Bilanzpressekonferenz 2017

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1 Werte verbinden Dr. Wolfgang Kuhn Dr. Andreas Maurer Wolfgang Jung 1

2 0 1 Rückblick 2016

3 SÜDWESTBANK 2016 Auf einen Blick - Geschäftsvolumen erstmals über acht Mrd. Euro - Kreditvolumen wuchs nochmals deutlich um 174 Mio. Euro - Volumen in der Vermögensverwaltung beträgt rund eine Mrd. Euro - Kundeneinlagen leicht auf 5,6 Mrd. Euro erhöht - Zinsüberschuss dank Sondererträgen um 23,5 Prozent gestiegen - Provisionsüberschuss auf 33,5 Mio. Euro angehoben 3

4 Entwicklung Geschäftsvolumen und Bilanzsumme Geschäftsvolumen überschreitet Marke von acht Mrd. Euro in Mio. Euro * Geschäftsvolumen Bilanzsumme * vorläufig 4

5 Kundenkreditgeschäft Trotz selektiven Kreditwachstums deutlicher Anstieg um über vier Prozent SÜDWESTBANK (in Mio. EUR) Markt (in Mrd. EUR) ,2 % +4,3 % ,3 % ,2 % ,3 % ,3 % * * vorläufig Quelle: Monatsbericht Dt. Bundesbank, Januar

6 Kundengelder Kundeneinlagen leicht gestiegen in Mrd. Euro ,6 5,4 0,2 0,2 4,2 0,1 3,6 3,6 3,0 0,3 0,2 3,7 2,7 2,4 2,3 2,1 0,8 1,0 1,3 1,6 0,1 0,1 0,1 0,1 0, * Spareinlagen Täglich fällig Mit vereinbarter Laufzeit Begebene Schuldverschreibungen * vorläufig 6

7 Vermögensverwaltung Volumen um 13,7 Prozent gestiegen in Mio. Euro % % +14 % ,7 %

8 GuV-Rechnung per [1/2]* 2015 (Mio. Euro) 2016* (Mio. Euro) Veränderungen (Mio. Euro) % Zinsüberschuss 129,2 159,6 30,4 23,5 Provisionsüberschuss 32,4 33,5 1,1 3,4 Handelsergebnis 4,6 8,9 4,3 93,5 Rohertrag 166,2 202,0 35,8 21,5 Personalaufwendungen 52,6 54,8 2,2 4,2 Andere Verwaltungsaufwendungen 29,6 35,4 5,8 19,6 Abschreibungen a. d. Anlagevermögen 4,1 4,9 0,8 19,5 Teilbetriebsergebnis 79,9 106,9 27,0 33,8 Sonstige betriebliche Erträge/ Aufwendungen und sonstige Steuern 2,9 1,8 4,7 > 100,0 Betriebsergebnis vor Risikovorsorge und Bewertung 82,8 105,1 22,3 26,9 * Bei allen Angaben zum Geschäftsjahr 2016 handelt es sich um noch nicht testierte Zahlen. 8

9 Die GuV-Rechnung Zinsüberschuss Zinsüberschuss deutlich über Vorjahresniveau in Mio. Euro , , ,6 76,8 88, * * vorläufig 9

10 Die GuV-Rechnung Provisionsüberschuss Provisionsüberschuss leicht gestiegen in Mio. Euro 35 32,4 33, , ,6 24, * * vorläufig 10

11 Die GuV-Rechnung Kosten Weitere Investitionen in Personal und Infrastruktur in Mio. Euro , ,3 4, ,5 2,9 72,9 3,0 76,8 3,8 4,1 29,6 35, ,0 27,0 25, ,6 42,9 47,4 52,6 54,8 Abschreibungen auf das Anlagevermögen Andere Verwaltungsaufwendungen Personalaufwendungen * * vorläufig 11

12 GuV-Rechnung per [2/2]* 2015 (Mio. Euro) 2016* (Mio. Euro) Veränderungen (Mio. Euro) % Betriebsergebnis vor Risikovorsorge u. Bewertung 82,8 105,1 22,3 26,9 Risikovorsorge-/Bewertungsergebnis 18,5 14,8 33,3 > 100,0 Zuführung zum Fonds für allg. Bankrisiken 0,0 38,0 38,0 - Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit 64,3 81,9 17,6 27,4 Außerordentliches Ergebnis/ Teilgewinnabführung 0,4 3,1 2,7 >100,0 Betriebsergebnis vor Steuern 63,9 78,8 14,9 23,3 * Bei allen Angaben zum Geschäftsjahr 2016 handelt es sich um noch nicht testierte Zahlen. 12

