Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank

Transkript

1 Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank Herzlich willkommen! 20. Februar 2014

2 Dr. Andreas Sturm Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite 2 Basler Kantonalbank

3 Neue Mitglieder des Bankrats Bestätigung Präsident des Bankrats Dr. Andreas Sturm Ersatzwahlen Mitglieder des Bankrats Michel Rusterholtz Urs Berger Seite 3 Basler Kantonalbank

4 Führungswechsel Stellvertretender Direktionspräsident und Mitglied der Konzernleitung Dominik Galliker Neue Bereichsleiter Armin Landerer Firmenkunden Luca Pertoldi Handel und Institutionelle Seite 4 Basler Kantonalbank

5 Gewinnentwicklung Stammhaus BKB in Mio. CHF Seite 5 Basler Kantonalbank Bruttogewinn Jahresgewinn

6 Gewinnentwicklung Konzern BKB in Mio. CHF Seite 6 Basler Kantonalbank Bruttogewinn Konzerngewinn

7 Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt 2013 Mio. CHF 2012 Mio. CHF Ordentliche Gewinnablieferung Gewährsträger-Abgeltung Verzinsung Dotationskapital Gesamtablieferung Seite 7 Basler Kantonalbank

8 Market Making BKB-Partizipationsschein Massnahmen Neuausrichtung Handel Personelle / organisatorische Veränderungen Überarbeitung Market Making-Reglement Ausbau Kontrollen Handelscompliance Verfügung Verletzung Marktverhaltensregeln Einzug unrechtmässig realisierter Gewinn (CHF 2.6 Mio.) Review Nachbearbeitung Massnahmen Review Massnahmen Seite 8 Basler Kantonalbank

9 Steuerstreit USA Verfahrenskosten und mögliche Busse BKB kooperiert weiter mit US-Behörden Aktuelle Risikoeinschätzung Rückstellung US-Geschäft CHF 100 Mio. Verbuchung via Reserven für allgemeine Bankrisiken Jahresabschluss per Seite 9 Basler Kantonalbank

10 ASE Investment AG Zwischenstand Vergleichslösung Anzahl der Vergleichsangebote mit freiwilliger Schadensbeteiligung der BKB in Stück 467 Anzahl der eingegangenen Vergleichszustimmungen in Stück 417 Vergleichsquote/Zustimmungsrate in % 89.3 Total der ausbezahlten freiwilligen Schadensbeteiligungen in Mio. CHF 44.3 Seite 10 Basler Kantonalbank

11 Revision BKB-Gesetz Aktueller Stand Eigentümerrechte / -pflichten neu vollumfänglich beim Regierungsrat Breiter und klar formulierter Leistungsauftrag Risikobegrenzung beim bestehenden sachlichen und geografischen Geschäftskreis Gesetzlich verankerte Entschädigung der Staatsgarantie Bankrat entpolitisiert und verkleinert Zielvorgaben via Eignerstrategie und Mandatierung der Bankratsmitglieder Seite 11 Basler Kantonalbank

12 Neue Handelsstrategie Fokussierung auf Kundenbedürfnisse Verbesserter Zugang zu Handelsdienstleistungen Optimierung der Kundennähe Optimierung des Rendite-Risiko- Profils Einstellung der Emission strukturierter Produkte (Best-in-Class-Ansatz) und anschliessende Auflösung BKB Finance Ltd. (Guernsey) Verstärkung der Compliance und Kontrollfunktionen (Optimierung der Risikovorsorge) Seite 12 Basler Kantonalbank

13 Neue Gesamtbankstrategie Soziales Engagement Solidität / Ertragskraft Gesellschaftliches Engagement Bank für jede Baslerin und jeden Basler Führende Bank in der Region Basel Seite 13 Basler Kantonalbank

14 Strategische Eckpunkte Seite 14 Basler Kantonalbank

15 Guy Lachappelle Direktionspräsident Basler Kantonalbank Seite 15 Basler Kantonalbank

16 Besetzung von Schlüsselpositionen Leiter CC Asset Management Sandro Merino Leiter Privatkunden Leiter Produkt- und Segmentsmanagement Dieter Bischoff Markus Schawalder Seite 16 Basler Kantonalbank

