Die Abgeltungsteuer kommt! Was nun? Joachim Didier Vermögensbetreuer Volksbank Alzey eg. Volksbank Alzey eg

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1 Die Abgeltungsteuer kommt! Was nun? Joachim Didier Vermögensbetreuer Volksbank Alzey eg

2 Zwei Themen bestimmen zur Zeit das Thema Geldanlage in Deutschland! Abgeltungsteuer Finanzmarktkrise

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4 Die Finanzmarktkrise Ein Blick auf das Geschehen an den Finanzmärkten

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10 Märkte im Vergleich Volksbank Alzey eg

11 Die Abgeltungsteuer Fazit Ab Für fast alle Geldanlageformen ist steuerlich im Prinzip alles gleich entscheidend ist dann die Bruttorendite einer Anlage Bis Bis zur Einführung der Abgeltungsteuer bestehen weiterhin unterschiedliche Übergangsregelungen, die man zu steuerlichen Optimierung nutzen kann Bestandsschutz aktuelles Steuerrecht Volksbank Alzey eg

12 Finanzmarktkrise Noch Finanzmarktkrise 84 Tage bis zur Abgeltungsteuer! Grund zur Panik? Finanzmarktkrise Finanzmarktkrise Volksbank Alzey eg

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14 Moderne Portfoliotheorie nach Harry M. Markowitz Harry Max Markowitz (* 24. August 1927 in Chicago, Illinois) ist ein USamerikanischer Ökonom. Er studierte Wirtschaftswissenschaften an der Universität Chicago sowie der Aristoteles-Universität Thessaloniki. Im Rahmen seiner Doktorarbeit beschäftigte er sich mit mathematischen Methoden auf dem Wertpapiermarkt. In der Folge entwickelte er Berechnungsmethoden für die Klassifikation von Portfolios (moderne Portfoliotheorie) und wurde 1990 für seine Theorie der Portfolio- Auswahl mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften zusammen mit Merton H. Miller und William Sharpe ausgezeichnet.

15 Rendite versus Risiko bei verschiedenen Mischungsverhältnissen Volksbank Alzey eg Renditeerwartung 8 % 6 % 4 % 100 % Renten 100 % Aktien 0% 5 % 10 % 15 % 20 % 25% 30% 35 % Risiko (Wertschwankung p. a.)

16 Rendite versus Risiko bei verschiedenen Mischungsverhältnissen Volksbank Alzey eg Renditeerwartung 8 % 6 % 4 % 20 % Aktien / 80 % Renten 100 % Renten 100 % Aktien 0% 5 % 10 % 15 % 20 % 25% 30% 35 % Risiko (Wertschwankung p. a.)

17 Rendite versus Risiko bei verschiedenen Mischungsverhältnissen Volksbank Alzey eg Renditeerwartung 8 % 6 % 4 % 35 % Aktien / 65 % Renten 20 % Aktien / 80 % Renten 100 % Renten 100 % Aktien 0% 5 % 10 % 15 % 20 % 25% 30% 35 % Risiko (Wertschwankung p. a.)

18 Rendite versus Risiko bei verschiedenen Mischungsverhältnissen Renditeerwartung 8 % 6 % 4 % 100 % Aktien 80 % Aktien / 20 % Renten 65 % Aktien / 35 % Renten 50 % Aktien / 50 % Renten 35 % Aktien / 65 % Renten 20 % Aktien / 80 % Renten 100 % Renten 0% 5 % 10 % 15 % 20 % 25% 30% 35 % Risiko (Wertschwankung p. a.) Volksbank Alzey eg

19 In der Mischung liegt die Kraft KEINE einseitige Ausrichtung, sondern Struktur......ausgerichtet auf Ihre Wünsche und Ziele...ausgerichtet auf Ihre Risikobereitschaft...ausgerichtet auf Ihre Laufzeitwünsche...ausgerichtet auf Ihre steuerliche Situation...ausgerichtet auf Ihr Gesamtvermögen

20 Vermögen braucht Struktur! Volksbank Alzey eg Liquidität Geldwerte Substanzwerte Sachwerte Tagesgeld Festgeld Geldmarktfonds Sparbriefe Wertpapiere Rentenfonds Aktien Aktienfonds Garantie- Aktienfonds Immobilien Immobilienfonds Beteiligungen kurzfristig kurz/mittel mittel/lang mittel/lang Sicherheitsorientierter Anleger 20% 35% 15% 30% Wachstumsorientierter Anleger 10% 25% 40% 25% Chancenorientierter Anleger 20% 10% 60% 10%

21 Strukturempfehlung der Volksbank Alzey eg So hätte sich Ihr Vermögen mit unserer Strukturempfehlung in den letzten 5 Jahren entwickelt: (Quelle: VAZ-Finanzen-Aktuell) Sicherheitsorientierte Variante + 3,90 % p.a. Wachstumsorientierte Variante + 5,99 % p.a. Chancenorientierte Variante + 8,06 % p.a

22 Vermögen braucht Struktur! Steueroptimierte Produkte für Ihr Vermögenshaus Geldvermögen = 100 % Liquidität Geldwerte Substanzwerte Sachwerte UniRak kurzfristig mittel mittel/lang lang

23 UniRak Entwicklung einer Einmalanlage von Euro über einen Zeitraum von 10 Jahren Anfangsvermögen: EUR UniRak durchschnittliche Wertentwicklung: 5,91% p.a. Endvermögen: ,59 EUR Endvermögen: (Abgeltungsteuer) ,19 EUR Feb 98 Aug 98 Feb 99 Aug 99 Feb 00 Aug 00 Feb 01 Aug 01 Feb 02 Aug 02 Feb 03 Aug 03 Feb 04 Aug 04 Feb 05 Aug 05 Feb 06 Aug 06 Feb 07 Aug 07 Feb 08

24 FAZIT Volksbank Alzey eg KEINE PANIK Nutzen Sie die verbleibenden 84 Tage um Ihr Vermögen unter steuerlichen Gesichtspunkten zu optimieren Überprüfen Sie in diesem Zusammenhang Ihre Vermögensstruktur auch um auf solche Situationen wie die Finanzmarktkrise gerüstet zu sein Lassen Sie sich beraten!

25 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Joachim Didier Vermögensbetreuer Volksbank Alzey eg Volksbank Alzey eg