Standardisierte Kosteninformationen (ex ante)

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1 Standardisierte Kosteninformationen (ex ante) Standardisiertes Kosteninformationsblatt für einzelne Wertpapiertransaktionen im Rahmen eines Wertpapierdepot-Finanzdienstleistungsvertrags Im Folgenden erhalten Sie das standardisierte Kosteninformationsblatt für einzelne Wertpapiertransaktionen im Rahmen Ihres Wertpapierdepot-Finanzdienstleistungsvertrags. Gegenstand dieses Dokuments ist die gesetzlich vorgeschriebene Information vor Geschäftsabschluss über die voraussichtlichen Kosten bezogen auf Ihre Anlage. Hierbei handelt es sich um standardisierte Darstellungen der geschätzten Kosten basierend auf Annahmen. Die tatsächlichen Kosten können abweichen. Um Ihnen einen grundsätzlichen Überblick über mögliche anfallende Kosten pro Investmentgattung zu geben, stellen wir Ihnen diese Übersicht zur Verfügung. Sie basiert auf einem angenommenen Höhe von ,00 EUR und beinhaltet alle zu erwartenden Kosten (inkl. USt) gemäß dem aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis der Bank. Aktien Inland Empfehlung Kauf M usteraktie Deutschland Xetra S tück: EUR: Kurs : Angenommene Haltedauer in Jahren: Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: * 100,00 * 1,00% * S umme der anfänglichen Kosten (einmalig) bis zu: 100,00 1,00% S umme der laufenden Kosten bis zu: 89,25 0,89% Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: * 100,00 * 1,00% * S umme der Ausstiegskosten (einmalig) bis zu: 100,00 1,00% Summe der Summe der Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 289,25 2,89% Gesamtkosten (bei angenommener Haltedauer von 3 Jahren) bis zu: 289,25 2,89% - laufend über die angenommene Haltedauer von 3 Jahren um bis zu: 89,25 EUR/ 0,89 % vom Anlagebetrag. - im ersten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 100 EUR/ 1 % vom Anlagebetrag. - im letzten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 100 EUR/ 1 % vom Anlagebetrag. - insgesamt um bis zu: 289,25 EUR/ 2,89 % vom Anlagebetrag. 1

2 Aktien Ausland Empfehlung Kauf M usteraktie Ausland NYSL Angenommene Haltedauer Stück: EUR: Kurs : in Jahren: Währungskurs EUR/ US D per Währung : Währung: USD 1, ,50 Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: * 102,50 * 1,03% * davon Kosten der Fremdwährungsumrechnung bis zu:*** 2,50 *** 0,03% *** Summe der anfänglichen Kosten (einmalig) bis zu: 102,50 1,03% Summe der laufenden Kosten bis zu: 89,25 0,89% Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: * 102,50 * 1,03% * davon Kosten der Fremdwährungsumrechnung bis zu: *** 2,50 *** 0,03% *** Summe der Ausstiegskosten (einmalig) bis zu: 102,50 1,03% Summe der Summe der Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 294,25 2,95% Gesamtkosten (bei angenommener Haltedauer von 3 Jahren) bis zu: 294,25 2,95% - laufend über die angenommene Haltedauer von 3 Jahren um bis zu: 89,25 EUR/ 0,89 % vom Anlagebetrag. - im ersten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 102,5 EUR/ 1,03 % vom Anlagebetrag. - im letzten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 102,5 EUR/ 1,03 % vom Anlagebetrag. - insgesamt um bis zu: 294,25 EUR/ 2,95 % vom Anlagebetrag. 2

