Wenn s um Geld geht. s Sparkasse Nürnberg

Transkript

1 Wenn s um Geld geht s Sparkasse Nürnberg

2 Inhaltsverzeichnis 3 Überblick 5 s Selbstverständnis 7 Vor Ort 10 Starkes Netzwerk 13 Persönlich und digital 17 Qualitätsanbieter 21 Finanzpartner der Privatkunden 24 Finanzpartner der Firmenkunden Ergebnis in Management 34 Innovativ Zahlen 2017 und Mitarbeiter 37 Engagiert und nachhaltig Gleichstellungshinweis: Ist zur besseren Lesbarkeit im nachfolgenden Werk nur auf die weibliche oder männliche Person Bezug genommen, so sind damit alle Geschlechter gemeint. Alle Geschäftszahlen Stand s Sparkasse Nürnberg 2

3 Überblick s Sparkasse Nürnberg 3

4 Überblick Drittgrößte Sparkasse Bayerns und unter den Top-15 Sparkassen Deutschlands 10,7 Mrd. Euro Bilanzsumme 6,4 Mrd. Euro Kreditvolumen 8,8 Mrd. Euro Kundeneinlagen 20,7 Mio. Euro Jahresüberschuss 107 Standorte 176 Geldautomaten Spezialistenberatung Kunden Girokonten Mitarbeiter für beratungsintensive Themen wie Baufinanzierung und Immobilien sowie Private Banking, Unternehmen und kleine Gewerbetreibende davon 124 Azubis 62% Kontaktwege: 3,4 Mio. Euro Privatkunden Firmenkunden davon werden online geführt persönlich tele- per Chat online mobil fonisch s über Stiftungen, Spenden und Sponsoring für die Region s Sparkasse Nürnberg 4

5 s Selbstverständnis s Sparkasse Nürnberg 5

6 s Selbstverständnis Seit 1821 für unsere Kunden da Die Sparkasse Nürnberg ist das führende Kreditinstitut für Privat- und Firmenkunden in der Metropolregion Nürnberg. Unser Ziel ist es, den Menschen passende und verständliche Lösungen rund um das Thema Geld zu bieten. Was wir sind und wofür wir stehen: vor Ort vernetzt persönlich und digital Finanzpartner der Privatkunden s Qualitätsanbieter Finanzpartner der Firmenkunden betriebswirtschaftlich erfolgreich attraktiver Arbeitgeber innovativ engagiert und nachhaltig s Sparkasse Nürnberg 6

7 Vor Ort s Sparkasse Nürnberg 7

8 Vor Ort Träger der Sparkasse Nürnberg Nürnberg Schnaittach Feucht Lauf Röthenbach Landkreis Nürnberger Land Altdorf Hersbruck dichtestes Servicenetz in der Region: 71 Geschäftsstellen 36 SB-Standorte Träger: Stadt Nürnberg, Landkreis Nürnberger Land, Stadt Lauf, Stadt Hersbruck, Stadt Röthenbach, Markt Schnaittach s Sparkasse Nürnberg 8

9 Vor Ort Geschäftsgebiet der Sparkasse Nürnberg Schnaittach rund Einwohner Lauf Röthenbach Hersbruck rund Einwohner rund 27 Mrd. Euro Bruttoinlandsprodukt Nürnberg Landkreis Nürnberger Land Altdorf rund 5 Mrd. Euro Bruttoinlandsprodukt Feucht Amt für Stadtforschung und Statistik für Nürnberg und Fürth: Nürnberg in Zahlen IHK Nürnberg für Mittelfranken: Wirtschaft in Zahlen Strukturdaten 2017/18 IHK Nürnberg für Mittelfranken: Wirtschaft in Zahlen Strukturdaten 2017/18 s Sparkasse Nürnberg 9

