EINZUREICHENDE UNTERLAGEN WAS ZU TUN IST ERLEDIGT

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1 SEHR GEEHRTER NEUKUNDE, wir bedanken uns herzlich für Ihr Interesse an den Produkten und Leistungen der OnVista Bank in Kooperation mit finanzen.net. Mit der Entscheidung für ein finanzen.net Brokerage-Depot bei der OnVista Bank haben Sie eine sehr gute Wahl getroffen. SO EINFACH UND SCHNELL GEHT ES JETZT FÜR SIE WEITER... FOLGENDE UNTERLAGEN REICHEN SIE BITTE BEI DER ONVISTA BANK EIN Wenn Sie die folgenden Punkte erledigt haben, sind Ihre Depoteröffnungsunterlagen vollständig ausgefüllt und können schnellstmöglich bearbeitet werden. EINZUREICHENDE UNTERLAGEN WAS ZU TUN IST ERLEDIGT Antrag auf Eröffnung eines Einzel-/ Gemeinschaftsdepots Selbstauskunft für natürliche Personen zur Feststellung der steuerlichen Ansässikgeit in den USA Selbstauskunft für natürliche Personen zur Feststellung weiterer steuerlicher Ansässigkeiten Empfangsbestätigung durch den Einleger (Depotinhaber) Posident-Formular zur Legitimation wenn keine deutsche Staatsbürgerschaft vorliegt Versand der Unterlagen 1. Prüfung der Angaben auf Richtigkeit und Eintragen der nicht automatisch befüllten Informationen 2. An den mit markierten Stellen unterschreiben (2x in diesem Dokument) 1. Beantwortung aller sieben Fragen durch ankreuzen mit 2. An der mit markierten Stelle unterschreiben (1x in diesem Dokument) 1. Angabe der Länder in denen Sie steuerpflichtig sind 2. Angabe der TIN(s) 3. An der mit markierten Stelle unterschreiben (1x in diesem Dokument) 1. An der mit markierten Stelle unterschreiben (1x in diesem Dokument) 1. Mit diesem Formular und Ihrem aktuellen Personalausweis oder Reisepass legimitieren Sie sich in einer Filiale der Deutschen Post (bitte nehmen Sie auch Ihre einzureichenden Unterlagen mit) 2. Unterschreiben des Postident Formulars (identisch wie auf den Personalausweis/Reisepass und auf den Depoteröffnungsunterlagen) Zusätzlich folgende Unterlagen einreichen: 1. Kopie des Ausweises/Reisepasses der für das Postident Verfahren verwendet wurde 2. Kopie der Meldebescheinigung oder des unbefristeten Aufenthaltstitels 1. Nach erfolgter Legitimation sendet der Postmitarbeiter alle Unterlagen diskret und kostenlos an die OnVista Bank. Möchten Sie einen Freistellungsauftrag oder einen Depotübertrag einreichen? Die Unterlagen dafür können Sie sich ganz einfach unter folgender Webseite herunterladen und ausdrucken: Wir freuen uns auf eine angenehme Geschäftsbeziehung! Sollten Sie weitere Fragen haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung! Ihr Team der OnVista Bank in Kooperation mit finanzen.net OnVista Bank GmbH Kundenservice Wildunger Str. 6a Frankfurt T (069) E info@onvista-bank.de Stand Dezember 2015 Art.-Nr.: 001z - 04

2 ANTRAG AUF ERÖFFNUNG EINES FINANZEN.NET BROKERAGE EINZEL-/ GEMEINSCHAFTSDEPOTS BEI DER ONVISTA BANK Sie haben sich für folgende Neukundenaktion entschieden: Sie möchten ein finanzen.net Brokerage-Depot eröffnen. Der exklusive Kooperationspartner von finanzen.net ist die OnVista Bank GmbH, die somit Ihr Vertragspartner für die Konto-/Depotbeziehung sowie weitere Finanzdienstleistungen ist. Durch die direkte Verknüpfung Ihres Depots mit dem Informationsangebot von finanzen.net eröffnen sich für Sie effiziente Kombinationen zwischen aktuellen Informationen, günstigen Konditionen und professionellem Brokerage. Ich/Wir beantrage(n) die Eröffnung eines Depots inklusive Verrechnungskonto für sämtliche Wertpapiergeschäfte bei der OnVista Bank GmbH (nachfolgend OnVista Bank genannt). Hinweis für Gemeinschaftsdepots: Die OnVista Bank eröffnet ausschließlich ODER-Konten; alle Kontoinhaber sind gleichberechtigt, d.h. einzeln verfügungsberechtigt. PERSÖNLICHE ANGABEN (Ihre amtliche Meldeadresse, wie in Ihrem Personalausweis vermerkt) Bitte füllen Sie die mit * gekennzeichneten Felder aus. Diese Felder beinhalten Pflichtangaben, die wir zur Eröffnung des Depots/Kontos zwingend benötigen. Alle übrigen Angaben sind freiwillig und werden nur zu statistischen Zwecken erhoben. 1. Depot-/ Kontoinhaber Persönliche Angaben 2. Depot-/ Kontoinhaber Persönliche Angaben Anrede Frau Herr Titel Dr. Prof. Vorname* Anrede Frau Herr Titel Dr. Prof. Vorname* Name* Name* Geburtsdatum* Geburtsdatum* Geburtsort* Geburtsort* Geburtsland* Geburtsland* Geburtsname* Geburtsname* Familienstand* ledig verheiratet (mit Depotinhaber 2) verheiratet verpartnert getrennt lebend geschieden verwitwet Familienstand* ledig verheiratet (mit Depotinhaber 1) verheiratet verpartnert getrennt lebend geschieden verwitwet Staatsangehörigkeit* Staatsangehörigkeit* Kontaktdaten Kontaktdaten Straße* (Meldeadresse) Hausnr.* Straße* (Meldeadresse) Hausnr.* PLZ, Ort* (Meldeadresse) PLZ, Ort* (Meldeadresse) * Bundesland* * Bundesland* Ggf. abweichende Postadresse, Straße Hausnr. Ggf. abweichende Postadresse, Straße Hausnr. PLZ, Ort PLZ, Ort Bundesland Bundesland Telefon (tagsüber erreichbar)* Telefon (tagsüber erreichbar)* Telefon, mobil Telefon, mobil * 1/ 4 Stand Januar * Art.-Nr.: f001-01