3 Anleihen Empfehlung Kauf M usteranleihe Deutschland Xetra Angenommene Haltedauer in S tück: EUR: Kurs : Jahren: Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: **** 75,00 **** 0,75% **** S umme der anfänglichen Kosten (einmalig) bis zu: 75,00 0,75% S umme der laufenden Kosten bis zu: 89,25 0,89% Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: **** 75,00 **** 0,75% **** S umme der Ausstiegskosten (einmalig) bis zu: 75,00 0,75% Summe der Summe der Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 239,25 2,39% Gesamtkosten (bei angenommener Haltedauer von 3 Jahren) bis zu: 239,25 2,39% - laufend über die angenommene Haltedauer von 3 Jahren um bis zu: 89,25 EUR/ 0,89 % vom Anlagebetrag. - im ersten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 75 EUR/ 0,75 % vom Anlagebetrag. - im letzten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 75 EUR/ 0,75 % vom Anlagebetrag. - insgesamt um bis zu: 239,25 EUR/ 2,39 % vom Anlagebetrag. 3

4 Zertifikate/ Sekundärmarkt Emp fehlung Kauf M usterzertifikat Deutschland (Sekundärmarkt) Stuttgart S tück: EUR: Kurs : Angenommene Haltedauer in Jahren: Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: * 100,00 * 1,00% * S umme der anfänglichen Kosten (einmalig) bis zu: 100,00 1,00% S umme der laufenden Kosten bis zu: 89,25 0,89% Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: * 100,00 * 1,00% * S umme der Ausstiegskosten (einmalig) bis zu: 100,00 1,00% Summe der Summe der Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 289,25 2,89% Gesamtkosten (bei angenommener Haltedauer von 3 Jahren) bis zu: 289,25 2,89% - laufend über die angenommene Haltedauer von 3 Jahren um bis zu: 89,25 EUR/ 0,89 % vom Anlagebetrag. - im ersten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 100 EUR/ 1 % vom Anlagebetrag. - im letzten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 100 EUR/ 1 % vom Anlagebetrag. - insgesamt um bis zu: 289,25 EUR/ 2,89 % vom Anlagebetrag. 4

5 Fonds Empfehlung Kauf M usterfonds Deutschland außerbörslich Angenommene Haltedauer in S tück: EUR: Kurs : Jahren: Kosten des Finanzinstruments bis zu: ***** 300,00 ***** 3,00% ***** Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 0,00 0,00% S umme der anfänglichen Kosten (einmalig) bis zu: 300,00 3,00% Kosten des Finanzinstruments bis zu: 390,00 3,90% Davon Zahlungen Dritter bis zu: 129,60 1,30% S umme der laufenden Kosten bis zu: 479,25 4,79% Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu:***** 100,00 ***** 1,00% ***** S umme der Ausstiegskosten (einmalig) bis zu: 100,00 1,00% Summe der Kosten des Finanzinstruments bis zu: 690,00 6,90% Summe der Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 189,25 1,89% Gesamtkosten (bei angenommener Haltedauer von 3 Jahren) bis zu: 879,25 8,79% - laufend über die angenommene Haltedauer von 3 Jahren um bis zu: 479,25 EUR/ 4,79 % vom Anlagebetrag. - im ersten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 300 EUR/ 3 % vom Anlagebetrag. - im letzten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 100 EUR/ 1 % vom Anlagebetrag. - insgesamt um bis zu: 879,25 EUR/ 8,79 % vom Anlagebetrag. Allgemeine Hinweise * Das Transaktionsentgelt beim Kauf/ Verkauf von Wertpapieren (ausgenommen festverzinsliche Wertpapiere und Investmentanteile) beträgt 1,00 %, mindestens jedoch 75,00 EUR. ** Das Depotentgelt für die Verwahrung von Wertpapieren beträgt pro Jahr 0,208 % (inkl. USt) des jeweiligen Anlagebetrags, mindestens jedoch den höheren Wert aus dem Mindestdepotentgelt von 29,75 EUR (inkl. USt) oder dem Mindestpostenentgelt von 16,00 EUR (inkl. USt) pro Posten. Die Berechnung erfolgt vierteljährlich zum / / / im Nachhinein. Von der Depotgebühr sowie etwaigen Rücknahmegebühren ausgenommen sind unsere hauseigenen Investmentanteile. *** Die Berechnung der Fremdwährungskosten beruht auf der Annahme, dass die Anlage über e-abrechnungskonto erfolgt. **** Das Transaktionsentgelt beim Kauf/ Verkauf von festverzinslichen Wertpapieren beträgt 0,50 %, mindestens jedoch 75,00 EUR. ***** Das Transaktionsentgelt beim Kauf von Investmentanteilen (Fonds) ohne Wertpapierausgabeaufschlag beträgt 1,00 %, mindestens jedoch 75,00 EUR. Ansonsten wird der jeweils gültige Ausgabeaufschlag des Finanzinstruments vereinnahmt. Das Transaktionsentgelt beim Verkauf von Investmentanteilen (Fonds) beläuft sich auf 1,00 % bzw. mindestens 75,00 EUR. 5

