ERGO Austria Pressegespräch Gruppe Unternehmenspräsentation

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1 Foto: Anna Blau ERGO Austria Gruppe Unternehmenspräsentation Stand: Jänner 2016 Unternehmenssitz ERGO Center, Businesspark Marximum, Wien 11 ERGO Austria Pressegespräch Gruppe Unternehmenspräsentation ERGO Center Wien 30. Juni

2 Inhalt Die ERGO Austria Gruppe ERGO in Österreich ERGO Austria in Zentral- und Osteuropa ERGO Austria als internationales Kompetenzzentrum für Bankenvertrieb Key Facts ERGO Austria Key Facts zur ERGO Versicherungsgruppe Unser Leitbild 2

3 1. ERGO in Österreich 3

4 ERGO in Österreich Eine junge Versicherungsgruppe mit jahrzehntelangen österreichischen Wurzeln und Partnern Die ERGO Austria International AG ist eine Holdinggesellschaft und gehört zur international tätigen ERGO Versicherungsgruppe AG mit Sitz in Düsseldorf. Die ERGO Versicherung AG ist die operativ tätige Versicherungsgesellschaft in Österreich mit Niederlassungen in Slowenien und Ungarn. Über die operativ tätige Gesellschaft werden Versicherungsprodukte für die private und betriebliche Vorsorge angeboten. Die ERGO Austria ist in Österreich und mit Tochtergesellschaften in einigen mittel- und osteuropäischen Staaten aktiv tätig. Als Vertriebs- und Kooperationspartner für ERGO Austria fungieren primär die Bank Austria / UniCredit Group, die Volksbanken, unsere Außendienstorganisation sowie Agenturvertriebe und Makler. Parallel zur ERGO Austria sind auch die direkt zur ERGO Versicherungsgruppe gehörende D.A.S. Rechtsschutz Versicherung und die ERGO Versicherung AG Deutschland mit einer Niederlassung in Österreich tätig. 4

5 ERGO in Österreich Entwicklung von ERGO in Österreich ERGO Austria International AG wird gegründet. Zulassungsverfahren für ERGO Tochtergesellschaften in CEE gestartet ERGO Austria erhöht ihren Anteil an der Bank Austria Versicherung auf 90 %. ERGO Insurance Service GmbH wird gegründet. Aktienübertragung der Victoria-Volksbanken Versicherungsgesellschaften zur ERGO Austria. Übersiedlung aller ERGO Austria Gesellschaften an neuen gemeinsamen Standort, dem ERGO Center in Wien 11. Implementierung Internationales Kompetenzzentrum für Bankenvertrieb für die Zielmärkte Europa und Asien. 5

6 ERGO in Österreich Entwicklung von ERGO in Österreich ERGO übernimmt Minderheitsbeteiligungen der Österreichischen Volksbanken AG an den Gesellschaften der Victoria-Volksbanken Versicherungen in Österreich und CEE. Kooperationsvertrag mit Volksbanken um 11 Jahre verlängert Marke ERGO startet Mitte April in Österreich operativ unter ERGO Versicherung AG und ersetzt die Victoria-Volksbanken Versicherung. In Slowenien wird die Marke ERGO Anfang Mai mit neuem Schaden-/Unfallversicherungs-Konzept und neuen Vertriebswegen positioniert. Gründung einer Niederlassung der ERGO Versicherung AG Deutschland in Wien für die Betreuung des Industrieversicherungsgeschäfts. Ende September werden die unter der Marke Victoria Volksbanken firmierenden Auslandsgesellschaften in Tschechien und Kroatien auf ERGO umbenannt. 6