3 Weitere Informationen Berufsgruppe*1 Weitere Informationen Berufsgruppe*1 Beruf/Branche* Beruf/Branche* Ich bin bereits OnVista Bank-Kunde mit folgendem Shortcode Ich bin bereits OnVista Bank-Kunde mit folgendem Shortcode 1 Mögliche Berufsgruppen: Arbeiter/in, Angestellte/r, Leitender/r Angestellte/r, Anwalt/Notar, Arzt/Ärztin, Beamte/r, Erwerbslos, Hausfrau/Hausmann, Handwerker/in, Privatier, Rentner/in, Schüler/Student, Selbständiger, Wehrdienst/Zivildienst REFERENZKONTO BEI IHRER HAUSBANK Überweisungen von Ihrem Verrechnungskonto bei der OnVista Bank werden grundsätzlich zugunsten Ihres nachfolgenden Referenzkontos vorgenommen. Das Referenzkonto kann durch schriftliche Anzeige gegenüber der OnVista Bank geändert werden. Der Kontoinhaber des Referenzkontos muss mit dem bzw. den Antragsteller(n) oder einem der Antragsteller übereinstimmen. Kontoinhaber* Kontonummer* Bankleitzahl* IBAN BIC-Code Name des Kreditinstitutes* Sitz des Kreditinstitutes* USA BEZUG Sind Sie in den USA steuerlich ansässig? ja nein Kunden mit USA-Bezug sind Personen, die eine Greencard besitzen oder sich länger als 183 Tage im Jahr in den USA aufhalten oder den Wohnsitz in den USA haben oder in den USA steuerpflichtig sind oder in USA geboren oder einen sonstigen Bezug haben. KONTO-/ DEPOTNUTZUNG Ich/ Wir nutze(n) die Konten/ Depots privat geschäftlich. ANGABEN NACH 3 ABS. 1 NR. 3 GELDWÄSCHEGESETZ Ich/Wir handel(n) in eigenem wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insb. nicht als Treuhänder). Hinweis: Konten auf fremde Rechnung werden bei der OnVista Bank nicht geführt. FÜR DIE DEPOT-/ KONTOERÖFFNUNG MIT DER ONVISTA BANK GELTEN NACHFOLGENDE VEREINBARUNGEN Aufzeichnung von Telefongesprächen Die OnVista Bank ist berechtigt aber nicht verpflichtet, Telefongespräche aus Gründen der Beweissicherung und Qualitätssicherung aufzuzeichnen und aufzubewahren. Einbeziehung der Geschäftsbedingungen Maßgebend für die Geschäftsbeziehung sind die Geschäftsbedingungen der OnVista Bank. 2/ 4 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f001-01

