Steuersoftware Rund 800 Euro Steuerrückerstattung. Inhalt

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1 Steuersoftware 2014 Mit dem richtigen PC- oder Online-Programm ist die Steuererklärung schnell erledigt. Jetzt ganz neu mit der vorausgefüllten Steuererklärung (VaSt), die allerdings mehr verspricht, als sie hält. Rund 800 Euro Steuerrückerstattung erhalten die Bundesbürger durchschnittlich jedes Jahr, sagt das Statistische Bundesamt. Kein schlechter Stundenlohn, wenn man bedenkt, dass es selten mehr als anderthalb Stunden dauert, mit einem PC-Programm seine Steuererklärung zu erstellen. Inhalt Steuersoftware 2014 feld Steuer-Spar-Erklärung 2014 S. 109 Wiso Steuer-Sparbuch 2014 S. 110 Tax Professional 2014 S. 110 Taxman 2014 S. 112 Quicksteuer Deluxe 2014 S. 112 Internetsparbuch.de S. 112 Lohnsteuer-kompakt.de S. 112 Smartsteuer.de S. 114 Steuerfuchs.de S. 114 Fazit S. 114 Und nach dem Willen der Steuerverwaltung soll es künftig noch bequemer vonstatten gehen mit der vorausgefüllten Steuererklärung, kurz VaSt, die seit Anfang 2014 im Probebetrieb ist. Dabei kann sich die Steuersoftware die Daten, die schon beim Fiskus gespeichert sind, holen und erspart es dem Nutzer so, sie selbst noch einmal einzutragen (siehe Kasten auf Seite 109). Das hört sich gut an, doch sollte man eines nicht vergessen: Wer wirklich Steuern sparen will, muss auf jeden Fall zusätzliche Angaben machen, etwa zu Werbungskosten oder Sonderausgaben. Mancher Steuerexperte kritisiert denn auch das Verfahren: Die Bezeichnung suggeriert, dass der Steuerpflichtige quasi eine fertige Steuererklärung vorgelegt bekommt, die man nur noch un- Zusatz-Infos Vorausgefüllte Steuererklärung S. 109 ergebnisse im Detail S. 110 So hat com! getestet S. 114 sieger: Steuer-Spar-Erklärung 2014 belegte Platz eins punktgleich mit Wiso Steuer-Sparbuch (Bild A) 108 3/2014

2 Computer terschreibt und dann zurückschickt. Dem ist aber leider nicht so. Es handelt sich nur um eine Ausfüllhilfe, erklärt Karl-Heinz Bonjean, Präsident der Steuerberaterkammer Köln. Deshalb verweigern sich der VaSt auch die Online- Anbieter Lohnsteuer-kompakt.de und Smartsteuer.de zumindest während der laufenden phase. feld com! hat fünf Programme für die Steuererklärung am PC getestet, die seit Jahren angeboten werden, sowie vier He rausforderer aus dem Internet. Alle mussten sich in den Kategorien,, sowie in einer berechnung beweisen. Die Auszeichnungen sieger und Preistipp teilen sich zwei Programme mit gleicher Punktzahl und gleichem Preis: Steuer-Spar-Erklärung 2014 und Wiso Steuer-Sparbuch Steuer-Spar-Erklärung 2014 Der Seriensieger der vergangenen Jahre glänzte im aktuellen mit einer klaren Programmstruktur, übersichtlichem Layout, ausführlichen, gut verständlichen Erläuterungen und zahlreichen Tipps zum Steuersparen. Die Berechnung des s stellte keinerlei Schwierigkeit dar und war in deutlich weniger als einer Stunde erledigt. Auch kompliziertere Steuerfälle sollten mit dem Programm leicht zu bewerkstelligen sein (Bild A). Verbessert haben die Entwickler den Einstieg, etwa bei der Datenübernahme aus dem Vorjahr und der elektronischen Steuererklärung (Elster). Auch die VaSt ist bereits integriert. Zudem informiert das Programm noch besser fortlau- Vorausgefüllte Steuererklärung: Teilweise richtig Seit Anfang 2014 gibt es die vorausgefüllte Steuererklärung (VaSt) ein