Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjahr 2014 Aufbau der neuen BKB auf Zielkurs

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1 Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjahr 2014 Aufbau der neuen BKB auf Zielkurs Herzlich willkommen! 5. März 2015

2 Dr. Andreas Sturm Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite 2 5. März 2015 Basler Kantonalbank

3 Bankrat wieder komplett Zusammensetzung Bankrat per Dr. Sibyl Anwander Bankratsmitglied seit Seite 3 5. März 2015 Basler Kantonalbank

4 Gewinn durch operative Einflüsse aus strategischer Neuausrichtung geprägt Gewinnentwicklung Stammhaus und Konzern BKB Stammhaus Bruttogewinn Konzern Bruttogewinn Dividendenrendite Mio. CHF +5.3% Jahresgewinn Mio. CHF -6.0% Konzerngewinn 71.1 Mio. CHF +1.4% Mio. CHF +65.9% Seite 4 5. März 2015 Basler Kantonalbank

5 Kontinuität in der Gewinnausschüttung Dividende und Gewinnablieferung an Kanton Basel-Stadt Dividende (brutto) Gewinnablieferung an Kanton Basel-Stadt 3.10 CHF Pro Partizipationsschein Dividendenrendite 4.8% 64 Mio. CHF +1.6% Seite 5 5. März 2015 Basler Kantonalbank

6 Grosse Fortschritte in der Aufarbeitung der Vergangenheit US-Rückstellung entspricht derzeitiger Risikoeinschätzung Fokussierung auf Basel abgeschlossen ASE-Fall erledigt Seite 6 5. März 2015 Basler Kantonalbank

7 Konsequente Strategieumsetzung Neue Gesamtbankstrategie mit drei Eckpunkten UNABHÄNGIGE BERATERBANK WERTORIENTIERTE STEUERUNG KOOPERATIONEN IM KONZERN Seite 7 5. März 2015 Basler Kantonalbank

8 Unabhängige Beratung für Private und Unternehmen Erstklassige und vollständig unabhängige Anlageberatung Erzielung einer nachhaltigen und bestmöglichen Rendite für unsere Kunden Seite 8 5. März 2015 Basler Kantonalbank

9 Wertorientierte Steuerung ist ein Richtungswechsel Ausrichtung auf langfristigen Erfolg Balance zwischen Ertrag und Risiko Verknüpfung mit Vergütungsmodell Seite 9 5. März 2015 Basler Kantonalbank

10 Economic Profit als wertorientierte Spitzenkennzahl Berechnung des Economic Profit (EP) Finanzielle Steuerung Risikosteuerung EP = Ertrag Aufwand Risiken Erwartete Risiken Unerwartete Risiken x Kapitalkostensatz Kapitalkosten EP = EP-Nettogewinn Kapital Ökono- misches x x Kapitalkostensatz Seite März 2015 Basler Kantonalbank

11 Economic Profit bewirkt Kulturwandel Steuerung mit Economic Profit (EP) EP *Adjustiert für Erfolg eigene Beteiligungstitel. Kapitalkosten EP- Nettogewinn Ertrag Aufwand Erwartete Risiken Kapitalkostensatz Ökonomisches Kapital Erfolg Zinsgeschäft* Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft Erfolg Handelsgeschäft* Übriger ordentlicher Erfolg* Personalaufwand Sachaufwand Abschreibungen Erwartetes Kreditrisiko Erwartetes OpRisk Kapital für unerw. Kreditrisiken Kapital für unerw. Marktitrisiken Kapital für unerw. OpRisk Kapital für unerw. sonst. Risiken Wachstum Kosteneffizienz Kapitaleffizienz Seite März 2015 Basler Kantonalbank

12 Verbesserung und Vertiefung der Kooperationen im Konzern Synergienutzung zur Steigerung der Qualität und Effizienz Vereinheitlichung von Prozessen Erzielung von Skaleneffekten Seite März 2015 Basler Kantonalbank

13 Stärkung der soliden Kapitalbasis Auswirkungen der Dotationskapitalerhöhung und Anleihenaufnahme auf Gesamtkapitalquote Stammhaus Konzern 15.4% +2.1%-Punkte 17.1% +3.8%-Punkte 15.3% +1.7%-Punkte 16.4% +2.8%-Punkte Mindestanforderung Mindestanforderung Vor Erhöhung Nach Erhöhung Vor Erhöhung Nach Erhöhung Seite März 2015 Basler Kantonalbank

