Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank

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1 Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank Herzlich willkommen! 28. Februar 2013

2 Dr. Andreas C. Albrecht Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite 2 Basler Kantonalbank

3 Erneuerungswahlen des Bankrats Dr. Andreas C. Albrecht (Präsident) Dr. Sebastian Frehner Jan Goepfert Helmut Hersberger Christine Keller Markus Lehmann Dr. Ralph Lewin Ernst Mutschler Hans Ulrich Scheidegger Dr. Karl Schweizer Prof. Dr. Jürg Stöcklin Dr. Andreas Sturm Karoline Sutter Okomba Seite 3 Basler Kantonalbank

4 Ergebnisse Basler Kantonalbank Konzern (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn % Jahresgewinn % Stammhaus (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn % Jahresgewinn % Seite 4 Basler Kantonalbank

5 Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt (in Mio. CHF) Ordentliche Gewinnablieferung Gewährsträger-Abgeltung Verzinsung Dotationskapital Gesamtablieferung Seite 5 Basler Kantonalbank

6 Geschäftsbereich Legal & Risk Dr. Christian Schöniger Mitglied der Geschäftsleitung Leiter Bereich Legal & Risk Neuer Geschäftsbereich seit 1. Juni 2012 Bestehend aus den Abteilungen: - Legal and Compliance - Risikokontrolle - Management-Kontrolle Seite 6 Basler Kantonalbank

7 Fall ASE - Getroffene Massnahmen Substantielle Einschränkung der Geschäftstätigkeit des Private Banking Zürich. Im Branchenvergleich weitestgehende Auflagen für die Zusammenarbeit mit EVV. Trennung von EVV, welche die erforderlichen Auflagen nicht erfüllen konnten. Neuordnung des im Private Banking Zürich geltenden Lohnanreizsystems. Personelle Neubesetzungen, insbesondere der Leitung des Private Banking Zürich mit René Bürgisser Seite 7 Basler Kantonalbank

8 Tax Compliance Massnahmen Domizil Ausland Domizil Schweiz Neukunden Taxdisclaimer auf Eröffnungsanträgen Bestätigung Steuerstatus/ Selbstdeklaration Plausibilisierung Steuerstatus bei Verdachtsmomenten Ziel: Dank der erfolgreichen Umsetzung einer rigiden Weissgeldstrategie werden bei der BKB bis Ende 2015 nur noch versteuerte Vermögen verwaltet. Seite 8 Basler Kantonalbank

9 Neuausrichtung Private Banking Etablierung und Durchsetzung einer Weissgeldstrategie Konzentration auf CH Markt und seine Kundschaft Anpassungen im Geschäft mit Kunden im Ausland Konzentration auf ausgewählte ext. Vermögensverwalter fair banking Anlegerschutz, Transparenz, Kontinuität Seite 9 Basler Kantonalbank

10 Rating-Bestätigung Stand-Alone-Rating ohne Staatsgarantie AA- Seite 10 Basler Kantonalbank

11 Guy Lachappelle Seite 11 Basler Kantonalbank

12 Ergebnisse Basler Kantonalbank Konzern (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn % Jahresgewinn % Stammhaus (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn % Jahresgewinn % Seite 12 Basler Kantonalbank

13 Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2012

14 Konzern Basler Kantonalbank Key Figures in Mio. CHF Veränderung VJ Bilanzsumme % Spargelder % Kundenausleihungen % Kundenvermögen % Eigene Mittel % Seite 14 Basler Kantonalbank

15 Konzern Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung Konzernabschluss in TCHF IST 2012 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 369' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 182' ' % Erfolg Handelsgeschäft 123'985 65' % Übriger ordentlicher Erfolg 19'039 4' Betriebsertrag 694' ' % Personalaufwand -197' ' % Sachaufwand -120' ' % Geschäftsaufwand -318' ' % Bruttogewinn 376' ' % Cost-Income-Ratio I: 45.9% Seite 15 Basler Kantonalbank

16 Konzern Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung Konzerngewinn in TCHF IST 2012 IST /- % VJ Bruttogewinn 376' ' % Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -19'868-24' % Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste -82'974-27' Betriebsgewinn 273' ' % Gewährsträger-Abgeltung -25'627-21' % * Zwischenergebnis 247' ' % Ausserordentlicher Erfolg 29'157 4' Ausserordentlicher Aufwand Steuern -20'960-17' % Konzerngewinn 255' ' % davon Minderheitsanteile am Ergebnis 26'992 23' % * davon 50 Mio. CHF für Fall ASE Seite 16 Basler Kantonalbank

17 Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2012

18 Stammhaus Basler Kantonalbank Key Figures in Mio. CHF Veränderung VJ Bilanzsumme (vor Gewinnv.) % Kundenausleihungen % Hypotheken % Kundenvermögen % Bruttogewinn % Jahresgewinn % Seite 18 Basler Kantonalbank