kostenloses Angebot der Finanzverwaltung. Verpflichtet es zu nutzen ist niemand. Mit der vorausgefüllten Steuererklärung (VaSt) ert es das Finanzamt, beim Fiskus gespeicherte Steuerdaten für die Jahre ab 2012 automatisch in die Steuererklärung zu übernehmen. Steuerzahler müssen diese Daten deshalb nicht mehr von Hand eintragen. Zu den gespeicherten Daten gehören neben Name und Adresse auch die vom Arbeitgeber übermittelten Lohnsteuerdaten, Bescheinigungen über den Bezug von Rentenleistungen, Beiträge zu Kranken- und Pflegeversicherungen sowie Vorsorgeaufwendungen. Der Zugriff darauf erfolgt entweder über eine gängige Steuersoftware oder ein Programm, das die Finanzverwaltung kostenlos in ihrem Elster-Online-Portal zur Verfügung stellen will. Wer die VaSt nutzen möchte, muss sich zunächst mit seiner Steuer-Identifikationsnummer Vorausgefüllte Steuererklärung (VaSt): Wenn der Nutzer zustimmt, trägt das Finanzamt beim Fiskus gespeicherte Daten künftig automatisch ins Programm ein hier in Wiso Steuer-Sparbuch (Bild B) auf dem Elster-Portal anmelden. Außerdem benötigt er ein Zertifikat. Das erhält er zum Bei- auf seinem PC speichern kann. sandt, mit denen er dann ein Softwarezertifikat spiel über die einfache Registrierungsart Elster Umfangreiche Informationen zur vorausgefüllten Steuererklärung hat die Finanzverwal- Basis. Dabei bekommt der Nutzer nach Eingabe seiner Daten eine Aktivierungs-ID per tung auf der Seite und einen Aktivierungs-Code per Post zuge- zusammengestellt. 3/

3 fend über eine e Steuererstattung oder -nachzahlung. In der unteren Bildschirmzeile blendet es optional aktuell berechnete Daten ein. So ist etwa auf einen Blick zu sehen, wie viele Werbungskosten noch eingegeben werden müssten, damit die Steuerlast sinkt. Bestnoten verdienten auch die kostenlose Telefon-Hotline und Extras wie der Einspruchsgenerator. Wiso Steuer-Sparbuch 2014 Wiso Steuer-Sparbuch ist vermutlich das älteste Steuerprogramm auf dem deutschen Markt und heute besser denn je. Der Lohn für kontinuierliche Verbesserungen ist der erste Platz, den sich das Programm mit Steuer-Spar-Erklärung 2014 teilt. Im überzeugte es durch die sehr gut integrierten umfangreichen Hinweise zum Steuersparen und viele Kurzfilme. Sehr gut gelungen ist auch die neue Funktion Steuererklärung optimieren. Sie zeigt auf einen Blick, in welchen Bereichen theoretisch Möglichkeiten zum Steuersparen gegeben sind. Mit dem Steuerschieber lässt sich dann berechnen, wie viel Steuern eine zusätzliche Ausgabe sparen würde. Auch in anderen Punkten haben die Entwickler nachgelegt. So lässt sich über ein Feld oberhalb des Navigationsbaums mit freien Stichwörtern suchen. Eingabemasken oder bestimmte Felder werden damit schneller gefunden. Nur die Einnahme-Überschuss-Rechnung für Selbstständige ist immer noch umständlicher als bei Steuer-Spar-Erklärung Wer aber keine Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit hat und vor allem Hilfe beim Steuersparen sucht, ist mit der Wiso-Software bestens bedient. Tax Professional 2014 Tax Professional sammelte im vor allem Punkte durch sein aufgeräumtes Erscheinungsbild (Bild C). Beim hatten die er keinerlei Schwierigkeiten, sich zurechtzufinden. Am oberen Bildschirmrand führen Buttons und eine Menüleiste schnell zu den wichtigsten. Am linken ergebnisse im Detail: Steuersoftware Hersteller / Programm