschaulicht den Aufbau eines Prduktes aus den zentralen ICIS- Prduktkmpnenten. Bei der Definitin und Weiterentwicklung eines Prduktes können bestehende Kmpnenten wieder verwendet werden. Neue Kmpnenten lassen sich einem bestehenden Prdukt hinzufügen. Existierende Kmpnenten lassen sich leicht zu neuen Prdukten kmbinieren. Abbildung 3: Aufbau eines Prduktes aus den zentralen ICIS-Prduktkmpnenten Die Weiterentwicklung eines Versicherungsprduktes kann juristisch in einem eingeschränkten Rahmen für bestehende Verträge gültig werden. ICIS bildet eine slche Prduktgeneratin durch Versinsnummern und Gültigkeitszeiträume pr Prduktkmpnente ab. Das ist die in allen ICIS-Mdulen übliche Histrisierung. Prduktversinen, die allein für das Neugeschäft gültig werden, bildet ICIS als separate Prdukte ab. Prdukte bestimmen die Vertragsbearbeitung: Der Abschluss und die weitere Bearbeitung eines Vertrages flgen den Vrgaben, die am zugehörigen Prdukt hinterlegt sind. Dementsprechend sind Verträge in ICIS aus Kmpnenten aufgebaut, die analg zu den Kmpnenten der Prduktseite gegliedert sind. Die Prämienberechnung erflgt in ICIS pr Tarif mittels Prämientabellen und Prämienmdul. Die Prämientabellen enthalten benötigte Basisdaten, das Prämienmdul die Berechnungslgik. Es ist möglich, prduktspezifische Prämienmdule die jeweils individuell zu entwickeln sind zu verwenden. Für die SHU- und Rechtsschutz-Sparten reicht das ICIS-eigene gene- Erstellt: 08.10.09 Versin: 1.0 Seite 20 vn 62