17 Ergebnisse Basler Kantonalbank Konzern 2013 Mio. CHF 2012 Mio. CHF Veränderung in % Bruttogewinn Konzerngewinn Stammhaus 2013 Mio. CHF 2012 Mio. CHF Veränderung in % Bruttogewinn Jahresgewinn Seite 17 Basler Kantonalbank

18 Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2013

19 Key Figures Bilanzsumme (vor Gewinnverwendung) Mio. CHF Mio. CHF Veränderung in % Kundenausleihungen Hypotheken Kundenvermögen Seite 19 Basler Kantonalbank

20 Erfolgsrechnung (statutarisch) Veränderung 1000 CHF 1000 CHF in % Erfolg Zinsengeschäft Erfolg Komm./DL-Geschäft Erfolg Handelsgeschäft Übr. ordentlicher Erfolg Betriebsertrag Personalaufwand Sachaufwand Geschäftsaufwand Bruttogewinn Seite 20 Basler Kantonalbank

21 Erfolgsrechnung (statutarisch) CHF CHF Veränderung in % Bruttogewinn Abschr. Anlagevermögen Wertber., Rst. und Verluste * Betriebsergebnis Gewährsträger-Abgeltung Zwischenergebnis Ausserord. Ertrag * Ausserord. Aufwand Steuern Jahresgewinn * davon CHF 100 Mio. für US-Fall Seite 21 Basler Kantonalbank

22 BKB-Partizipationsschein BKB-PS Bankenindex 10-Jahres-Performance per (inkl. Dividende) BKB-PS % (+1.40% p.a.) Bankenindex % (-3.17% p.a.) Seite 22 Basler Kantonalbank

23 Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2013

24 Key Figures Mio. CHF Mio. CHF Veränderung in % Bilanzsumme Spargelder Kundenausleihungen Kundenvermögen Eigene Mittel (inkl. Minderheitsanteile am Gewinn) Seite 24 Basler Kantonalbank

25 Konsolidierte Erfolgsrechnung Veränderung 1000 CHF 1000 CHF in % Erfolg Zinsengeschäft Erfolg Komm./DL-Geschäft Erfolg Handelsgeschäft Übr. ordentlicher Erfolg Betriebsertrag Personalaufwand Sachaufwand Geschäftsaufwand Bruttogewinn Seite 25 Basler Kantonalbank

26 Konsolidierte Erfolgsrechnung CHF CHF Veränderung in % Bruttogewinn Abschr. Anlagevermögen Wertber., Rst. und Verluste * Betriebsergebnis Gewährsträger-Abgeltung Zwischenergebnis Ausserord. Ertrag Ausserord. Aufwand Steuern Konzerngewinn * davon CHF 109 Mio. für US-Fall Seite 26 Basler Kantonalbank

27 Kapitalisierung Konzern Eigene Mittel (inkl. Minderheitsanteile am Gewinn) in Mio. CHF Eigenmittel-Deckungsgrad in % Gesamtkapitalquote (nach Basel III) in % 15.4 Stammhaus Eigene Mittel (nach Gewinnverwendung) in Mio. CHF Eigenmittel-Deckungsgrad in % Gesamtkapitalquote (nach Basel III) in % 15.9 Seite 27 Basler Kantonalbank

28 Basler Kantonalbank Rückblick 2013

29 Wir bewältigen die Vergangenheit! Seite 29 Basler Kantonalbank

30 Basler Kantonalbank Ausblick 2014

31 Unabhängige Beraterbank Unabhängige Beraterbank bedeutet: Keine Bindung an Drittanbieter bei Anlageprodukten; Kaufberatung nach dem Best-in-Class-Ansatz Fokus auf Beratung, und zwar über alle Vertriebskanäle (Filiale, Telefon, E-Kanal) Seite 31 Basler Kantonalbank

