Lohnsteuerfrei vorsorgen im öffentlichen Dienst

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1 Allianz Elementar Lebensversicherungs-AG Lohnsteuerfrei vorsorgen im öffentlichen Dienst Betriebliche Vorsorge: Zukunftssicherung gem. 3 Abs. 1 Z. 15 lit. a EStG

2 Lohnsteuer sparen leicht gemacht. Machen Sie mehr aus Ihrem Gehalt, und nutzen Sie das Angebot Ihres Dienstgebers, steuerfrei für Ihre Pension vorzusorgen! Durch einen Erlass des Bundesministeriums für Finanzen besteht die Möglichkeit, Gehaltsbestandteile bis zu 300, Euro pro Jahr in eine Zukunftssicherung im Sinne des 3/1/15a EStG umzuwandeln. Sie als Dienstnehmer verfügen, dass bis zu 25, Euro pro Monat nicht als Gehalt bezahlt, sondern in ein Vorsorgemodell gemäß 3/1/15a EStG in Form einer Erlebensoder Rentenversicherung investiert werden. Somit ersparen Sie sich für den verwendeten Betrag die Lohnsteuer. Die Sozialversicherungspflicht bleibt aufrecht, und Sie erwerben für den entsprechenden Teil auch einen gesetzlichen Pensionsanspruch. Hinweis: Erlebens- oder Rentenversicherungen müssen i.r.d. 3/1/15 laut Gesetzt auf das gesetzliche Pensionsalter der Dienstnehmer abgeschlossen werden. Aus arbeitsrechtlichen Gründen bieten wir das einheitliche Pensionsalter 65 für Frauen und Männer mit einer begünstigten Auflösung ab dem 55. Lebensjahr an (Start 55-Klausel) an.

3 Zukunftssicherung auf Basis Gehaltsverwendung. Ein Vergleich zahlt sich aus: Beispiel: 30-jährige Frau, Pensionsalter 65, Erlebensversicherung, Laufzeit 35 Jahre, Bruttogehalt: 1.500, Euro monatlich, d.h. Grenzsteuersatz 36,50%. Private Vorsorge Vorsorge über Dienststelle monatlicher Bruttobetrag 25,00 25,00 - zu zahlende Lohnsteuer 9,13 -- monatlich verbleibender Nettobetrag zum Ansparen 15,87 25,00 garantierte Kapitalauszahlung 6.689, ,76 garantierter Mehrertrag (gegenüber der Privaten Vorsorge) ,75 erwartete * Kapitalauszahlung 9.293, ,65 erwarteter * Mehrertrag (gegenüber der Privaten Vorsorge) ,56 * Die Zahlenangaben über erwartete Gewinnbeteiligungen beruhen auf Schätzungen, denen die gegenwärtigen Verhältnisse zugrunde gelegt sind. Diese Werte sind daher unverbindlich. Hinterlegter Versicherungstarif: Allianz Kapitaltarif T24K Erleben, 2 % Garantieverzinsung, 3,25 % Gesamtverzinsung, Stand Jänner 2012 Einverständniserklärung 1 Dienstgeber Dienstnehmer Hinterbliebene 1 Achtung! Die Dienststellen vom Land Salzburg, OÖ, NÖ, Wien sowie vom AMS akzeptieren nur selbst aufgelegte Einverständniserklärungen. Tipp: Diese liegen in der Abteilung Betriebliche Altersvorsorge der Allianz auf! Beiträge Direktversicherung Leistung im Erlebensfall Leistung im Ablebensfall Erlebensversicherung. (Tarif 524 Faktor 0) Diese Erlebensversicherung dient Ihrem persönlichen Kapitalaufbau. Garantierte Mindestverzinsung und Flexibilität stehen an vorderster Stelle. Die Versicherungssumme wird zum vereinbarten Pensionsalter fällig. Der Tarif beinhaltet ein Rentenwahlrecht bei Pensionsbeginn. Fixkostenpension. (Tarif R4) Diese Rentenversicherung stellt Ihnen eine lebenslange Zusatzpension mit Garantierente zur Verfügung. Die Versicherung beinhaltet ein Kapitalwahlrecht. Die Fixkostenpension ist lebenslang zahlbar und leistet die Rückgewähr des nicht verbrauchten Kapitals im Todesfall.