6 Rechtliche Hinweise für das standardisierte Kosteninformationsblatt Allgemeines Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 (DVO). Die angenommene Haltedauer dient ausschließlich der beispielhaften Aufteilung der Kosten und ist nicht als Empfehlung zu verstehen. Bewertung von Wertpapieren/ Einstandskurse Sofern bei einem Wertpapiergeschäft ein Teil des Preises in einer Fremdwährung zu bezahlen ist, wird der Wechselkurs durch ein Verfahren ermittelt, bei dem die Marktgerechtigkeit des Wechselkurses sichergestellt ist. Auf Anfrage ist die Bank bereit, Einzelheiten zum Wechselkurs zu erläutern. Steht in Ausnahmefällen kein aktueller Kurs zur Verfügung, kann auch ein älterer Kurs zur Bewertung herangezogen werden. Soweit Kursangaben fehlen, handelt es sich entweder um Wertpapiere, für die seit 30 Kalendertagen kein Kurs festgestellt werden konnte, oder um nicht notierte Wertpapiere. Fehlende Marktkurse können auch ein Indiz für mangelnde Liquidität sein. Der Ausweis von Einstandskursen und Performance-Zahlen zur Wertentwicklung erfolgt ohne Gewähr. Sie können insbesondere durch äußere Einflüsse wie zum Beispiel fehlende Bewertungskurse erheblich abweichen. Bitte beachten Sie, dass alle Kurs- und Wertangaben ohne Obligo erfolgen. Verbindlich bleiben die Depot- und Kontoauszüge, Abschlüsse und Abrechnungen. Kosten Die hier aufgeführten Kosten teilen sich in Kosten und Nebenkosten des Finanzinstruments sowie Kosten und Nebenkosten der Wertpapierdienstleistung und/ oder Nebendienstleistung auf. Die ausgewiesenen Kostenpositionen sind aggregiert dargestellt und können aus mehreren Positionen bestehen. Bei abweichenden Anlage-/ Orderbeträgen als den in Ihrem Kosteninformationsblatt genannten, können abweichende Entgelte anfallen. Bei Teilausführungen entstehen ggf. höhere Kosten. Im vorliegenden Kosteninformationsblatt können Rundungsdifferenzen auftreten. Für die Berechnungen der Kosten im Kosteninformationsblatt werden die Standardkonditionen gemäß dem Preis- und Leistungsverzeichnis zugrunde gelegt. Darüber hinaus können möglicherweise ereignisbasierte Kosten entstehen, die im vorliegenden Kosteninformationsblatt nicht mit aufgeführt sind. Zusätzlich wird die Bank die ihr bei Auftragsausführung und -abwicklung von Dritten berechneten Auslagen und fremde Kosten (jeweils soweit gesetzlich zusätzlich) in Rechnung stellen. Börsenplatzwahl Für Aufträge, für die ein anderer spezifischer Marktplatz gewählt wird, können abweichende Entgelte anfallen. Ein Best Execution -Marktplatz wird erst im Rahmen der späteren Orderdurchführung ermittelt. Steuerlicher Hinweis Im vorliegenden Kosteninformationsblatt wurden keine steuerlichen Effekte berücksichtigt. Weiterhin ist dieses keine Steuerbescheinigung und dient nicht als Vorlage für das Finanzamt. Steuerlich verbindlich bleiben die Depot- und Kontoauszüge, Abschlüsse und Abrechnungen. 6