19 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundenausleihungen Mio. CHF 14' (+947) (+8) '000 10'000 3' % +0.1% 3'451 3'268 8'000 6'000 4'000 8'902 9'512 9'703 2' Übrige Forderungen ggü. Kunden Hypothekarforderungen Seite 19 Basler Kantonalbank

20 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundenvermögen & Net New Money in Mio. 30'500 30'000 Kundenvermögen Perf./Zinsen/Geb./Div. NNM-Abfluss NNM-Zufluss 29'500 29'000 28'500 28'000 27' '037-2' '052 27'000 26'500 26' NNM 1. Sem NNM 2. Sem Perf./Zinsen/Geb./Div Kundenvermögen Perf./Zinsen/Geb./Div. Net-New-Money-Abfluss Net-New-Money-Zufluss Net New Money Net New Money 1. Sem Sem Perf./Zinsen/ Geb./Div. Seite 20 Basler Kantonalbank

21 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2012 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2012 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 213' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 113' ' % Erfolg Handelsgeschäft 98'679 52' % Übriger ordentlicher Erfolg 20'249 27' % Betriebsertrag 446' ' % Seite 21 Basler Kantonalbank

22 BKB-Partizipationsschein indexiert BKB-PS Dez. 02 Dez. 03 Dez. 04 Dez. 05 Dez. 06 Dez. 07 Dez. 08 Dez. 09 Dez. 10 Dez. 11 Dez Jahres-Performance per (inkl. Dividende) BKB-PS % (+6.38% p.a.) Bankenindex % (-2.67% p.a.) Seite 22 Basler Kantonalbank

23 Stammhaus Basler Kantonalbank BKB-PS im Eigenbestand Wertanpassung auf dem eigenen PS-Bestand: -42 Mio. CHF Per rund 1,7 Mio. BKB-PS im Eigenbestand. Dies entspricht 5,8% des gesamten Gesellschaftskapitals. 5.8% 13.9% Aufteilung Gesellschaftskapital Dotationskapital Partizipationskapital BKB-PS im Eigenbestand 80.3% Seite 23 Basler Kantonalbank

24 Stammhaus Basler Kantonalbank Ertragsstruktur Übriger ordentlicher Erfolg Betriebsertrag: 446 Mio. CHF Erfolg aus dem Handelsgeschäft 22% 5% Erfolg aus dem Zinsengeschäft 48% 25% Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft Seite 24 Basler Kantonalbank

25 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2012 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2012 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 213' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 113' ' % Erfolg Handelsgeschäft 98'679 52' % Übriger ordentlicher Erfolg 20'249 27' % Betriebsertrag 446' ' % Personalaufwand -124' ' % Sachaufwand -65'528-68' % Geschäftsaufwand -189' ' % Bruttogewinn 256' ' % Cost-Income-Ratio I: 42.5% Seite 25 Basler Kantonalbank

26 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2012 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2012 IST /- % VJ Bruttogewinn 256' ' % Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -12'874-15' % Wertberichtigungen, Rückstellungen & Verluste -77'442-26' Betriebsergebnis 166' ' % Gewährsträgerabgeltung -25'627-21' % Zwischenergebnis 140' ' % Ausserordentlicher Ertrag 74'947 26' Ausserordentlicher Aufwand -132' ' % Steuern -2'025-1' % Jahresgewinn 80'662 79' % * * * davon 50 Mio. CHF für Fall ASE Seite 26 Basler Kantonalbank

27 Bundesgerichtsurteil zu Retrozessionen Herausgabepflicht bei VV-Mandaten, sofern keine gültige Verzichtserklärung besteht resp. Ansprüche nicht verjährt sind. Einfache und kundenfreundliche Lösung: Kunden, werden von der BKB unaufgefordert über ihren Anspruch informiert. Der zustehende Betrag wird den Kunden zurückerstattet. Für potentielle Auszahlungen wurde eine Rückstellung über 12,5 Mio. CHF gebildet. Seite 27 Basler Kantonalbank

28 Stammhaus Basler Kantonalbank Eigenmittel (nach Gewinnverwendung) Mio. CHF 3'000 2'500 2' % +3.8% 1'500 1'000 2'448 2'568 2' Seite 28 Basler Kantonalbank

29 Kapitalisierung (per ) Ausgewiesene eigene Mittel Stammhaus BKB. 2,67 Mrd. CHF 1). Konzern BKB. 3,14 Mrd. CHF 2). Eigenmitteldeckungsgrad 202%. 191%. Tier-1-Ratio 16.2%. 15.3%. Leverage Ratio 8.48%. 7.73%. 1) nach Gewinnverwendung 2) inkl. Minderheitsanteilen am Gewinn Seite 29 Basler Kantonalbank