32 KMU-Produktpakete Seite 32 Basler Kantonalbank

33 BKB-Eigenheimindex Seite 33 Basler Kantonalbank

34 Kooperationen im Konzern Kooperationen im Konzern bedeutet: Stärkere Zusammenarbeit im Konzern Vereinheitlichung von Prozessen und Produkten Fachliche Führung mittels Lead-Banken-Prinzip Seite 34 Basler Kantonalbank

35 Strategische Zielsetzung Seite 35 Basler Kantonalbank

36 Operationalisierung der Strategie Strat. Initiativen Übrige Themen Privatkunden Private Banking Firmenkunden Leistungsversprechen Wertorientierte Steuerung Kooperationen im Konzern Vertriebsstrategie Schärfung Zielbild Konzern BKB Konzeption Cross-Channel Umsetzung Beratungscenter Umsetzung Geschäftsstellen Konzeption / Umsetzung CRM V-Unterstützung Compliance: Weissgeldstrategie, Auslandsgeschäft, Wertpapier-Compliance Weiterentwicklung Beratungsmodell & -prozess aufgrund Regulatorik Weiterentwicklung Investmentprozess Ausbau KMU und Intensivierung Vertrieb Systematisierung Vertriebsmanagement und -controlling Optimierung Kreditrisikomanagement Analyse Ausgangssituation Ausgestaltung Leistungsversprechen Komm.konzept Monitor. & Controll. Einführung und Rollout Economic Profit im Gesamtkonzern Optimierung ALM Integrierte Simulation Effizienz- und Kostenmanagement Hebung von Synergien bzw. Eliminierung von Doppelspurigkeiten Lead-Bank Einführung verbindliche Fachführerschaft für bestimmte Themen Überarbeitung SLAs, Entwicklung neue Basis Leistungsverrechnung und Sourcing-Strategie Seite 36 Basler Kantonalbank

37 Ausblick Geschäftsergebnis Seite 37 Basler Kantonalbank

38 Dr. Andreas Sturm Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite 38 Basler Kantonalbank

39 Wertorientierte Steuerung Wertorientierte Steuerung bedeutet: Ausgewogenes Verhältnis zwischen Rendite und Risiko Kapital wird dort eingesetzt, wo Mehrwert geschaffen wird Nachhaltiges Steuerungs- und Anreizsystem Seite Basler Kantonalbank

40 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Basler Kantonalbank Leiter Generalsekretariat / Medienstelle / IR Dr. Michael Buess Postfach CH-4002 Basel Direktwahl +41 (0) Telefax +41 (0) michael.buess@bkb.ch Internet

41 Disclaimer Vorsicht betreffend Prognosen: Diese Präsentation beinhaltet zukunftsorientierte Aussagen, einschliesslich, aber nicht abschliessend Aussagen in Bezug auf die Umsetzung von strategischen Massnahmen sowie weitere Aussagen zu unserer zukünftigen Geschäftsentwicklung und dem Geschäftsergebnis. Während diese Prognosen unsere Beurteilungen und zukünftigen Erwartungen hinsichtlich der Geschäftsentwicklung wiedergeben, können zahlreiche Risiken, Ungewissheiten und andere unsichere Faktoren, Entwicklungen und Resultate verursachen, welche wesentlich von unseren Erwartungen abweichen. Diese Faktoren sind im Wesentlichen, (1) die allgemeine Marktsituation, makroökonomische, staatliche und regulative Trends, (2) Bewegungen in in- und ausländischen Wertschriftenmärkten, Wechselkursen und Zinssätzen, (3) Wettbewerbsdruck, (4) technologische Entwicklungen, (5) Änderung der Finanzlage oder der Bonität unserer Kunden, Schuldner, Gegenparteien und Entwicklungen in den Märkten, in denen sie operieren, (7) Führungswechsel und Veränderungen der Gruppenstruktur. Die Basler Kantonalbank ist nicht verpflichtet (und lehnt ausdrücklich eine solche Verpflichtung ab), ihre Prognosen aufgrund von neuen Informationen, zukünftigen Ereignissen oder dergleichen zu erneuern oder abzuändern.