10 Starkes Netzwerk s Sparkasse Nürnberg 10

11 Starkes Netzwerk Partner im Verbund der Sparkassen-Finanzguppe s International Region Nürnberg s Deutsche Servicegesellschaft für Finanzdienstleister s finanz informatik s Sparkasse Nürnberg 11

12 Starkes Netzwerk Sparkassen-Finanzgruppe Deutschlands größte Kreditinstitutsgruppe Geldautomaten s Mitarbeiter 453 Mio. Euro gesellschaftliches Engagement 403 Sparkassen deutschlandweit 50 Mio. Kunden 560 selbstständige Unternehmen 2,9 Mrd. Euro Ertragssteuern Finanzbericht der Sparkassen-Finanzgruppe 2016 s Sparkasse Nürnberg 12

13 Persönlich und digital s Sparkasse Nürnberg 13

14 Persönlich und digital Beratung und Service auf allen Kanälen & Persönlich ist einfach. Digital ist einfach. bpersönliche Betreuung durch 540 Berater und Spezialisten bmit 71 Geschäftsstellen, 36 SB-Standorten und 176 Geldautomaten immer in der Nähe bberatung telefonisch oder per Chat zu erweiterten Öffnungszeiten durch Kompetenzteams für Privatund Gewerbekunden bmobiles Banking mit ausgezeichneten Sparkassen- Apps und innovativen Funktionen wie z.b. Kwitt bonline-banking mit allen gewohnten Funktionen für den 24 / 7-Zugriff auf die eigenen Finanzen bumfassende Homepage mit Informationen, Kontakten, Online-Abschluss und Service für die praktische Selbstbedienung bsicheres Online-Shopping mit paydirekt, dem deutschen Bezahlverfahren der Banken und Sparkassen s Sparkasse Nürnberg 14

15 Persönlich und digital Kompetente persönliche Berater für: & Privatkunden Firmenkunden bspezialisierte Berater für: - Private Banking - Studenten bspezialisten für: - Baufinanzierung - Immobilien - Versicherungen - Individuelle Depotbetreuung - Stiftungen bspezialisierte Berater für: - Existenzgründung - Unternehmensnachfolge - Corporate Finance und öffentliche Mittel - Gewerbliche Immobilienkunden - Freie Berufe - Heilberufe - Öffentliche Hand und Institutionelle Kunden bspezialisten für: - Leasing - Zahlungsverkehr s Sparkasse Nürnberg 15

16 Persönlich und digital Mobile und digitale Angebote mit hoher Akzeptanz Internetfiliale 21 Mio. Besuche + 32 % Abschlüsse und Anträge + 26 % Digitale Beratung Text- und Videochats + 10 % S-Apps inkl. KWITT S-App-Nutzer + 20 % Banking Online-Banking mit elektronischem Postfach und Kontoauszug s Sparkasse Nürnberg 16

17 Qualitätsanbieter s Sparkasse Nürnberg 17

18 Qualitätsanbieter Qualität durch Beratung mit System Gründung und Nachfolge z.b. Gründungsdarlehen, Unternehmensbewertung Vermögen bilden z.b. Sparprodukte, Wertpapiere Altersvorsorge z.b. betriebliche Altersvorsorgeprodukte, Anlageprodukte mit staatlicher Förderung, Immobilien Sparkassen- Finanzkonzept für Privatkunden Sparkassen- Finanzkonzept für Firmenkunden Mitarbeiter binden und gewinnen z.b. Betriebliche Altersversorgung Internationale Aktivitäten begleiten z.b. Fremdwährungs konto, internationales Netzwerk Absicherung von Lebensrisiken z.b. Berufsunfähigkeitsversicherung, Hausratversicherung Investitionen finanzieren z.b. Kontokorrentkredit, Leasing, KfW-Förderkredite Risiken absichern Service und Liquidität z.b. Girokonto, Online- und Mobile- Banking, Privatkredit, Kreditkarte z.b. gewerbliche Versicherungen, Rechtschutzversicherung Service und Liquidität z.b. Girokonto, Online-Banking, bargeldloses Kassieren s Sparkasse Nürnberg 18