7 Standardisiertes Kosteninformationsblatt für die Vermögensverwaltung* Im Folgenden erhalten Sie das standardisierte Kosteninformationsblatt für die Vermögensverwaltung*. Gegenstand dieses Dokuments ist die gesetzlich vorgeschriebene Information vor Geschäftsabschluss über die voraussichtlichen Kosten bezogen auf Ihre Anlage. Hierbei handelt es sich um standardisierte Darstellungen der geschätzten Kosten basierend auf Annahmen. Die tatsächlichen Kosten können abweichen. Um Ihnen einen grundsätzlichen Überblick über mögliche anfallende Kosten zu geben, stellen wir Ihnen diese Übersicht zur Verfügung. Sie basiert auf einem angenommenen Höhe von ,00 EUR und beinhaltet alle zu erwartenden Kosten (inkl. USt) gemäß dem aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis der Bank. Vermögensverwaltung/ Vermögensberatung* Vermögensverwaltung Umsetzung der Anlagestrategie Vermögensverwaltung* Diverse Verwaltetes Vermögen/ Depotwert : Betrachtungszeitraum in Jahren: ,00 3 Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 0,00 0,00% Summe der anfänglichen Kosten (einmalig) bis zu: 0,00 0,00% Laufende Kosten (p.a.): Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: ** 4.462,50 ** 1,79% ** Davon Zahlungen Dritter bis zu: 0,00 0,00% Summe der laufenden Kosten bis zu: 4.462,50 1,79% Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 0,00 0,00% Summe der Ausstiegskosten (einmalig) bis zu: 0,00 0,00% Summe der Summe der Kosten der Wertpapierdienstleistung und Nebendienstleistung bis zu: 4.462,50 1,79% Gesamtkosten (p.a.) bis zu: 4.462,50 1,79% Gesamtkosten (im Betrachtungszeitraum von 3 Jahren) bis zu: ,50 5,36% Ohne Berücksichtigung der oben genannten Kosten wäre die Rendite gemessen am angenommenen verwalteten Vermögen/ Depotwert wie folgt höher: - laufend über den Betrachtungszeitraum von 3 Jahren um bis zu: ,5 EUR/ 5,36 % vom verwalteten Vermögen/ Depotwert. Jährlich um bis zu 4.462,5 EUR/ 1,79 % vom verwalteten Vermögen/ Depotwert. - im ersten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 0 EUR/ 0 % vom verwalteten Vermögen/ Depotwert. - im letzten Jahr zusätzlich einmalig um bis zu: 0 EUR/ 0 % vom verwalteten Vermögen/ Depotwert. - insgesamt den Betrachtungszeitraum von 3 Jahren um bis zu: ,5 EUR/ 5,36 % vom verwalteten Vermögen/ Depotwert. Jährlich insgesamt um bis zu 4.462,5 EUR/ 1,79 % vom verwalteten Vermögen/ Depotwert. Allgemeine Hinweise: * Die nachfolgenden Ausführungen gelten in ähnlicher Weise auch für Vermögensberatungsdepots mit pauschaler Vergütungsvereinbarung. Ein Unterschied ergibt sich lediglich hinsichtlich der Bemessungsgrundlage des Pauschalentgelt-Satzes. Während die Vermögensverwaltung das verwaltete Vermögen zugrunde legt, bemisst sich das Pauschalentgelt im Rahmen der Vermögensberatung nach der Höhe des Depotwerts. ** Das Pauschalentgelt beträgt bis zu 1,785 % (inkl. USt) vom verwalteten Vermögen, mindestens jedoch 44,63 EUR (inkl. USt). Individuell getroffene Vergütungsvereinbarungen können abweichen. 7

8 Vergütung im Pauschalmodell der Vermögensverwaltung/ -beratung: Die Vergütung im Pauschalmodell umfasst folgende Leistungen: - Entgelt für die Vermögensverwaltung/ Anlageberatung selbst, - Entgelte für die Ausführung von Kommissionsgeschäften, - Ausgabeaufschläge bei Erwerb von Investmentfonds oder anderen Wertpapieren, bei denen die Bank üblicherweise Ausgabeaufschläge erhält und - Entgelte für die Kontoführung und die Depotverwahrung der unter Vermögensverwaltung/ -beratung stehenden Vermögenswerte. - Entgelt für die Erträgnisaufstellung Die für die Dienstleistungen im Rahmen der Vermögensverwaltung/ -beratung vereinbarte Vergütung beinhaltet einen pauschalen Transaktionskostenanteil in Höhe von 50 %, welcher in den persönlichen Verlustverrechnungstopf zur Steuerminderung eingestellt wird (in der vorliegenden Modellrechnung werden keine steuerlichen Effekte berücksichtigt). Der Kunde trägt die bei den einzelnen Geschäften anfallenden