7 ERGO in Österreich Entwicklung von ERGO in Österreich Anfang des Jahres werden die unter Victoria-Volksbanken Versicherung firmierenden Gesellschaften in Ungarn und der Slowakei unter der Marke ERGO neu strukturiert. Mit Beginn des Jahres 2013 treten somit alle zur Versicherungsholding ERGO Austria International AG zählenden Auslandsgesellschaften unter der Marke ERGO auf. ERGO Austria übernimmt im August die seit 1992 in Österreich ansässige ERGO Direkt Lebensversicherung AG (vormals Quelle Versicherung) als 100%ige Tochtergesellschaft. Anfang September: Verschmelzung der Bank Austria Versicherung und der Servicegesellschaft ERGO Insurance Service GmbH in die ERGO Versicherung Verschmelzung der ERGO Direkt Lebensversicherung AG in die ERGO Versicherung AG. Mit 26. September 2014 gibt es in Österreich nur noch eine operativ tätige Versicherungsgesellschaft unter der Marke ERGO. 7

8 ERGO in Österreich Die Struktur der ERGO Austria 8

9 ERGO in Österreich Zwei Großbanken als Partner für den Bankvertriebsweg ERGO Austria ist die Nummer 5 am österreichischen Gesamtversicherungsmarkt und 4. größte Gruppe in der Lebensversicherung nach Gruppenstatistik* * Quelle: Versicherungsverband Österreich, vorläufige Ergebnisse

10 ERGO in Österreich Marktposition in Österreich nach Gruppenstatistik Top 5 Marktanteile gesamt 2014 Top 5 Marktanteile Leben 2014 In % (direktes inländisches Geschäft)* In % (direktes inländisches Geschäft)* Vienna Insurance 24,2 Vienna Insurance 27,6 UNIQA 18,2 UNIQA 18,7 Generali 16 Generali 15,1 Allianz 8,7 ERGO Austria 9 ERGO Austria 4,4 Allianz 6,1 * Quelle: Versicherungsverband Österreich; Vorläufiges Ergebnis nach Gruppenstatistik, exkl. Kranken. 10

11 2. ERGO Austria in Zentral- und Osteuropa 11

12 ERGO Austria in Zentral- und Osteuropa Kooperation mit UniCredit Group und lokale Partnerschaften mit Sberbank in CEE/SEE Die ERGO Austria Gruppe ist mit Niederlassungen in Slowenien und Ungarn und mit Tochtergesellschaften in Ungarn, Tschechien, Slowakei, Slowenien, Kroatien und Rumänien vertreten. ERGO Austria Töchter Tschechien seit 2000 Slowakei Ungarn seit 2000 seit 2001 Kroatien seit 2008 Slowenien seit 2007 Rumänien seit

13 ERGO Austria in Zentral- und Osteuropa ERGO in Österreich als Drehscheibe für den Aus- und Aufbau von Bankversicherungskooperationen ERGO Austria als Bankversicherungsspezialist Hohe Bedeutung des Bankversicherungsvertriebs in Österreich Mehr als 40% der Lebensversicherungsprämien resultieren aus dem Bankvertrieb* ERGO Austria ist mit internationalen Großbanken in Kooperation Langjährige Erfahrung und hohes Know-how im Bankvertrieb Wurzeln der ERGO Versicherung AG gehen über ein Jahrhundert zurück ERGO nutzt Standort Österreich Bankversicherungsvertrieb als strategisch wichtiges Ziel der ERGO Versicherungsgruppe Vertriebsweg Bank hat noch hohes Ausbaupotential in CEE Weniger als 20 % der Lebensversicherungsprämien resultieren in dieser Region aus dem Bankvertrieb* ERGO Austria als strategisch bedeutende Auslandsgesellschaft für die ERGO Versicherungsgruppe 2014: 18 % Prämienanteil am Auslandsgeschäft der ERGO Versicherungsgruppe Funktion Österreichs als Drehscheibe für weiteren Ausbau von Bankkooperationen im Versicherungsbereich in Zentral- und Osteuropa * Insurance Europe Statistics N 50: European Insurance in Figures, December