4 Vereinbarung über die Nutzung des Postbox-Services sowie des Online Banking Systems zur Kontoinformation Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass die OnVista Bank mir/ uns alle erforderlichen Informationen sowie die Bankpost, also Konto- und Depotauszüge, Abrechnungen und sonstige Mitteilungen für alle unter meinem/ unserem User geführten Konten und Depots durch Bereitstellung zum Abruf in der für mich/ uns von der OnVista Bank kostenlos eingerichteten elektronischen Postbox (zugänglich über nachkommt. Über Überweisungen, die die OnVista Bank für mich/ uns bis zur Übersendung des jeweils nächsten Kontoauszuges ausführt, informiert mich/ uns die OnVista Bank über die zur Verfügung gestellten Online Banking Systeme. Ich/ Wir habe(n) die Möglichkeit, die Versandart jederzeit dahingehend zu ändern, dass ich/wir unsere Dokumente zusätzlich auf dem Postweg erhalte(n). Die zusätzliche Versendung per Post ist grundsätzlich portopflichtig (siehe aktuelles Preisverzeichnis). Ich bin/ Wir sind verpflichtet, meine/ unsere Dokumente in der Postbox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Ziffern 7.2 sowie 11.4 und 11.5 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Information über weitere Produkte oder Services der OnVista Bank Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass mich/ uns die OnVista Bank telefonisch, schriftlich oder per über weitere Produkte oder Services informiert. (Diese Einwilligung ist freiwillig. Wenn Sie nicht einverstanden sind, streichen Sie bitte diesen Passus. Sie können diese Einwilligung jederzeit z.b. per Brief, Fax oder widerrufen. Der Widerruf ist zu richten an: OnVista Bank GmbH, Wildunger Straße 6a, Frankfurt am Main, Fax: +49(0) , Jahressteuerbescheinigung Ich/ Wir beauftrage(n) die OnVista Bank für mein/ unser Depot keine Einzelsteuerbescheinigung zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Ausschluss der Anlageberatung Die OnVista Bank erbringt dem Kunden gegenüber keinerlei Beratungsleistung, sondern führt als Online Broker die vom Kunden erteilten Aufträge lediglich aus. Sofern die OnVista Bank dem Kunden Informationen zukommen lässt, die über die Anforderungen des WpHG hinausgehen, z. B. durch Marktkommentare, Charts oder Analysen, so stellen diese Informationen keinerlei Anlageberatung dar, sondern sollen lediglich die selbstständige Anlageentscheidung des Kunden erleichtern. Aktivierung Depots/ Konten Bitte aktivieren Sie Ihr Depot nach Erhalt Ihrer persönlichen Zugangsdaten innerhalb der nächsten zwei Monate im Webtrading. Die OnVista Bank behält sich vor, die von Ihnen beantragten Depots/ Konten wieder aufzulösen, wenn Sie diese nicht innerhalb von zehn (10) Monaten nach Eingang des Kontoeröffnungsantrages bei der OnVista Bank aktiviert haben. Information über weitere Produkte oder Services von finanzen.net Ich/Wir bin/sind damit einverstanden, dass OnVista Bank GmbH meinen/unseren Name/n, Anschrift und adresse, die ich/wir im Rahmen der Depoteröffnung angegeben habe/n, an ihren Kooperationspartner finanzen.net GmbH weitergibt und dieser Kooperationspartner die Daten für die Zusendung von Werbung für seine Services sowie Informationen über Sonderpreis-Aktionen im Rahmen des finanzen. net Online Brokerage-Depots per oder Post an mich/uns speichert, verarbeitet und nutzt. Zugleich entbinde/n ich/wir die OnVista Bank GmbH bezüglich der oben genannten Daten und deren Übermittlung an die finanzen.net GmbH vom Bankgeheimnis. Wenn Sie nicht einverstanden sind, streichen Sie bitte diesen Passus. Ihre Einwilligung ist freiwillig und Sie können diese Einwilligung jederzeit z.b. per Brief, Fax oder mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Der Widerruf ist zu richten an: OnVista Bank GmbH, Wildunger Str. 6a, Frankfurt am Main, Fax: +49 (0) , Behaltensvereinbarung über Zuwendungen Im Rahmen der Geschäftstätigkeit der OnVista Bank kann die OnVista Bank Zuwendungen von Dritten, z.b. von Fondsgesellschaften oder Wertpapieremissionshäusern, erhalten. Hierzu zählen volumenabhängige Vertriebsfolgeprovisionen sowie Vertriebsprovisionen, die von den jeweiligen Wertpapieremittenten in Form von Platzierungsprovisionen, entsprechenden Abschlägen auf den Emissionspreis (Discount/Rabatt) oder Vertriebsfolgeprovisionen an die OnVista Bank gezahlt werden. Sofern die OnVista Bank ihren Kunden die Möglichkeit bietet, Neuemissionen zu zeichnen, kann die OnVista Bank für die Vermarktung der Platzierung ebenfalls eine Vergütung erhalten. Die Bemessungsgrundlagen für die Berechnung der Zuwendungen können generell transaktions- oder volumenbezogen sein. Soweit Zahlungen anfallen, können Vertriebsfolgeprovisionen bei Fonds, Anlagezertifikaten und strukturierten Anleihen bis zu 2,1% betragen. Die Höhe der Platzierungsprovisionen kann bis zu 4% betragen. Vertriebsfolgeprovisionen werden grundsätzlich stichtagsbezogen und zeitanteilig auf das vorhandene Volumen der Fonds bzw. der betroffenen Finanzinstrumente berechnet. Nähere Einzelheiten über Art und Höhe der Zuwendungen teilt die OnVista Bank auf Nachfrage mit. Ich/Wir vereinbaren mit der OnVista Bank, dass die vorgenannten Zuwendungen bei der OnVista Bank verbleiben. Zu diesem Zweck wird für den Fall, dass mögliche Herausgabeansprüche des Kunden gegen die OnVista Bank auch die oben genannten Zuwendungen umfasst vereinbart, dass ein solcher Anspruch des Kunden gegen die OnVista Bank auf Herausgabe der oben genannten Zuwendungen nicht entsteht, bzw. ich/wir auf den etwaigen Herausgabeanspruch verzichte/n. Die OnVista Bank setzt diese Zuwendungen für die Bereitstellung einer qualitativ hochwertigen und effizienten Infrastruktur für den Kauf bzw. Verkauf von Finanzinstrumenten ein sowie dazu, die Handelsmöglichkeiten der Kunden der OnVista Bank durch die Erweiterung des Produkt- und Leistungsangebotes fortlaufend zu verbessern. 3/ 4 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f001-01

5 Wichtiger Hinweis zur Kirchensteuer: Der individuelle Status für den Einbehalt der Kirchensteuer wird immer erst nach der nächsten Regelabfrage beim Bundeszentralamt für Steuern, die im Oktober eines Jahres erfolgt und den Status per des Abfragejahres beinhaltet, berücksichtigt. Das bedeutet, bei Depoteröffnungen bis zur nächsten Regelabfrage, wird die Kirchensteuer immer erst zum des Folgejahres berücksichtigt. Sollten Sie kirchensteuerpflichtig sein, so können Sie dieses im Rahmen der steuerlichen Veranlagung angeben. Sofern Sie die Kirchensteuer auf abgeltend besteuerte Kapitalerträge nicht von uns, sondern von dem für Sie zuständigen Finanzamt erheben lassen möchten, können Sie der Übermittlung Ihrer Kirchensteuerdaten widersprechen (Sperrvermerk). Die Sperrvermerkserklärung müssen Sie auf einem amtlich vorgeschriebenen Vordruck beim BZSt einreichen ( 51 Absatz 2c und 2e Einkommensteuergesetz (EStG)). Der Vordruck steht auf unter dem Stichwort `Kirchensteuer bereit. Die Sperrvermerkserklärung muss spätestens am 30. Juni des jeweiligen Kalenderjahres beim BZSt eingehen. Ort/ Datum Ort/ Datum Name des 1. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Name des 2. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Unterschrift des 1. Konto-/ Depotinhabers Unterschrift des 2. Konto-/ Depotinhabers Empfangsbestätigung Ich/ Wir habe(n) jeweils ein Exemplar - des Depot-/ Kontoeröffnungsantrages - der Informationen zum Depot-/ Kontovertrag und zu den damit verbundenen Dienstleistungen für den Verbraucher, inklusive der Widerrufsbelehrung nach Fernabsatzrecht - des Preis- und Leistungsverzeichnisses - der aktuellen Geschäftsbedingungen der OnVista Bank erhalten. Ort/ Datum Ort/ Datum Name des 1. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Name des 2. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Unterschrift des 1. Konto-/ Depotinhabers Unterschrift des 2. Konto-/ Depotinhabers Haben Sie sich dieses Formular aus unserem Online-Formularcenter selbst ausgedruckt, finden Sie dort auch unsere aktuellen Geschäftsbedingungen, das Preis- und Leistungsverzeichnis etc., deren Erhalt Sie mit Ihrer Unterschrift bestätigen. Bitte beachten Sie, dass eine Depot-/ Kontoeröffnung nur nach Abgabe der entsprechenden Empfangsbestätigung erfolgen kann. 4/ 4 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f001-01