19 Qualitätsanbieter Marktführer mit Auszeichnung: Mehrfach-Testsieger bei Beratung und Produkten SCAN MICH VON KUNDEN EMPFOHLEN Schnaittach Hersbruck Lauf Röthenbach BESTE BANK DER STADT 2017 Geprüfte Kundenbewertungen Dezember Nürnberg Regionaler Marktführer im Privat- und Firmenkundengeschäft Feucht Altdorf s Sparkasse Nürnberg 19

20 Qualitätsanbieter Zufriedene Kunden durch Qualität bei Beratung und Produkten Privatkundenbefragung 2017 Top-Box 3-Werte (ausgezeichnet, sehr gut und gut): Marktanalyse Firmenkunden 2017 Was macht für unsere Firmenkunden die Sparkasse Nürnberg zu ihrer Hausbank? 92 % Zufriedenheit mit der Qualität der Beratung 97 % Zufriedenheit mit der Freundlichkeit der Mitarbeiter 93 % Zufriedenheit mit dem Online Banking Angebot 93 % Weiterempfehlungsbereitschaft Alles ist persönlich, kurze Wege und flexibel. Die räumliche Nähe und der persönliche Kontakt ist sehr intensiv. Sparkasse Nürnberg bei WhoFinance: geprüfte Kundenbewertungen Weil sie sicher ist. Weil die Sparkasse mir beim Start die beste Unterstützung geboten hat. Marktanteil in %: 4.85 von 5 Sternen Bewertungen 207 Berater s 4.17 von 5 Sternen Bewertungen 81 Filialen s 4.09 von 5 Sternen Bewertungen Sparkasse Nürnberg 37 % % 2017 s Sparkasse Nürnberg 20

21 Finanzpartner der Privatkunden s Sparkasse Nürnberg 21

22 Finanzpartner der Privatkunden Marktführer in der privaten Eigenheimfinanzierung Immobilienerwerb bleibt attraktiv 40% Marktanteil in der privaten Eigenheimfinanzierung 113 Mio. Euro Objektwert gesamt -1,3 %, 2016: 114,5 Mio. Euro 469 Vermittelte Kaufobjekte + 4,7 %, 2016: Mio. Euro Baufinanzierungszusagen an Privatpersonen +/- 0 %, 2016: 497 Mio. Euro s Sparkasse Nürnberg 22

23 Finanzpartner der Privatkunden Wertpapiere als Anlagealternative erfolgreich Starker Absatz von Investmentfonds 154 Mio. Euro Wertpapier-Nettoabsatz % davon 120 Mio. Euro von Privatpersonen 132 Mio. Euro Nettoabsatz Investmentfonds % davon 113 Mio. Euro von Privatpersonen neu eröffnete Fondsparpläne von Privatpersonen + 21 % s Sparkasse Nürnberg 23

24 Finanzpartner der Firmenkunden s Sparkasse Nürnberg 24

25 Finanzpartner der Firmenkunden Rekordwert bei Darlehenszusagen 2017 Gewerbliches Kreditgeschäft steigt stark an 756 Mio. Euro Unternehmen und Selbstständige + 27,9 % 573 Mio. Euro Gesamt Mio. Euro +15,9 % 28 Mio. Euro Öffentliche Haushalte + 47,4 % 37 Mio. Euro Sonstige Kunden + 32,1 % Privatpersonen + 1,8 % Darlehenszusagen in Mio. Euro s Sparkasse Nürnberg 25