14 Guy Lachappelle Direktionspräsident Basler Kantonalbank Seite März 2015 Basler Kantonalbank

15 Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2014

16 Risikobewusstes Hypothekenwachstum Schlüsselzahlen Stammhaus Bilanzsumme Spargelder +3.4% 6.4 Mrd. CHF Kundenausleihungen Kundenausleihungen +3.0% Kundenvermögen 13.4 Mrd. CHF Mio. CHF Hypotheken Kundenvermögen +10.1% +1.7% -5.1% Mio. CHF 27.6 Mrd. CHF 10.1 Mrd. CHF 26.9 Mrd. CHF Seite März 2015 Basler Kantonalbank

17 Jahresergebnis auf Vorjahresniveau Erfolgsrechnung Stammhaus (Teil 1) Geschäftsaufwand Komm./DL- Geschäft Handelsgeschäft 49.6 Übr. ord. Erfolg % in Mio. CHF 89.4 Zinsengeschäft Kundenvermögen: 26.9 Mrd. CHF Net New Money: -2.6 Mrd. CHF % Betriebsertrag % Bruttogewinn Seite März 2015 Basler Kantonalbank

18 Jahresergebnis auf Vorjahresniveau Erfolgsrechnung Stammhaus (Teil 2) WB, RST Abschreibungen Gewährsträger Ausserord Erfolg in Mio. CHF Steuern % Bruttogewinn Betriebsergebnis % Jahresgewinn Seite März 2015 Basler Kantonalbank

19 Attraktive Dividendenrendite Informationen zum BKB-Partizipationsschein Kursverlauf in CHF Dividende (brutto) 3.10 CHF Jan Mär Jun Sep Dez Dividendenrendite 4.8% Kurs-Buchwert- Verhältnis 0.69 Seite März 2015 Basler Kantonalbank

20 Stärkung der Eigenmittelsituation Ausgewiesene eigene Mittel und Gesamtkapitalquote Ausgewiesene eigene Mittel (nach Gewinnverwendung) Gesamtkapitalquote 2.78 Mrd. CHF +5.2% 15.4% per Seite März 2015 Basler Kantonalbank

21 Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2014

22 Erfreuliche Zunahme der Spargelder Schlüsselzahlen Konzern Bilanzsumme Spargelder +2.5% 15.1 Mrd. CHF Kundenausleihungen Kundenausleihungen +4.2% Kundenvermögen 27.6 Mrd. CHF Mio. CHF Eigene Mittel Kundenvermögen +9.5% +4.2% -0.1% Mio. CHF 42.9 Mrd. CHF 3.5 Mrd. CHF 46.1 Mrd. CHF Seite März 2015 Basler Kantonalbank

23 Konzerngewinn deutlich über Vorjahr Konsolidierte Erfolgsrechnung Komm./DL- Geschäft Handelsgeschäft 62.1 Übr. ord. Erfolg 11.5 Geschäftsaufwand % in Mio. CHF Zinsengeschäft % Betriebsertrag % 200.4* +65.9% Bruttogewinn Konzerngewinn *2013: Rückstellung für US-Steuerstreit Seite März 2015 Basler Kantonalbank

24 Konzeptphase der neuen Konzernstrategie abgeschlossen UNABHÄNGIGE BERATERBANK WERTORIENTIERTE STEUERUNG Seite März 2015 Basler Kantonalbank KOOPERATIONEN IM KONZERN

25 Strategie-Umsetzung: Was wurde 2014 alles erreicht?

26 Unabhängige Beraterbank Erreichtes Erstklassige und vollständig unabhängige Anlageberatung Erzielung einer nachhaltigen und bestmöglichen Rendite für unsere Kunden 2014 Konzeption Multi-Kanal-Strategie Konzeption Beratungscenter Einführung Best-in-Class-Ansatz Fortführung Weissgeldstrategie Ausbau Produkt- und Angebotspakete Optimierung Kreditrisikomanagement Seite März 2015 Basler Kantonalbank

27 Wertorientierte Steuerung Erreichtes 2014 Konzeption Economic Profit (EP) auf Gesamtbankebene Optimierung Asset-and-Liability- Management Ausrichtung auf langfristigen Erfolg Balance zwischen Ertrag und Risiko Verknüpfung mit Vergütungsmodell Seite März 2015 Basler Kantonalbank

28 Kooperationen im Konzern Erreichtes 2014 Review Service- Vereinbarungen Synergienutzung zur Steigerung der Qualität und Effizienz Vereinheitlichung von Prozessen Erzielung von Skaleneffekten Effizienzsteigerung durch Vereinheitlichung von Prozessen Konzeption neue Aufbauorganisation Seite März 2015 Basler Kantonalbank