6 Dieses Formular wird zwingend zur Kontoeröffnung benötigt! SELBSTAUSKUNFT FÜR NATÜRLICHE PERSONEN ZUR FESTSTELLUNG DER STEUERLICHEN ANSÄSSIGKEIT IN DEN USA Bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post, Fax, oder Scan an: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Kontoinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name Fax: +49(0)69 Geburtsdatum Straße, Hausnr. PLZ, Ort Konto/ Depot-Nr. Die OnVista Bank ist nach der Verordnung zur Umsetzung des Abkommens zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den Vereinigten Staaten von Amerika zur Förderung der Steuerehrlichkeit bei internationalen Sachverhalten und hinsichtlich der als Gesetz über die Steuerehrlichkeit bezüglich Auslandskonten bekannten US-amerikanischen Informations- und Meldebestimmungen verpflichtet, die nachfolgende Selbstauskunft einzuholen. Ergeben sich aus dieser Selbstauskunft Indizien, dass der Kontoinhaber oder der wirtschaftlich Berechtigte des Kontos in den USA steuerlich ansässig sein könnte, ist die OnVista Bank verpflichtet, das Konto als US-meldepflichtiges Konto zu betrachten und eine weitere Selbstauskunft mit der US-amerikanischen Steueridentifikationsnummer zu beschaffen (IRS Formular W-9). Stellt die OnVista Bank dann aufgrund der damit erhobenen Angaben fest, dass der Kontoinhaber in den USA steuerlich ansässig ist, werden diese Daten an das Bundeszentralamt für Steuern übermittelt Bitte füllen Sie die nachfolgenden Fragen vollständig aus. Bestehen bei Ihnen Unsicherheiten hinsichtlich der korrekten Beantwortung, empfiehlt sich die Rücksprache mit Ihrem Steuerberater. Bei Eröffnung eines Junior Depots ist die Selbstauskunft für den Minderjährigen von mindestens einem gesetzlichen Vertreter auszufüllen. Fragen zur Feststellung der steuerlichen Ansässigkeit 1) Sind Sie Staatsbürger der USA? Ja Nein 2) Sind Sie in den USA geboren? 3) Sind Sie Besitzer eines US-Einwanderungsvisums ( Green Card )? 4) Erfüllen Sie die Voraussetzungen des Tests zur steuerlich erheblichen Anwesenheit?* 5) Haben Sie einen Wohnsitz in den USA? 6) Werden Sie gemeinsam mit einem US-steuerpflichtigen Ehepartner veranlagt? 7) Besteht aus anderen Gründen eine Steuerpflicht in den USA? Verpflichtungserklärung: Werden alle der oben aufgeführten Fragen negativ beantwortet und ändern sich im Verlauf der Geschäftsbeziehung Umstände, die dazu führen, dass eine zunächst negativ beantwortet Frage nun positiv zu beantworten ist, verpflichte ich mich, dies der OnVista Bank unverzüglich mitzuteilen. Ort/ Datum 1/ 2 Name des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) Unterschrift des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) * Sog. Substantial Presence Test. Details abrufbar unter Erläuterung zur Frage 4) finden Sie auf Seite 2/2. Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f146-01

7 Erläuterung zu Frage 4 der vorstehenden Selbstauskunft Nach US-amerikanischem Steuerrecht wird eine steuerlich erhebliche Anwesenheit nach der Anzahl der Kalendertage berechnet, die eine nicht-us-amerikanische Person in den USA verbracht hat. Das US-amerikanische Finanzministerium hat unter der Internetadresse einen Test veröffentlicht, der die Beantwortung erleichtern soll. Zu Ihrer Information haben wir die dort erst genannte Grundlage zur Berechnung der Aufenthaltsdauer, nebst Beispiel hier in unveränderter Form (Stand vom ) als Ausschnitt und nicht abschließend abgedruckt. Substantial Presence Test You will be considered a U.S. resident for tax purposes if you meet the substantial presence test for the calendar year. To meet this test, you must be physically present in the United States on at least: days during the current year, and days during the 3-year period that includes the current year and the 2 years immediately before that, counting: - All the days you were present in the current year, and - 1/3 of the days you were present in the first year before the current year, and - 1/6 of the days you were present in the second year before the current year. Example: You were physically present in the United States on 120 days in each of the years 2010, 2011, and To determine if you meet the substantial presence test for 2012, count the full 120 days of presence in 2012, 40 days in 2011 (1/3 of 120), and 20 days in 2010 (1/6 of 120). Since the total for the 3-year period is 180 days, you are not considered a resident under the substantial presence test for Für weitere Informationen und Anrechnungsregeln informieren Sie sich bitte direkt auf der Seite des US-amerikanischen Finanzministeriums oder bei Ihrem Steuerberater. 2/ 2 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f146-01