26 Finanzpartner der Firmenkunden Marktführer in der gewerblichen Immobilienfinanzierung Finanzierungen schaffen Wohnraum Rund 100 Mio. Euro Kreditzusagen allein an Bauträger, damit wurden knapp 370 neue Wohneinheiten geschaffen 61% Marktanteil im gewerblichen Immobilienkundensegment 1,4 Mrd. Euro gewerbliche Immobilienfinanzierungen im Bestand Über 466 Mio. Euro Neugeschäft gewerblicher Immobilienkunden gesamt Rekordjahr s Sparkasse Nürnberg 26

27 Ergebnis in Zahlen 2017 s Sparkasse Nürnberg 27

28 Ergebnis in Zahlen 2017 Geschäftsentwicklung Veränderungen 2017 Mio. Euro Mio. Euro Mio. Euro % Geschäftsvolumen ,4 Bilanzsumme ,5 Kreditvolumen ,1 Kundeneinlagen ,5 Depotvolumen Kundengeschäft ,1 Bilanzielles Eigenkapital (einschl. 340 HGB) ,7 s Sparkasse Nürnberg 28

29 Ergebnis in Zahlen 2017 Geschäftsergebnis Veränderungen 2017 Mio. Euro Mio. Euro % Zinsüberschuss 189,0 196,7-3,9 Provisionsüberschuss 72,1 67,3 + 7,1 Sonstige Erträge 3,9 4,0-2,5 Summe Erträge 265,0 268,0-1,1 Personalaufwand - 105,4-106,0-0,6 Sachaufwand - 60,7-60,6 + 0,2 Sonstiger Aufwand - 3,6-2,9 + 24,1 Summe Aufwand - 169,6-169,5 + 0,1 Betriebsergebnis vor Bewertung 95,4 98,4-3,0 Ergebnis vor Steuern 79,3 72,9 + 8,8 Zuführung zu den Rücklagen für allg. Bankrisiken - 38,0-18,1 Steuern - 20,6-35,8 Jahresüberschuss 20,7 19,0 + 8,9 Cost-Income-Ratio: 63,5 % (2016: 62,9 %) s Sparkasse Nürnberg 29

30 Ergebnis in Zahlen 2017 Gute Ergebnisse dank boomender Konjunktur 2018: 138,0 Konjunkturklimaindikator für Mittelfranken Quelle: IHK Nürnberg für Mittelfranken: : 94,7 stationäre + digitale Stärke gutes Immobilienund Kreditgeschäft gutes Wertpapiergeschäft gutes Ergebnis regionales Engagement s Sparkasse Nürnberg 30

31 Management und Mitarbeiter s Sparkasse Nürnberg 31

32 Management und Mitarbeiter Vorstand Dr. Matthias Everding Vorstandsvorsitzender Steuerung Roland Burgis Stv. Vorstandsvorsitzender Firmenkunden Matthias Benk Vorstandsmitglied Finanzen und Service Dr. Jonathan Daniel Vorstandsmitglied Privatkunden s Sparkasse Nürnberg 32

33 Management und Mitarbeiter Attraktiver Arbeitgeber Frauen 2016: Männer 2016: Auszubildende 2016: 131 trendence SCHÜLERBAROMETER TOP 1 ARBEITGEBER DEUTSCHLAND 2017/18 BANKEN Zertifizierung als familienfreundliches Unternehmen mit überdurchschnittlichen Aktivitäten Mitarbeiter 2016: Teilzeitbeschäftigte 2016: 634 TOTAL E-QUALITY Ganzheitliches betriebliches Gesundheitsmanagement An Chancengleichheit und Diversity orientierte Personal- und Unternehmenspolitik Mentoring-Programm zur Förderung von Frauen in Führungspositionen s Sparkasse Nürnberg 33

34 Innovativ s Sparkasse Nürnberg 34

35 Innovativ Innovative Angebote 2018 Mobiles Bezahlen Sekundenschnelle Überweisung ( in Echtzeit ) Virtuelle Assistentin Linda Mit Kwitt Geld von Handy zu Handy senden ab sofort auch an Kunden der VR-Banken s Sparkasse Nürnberg 35