30 Aktueller Stand USA Trennungsprozess mit US-Kunden mit Domizil USA weitestgehend abgeschlossen BKB kooperiert mit den Behörden in der Schweiz und in den USA Per wurde keine Rückstellung hierfür gebildet, da sich zum heutigen Zeitpunkt nicht beurteilen lässt, ob, wann und gegebenenfalls in welcher Höhe finanzielle Leistungen anfallen werden. Seite 30 Basler Kantonalbank

31 Neuer Leiter BKB-Private Banking Zürich René Bürgisser eidg. dipl. Bankfachmann; geb Leiter PB Zürich seit : AKB Privatbank, Zürich Stv. Vorsitzender der Geschäftsleitung; Fachbereiche: Finanzierungen, Compliance, EVV, Backoffice und Kundenbetreuung : Bank CIAL (Schweiz) AG, Zürich Leiter der Filiale Zürich : Credit Suisse, Zürich Leiter der Abteilung Firmenkunden und stv. Geschäftsstellenleiter Niederlassung Zürich-Enge Seite 31 Basler Kantonalbank

32 Neuer Hauptsitz Aeschenvorstadt 41 Seite 32 Basler Kantonalbank

33 Stand Zentrale Kreditverarbeitung Industrialisierung des Kreditprozesses Ausgangslage Aufstellung u. Zentralisierung Start der Optimierung Kreditautobahn Prozesse Die CLOQ-Methode Seite 33 Basler Kantonalbank

34 Aufgabenbündelung in der Logistik und Informatik Neue Abteilung Banking Services : Zentralisierung von bereichsübergreifenden bankfachlichen Supportprozessen und -services Erbringt auch Verarbeitungs- und Backoffice-Aufgaben für die Bank Coop Steuert Tätigkeiten des Outsourcing-Partners Swisscom IT Services Sourcing AG für die Bereiche Zahlungsverkehr und Wertschriften Seite 34 Basler Kantonalbank

35 Swissbanking im Umbruch Euro-Schuldenkrise Volatile Märkte Zunehmende Regulierungen Steuerabkommen/Offenlegungen Umsetzung FATCA Weissgeldstrategie Überhitzungen im Immobilienmarkt Abnahme verwaltete Vermögen Sinkende Margen und Erträge Höhere Kosten Seite 35 Basler Kantonalbank

36 Ausblick Schwerpunkte

37 Reputation und Vertrauen Risikobereinigung Risikovorsorge Ausbau Stärken Priorität Priorität Seite 37 Basler Kantonalbank

38 1. Risikobereinigung Seite 38 Basler Kantonalbank

39 2. Risikovorsorge Risikokultur resp. Führungs- und Anreizsysteme verbessern Compliance / Governance stärken Cross-Border-Geschäft Geschäftsfeldstrategien prüfen Seite 39 Basler Kantonalbank

40 3. Ausbau Stärken Review Konzern-/ Bankstrategien Organisationsentwicklung Kostenreduktion und Synergienutzung Systematisierung Verkaufsprozess Seite 40 Basler Kantonalbank

41 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Basler Kantonalbank Leiter Generalsekretariat / Medienstelle / IR Dr. Michael Buess Postfach CH-4002 Basel Direktwahl +41 (0) Telefax +41 (0) michael.buess@bkb.ch

42 Disclaimer Vorsicht betreffend Prognosen - Diese Präsentation beinhaltet zukunftsorientierte Aussagen, einschliesslich, aber nicht abschliessend Aussagen in Bezug auf die Umsetzung von strategischen Massnahmen, wie Ausbauaktivitäten im Private Banking, sowie weitere Aussagen zu unserer zukünftigen Geschäftsentwicklung und dem Geschäftsergebnis. - Während diese Prognosen unsere Beurteilungen und zukünftigen Erwartungen hinsichtlich der Geschäftsentwicklung wiedergeben, können zahlreiche Risiken, Ungewissheiten und andere unsichere Faktoren, Entwicklungen und Resultate verursachen, welche wesentlich von unseren Erwartungen abweichen. - Diese Faktoren sind im Wesentlichen, (1) die allgemeine Marktsituation, makroökonomische, staatliche und regulative Trends, (2) Bewegungen in in- und ausländischen Wertschriftenmärkten, Wechselkursen und Zinssätzen, (3) Wettbewerbsdruck, (4) technologische Entwicklungen, (5) Änderung der Finanzlage oder der Bonität unserer Kunden, Schuldner, Gegenparteien und Entwicklungen in den Märkten, in denen sie operieren, (7) Führungswechsel und Veränderungen der Gruppenstruktur. - Die Basler Kantonalbank ist nicht verpflichtet (und lehnt ausdrücklich eine solche Verpflichtung ab), ihre Prognosen aufgrund von neuen Informationen, zukünftigen Ereignissen oder dergleichen zu erneuern oder abzuändern.