29 Strategie-Umsetzung: Welche Ergebnisse dürfen 2015 erwartet werden?

30 Unabhängige Beraterbank Ausblick Erstklassige und vollständig unabhängige Anlageberatung Erzielung einer nachhaltigen und bestmöglichen Rendite für unsere Kunden 2014 Konzeption Multi-Kanal-Strategie Konzeption Beratungscenter Einführung Best-in-Class-Ansatz Fortführung Weissgeldstrategie Ausbau Produkt- und Angebotspakete 2015 Umsetzung Multi-Kanal-Strategie Betriebsaufnahme Beratungscenter Zertifizierung Kundenberater Einführung Anlageprozesstool Einführung neue Produktpakete Optimierung Kreditrisikomanagement Seite März 2015 Basler Kantonalbank

31 Wertorientierte Steuerung Ausblick Ausrichtung auf langfristigen Erfolg Balance zwischen Ertrag und Risiko Verknüpfung mit Vergütungsmodell 2014 Konzeption Economic Profit (EP) auf Gesamtbankebene Optimierung Asset-and-Liability- Management 2015 Umsetzung Economic Profit in Geschäftsbereichen Integrierte Simulation in Budgetierung Seite März 2015 Basler Kantonalbank

32 Kooperationen im Konzern Ausblick Synergienutzung zur Steigerung der Qualität und Effizienz Vereinheitlichung von Prozessen Erzielung von Skaleneffekten 2014 Review Service- Vereinbarungen Effizienzsteigerung durch Vereinheitlichung von Prozessen Konzeption neue Aufbauorganisation 2015 Einführung neue Leistungsverrechnung Umsetzung Synergiepotentiale Umsetzungsbeginn neue Konzernorganisation Seite März 2015 Basler Kantonalbank

33 Konsequente und zielstrebige Strategieumsetzung im 2015 Seite März 2015 Basler Kantonalbank

34 Dr. Andreas Sturm Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite März 2015 Basler Kantonalbank

35 Langfristige Werte statt kurzfristige Erträge Volkswirtschaftlicher Nutzen der Basler Kantonalbank Entwicklung der Ablieferung an Kanton Basel-Stadt in Mio. CHF 800 Mio. CHF Entwicklung ausgewiesene Eigenmittel (Konzern) in Mrd. CHF 1.4 Mrd. CHF Seite März 2015 Basler Kantonalbank

36 BKB übernimmt Vorreiterrolle Verantwortungsvolle Unternehmensführung Lohngleichheit Diversity und Chancengleichheit Energiewende Seite März 2015 Basler Kantonalbank

37 In Basel für Basel Engagement der Basler Kantonalbank Kulturelles Engagement Soziales Engagement Gesellschaftliches Engagement Seite März 2015 Basler Kantonalbank

38 Herzlichen Dank für die Aufmerksamkeit! Basler Kantonalbank Leiter Generalsekretariat / Medienstelle / IR Dr. Michael Buess Postfach CH-4002 Basel Direktwahl Telefax michael.buess@bkb.ch Internet

39 Disclaimer Vorsicht betreffend Prognosen: Diese Präsentation beinhaltet zukunftsorientierte Aussagen, einschliesslich, aber nicht abschliessend Aussagen in Bezug auf die Umsetzung von strategischen Massnahmen sowie weitere Aussagen zu unserer zukünftigen Geschäftsentwicklung und dem Geschäftsergebnis. Während diese Prognosen unsere Beurteilungen und zukünftigen Erwartungen hinsichtlich der Geschäftsentwicklung wiedergeben, können zahlreiche Risiken, Ungewissheiten und andere unsichere Faktoren, Entwicklungen und Resultate verursachen, welche wesentlich von unseren Erwartungen abweichen. Diese Faktoren sind im Wesentlichen, (1) die allgemeine Marktsituation, makroökonomische, staatliche und regulative Trends, (2) Bewegungen in in- und ausländischen Wertschriftenmärkten, Wechselkursen und Zinssätzen, (3) Wettbewerbsdruck, (4) technologische Entwicklungen, (5) Änderung der Finanzlage oder der Bonität unserer Kunden, Schuldner, Gegenparteien und Entwicklungen in den Märkten, in denen sie operieren, (7) Führungswechsel und Veränderungen der Gruppenstruktur. Die Basler Kantonalbank ist nicht verpflichtet (und lehnt ausdrücklich eine solche Verpflichtung ab), ihre Prognosen aufgrund von neuen Informationen, zukünftigen Ereignissen oder dergleichen zu erneuern oder abzuändern.