8 Dieses Formular wird zwingend zur Kontoeröffnung benötigt! SELBSTAUSKUNFT FÜR NATÜRLICHE PERSONEN ZUR FESTSTELLUNG DER STEUERLICHEN ANSÄSSIGKEIT IN DEN USA Bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post, Fax, oder Scan an: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Kontoinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name Fax: +49(0)69 Geburtsdatum Straße, Hausnr. PLZ, Ort Konto/ Depot-Nr. Die OnVista Bank ist nach der Verordnung zur Umsetzung des Abkommens zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den Vereinigten Staaten von Amerika zur Förderung der Steuerehrlichkeit bei internationalen Sachverhalten und hinsichtlich der als Gesetz über die Steuerehrlichkeit bezüglich Auslandskonten bekannten US-amerikanischen Informations- und Meldebestimmungen verpflichtet, die nachfolgende Selbstauskunft einzuholen. Ergeben sich aus dieser Selbstauskunft Indizien, dass der Kontoinhaber oder der wirtschaftlich Berechtigte des Kontos in den USA steuerlich ansässig sein könnte, ist die OnVista Bank verpflichtet, das Konto als US-meldepflichtiges Konto zu betrachten und eine weitere Selbstauskunft mit der US-amerikanischen Steueridentifikationsnummer zu beschaffen (IRS Formular W-9). Stellt die OnVista Bank dann aufgrund der damit erhobenen Angaben fest, dass der Kontoinhaber in den USA steuerlich ansässig ist, werden diese Daten an das Bundeszentralamt für Steuern übermittelt Bitte füllen Sie die nachfolgenden Fragen vollständig aus. Bestehen bei Ihnen Unsicherheiten hinsichtlich der korrekten Beantwortung, empfiehlt sich die Rücksprache mit Ihrem Steuerberater. Bei Eröffnung eines Junior Depots ist die Selbstauskunft für den Minderjährigen von mindestens einem gesetzlichen Vertreter auszufüllen. Fragen zur Feststellung der steuerlichen Ansässigkeit 1) Sind Sie Staatsbürger der USA? Ja Nein 2) Sind Sie in den USA geboren? 3) Sind Sie Besitzer eines US-Einwanderungsvisums ( Green Card )? 4) Erfüllen Sie die Voraussetzungen des Tests zur steuerlich erheblichen Anwesenheit?* 5) Haben Sie einen Wohnsitz in den USA? 6) Werden Sie gemeinsam mit einem US-steuerpflichtigen Ehepartner veranlagt? 7) Besteht aus anderen Gründen eine Steuerpflicht in den USA? Verpflichtungserklärung: Werden alle der oben aufgeführten Fragen negativ beantwortet und ändern sich im Verlauf der Geschäftsbeziehung Umstände, die dazu führen, dass eine zunächst negativ beantwortet Frage nun positiv zu beantworten ist, verpflichte ich mich, dies der OnVista Bank unverzüglich mitzuteilen. Ort/ Datum 1/ 2 Name des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) Unterschrift des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) * Sog. Substantial Presence Test. Details abrufbar unter Erläuterung zur Frage 4) finden Sie auf Seite 2/2. Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f146-01

9 Erläuterung zu Frage 4 der vorstehenden Selbstauskunft Nach US-amerikanischem Steuerrecht wird eine steuerlich erhebliche Anwesenheit nach der Anzahl der Kalendertage berechnet, die eine nicht-us-amerikanische Person in den USA verbracht hat. Das US-amerikanische Finanzministerium hat unter der Internetadresse einen Test veröffentlicht, der die Beantwortung erleichtern soll. Zu Ihrer Information haben wir die dort erst genannte Grundlage zur Berechnung der Aufenthaltsdauer, nebst Beispiel hier in unveränderter Form (Stand vom ) als Ausschnitt und nicht abschließend abgedruckt. Substantial Presence Test You will be considered a U.S. resident for tax purposes if you meet the substantial presence test for the calendar year. To meet this test, you must be physically present in the United States on at least: days during the current year, and days during the 3-year period that includes the current year and the 2 years immediately before that, counting: - All the days you were present in the current year, and - 1/3 of the days you were present in the first year before the current year, and - 1/6 of the days you were present in the second year before the current year. Example: You were physically present in the United States on 120 days in each of the years 2010, 2011, and To determine if you meet the substantial presence test for 2012, count the full 120 days of presence in 2012, 40 days in 2011 (1/3 of 120), and 20 days in 2010 (1/6 of 120). Since the total for the 3-year period is 180 days, you are not considered a resident under the substantial presence test for Für weitere Informationen und Anrechnungsregeln informieren Sie sich bitte direkt auf der Seite des US-amerikanischen Finanzministeriums oder bei Ihrem Steuerberater. 2/ 2 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f146-01