14 ERGO Austria in Zentral- und Osteuropa CEE-Region als Wachstumsmarkt Zentral- und Osteuropa bleibt wichtiges Geschäftsfeld für ERGO und ihre Partner Wachstumspotential BIP-Wachstumsprognosen* : Eurozone: ,9 %, ,2 % I Österreich: ,3 %, ,9 % Slowakei: ,4 %, ,5 % I Tschechien: ,0 %, ,4 % Rumänien: ,9 %, ,0 % I Kroatien: ,4 %, ,0 % Geringere Versicherungsdichte hoher Absicherungsbedarf Versicherungsdurchdringung (Prämienvolumen im Vergleich zum BIP) 2013**: EU-Durchschnittsdurchdringung 7,68 % I Slowenien 5,5 % I Österreich 5,3 % I Tschechien 3,7 % I Slowakei 3,0 % I Ungarn 2,8 % I Kroatien 2,8 % I Rumänien 1,3 % Trotz Wirtschaftskrise Prämienrückgänge im Versicherungsgeschäft während der Wirtschaftskrise in den CEE-Ländern großteils geringer als EU-Durchschnitt Schaden- und Unfallversicherung (Werteabsicherung) als künftiger Wachstumsträger in CEE Region * Quelle : UniCredit Research ** Quelle: Insurance Europe Statistics N 50: European Insurance in Figures, December

15 3. ERGO Austria als internationales Kompetenzzentrum für den Bankenvertrieb 15

16 ERGO Austria als internationales Kompetenzzentrum für den Bankenvertrieb International Competence Center Bancassurance (ICCB) Aufgaben des ICCB in Wien Strategisches Expertenteam, keine operative Funktion Systematische Beobachtung der Marktentwicklung im Bankversicherungsgeschäft Entwicklung neuer Geschäftsfelder und Kooperationsmöglichkeiten mit Bankpartnern in den Märkten Europas und Asiens Intensivierung bestehender Bankkooperationen (UniCredit Group / Bank Austria, Volksbank, Bank of Piraeus, DnB Nord, Nordea, HDFC Bank India, China Construction Bank) Know-how Transfer innerhalb der Länder und Abteilungen, in denen ERGO vertreten ist Beratung der Munich Re Gruppe bei Bankkooperationen Funktion: Kompetenzzentrum für Bancassurance der internationalen Aktivitäten der ERGO Versicherungsgruppe 16

17 ERGO Austria als internationales Kompetenzzentrum für den Bankenvertrieb Strategische Partnerschaften von ERGO im Bankenvertrieb Strategische Partnerschaften in Europa Starke strategische Partnerschaften in Deutschland, Österreich, Mittel- und Osteuropa, Baltische Länder, Russland und Griechenland UniCredit Volksbanken DnB Nordea Piraeus Bank International Competence Center Bancassurance (ICCB) wurde in Wien gegründet, um Expansionen in Europa und Asien zu unterstützen. Ca. 30 lokale Partnerschaften mit Banken in Europa 17

18 ERGO Austria als internationales Kompetenzzentrum für den Bankenvertrieb Strategische Partnerschaften von ERGO im Bankenvertrieb Strategische Partnerschaften in Asien CN Singapur Drehscheibe für den südostasiatischen Raum. Indien Seit 2008 kooperieren ERGO und HDFC Bank mittels dem Joint Venture HDFC ERGO im Bereich Schaden-/Unfallversicherung. IN SG VIE Vietnam Seit 2011 ist ERGO an der Schaden- /Unfallversicherungsgesellschaft Global Insurance Company (GIC) mit 35% beteiligt. Strategischer Partner im Bankenvertrieb ist die DONGA Bank. China Seit 2014 kooperiert ERGO mit der China Construction Bank im Bereich Lebensversicherung. 18

19 ERGO Austria als internationales Kompetenzzentrum für den Bankenvertrieb Strategische Partnerschaften von ERGO im Bankenvertrieb Strategische Partnerschaften weltweit BALTIC REGION RUSSIA GERMANY POLAND CHINA VIETNAM GREECE AUSTRIA & CEE* INDIA * Kooperationen mit UniCredit in Mittel- und Osteuropa: Slowakei, Slowenien, Ungarn, Rumänien 19