Steuern, Courtagen, fremde Transaktionskosten (z.b. Pauschale der Börse) und sonstige fremde Kosten. Grundlage für die Berechnung der Vergütung ist der jeweilige Wert des verwalteten Vermögens (Vermögensverwaltung)/ der Depotwert (Vermögensberatung) gemäß der Vermögensaufstellung jeweils zum , , und eines jeden Jahres. Die Berechnung erfolgt nachträglich pro Quartal (Ausnahmen sind dem jeweils aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis zu entnehmen). Soweit der Kunde Leistungen in Anspruch nimmt, die sich nicht im Rahmen der Vermögensverwaltung bewegen, ist die Bank berechtigt, dafür die üblichen Entgelte und Auslagen in Rechnung zu stellen. Diese können Sie dem jeweils aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis entnehmen, soweit nicht vorher etwas anders vereinbart ist. Sonstige eigene Kosten für Depot- und Kontoführung fallen nicht an. Rechtliche Hinweise für das standardisierte Kosteninformationsblatt Allgemeines Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 (DVO). Der Betrachtungszeitraum dient ausschließlich der beispielhaften Aufteilung der Kosten und ist nicht als Empfehlung zu verstehen. Bewertung von Wertpapieren/ Einstandskurse Sofern bei einem Wertpapiergeschäft ein Teil des Preises in einer Fremdwährung zu bezahlen ist, wird der Wechselkurs durch ein Verfahren ermittelt, bei dem die Marktgerechtigkeit des Wechselkurses sichergestellt ist. Auf Anfrage ist die Bank bereit, Einzelheiten zum Wechselkurs zu erläutern. Steht in Ausnahmefällen kein aktueller Kurs zur Verfügung, kann auch ein älterer Kurs zur Bewertung herangezogen werden. Soweit Kursangaben fehlen, handelt es sich entweder um Wertpapiere, für die seit 30 Kalendertagen kein Kurs festgestellt werden konnte, oder um nicht notierte Wertpapiere. Fehlende Marktkurse können auch ein Indiz für mangelnde Liquidität sein. Der Ausweis von Einstandskursen und Performance-Zahlen zur Wertentwicklung erfolgt ohne Gewähr. Sie können insbesondere durch äußere Einflüsse wie zum Beispiel fehlende Bewertungskurse erheblich abweichen. Bitte beachten Sie, dass alle Kurs- und Wertangaben ohne Obligo erfolgen. Verbindlich bleiben die Depot- und Kontoauszüge, Abschlüsse und Abrechnungen. Kosten Die hier aufgeführten Kosten teilen sich in Kosten und Nebenkosten des Finanzinstruments sowie Kosten und Nebenkosten der Wertpapierdienstleistung und/ oder Nebendienstleistung auf. Die ausgewiesenen Kostenpositionen sind aggregiert dargestellt und können aus mehreren Positionen bestehen. Bei abweichenden Anlage-/ Orderbeträgen als den in Ihrem Kosteninformationsblatt genannten, können abweichende Entgelte anfallen. Bei Teilausführungen entstehen ggf. höhere Kosten. Im vorliegenden Kosteninformationsblatt können Rundungsdifferenzen auftreten. Für die Berechnungen der Kosten im Kosteninformationsblatt werden die Standardkonditionen gemäß dem Preis- und Leistungsverzeichnis zugrunde gelegt. Zusätzlich wird die Bank die ihr bei Auftragsausführung und -abwicklung von Dritten berechneten Auslagen und fremde Kosten (jeweils soweit gesetzlich zusätzlich) in Rechnung stellen. Börsenplatzwahl Für Aufträge, für die ein anderer spezifischer Marktplatz gewählt wird, können abweichende Entgelte anfallen. Ein Best Execution -Marktplatz wird erst im Rahmen der späteren Orderdurchführung ermittelt. Steuerlicher Hinweis Im vorliegenden Kosteninformationsblatt wurden keine steuerlichen Effekte berücksichtigt. Weiterhin ist dieses keine Steuerbescheinigung und dient nicht als Vorlage für das Finanzamt. Steuerlich verbindlich bleiben die Depot- und Kontoauszüge, Abschlüsse und Abrechnungen. 8