10 Dieses Formular wird zwingend zur Kontoeröffnung benötigt! SELBSTAUSKUNFT FÜR NATÜRLICHE PERSONEN ZUR FESTSTELLUNG WEITERER STEUERLICHER ANSÄSSIGKEITEN Bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post, Fax, oder Scan an: Kontoinhaber Anrede Frau Herr OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Vorname Name Fax: +49(0)69 Straße (Meldeadresse) PLZ, Ort (Meldeadresse) Hausnr. Geburtsdatum Geburtsort Geburtsland Konto / Depot-Nr. (sofern bekannt) Bitte lesen Sie diese Informationen vor dem Ausfüllen des Formulars sorgfältig durch. Steuergesetze verpflichten Finanzinstitute, somit auch die OnVista Bank (zukünftig die Bank ), Informationen über die steuerliche Ansässigkeit ihrer Kunden zu sammeln und zu melden. Der Begriff Steuergesetze bezieht sich auf Regelungen, die erlassen wurden, um den automatischen Austausch von Informationen zu ermöglichen, und beinhaltet insbesondere den OECD-Standard zum automatischen Austausch von Steuerinformationen bzw. OECD Common Reporting Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information ( CRS ), wie in der betreffenden Rechtsordnung umgesetzt. Um der Bank die Einhaltung ihrer Meldepflichten gegenüber dem Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) zu ermöglichen, sind Sie verpflichtet, Angaben zur steuerlichen Ansässigkeit zu machen. Bitte beachten Sie: Sie sind verpflichtet, alle relevanten Teile dieses Formulars in Bezug auf alle bekannten Konten bei der Bank auszufüllen sowie ggf. weitere erforderliche Informationen zur Bestätigung der gemachten Angaben zu übermitteln. Die OnVista Bank eröffnet keine Konten für US-Personen. Sollten sich bei den unten gemachten Angaben in Bezug auf Ihre steuerliche Ansässigkeit Änderungen ergeben, sind Sie verpflichtet, uns diese umgehend nach Eintritt mitzuteilen. Bei Gemeinschaftskonten muss jeder Kontoinhaber dieses Formular separat ausfüllen. Der Bank ist es nicht erlaubt, dieses Formular für Sie auszufüllen. Wenn Sie Fragen zum Ausfüllen dieses Formulars oder zu Ihrer steuerlichen Ansässigkeit haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater oder Ihr zuständiges Finanzamt. A. der Steuerpflicht 1. Ich bin steuerlich ansässig in 2. Ich bestätige ferner, dass die TIN (Taxpayer Identifikation Number) im meiner steuerlichen Ansässigkeit wie folgt lautet: TIN 1/ 2 3. Das meiner steuerlichen Ansässigkeit vergibt keine TIN (bitte Kreuz falls zutreffend) Stand Januar 2015 Art.-Nr.: f172-01

11 B. Bestätigung der einzigen steuerlichen Ansässigkeit Ich bestätige, dass ich in keinem anderen steuerlich ansässig bin (bitte Kreuz falls zutreffend). C. Weitere Länder einer steuerlichen Ansässigkeit (wenn B. zutreffend, dann C. bitte überspringen) Ich bestätige, dass ich zusätzlich zu dem oben genannten in den folgenden Ländern steuerlich ansässig bin. TIN Das vergibt keine TIN TIN Das vergibt keine TIN TIN Das vergibt keine TIN D. Schlusserklärung und Bestätigung Die Bank ist gesetzlich verpflichtet, Informationen aus diesem Formular und solche zu den finanziellen Verhältnissen des Kontoinhabers bei der Bank an die Steuerbehörden des es, in dem das Konto geführt wird, zu melden. Diese Informationen werden mit den Steuerbehörden der am OECD-Reporting teilnehmenden Länder, in denen der Kontoinhaber steuerlich ansässig ist, ausgetauscht. Ich habe zur Kenntnis genommen, dass die von mir gegebenen Informationen den Bedingungen unterliegen, die für meine Konto- und Depotbeziehung zur Bank vereinbart sind. Ich bestätige, dass die o.g. Angaben für alle Konten und Depots bei der OnVista Bank gelten, bei denen ich Kontoinhaber bin. Ich erkläre, dass ich alle Angaben in dieser Selbstauskunft nach bestem Wissen und Gewissen vollständig und korrekt gemacht habe. Ich verpflichte mich, bei Änderungen dieser Angaben der Bank umgehend eine neue Selbstauskunft zu übersenden. Ort/ Datum Name des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) Unterschrift des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzl. Vertreteres (bei Junior Depot) 2/ 2 Stand Januar 2015 Art.-Nr.: f172-01

12 Dieses Formular wird zwingend zur Kontoeröffnung benötigt! SELBSTAUSKUNFT FÜR NATÜRLICHE PERSONEN ZUR FESTSTELLUNG WEITERER STEUERLICHER ANSÄSSIGKEITEN Bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post, Fax, oder Scan an: Kontoinhaber Anrede Frau Herr OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Vorname Name Fax: +49(0)69 Straße (Meldeadresse) PLZ, Ort (Meldeadresse) Hausnr. Geburtsdatum Geburtsort Geburtsland Konto / Depot-Nr. (sofern bekannt) Bitte lesen Sie diese Informationen vor dem Ausfüllen des Formulars sorgfältig durch. Steuergesetze verpflichten Finanzinstitute, somit auch die OnVista Bank (zukünftig die Bank ), Informationen über die steuerliche Ansässigkeit ihrer Kunden zu sammeln und zu melden. Der Begriff Steuergesetze bezieht sich auf Regelungen, die erlassen wurden, um den automatischen Austausch von Informationen zu ermöglichen, und beinhaltet insbesondere den OECD-Standard zum automatischen Austausch von Steuerinformationen bzw. OECD Common Reporting Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information ( CRS ), wie in der betreffenden Rechtsordnung umgesetzt. Um der Bank die Einhaltung ihrer Meldepflichten gegenüber dem Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) zu ermöglichen, sind Sie verpflichtet, Angaben zur steuerlichen Ansässigkeit zu machen. Bitte beachten Sie: Sie sind verpflichtet, alle relevanten Teile dieses Formulars in Bezug auf alle bekannten Konten bei der Bank auszufüllen sowie ggf. weitere erforderliche Informationen zur Bestätigung der gemachten Angaben zu übermitteln. Die OnVista Bank eröffnet keine Konten für US-Personen. Sollten sich bei den unten gemachten Angaben in Bezug auf Ihre steuerliche Ansässigkeit Änderungen ergeben, sind Sie verpflichtet, uns diese umgehend nach Eintritt mitzuteilen. Bei Gemeinschaftskonten muss jeder Kontoinhaber dieses Formular separat ausfüllen. Der Bank ist es nicht erlaubt, dieses Formular für Sie auszufüllen. Wenn Sie Fragen zum Ausfüllen dieses Formulars oder zu Ihrer steuerlichen Ansässigkeit haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater oder Ihr zuständiges Finanzamt. A. der Steuerpflicht 1. Ich bin steuerlich ansässig in 2. Ich bestätige ferner, dass die TIN (Taxpayer Identifikation Number) im meiner steuerlichen Ansässigkeit wie folgt lautet: TIN 1/ 2 3. Das meiner steuerlichen Ansässigkeit vergibt keine TIN (bitte Kreuz falls zutreffend) Stand Januar 2015 Art.-Nr.: f172-01