4 Einverständniserklärung Familien- und Vorname: Akad. Grad: Geburtsdatum:.. Dienststelle: Tel.Nr.: Ordnungsbegriff: Personalnr.: Personalzahl: An: Dienstbehörde: Personalabteilung: Ort: Adresse: Ich nehme das Bezugsumwandlungsanbot meines Dienstgebers und verlange auf Grundlage dieser Vereinbarung, eine monatliche Gehaltsumwandlung in Höhe von 25, Euro durchzuführen. an Die Bezugsumwandlung ist zu meinen Gunsten für folgenden zukunftssichernden Versicherungsvertrag gemäß 3 Abs. 1 Z. 15 lit.a EStG zu erbringen: Vom Top Versicherungsservice zu befüllen: Art der Versicherung: Versicherungsbeginn: Ausstellungsdatum: Polizzen-Nr.: L 95 Allianz Elementar Lebensversicherungs-AG, 1130 Wien, Hietzinger Kai Die Leistungsverpflichtung des Dienstgebers wird durch direkte Überweisung des Umwandlungsbetrages auf das oben angeführte Versicherungsverhältnis erfüllt. Bankkonto der Allianz Elementar Lebensversicherungs-AG: Konto-Nr.: Bankverbindung: Bank Austria BLZ: Ich habe das Bezugsumwandlungsanbot vollständig gelesen und verpflichte mich zur Einhaltung der Vertragsvereinbarung. Ich nehme ausdrücklich zur Kenntnis, dass keine Zahlungen des Dienstgebers an die Versicherungsanstalt erfolgen, wenn die Leistungspflicht des Dienstgebers widerrufen ist, ruht oder endet. Die Leistungspflicht des Dienstgebers endet somit jedenfalls bei Beendigung meines Dienstverhältnisses. Die Versicherungspolizze wird (sofern nicht anders vereinbart) zum Versicherungsbeginn an den Dienstgeber versandt. Jede versicherungsvertragliche Änderung werde ich unter Vorlage einer Ausfertigung der geänderten Versicherungspolizze dem Dienstgeber unverzüglich mitteilen. Ort, Datum Unterschrift Dienstnehmer

