Weshalb eine Finanzberatung bei einer Finanzexpertin sinnvoll ist

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1 Weshalb eine Finanzberatung bei einer Finanzexpertin sinnvoll ist Rune Finanz GmbH seit 1996 GF Barbara Rune Gründungsfrau des Bundesverbandes FinanzFachFrauen e.v Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 1

2 Bundesweit unabhängige Büros Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 2

3 Sie planen Ihr Leben wir Ihre Finanzen Wichtig: Die ganzheitliche Betrachtung der Finanzen Finanzplanung Versicherungen Geld- und Kapitalanlagen Immobilien und ihre Finanzierung Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 3

4 Warum braucht gerade Frau einen Plan? Start Ziel Status Quo Vermögensaufbau Vermögenserhalt Immobilie Ruhestand Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 4

5 wenn da nur das Leben nicht wäre Konsum Nachrichten Emotionen Freunde Start Ziel Marktentwicklungen Lebensereignisse Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 5

6 Im Hintergrund der Gespräche immer dabei Sie sind häufig die privaten Finanzministerinnen, aber Finanzen und Wirtschaft sind nicht ihr Thema Teilzeit/Unterbrechungen der Erwerbstätigkeit Gender Pay Gap (20 % - 30 % - 7 %) Gender Pension Gap (ca. 40 %) Vertragsgestaltungen in Ehe + Partnerschaften und dann leben Sie auch noch länger Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 6

7 Frauen leben länger mit weniger Geld geringere Renten als Männer niedrigeres Vermögen als Männer Notwendigkeit für Frauen renditestark und in Sachwerten anlegen Höhere Rendite höheres Risiko Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 7

8 Frauen leben länger mit weniger Geld höhere Rendite höheres Risiko Ziel höheres Vermögen sind in 20 Jahren Bei 1 % Rendite p.a Bei 3 % Rendite p.a Bei 5 % Rendite p.a Sparplan mtl. 200 über 20 Jahre - 48 T Einzahlung Bei 1 % Rendite p.a Bei 3 % Rendite p.a Bei 5 % Rendite p.a Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 8

9 Ein Mann ist keine Altersvorsorge! Ehe Partnerschaft Raus aus der Komfortzone Eigene Ziele setzen Finanzielle Risikobereitschaft klären Eigentumsverhältnisse anschauen und planen Worst-Case-Szenarien durchsprechen Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 9

10 Früher war nicht alles, aber manches besser Das aktuelle Marktumfeld eine Herausforderung! Zinsbasierter Vermögensaufbau langfristig? Geldwerte bringen Verlust durch Inflation Realer Vermögensaufbau und - erhalt? Nur mit risikoreicheren Anlagen möglich Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 10

11 Unser Wissen und unsere Erfahrung macht den Frauen Mut denn Frauen leben länger mit weniger Geld denn ein Mann ist keine Altersvorsorge! und beantwortet viele Fragen und ermöglicht Vertrauen und begleitet sie durch den Finanzdschungel Deshalb sind Finanzexpertinnen bei finanziellen Themen besonders gefragt! Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 11

12 Alternative Festgeld? Zinsen + Inflation seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 12

13 Alternative Bund? 10-jährige Bundesanleihen? Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 13

14 Hypothekenzinsen Anleihezinsen Festgeld seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 14

15 Dax Chart seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 15

16 Dax KGV seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 16

17 AXA Studie vom Nov Mit welcher Anlagemöglichkeit lässt sich Ihrer Meinung nach am ehesten ein Vermögen aufbauen? 25% 20% 15% 10% 5% 0% Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 17

18 Die Börse ist interessant, finden 60% 50% 0,51 40% 30% 0,42 0,34 20% 10% 0% Gesamtbevölkerung davon Männer davon Frauen Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 18

19 aber die Angst vor Verlusten lähmt die Anlagebereitschaft lt. AXA Studie 70% 60% 0,58 0,54 50% 0,46 0,45 40% 30% 20% 10% 0% Börse hat unkalkulierbare Risiken Börsenanlage nur mit Geld-zurück-Garantie Börse ist wie ein Spielcasino Mehr als 50 % Verlustrisiko nach 20 Jahren bei Börsenanlage Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 19

20 Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 20

21 DAX MSCI World - S&P 500 US $ - Gold seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 21

22 DAX MSCI World - S&P 500 REX Cash seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 22

23 Dax Chart seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 23

24 Dow-Jones-Chart seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 24

25 Dow-Jones-KGV seit Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 25

26 Was sind lt. AXA-Studie sehr wichtige oder wichtige Kriterien für gute Ergebnisse? 100% 90% 80% 70% 0,86 0,83 0,81 0,75 0,72 60% 0,61 50% 40% 30% 20% 10% 0% Ein gutes Anlageprodukt Geduld Eigene Detailkenntnisse der Geld- und Finanzmärkte Gute Berater Viel Zeit für die Geldanlge Glück Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 26

27 Ablauf unserer Finanzberatung 1. Aufnahme der finanziellen Situation Analyse der finanziellen Möglichkeiten der Ziele und Wünsche Analyse der Risikotragfähigkeit der Anlegerinnen und Anleger Aufzeigen der existenziellen Risiken Besprechung der Worst-Case-Szenarien Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 27

28 Ablauf unserer Finanzberatung 2. Ganzheitliche Berücksichtigung von Versicherungen, Finanzanlagen und Immobilien bei der Beratung Aufklärung und Beratung über die Chancen und Risiken der verschiedenen Anlagemöglichkeiten Vorstellung des individuellen Konzeptes Nach Abschluss langfristige persönliche Betreuung Barbara Rune, Rune Finanz GmbH 28