13 B. Bestätigung der einzigen steuerlichen Ansässigkeit Ich bestätige, dass ich in keinem anderen steuerlich ansässig bin (bitte Kreuz falls zutreffend). C. Weitere Länder einer steuerlichen Ansässigkeit (wenn B. zutreffend, dann C. bitte überspringen) Ich bestätige, dass ich zusätzlich zu dem oben genannten in den folgenden Ländern steuerlich ansässig bin. TIN Das vergibt keine TIN TIN Das vergibt keine TIN TIN Das vergibt keine TIN D. Schlusserklärung und Bestätigung Die Bank ist gesetzlich verpflichtet, Informationen aus diesem Formular und solche zu den finanziellen Verhältnissen des Kontoinhabers bei der Bank an die Steuerbehörden des es, in dem das Konto geführt wird, zu melden. Diese Informationen werden mit den Steuerbehörden der am OECD-Reporting teilnehmenden Länder, in denen der Kontoinhaber steuerlich ansässig ist, ausgetauscht. Ich habe zur Kenntnis genommen, dass die von mir gegebenen Informationen den Bedingungen unterliegen, die für meine Konto- und Depotbeziehung zur Bank vereinbart sind. Ich bestätige, dass die o.g. Angaben für alle Konten und Depots bei der OnVista Bank gelten, bei denen ich Kontoinhaber bin. Ich erkläre, dass ich alle Angaben in dieser Selbstauskunft nach bestem Wissen und Gewissen vollständig und korrekt gemacht habe. Ich verpflichte mich, bei Änderungen dieser Angaben der Bank umgehend eine neue Selbstauskunft zu übersenden. Ort/ Datum Name des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) Unterschrift des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzl. Vertreteres (bei Junior Depot) 2/ 2 Stand Januar 2015 Art.-Nr.: f172-01

14 Dieses Formular bitte unterschrieben den Eröffnungsunterlagen beilegen! EMPFANGSBESTÄTIGUNG DURCH DEN EINLEGER (DEPOTINHABER) Bitte unterschrieben per Post, Fax oder Scan an: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Fax: +49(0)69 1. Depotinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name 2. Depotinhaber Anrede Frau Herr Vorname Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, Name mit dem folgenden Informationsbogen für den Einleger unterrichten wir Sie gemäß 23a Abs. 1 Satz 3 des Kreditwesengesetzes über die gesetzliche Einlagensicherung. Wir sind verpflichtet, Ihre Unterschrift auf diesem Formular im Rahmen Ihrer Depoteröffnung einzuholen. Zusätzlich dazu sind Ihre Einlagen bei der OnVista Bank durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken geschützt. Dieser Schutz setzt ein, wenn die gesetzliche Sicherungsobergrenze von Euro überschritten wird und reicht bis zur Sicherungsgrenze der OnVista Bank, welche Sie unter kostenlos abfragen können. Nähere Informationen zum Einlagensicherungsfonds finden Sie auf Informationsbogen für den Einleger Einlagen bei der OnVista Bank sind geschützt durch: Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (1) Sicherungsobergrenze: EUR pro Einleger pro Kreditinstitut (2) Falls Sie mehrere Einlagen bei demselben Kreditinstitut haben: Falls Sie ein Gemeinschaftskonto mit einer oder mehreren anderen Personen haben: Alle Ihre Einlagen bei demselben Kreditinstitut werden aufaddiert, und die Gesamtsumme unterliegt der Obergrenze von EUR (2) Die Obergrenze von EUR gilt für jeden einzelnen Einleger (3) Erstattungsfrist bei Ausfall eines Kreditinstituts: 20 Arbeitstage bis zum 31. Mai 2016 bzw. 7 Arbeitstage ab dem 1. Juni 2016 (4) Währung der Erstattung Kontaktdaten Euro Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH Burgerstraße Berlin Deutschland Postanschrift: Postfach Berlin Weitere Informationen: Telefon: +49 (0) info@edb-banken.de Bitte hier unterschreiben! Empfangsbestätigung durch den Einleger: 1. Depotinhaber: Ort/Datum, Unterschrift Empfangsbestätigung durch den Einleger: 2. Depotinhaber: Ort/Datum, Unterschrift 1/ 2 Stand Januar 2016 Bitte beachten Sie die Fußnoten-Erläuterungen auf der nächsten Seite dieses Formulares. Art.-Nr.: f169-01