5 Antrag Öffentlicher Dienst 3 Gehaltsverwendung Werber-Nummer: Betriebliche Altersvorsorge: Tarif: Erlebensversicherung (524 F0) Zukunftssicherung für Dienstnehmer ( 3 /1/15a EStG) Fixkostenpension (R4) Versicherungsbeginn: Beruf/derzeitige Tätigkeit: Dienstgeber/Behörde: Adresse von Behörde: Personalnummer/Dienstnummer: Monatsprämie: 25, Akad. Grad: weiblich männlich Geburtsdatum:.. Vorname: Sozial-Vers.Nummer: Familienname: Staatsbürgerschaft: Land: PLZ: Ort: Straße/Gasse/Platz, Hausnummer/Stiege/Tür: Versicherungssumme: (gemäß beigelegtem Vorschlag) Prämienzahlung erfolgt über Dienstgeber: Bezugsrecht im Erlebensfall: unwiderruflich die versicherte Person Bezugsrecht im Ablebensfall: (mit Angabe Geb.-Datum, Geb.-Name, ggf. Aufteilungsverhältnis); fehlt das Bezugsrecht, dann gilt die gesetzliche Erbfolge. 1. Alle Antragsteller bestätigen, dass keine mündlichen Nebenabreden getroffen wurden und in diesem Formular alles, was beantragt, auch schriftlich festgehalten wurde. Alle Antragsteller nehmen zur Kenntnis, dass Deckungs- und sonstige Zusagen des Vermittlers rechtsunwirksam sind. 2. Alle Antragsteller sind gemäß 16 Versicherungsvertragsgesetz (VersVG) verpflichtet, die Antragsfragen richtig und vollständig zu beantworten. Unvollständige oder unrichtige Angaben hindern den Versicherer, die Risikoverhältnisse der zu versichernden Person richtig einzuschätzen. Bei schuldhafter Verletzung dieser Pflicht kann der Versicherer unter bestimmten Umständen vom Vertrag zurücktreten oder ihn anfechten und gegebenenfalls die Leistung verweigern. 3. Alle Antragsteller und die zu versichernden Personen stimmen ausdrücklich zu, dass der Versicherer zur Beurteilung, ob und zu welchen Bedingungen dieser Versicherungsvertrag abgeschlossen wird, alle unerlässlichen Auskünfte von praktischen Ärzten und Fachärzten sowie sonstigen vom Antragsteller bzw. der zu versichernden Person in Anspruch genommenen Einrichtungen der Krankenversorgung und Gesundheitsvorsorge einholen darf. 4. Alle Antragsteller und die zu versichernden Personen stimmen ausdrücklich zu, dass der Versicherer zur Beurteilung und Erfüllung von Ansprüchen aus einem konkreten Versicherungsfall - über frühere, bestehende und bis zum Ende des Versicherungsschutzes eintretende Krankheiten, Unfallfolgen und Gebrechen bei Ärzten, Krankenanstalten und sonstigen Einrichtungen der Krankenversorgung und Gesundheitsvorsorge alle unerlässlichen Erkundigungen einzieht; sie entbinden die Befragten im Voraus für jeden Fall von der ärztlichen und sonstigen beruflichen Schweigepflicht; - über beantragte, bestehende oder beendete Personenversicherungen bei Sozialversicherungsträgern und privaten Versicherungsunternehmen alle unerlässlichen Erkundigungen einzieht. 5. Alle Antragsteller und die zu versichernden Personen stimmen ausdrücklich zu, dass der Versicherer zur Beurteilung, ob und zu welchen Bedingungen dieser Versicherungsvertrag abgeschlossen, geändert oder fortgesetzt wird, sowie zur Beurteilung und Erfüllung von Ansprüchen aus dem Versicherungsvertrag Personenidentifikationsdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) im Rahmen des Zentralen Informationssystems - ZIS des Verbandes der Versicherungsunternehmen Österreichs, 1030 Wien, Schwarzenbergplatz 7 (Informationsverbundsystem isd 4 Z13 Datenschutzgesetz 2000), an andere die Personenversicherung in Österreich betreibende Versicherungsunternehmen und von diesen an den Versicherer übermittelt werden. Das zentrale Informationssystem ZIS ist eine Einrichtung der Versicherungswirtschaft zur Verhinderung und Bekämpfung des Versicherungsmissbrauchs und Versicherungsbetruges. 6. Diese Zustimmungserklärungen und die Entbindung der Ärzte von beruflicher Schweigepflicht können von den Antragstellern und den versicherten Personen gemäß den Bestimmungen des Datenschutzgesetzes (DSG) bzw. des Versicherungsvertragsgesetzes (VersVG) im Einzelfall widerrufen werden. 7. Alle Antragsteller erklären sich einverstanden, dass die gesamte Korrespondenz rechtsverbindlich mit dem erstgenannten Antragsteller oder über die Inkassoadresse bzw. Zustelladresse geführt wird. 8. Alle Antragsteller sind an diesen Antrag sechs Wochen gebunden. 9. Alle Antragsteller ermächtigen den Versicherer und die kontoführende Bank widerruflich, die von ihnen zu entrichtenden Zahlungen bei Fälligkeit zu Lasten ihres Kontos einzuziehen/abzubuchen. Die Antragsteller haben das Recht, innerhalb von 42 Kalendertagen ab Abbuchungsdatum ohne Angabe von Gründen die Rückbuchung bei ihrer Bank zu veranlassen. 10. Soferne der Versicherungsnehmer nichts anderes bestimmt, wird bei Ableben des Versicherungsnehmers die versicherte Person Versicherungsnehmer (außer bei Firmenversicherungen). Eine Zweitschrift des Antrages sowie ein vollständiges Offert habe ich erhalten. Alle Antragsteller und die zu versichernden Personen stimmen ferner zu, dass der Versicherer Personenidentifikations- und Vertragsdaten (z. B. Art des Vertrages, Laufzeit, Versicherungssumme; keinesfalls sensible Daten) zu ihrer Betreuung und Beratung auch hinsichtlich anderer Finanzdienstleistungsprodukte verwendet oder durch Konzern- und Partnerunternehmen verwenden lässt und dass ihnen, auch telefonisch, per Fax, usw. Vorschläge für Vertragsanpassungen und andere Produkte unterbreitet werden. Die aktuellen Konzern- und Partnerunternehmen sind im Intenet auf unserer Homepage ( zu finden oder können über die Servicehotline erfragt werden. Identifizierung des Versicherungsnehmers nach dem Geldwäsche-Gesetz : Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises ist beizulegen. Vermittler und Antragsteller bestätigen mit ihrer Unterschrift, dass dem Antragsteller zu diesem Antrag ein vollständiger Vorschlag inklusive Vertragswertverläufe und Kosteninformationen übergeben wurde. Ort, Datum Vermittler und Vermittlernummer Antragsteller (Versicherungsnehmer)/zu versichernde Person

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