Investiere wie ein Millionär.

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1 Investiere wie ein Millionär. Über den durchschnittlichen Millionär und die verblüffend langweilige und einfache Investitionsstrategie für Jedermann. (Lesezeit: 9 Minuten)

2 Die Story, die mich auf das Thema gebracht hat. Ronald Read ist ein verstorbener Tankwart, der ein Vermögen von 8 Millionen $ hinterlassen hat. Wie kann ein Tankwart solch ein Vermögen aufbauen? Vorab: Ronald hat das Vermögen nicht mit hohem Einkommen aufgebaut, denn das Durchschnittsgehalt liegt bei $9,2 / Stunde für Tankwärte. Ronald hat die langweilige, langfristige Anlagemethode genutzt, die der durchschnittliche Millionär benutzt! Quellen: Boerse.ard.de, 2016; The Wall Street Journal, 2015; Payscale,

3 Das Vorgehen Vorab: Die folgenden Darstellungen und die Strategie sind gerade für Leute interessant, die keine Zeit haben, sich wöchentlich mit Aktien zu beschäftigen Basierend auf Studien wird der durchschnittliche Millionär dargestellt. Die meist angewandte, einfache Strategie zur Unabhängigkeit wird dargestellt. Zusätzlich wird aufgeklärt, wie jedermann diese Strategie anwenden kann. Quelle: Forbes,

4 Agenda 1 Der durchschnittliche Millionär Anlageverhalten Die Strategie Quellenverzeichnis 11 2

5 Agenda 1 Der durchschnittliche Millionär Anlageverhalten Die Strategie Quellenverzeichnis 11 2

6 Millionäre investieren in den Kapitalmarkt und sind lange investiert. Gewinnherkunft Haltedauer 11% 14% 89% 86% Aktien und Anleihen Andere Anlagen Kaufen und Halten (Buy and Hold) Market timing Quelle: Time.com,

7 Millionäre investieren konservativ in ein breites Marktportfolio. Falsch: Vorstellung der Allgemeinheit Richtig: Strategie der Millionäre Anlagetyp Spekulativ: Geheimtipps, junge, exotische Unternehmen Konservativ: Marktportfolio, etablierte, bekannte Unternehmen Strategie Tägliches Informieren und Überprüfen Langweilig und Langfristig Anlageprodukt Risikoreiche Einzelaktien Fonds und ETFs Quelle: CNBC,

8 Denn, Aktien triumphieren auf lange Sicht in den USA. Jährliche Rendite von 1926 bis 2013 (USA) Aktien 10,1% Anleihen 5,3% Gold 4,7% Immobilien 3,7% Quelle: Keppler Management in: Handelsblatt,

9 Und Aktien triumphieren auf lange Sicht auch in Deutschland. Jährliche Rendite des DAX bei einem Einstieg vor Jahren 10,1% 20 Jahren 8,3% 10 Jahren 10,1% Quellen: Wirtschaftswoche,

10 1$ investiert in 1926 ergab $4,673 in 2013 dank des Zinseszinseffektes. Index Aktien: Kleine Unternehmen Aktien: Große Unternehmen (Breiter Aktienmarktindex S&P 500) US Treasuries (Langfristig) $16,976 Staatsanleihen (Langfristig) Staatsanleihen (Intermediate) $4,673 Inflation Unternehmensanleihen $93 $21 $13 Quellen: Skloff.com, 2014, 10

11 1$ investiert in 1926 ergab $4,673 in 2013 dank des Zinseszinseffektes. Wie hängt das mit Ronald, dem verstorbenen Tankwart, zusammen, der 8 Millionen USD hinterlassen hat? Der Tankwart hat monatlich in Aktien investiert und diese für immer behalten. Dadurch hat er vom Zinseszinseffekt profitiert. Eine gute Nachricht: heute gibt es Quellen: Ludwig-Laux.de,

12 Gibt es trotzdem berechtige Vorbehalte gegen Aktien? 25% 19% 23% 6% 30% 7% 15% 20% 28% Aktien sind riskant Arbeitnehmer sind von Unternehmen aufgrund des Gehalts abhängig. Doch eine Beteiligung an Unternehmen ist riskant? Quelle: Börse.de,

13 Das Risiko - Die Standard Abweichung Aktien haben höhere Standard-Abweichungen (Slide XX) Daher gibt es bei den Kursen stärkere Wellenbewegungen nach oben und nach unten. Für kurzfristige Anleger (weniger als 5 Jahre) ist das problematisch, während das langfristige Anleger (mehr als 10 Jahre) nicht aus der Ruhe bringen sollte. So liegt die Wahrscheinlichkeit für einen Verlust bei einem einjährigen Investment in den DAX bei 30%. Hält man ein Marktportfolio dagegen über einen langen Zeitraum, profitiert man von hohen Renditen. Wichtig: Millionäre investieren langfristig (Slide XX) und lassen sich von temporären Marktschwächen (1-2 Jahre) nicht aus der Ruhe bringen. Quellen: DWS,

14 Kurzfristig sind starke Schwankungen möglich langfristig ein Aufwärtstrend. Index Aktien: Kleine Unternehmen Aktien: Große Unternehmen (Breiter Marktindex S&P 500) US Treasuries (Langfristig) $16,976 Standard- Abweichung (%) 20% Staatsanleihen (Langfristig) Staatsanleihen (Intermediate) Inflation Unternehmensanleihen $4, % $93 $21 $13 3.4% Quellen: Skloff.com, 2014, 14

15 DAX der kurzfristige Verlauf. Quellen: DWS,

16 DAX der langfristige Verlauf. Quellen: DWS,

17 Agenda 1 Der durchschnittliche Millionär Anlageverhalten Die Strategie Quellenverzeichnis 11 2

18 Das Risiko - Die Standard Abweichung Erfolgsfaktoren: Emotionale Stabilität, Strategie durchziehen Quellen: DWS,

19 Merkheft fünf Punkte Plan kaufen Sie den. Strategie so umsetzen wie geplant. Nicht nachgeben! Quellen: DWS,

20 Agenda 1 Der durchschnittliche Millionär Anlageverhalten Die Strategie Quellenverzeichnis 11 2

21 Quellenverzeichnis Börse.de, Handelsblatt, Wirtschaftswoche, Time.com, Forbes, CNBC, Skloff.com, DWS, Ludwig-Laux.de, The Wall Street Journal, Payscale, Boerse.ard.de,

22 Backup 22

23 Die Ansatzpunkte Über mich Das Entwickeln einer Strategie zur Unabhängigkeit hat mich früh interessiert: Erster Ansatz: Das Maximieren der Einkünfte durch fünf Nebenjobs bis zum Abitur und durch ein duales Studium in sechs Städten mit acht Wohnungen. Zweiter Ansatz: Die sinnvolle Verwendung der Einkünfte durch das Anlegen des Ersparten. 23