13 Entwicklung Risikovorsorge-/Bewertungsergebnis Positives Ergebnis aufgrund realisierter Kursgewinne in Mio. Euro ,2 18,5 23,2 * ,2 10, (vorläufig) ,8 * inkl. Zuführung zum Fonds für allg. Bankrisiken ( 340g HGB) in Höhe von 38 Mio. Euro 13

14 Betriebsergebnis vor Steuern Steigerung des Ergebnisses vor Steuern um 23,3 Prozent in Mio. Euro 80 78, , ,4 22,3 25, * * vorläufig 14

15 Weitere Kennzahlen im Überblick 2015 % 2016* % Cost-Income-Ratio Eigenkapitalrendite 10,2 12,3 Kernkapitalquote 11,3 11,9 * vorläufig 15

16 Pfandbriefbank seit September Südwestbank ist nun eine von rund 80 Pfandbriefbanken in Deutschland - Noch nie ein Pfandbrief ausgefallen - Grundlage der Immobilienfinanzierung - Erstemission in Kürze - Institutionelle Investoren im Fokus 16

17 Entwicklung der Mitarbeiterzahl Anzahl der Mitarbeiter auf Vorjahresniveau Mitarbeiterkapazitäten Personen

18 Geschäftsentwicklung 2016 Umbau Filiale Heilbronn 18

19 Hohe Beratungsqualität 19

20 Digitalisierung - Compeon - Fintura - Digitale Tools - Future Lab Ideen für die Zukunft 20

21 Überblick Tochtergesellschaften 21

22 Nachhaltigkeit Berichterstattungspflicht gemäß EU-Richtlinie - Ab : gesetzliche Pflicht zur Nachhaltigkeitsberichterstattung - Umsetzung der Berichtspflicht im Rahmen des Deutschen Nachhaltigkeitskodex (DNK) erstmals freiwillige Berichterstattung für Jährliche Aufgaben der Südwestbank: - Systematisierung und Dokumentation der vorhandenen Nachhaltigkeitsleistung gemäß EU-Richtlinie - Erhebung von (Nachhaltigkeits-)Kennzahlen in den relevanten Bereichen - künftige Optimierungspotenziale identifizieren 22

23 0 2 Ausblick 2017

24 Wirtschaftliche Entwicklung Deutschland Prognose 2017 Bruttoinlandsprodukt Deutschland bei rund 1,6 Prozent Veränderungen gegenüber dem Vorjahr in Prozent Quelle: Statistisches Bundesamt Wiesbaden, Prognose SÜDWESTBANK 24

25 Wirtschaftliche Entwicklung Baden-Württemberg Prognose 2017 Bruttoinlandsprodukt Baden-Württemberg bei etwa 1,7 Prozent Veränderungen gegenüber dem Vorjahr in Prozent Quelle: Statistisches Landesamt Baden-Württemberg, Prognose SÜDWESTBANK 25

26 Wirtschaftliche Entwicklung DAX-Entwicklung Prognose 2017 Neue Höchststände bei rund Punkten erwartet Quelle: GIS 26

27 Wirtschaftliche Entwicklung Ausblick: Mittelstand in Baden-Württemberg Konjunktur 2016 mit deutlichem Aufwärtstrend: Erwartungen geprägt von aktuellen geopolitischen Themen Trotz Zufriedenheit mit aktueller Geschäftslage sinkt ifo Geschäftsklimaindex zu Jahresbeginn leicht, insbesondere die Konjunkturerwartung geht zurück Nach diesem verhaltenen Start hat sich das Geschäftsklima im Februar jedoch wieder verbessert Risiken bestehen allerdings weiterhin aufgrund politischer Kontroversen in Europa (Populismus, Reformländer), US-Politik, Geopolitik und Terror Exportstärke der baden-württembergischen Wirtschaft stellt mit Blick auf die aktuellen Diskussionen um Handelshemmnisse gleichzeitig die größte Herausforderung dar Quellen: ifo Institut, BMWi, KfW, MfW-BW 27

28 Geschäftsentwicklung 2017 Ausblick der SÜDWESTBANK Weiterhin solide Geschäftsentwicklung erwartet Wachstumskurs normalisiert sich aufgrund anhaltend steigender Eigenmittelanforderungen Hoher Ergebnisbeitrag aus dem Verkauf des Beteiligungsportfolios Anspruch auf Qualitätsführerschaft als Beraterbank Begrenztes Kreditwachstum, daher Fokus auf alternativen Finanzierungsformen Erweiterung der Produktpalette Weiterer Ausbau des Provisionsgeschäfts geplant 28

29 Vielen Dank.

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