36 Innovativ Eigene Innovationsteams und innovative Kooperationen Innovationsteam Privatkunden Innovationsteam Firmenkunden Innovationslabor S-Lab Kooperationspartner des digitalen Gründerzentrums ZOLLHOF s Sparkasse Nürnberg 36

37 Engagiert und nachhaltig s Sparkasse Nürnberg 37

38 Engagiert und nachhaltig Unsere Geschäftstätigkeit sowie die daraus erwirtschafteten Erträge kommen Wirtschaft und Gesellschaft in der Region zugute Arbeitsplätze 2016: ,4 Mio. Euro Spenden, Sponsoring und Stiftungsausschüttungen 2016: 2,6 Mio. Euro davon 55 neue Ausbildungsplätze 2016: 56 s vor. 5,8 Mio. Euro Ausschüttung an die Träger 2016: 5,3 Mio. Euro 11,5 Mio. Euro Gewerbesteuer 2016: 14,7 Mio. Euro 17,7 Mio. Euro Auftraggeber 2016: 12,6 Mio. Euro s Sparkasse Nürnberg 38

39 Engagiert und nachhaltig Ressourcenschonendes Wirtschaften Sparkassengebäude Theatergasse in Nürnberg Moderne, bestmöglich barrierefreie Geschäftsstellen (hier: Geschäftsstelle Altdorf) - 15 % CO 2 -Ausstoß im Fuhrpark - 10 % Stromverbrauch - 30 % Papierverbrauch Bürogebäude Saarstraße in Lauf (Fertigstellung vor. Frühjahr 2019) Moderne, barrierefreie und energetisch optimierte Gebäude Prima Klima 200 Programm zur Verringerung der CO2-Belastung und Stromeinsparung bis 2021 s Sparkasse Nürnberg 39

40 Engagiert und nachhaltig Engagement über Stiftungen, Spenden, Sponsoring 1,5 Mio. Euro Spenden und Sponsoring Geförderte Projekte 3,4 Mio. Euro Engagement gesamt 1,9 Mio. Euro Stiftungsausschüttungen 42 Geförderte Projekte 44 % Bildung 31 % Kunst und Kultur 9 % Soziales 9 % Wissenschaft, Umwelt, etc. 7 % Sport s Sparkasse Nürnberg 40

41 Engagiert und nachhaltig Vielfältig aktiv und engagiert meine Bilder Online-Spendenplattform gut-fuer-nuernberg.de Festival Wolke Sieben Urban Lab: Graffiti für Sparkassenbaustelle Mitarbeiterengagement am Social Day s Sparkasse Nürnberg 41

42 Engagiert und nachhaltig Vielfältig aktiv und engagiert Bildungsregion Nürnberger Land Initiative #NUEbasketball Weihnachtsspendenaktion Rote Engel Landkreislauf Nürnberger Symphoniker s Sparkasse Nürnberg 42

43 Engagiert und nachhaltig Vielfältig aktiv und engagiert 10 Jahre S-International Region Nürnberg Hochschule für Musik Nürnberg 3. Platz beim Deutschen Gründerpreis für Schüler Urban Gardening Wiedereröffnung der Geschäftsstelle Altdorf mit Spendenübergabe an örtliche Vereine s Sparkasse Nürnberg 43

44 Engagiert und nachhaltig Vielfältig aktiv und engagiert Fans und über 1 Mio. Reichweite bei Facebook nuernberg ganz Bester bayerischer Fördermittelberater: Sören Hirschsteiner, Sparkasse Nürnberg nuernberg_ganz_nah neu auf Instagram s Sparkasse Nürnberg 44

45 Kontakt: Sparkasse Nürnberg Lorenzer Platz Nürnberg Vorstandsstab und Kommunikation Dr. Michael Kläver Telefon Stand 27. Juni 2018 Bildquellen: Deutscher Sparkassenverlag, Sparkasse Nürnberg