GENERATIONEN- VERSORGUNG

Transkript

1 GENERATIONEN- VERSORGUNG Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die LV 1871 übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen. Die Informationen haben den Stand von Juli 2008.

2 Was tun wir für den Zusammenhalt der Generationen?

3 Starthilfe für ein erfolgreiches Leben!

4 GENErationen Entscheidend sind die GENE...

5 GEben und NEhmen...

6 ... mit PRIMUS

7 Wer darf PRIMUS schenken? alle zwischen 25 und 49 Jahren Performer PRIMUS und alle zwischen 50 und 80 Jahren. Performer PRIMUS 50plus ab 25 Euro Jeder Jeder Für Kinder zwischen 0-15 Jahren Keine Gesundheitsprüfung Gesundheitsprüfung nur für den Versorger

8 Mit nur einer Unterschrift sichern Sie die finanzielle Zukunft des Kindes. Bei Performer PRIMUS 50plus

9 Wir zahlen weiter... max Im Todesfall des Versorgers in der Versorgungsphase wird die Beitragszahlung von der LV 1871 übernommen.* * Bei Performer PRIMUS 50plus wird bei Tod des Versorgers im ersten Jahr das Vertragsguthaben erstattet. Bei Tod des Versorgers im zweiten oder dritten Jahr wird der Vertrag beitragsfrei fortgeführt, jedoch mit folgender Staffelung: Tod im ersten Monat nach Ende der Wartezeit: 1/24 des ursprünglichen Beitrags; Tod im zweiten Monat nach Ende der Wartezeit: 2/24 des ursprünglichen Beitrags, usw. Der daraus ermittelte Beitrag muss jedoch mindestens 10 Euro je Zahlungsweise betragen, sonst wird das Fondsguthaben ausgezahlt und der Vertrag endet.

10 Das nächste Geschenk kommt schneller als Sie denken!

11 Gute Leistungen bringen bares Geld! Bis zu Euro! Und was dann?

12 Zwei Studenten... Wovon lebst Du? Ich schreibe Was denn? Ähem... Ich schreibe nach Hause, dass ich Geld brauche...

13 Ganz klar, ab ins Leben! Mit dem Bildungsgeld unterstützen Sie den Start ins Leben. Meine Tante hat mir von PRIMUS erzählt... 30% des Fonds-Deckungskapitals können entnommen werden Euro müssen mindestens im Vertrag bleiben, um weitere Vorteile zu nutzen. Und was passiert, wenn Cool, das schreibe ich gleich nach Hause.

14 die Familie weiter wächst? Kinder-Prämie Wenn Kinder zu Eltern werden, zahlen wir zusätzlich zu ihrem Vermögen:* 400 Euro je Kind für maximal 5 Kinder *sofern das Kind bei Vertragsabschluss höchstens 10 Jahre alt ist

15 Gute GENE in der Versorgungsphase... Kindheit und Schulzeit Studium und Familie Familie Studium Schule Wünsche Der Versorger zahlt die Beiträge. Diese Phase endet zwischen dem 18. und 27. Lebensjahr des Kindes. geben nehmen nehmen nehmen nehmen

16 ... auch nach einem Schicksalsschlag Kindheit und Schulzeit Studium und Familie Bei Tod des Versorgers Studium Familie Schule Wünsche Bei Tod des Versorgers wird der Beitrag von der LV 1871 übernommen.* geben nehmen nehmen nehmen nehmen * Bei Performer PRIMUS 50plus wird bei Tod des Versorgers im ersten Jahr das Vertragsguthaben erstattet. Bei Tod des Versorgers im zweiten oder dritten Jahr wird der Vertrag beitragsfrei fortgeführt, jedoch mit folgender Staffelung: Tod im ersten Monat nach Ende der Wartezeit: 1/24 des ursprünglichen Beitrags; Tod im zweiten Monat nach Ende der Wartezeit: 2/24 des ursprünglichen Beitrags, usw. Der daraus ermittelte Beitrag muss jedoch mindestens 10 Euro je Zahlungsweise betragen, sonst wird das Fondsguthaben ausgezahlt und der Vertrag endet.