20 4. Key Facts ERGO Austria 20

21 Key Facts ERGO Austria Eckdaten ERGO Austria International AG Key Facts ERGO Austria International 2014* PRÄMIENVOLUMEN Gesamt: 745 Millionen Österreich: 675 Millionen Ausland: 70 Millionen MITARBEITERINNEN UND MITARBEITER*** Gesamt: 1050 Österreich: 730 Ausland: 320 VERTRAGSBESTAND Österreich** ERGO Versicherung Lebensversicherung: Schaden-/Unfallversicherung: BILANZGEWINN Österreich ERGO Versicherung: 20,3 Millionen KAPITALANLAGEN Österreich ERGO Versicherung: 6,4 Milliarden PRÄMIENVERTEILUNG NACH SPARTEN** ERGO Versicherung 91 % Lebensversicherung 9 % Schaden-/Unfallversicherung * Stand , Werte auf volle Beträge gerundet ***Inkl. karenzierter Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ** Inkl. Zweigniederlassungen Slowenien und Ungarn 21

22 Key Facts ERGO Austria Management ERGO Holding und ERGO Versicherung ERGO Austria International AG (Holding) Dipl.-Ök. Thomas Schöllkopf Vorstandsvorsitzender International Dkfm. Josef Kreiterling Vorstandsmitglied Finanzen Mag. Josef Adelmann Vorstandsmitglied Österreich ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Mag. Josef Adelmann Vorstandsvorsitzender Sparte Leben Dipl.-Ing. Christian Sipöcz Vorstandsmitglied Sparte Schaden/Unfall Dkfm. Josef Kreiterling Vorstandsmitglied Finanzen Dipl.-Math. Christoph Thiel Vorstandsmitglied IT + ERGO Service Team Mag. Ingo Lorenzoni Vorstandsmitglied Vertrieb Walter Kralovec Vorstandsmitglied Vertrieb 22

23 5. Key Facts zur ERGO Versicherungsgruppe 23

24 Key Facts zur ERGO Versicherungsgruppe Eine der großen Versicherungsgruppen in Deutschland und Europa GESAMTE BEITRAGSEINNAHMEN 18,2 Mrd. KAPITALANLAGEN 128 Mrd. LEISTUNGEN AN KUNDEN 17,9 Mrd. KONZERNGEWINN 620 Mio. Eine breite Aufstellung zeichnet uns aus Gesamte Beitragseinnahmen in Mrd. (gerundet) Reiseversicherung 0,4 Mrd. (2 %) Gesundheit 4,8 Mrd. (27 %) Direktversicherung 1,1 Mrd. (6 %) Leben Deutschland 4,4 Mrd. (24 %) International 4,2 Mrd. (23 %) Komposit Deutschland 3,2 Mrd. (18 %) * Stand

25 Key Facts zur ERGO Versicherungsgruppe ERGO gehört zur Munich Re Gruppe Munich Re steht für ausgeprägte Lösungs-Expertise, konsequentes Risikomanagement, finanzielle Stabilität und große Kundennähe. Munich Re Einer der weltweit führenden Risikoträger Weit über ein Jahrhundert internationale Erfahrung Mitglied des DAX 30 und EURO STOXX 50 Rückversicherung Internationaler Gesundheitsmarkt Erstversicherung Asset Management Manager der Kapitalanlagen der Gruppe von 219 Milliarden * Fonds für private und institutionelle Anleger * Stand

26 Key Facts zur ERGO Versicherungsgruppe Auf Expansionskurs in Wachstumsregionen als internationale Ausrichtung ERGO setzt auf starke Partner für das jeweils beste Geschäftsmodell Perfekte Verbindung Lokale Markt- / Vertriebsexpertise und Reputation der Partner mit ERGO Fachwissen, Produktbandbreite und Finanzstärke Ehrgeizige Wachstumsziele mit klarer Stoßrichtung Fokus Ost / Südeuropa Geschäftsausbau und ggf. Zukäufe Fokus auf Spezialkompetenzen Rechtsschutz, Direktund Bankvertrieb Fokus Asien Geschäftsausbau und ggf. Zukäufe Das internationale Geschäft trägt 4,2 Milliarden Euro zu den gesamten Beitragseinnahmen bei (inkl. D.A.S. International).* * Stand