15 (1) Ihre Einlage wird von einem gesetzlichen Einlagensicherungssystem und einem vertraglichen Einlagensicherungssystem gedeckt. Im Falle einer Insolvenz Ihres Kreditinstituts werden Ihre Einlagen in jedem Fall bis zu EUR erstattet. (2) Sollte eine Einlage nicht verfügbar sein, weil ein Kreditinstitut seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann, so werden die Einleger von dem Einlagensicherungssystem entschädigt. Die betreffende Deckungssumme beträgt maximal EUR pro Kreditinstitut. Das heißt, dass bei der Ermittlung dieser Summe alle bei demselben Kreditinstitut gehaltenen Einlagen addiert werden. Hält ein Einleger beispielsweise EUR auf einem Sparkonto und auf einem Girokonto, so werden ihm lediglich EUR erstattet. (3) Bei Gemeinschaftskonten gilt die Obergrenze von EUR für jeden Einleger. Einlagen auf einem Konto, über das zwei oder mehrere Personen als Mitglieder einer Personengesellschaft oder Sozietät, einer Vereinigung oder eines ähnlichen Zusammenschlusses ohne Rechtspersönlichkeit verfügen können, werden bei der Berechnung der Obergrenze von EUR allerdings zusammengefasst und als Einlage eines einzigen Einlegers behandelt. In den Fällen des 8 Absätze 2 bis 4 des Einlagensicherungsgesetzes sind Einlagen über EUR hinaus gesichert. Weitere Informationen sind erhältlich über die Webseite der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH unter (4) Erstattung Das zuständige Einlagensicherungssystem ist die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH Burgstraße Berlin Deutschland Postanschrift Postfach Berlin Telefon: +49 (0) info@edb-banken.de Es wird Ihnen Ihre Einlagen (bis zu EUR) spätestens innerhalb von 20 Arbeitstagen bis zum 31. Mai 2016 bzw. 7 Arbeitstagen ab dem 1. Juni 2016 erstatten. Haben Sie die Erstattung innerhalb dieser Fristen nicht erhalten, sollten Sie mit dem Einlagensicherungssystem Kontakt aufnehmen, da der Gültigkeitszeitraum für Erstattungsforderungen nach einer bestimmten Frist abgelaufen sein kann. Weitere Informationen sind erhältlich über die Webseite der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH unter Weitere wichtige Informationen Einlagen von Privatkunden und Unternehmen sind im Allgemeinen durch Einlagensicherungssysteme gedeckt. Für bestimmte Einlagen geltende Ausnahmen werden auf der Website des zuständigen Einlagensicherungssystems mitgeteilt. Ihr Kreditinstitut wird Sie auf Anfrage auch darüber informieren, ob bestimmte Produkte gedeckt sind oder nicht. Wenn Einlagen gedeckt sind, wird das Kreditinstitut dies auch auf dem Kontoauszug bestätigen. 2/ 2 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f169-01

16 POSTIDENT FORMULAR ZUR LEGITIMATION Ausfüllhinweise für den Postmitarbeiter: Lieber Postmitarbeiter, lieber Kunde, wenn Sie die folgenden Punkte beim Ausfüllen des Postident Formulars beachten, helfen Sie uns sehr bei einer schnellen Bearbeitung der Dokumente. Vielen Dank für Ihre Unterstützung! Die Unterschrift auf dem Ausweisdokument muss mit der Unterschrift auf dem POSTIDENT-Formular identisch sein. Das POSTIDENT-Formular darf nicht mehrfach unterschrieben werden. Das POSTIDENT-Formular muss auch von dem Postangestellten unterschrieben werden Auf dem POSTIDENT-Formular muss die Ausstellungsbehörde des Ausweisdokumentes identisch übernommen werden Auf dem POSTIDENT-Formular dürfen keine handschriftlichen Änderungen vorgenommen werden Die Angaben auf dem POSTIDENT-Formular müssen mit den Angaben auf der Depoteröffnung übereinstimmen Wenn keine deutsche Staatsbürgerschaft vorliegt, bitte eine Kopie des Legitimationspapieres beifügen Achtung MaV! Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Wichtig! Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. OnVista Bank GmbH Abrechnungsnummer Referenznummer Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Achtung MaV! Barcode einscannen POSTIDENT BASIC Formular nutzen Formular an Absender MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline 1/ 1 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f010-01

17 POSTIDENT FORMULAR ZUR LEGITIMATION Ausfüllhinweise für den Postmitarbeiter: Lieber Postmitarbeiter, lieber Kunde, wenn Sie die folgenden Punkte beim Ausfüllen des Postident Formulars beachten, helfen Sie uns sehr bei einer schnellen Bearbeitung der Dokumente. Vielen Dank für Ihre Unterstützung! Die Unterschrift auf dem Ausweisdokument muss mit der Unterschrift auf dem POSTIDENT-Formular identisch sein. Das POSTIDENT-Formular darf nicht mehrfach unterschrieben werden. Das POSTIDENT-Formular muss auch von dem Postangestellten unterschrieben werden Auf dem POSTIDENT-Formular muss die Ausstellungsbehörde des Ausweisdokumentes identisch übernommen werden Auf dem POSTIDENT-Formular dürfen keine handschriftlichen Änderungen vorgenommen werden Die Angaben auf dem POSTIDENT-Formular müssen mit den Angaben auf der Depoteröffnung übereinstimmen Wenn keine deutsche Staatsbürgerschaft vorliegt, bitte eine Kopie des Legitimationspapieres beifügen Achtung MaV! Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Wichtig! Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. OnVista Bank GmbH Abrechnungsnummer Referenznummer Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Achtung MaV! Barcode einscannen POSTIDENT BASIC Formular nutzen Formular an Absender MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline 1/ 1 Stand Januar 2016 Art.-Nr.: f010-01