17 GeneRATIOnen Wichtig ist Ihr Verstand...

18 RATIO haben Sie! Doch wissen Sie heute schon was Ihr Kind in Zukunft so alles anstellt?

19 Mit Ratio ein Vermögen aufbauen... Versorger Kind JA Familie Rückkaufssperre: Der Versorger entscheidet über die Verwendung des Vermögens, ob Ausbildung, Studium, Reise etc.* *Eine Rückkaufssperre ist nicht möglich, wenn als Todesfall-Leistung die Kapitalzahlung für den Todesfall des zu versorgenden Kindes gewählt wird.

20 Mit Ratio ein Vermögen aufbauen... Versorger Kind Nein Familie Rückkaufssperre: Der Versorger entscheidet über die Verwendung des Vermögens, ob Ausbildung, Studium, Reise etc.* *Eine Rückkaufssperre ist nicht möglich, wenn als Todesfall-Leistung die Kapitalzahlung für den Todesfall des zu versorgenden Kindes gewählt wird.

21 Mit Ratio ein Vermögen aufbauen... Versorger Kind Bei Tod des Versorgers Zwischen dem 18. und 60. Geburtstag Familie Bei Tod des Versorgers zahlt bei Festlegung einer Rückkaufssperre die LV 1871 das Vermögen nicht vor dem festgelegtem Zeitpunkt aus.* *Eine Rückkaufssperre ist nicht möglich, wenn als Todesfall-Leistung die Kapitalzahlung für den Todesfall des zu versorgenden Kindes gewählt wird.

22 Das ist Ratio: Die Rückkaufssperre bringt Sicherheit für den VN. Kundenvorteile: Der Versorger kann sicher sein, dass sein Geld beim Kind ankommt. Die doppelte Besteuerung wird vermieden: Erst beim Übergang auf das Kind fällt Erbschaftsteuer an.

23 Mit Sicherheit mehr Vermögen! Mit Rückkaufssperre Ohne Rückkaufssperre Bei Tod des Versorgers geht das Vermögen an den neuen Versicherungsnehmer. Interims-VN Keine Erbschaftssteuer Achtung: Erbschaftsteuerpflichtig! Steuerklasse und Freibeträge richten sich nach dem Verwandtschaftsverhältnis des Interims-VN zum Versorger. Am Ende der Versorgungsphase wird die Versicherungsnehmereigenschaft auf das zu versorgende Kind übertragen. Erbschaftssteuerpflichtig Steuerklasse und Freibeträge richten sich nach dem Verwandtschaftsverhältnis des Kindes zum Versorger. Kind Achtung: Schenkungsteuerpflichtig Steuerklasse und Freibeträge richten sich nach dem Verwandtschaftsverhältnis des Kindes zum Interims-VN. 2 x Steuern zahlen

24 Die Rückkaufssperre im Antrag Bis zum (Datum) ist der Rückkauf (durch das Kind) ausgeschlossen. Mit dem Tod des Versorgers erwirbt das Kind sofort das unwiderrufliche Bezugsrecht (für den Erlebensfall). Das Kind kann durch einseitige Erklärung VN werden.

25 GeneratioNEN (ugs.): einen

26 Alle Vorteile auf einen Blick Für Kinder zwischen 0 15 Jahren Frühe Vorsorge Kinder-Prämie Bildungsgeld Freie Beitragswahl ab 25

27 ... zusätzlich alle Vorteile von Performer PRIMUS 50plus +

28 Alle Verkaufsunterlagen auf einen Blick...

29 Performer PRIMUS und Performer PRIMUS 50plus

30 Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz München Die gute Adresse für Ihre Versorgung!