27 6. Unser Leitbild 27

28 Unser Leitbild Versichern heißt verstehen Unser Leitspruch: Einen Menschen zu versichern, ist eine wundervolle Aufgabe Uns ist bewusst: Eine Versicherung ist kein greifbares Produkt. Sie erzeugt keine unmittelbaren Emotionen wie der Kauf materieller Dinge. Die Menschen beschäftigen sich nicht unbedingt gerne mit diesem Thema. Denn Versicherungen werden abgeschlossen, um sich gegen unerwartete Risiken abzusichern und in der Hoffnung deren Leistung eigentlich nicht in Anspruch nehmen zu müssen. Oder sie versprechen Leistungen in der Lebensversicherung, die in der Zukunft liegen, die eigentlich niemand voraussehen kann. Aber wir wissen: Der Abschluss einer Versicherung gibt das Gefühl finanzieller Sicherheit. Bei Risiken, die einem alleine ohne Absicherung größere finanzielle Probleme bereiten würden. Oder später sicheres Geld zur Verfügung zu haben, wenn es für die Aufrechterhaltung des Lebensstandards benötigt wird. Oder die Familie ab Vertragsabschluss finanziell gut abgesichert zu wissen. Eine schöne Aufgabe: Mit Beratung und Produkten zu diesem Gefühl der Sicherheit einen wichtigen Beitrag leisten zu können. Im Leistungsfall dieses Gefühl für den Kunden spürbar einlösen zu können. Menschen vor finanzieller Existenzgefährdung zu schützen. Vorsorge erlebbar zu gestalten. Unsere Herausforderung: In Lebensverläufen der Kunden zu denken und dafür entsprechend bedarfsgerechte Lösungen anzubieten. Unseren Vertriebspartnern und Kunden zuhören, um deren Bedürfnisse im Versicherungsbereich besser zu verstehen. Auf gesellschaftliche Veränderungen rechtzeitig zu reagieren und neue Lösungen anzubieten. 28

29 Unser Leitbild Versichern heißt verstehen Unsere Versprechen gegenüber unseren wichtigsten Zielgruppen Kunden Wir hören zuerst zu, dann beraten wir bedarfsgerecht Wir erklären dem Kunden, was er braucht und was nicht Wir lernen aus Kundenfeedback und entwickeln uns weiter Mitarbeiter Gegenseitiger Respekt bildet die Basis unseres Miteinanders Unsere Personalpolitik verfolgt den Grundsatz der Kontinuität Wir fördern die Identifikation mit Unternehmen und Beruf Vertriebspartner Sie sind das entscheidende Bindeglied zwischen Kunde und uns Wir unterstützen sie mit leistungsstarken Services und Produkten Wir orientieren uns an ihren Wünschen und der ihrer Kunden Kapitalgeber Gesellschaft Nachhaltige Ergebnisse sind uns wichtiger als kurzfristiger Erfolg Wir gehen verantwortungsbewusst mit anvertrautem Kapital um Professionelles Risikomanagement spielt eine primäre Rolle Wir übernehmen Verantwortung in den Märkten, wo wir tätig sind Wir investieren in die Zukunft der Gesellschaft Wir wirtschaften nachhaltig und verantwortungsbewusst 29

30 ERGO Austria International AG Kontakt und Info: ERGO Austria International AG ERGO Center Businesspark Marximum / Objekt 3 Modecenterstraße 17 A-1110 Wien Tel Fax office@ergo-versicherung.at Websites: Kontakt: Mag. Werner Rack werner.rack@ergo-austria.at Phone: + 43 (0) Fax: +43 (0) Diese Präsentation enthält in die Zukunft gerichtete Aussagen, die auf derzeitigen Annahmen und Prognosen der ERGO Austria International AG beruhen. Bekannte und unbekannte Risiken, Ungewissheiten und andere Faktoren können dazu führen, dass die tatsächliche Entwicklung, insbesondere die Ergebnisse, die Finanzlage und die Geschäfte der Gesellschaft wesentlich von den hier gemachten zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, diese zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder sie an zukünftige Ereignisse oder Entwicklungen anzupassen. Aus Gründen der einfacheren Lesbarkeit wurde auf die geschlechterspezifische Schreibweise verzichtet. Es gilt die gewählte Bezeichnung sinngemäß für die weibliche und männliche Form. 30