Berechnung korrekt Note sehr gut: Punkte Note gut: Punkte Note befriedigend: Punkte Note ausreichend: Punkte Note mangelhaft: Punkte Note ungenügend: 19 0 Punkte Akademische Arbeitsgemeinschaft / Steuer-Spar-Erklärung 2014 Straßenpreis 30 Euro Internet (max. 30 Punkte) 28 (max. 40 Punkte) 36 (max. 20 Punkte) 17 (max. 10 Punkte) 10 Gesamtpunktzahl (max. 100 Punkte) 91 Note sehr gut Preis-Leistungs-Verhältnis sehr gut Bewertung Übersichtlicher Aufbau, einfache, großer Funktionsumfang, viele Tipps Unterstützte Formulare zur Einkommensteuererklärung alle Steuerplaner und -prognose 2014 mit Belegerfassung + Zwischenstandsanzeige + Plausibilitätskontrolle + Optimierungshinweise, Steuertipps viele Einnahme-Überschuss-Rechnung für Selbstständige komfortabel Weitere für Selbstständige Zusatzfunktionen Einspruchsgenerator, Telefonkostenerfassung, Rechner für Lohn- und Erbschaftssteuer, Altersvorsorge, Musterbriefe und mehr Elektronische Steuererklärung Elster / mit Bescheidabgleich + / + Gesonderte und einheitliche Feststellung für GbR + Antrag Lohnsteuerermäßigung Oberfläche und Benutzerführung sehr übersichtlich, Navigationsbaum erleichtert Orientierung Eingabehilfen Einstiegsvideos, Vorauswahlfilter, Kurz-Infos, Hilfetexte Interviewmodus Unterbrechungen, Themenwechsel Direkteingabe in Steuerformulare Eingaben nur über verknüpfte Eingabemasken Datenübernahme aus dem Vorjahr + Import der Daten der vorausgefüllten Steuererklärung (VaST) über Elster + Datenimport aus anderen Programmen + Videos online Programmhandbuch knapp, aber ausreichend Steuerratgeber Gesetze, Urteile und andere aktuelle Infos Musterbriefe, Vorlagen, Checklisten und Ähnliches integrierter Ratgeber Gesetze, Urteile in Hilfe integriert, aktuelle Infos im Internet zahlreiche Musterbriefe, Checklisten Installation auf USB-Stick + Support kostenlose Telefon-Hotline inklusive Internetfernsteuerung Extras hilfreiche Musterfälle,, übersichtliche Aufstellungen, auch als PDF- und RTF-Datei Alternative Programmversionen Version für Mac; Steuer-Spar-Erklärung Plus (mit Steuerratgeber) 35 Euro; Steuer-Spar- Erklärung für Selbstständige 65 Euro 110 3/2014

4 Computer Buhl Data / Wiso Steuer-Sparbuch 2014 Buhl Data / Tax Professional 2014 Lexware / Taxman 2014 Lexware / Quicksteuer Deluxe Euro 35 Euro 29 Euro 27 Euro /quicksteuerdeluxe gut gut gut befriedigend sehr gut befriedigend gut gut Viele und Optimierungstipps. Steuerlaien werden gut geleitet Einfach zu bedienen. Übersichtliche und klare Struktur Die Benutzerführung per Video und die übersichtliche Gestaltung erleichtern die Arbeit Die Benutzerführung per Video und integrierte Tipps helfen vor allem Steuerlaien alle alle alle alle viele einige einige einige umständlich umständlich umständlich umständlich Rechner für Lohn- und Erbschaftssteuer, Ertragsanteil, Riester, Abfindungen, Gebühren, Grundsteuer, Kfz-Steuer und mehr Rechner für Lohn- und Erbschaftssteuer, Ertragsanteil, Altersvorsorge, Abfindungen; Fahrtenbuch Reisekostenerfassung, Rechner für Riester, Gebühren, Abschreibungen, Lohn-, Grund-, Kfz- und Erbschaftssteuer, Arbeitslosengeld und mehr + / + + / + + / + + / + Reisekostenerfassung, Rechner für Riester, Gebühren, Abschreibungen, Lohn-, Grund-, Kfz- und Erbschaftssteuer, Arbeitslosengeld, und mehr übersichtlich, Navigationsbaum erleichtert Orientierung Vorauswahlfilter, erläuternde Videos, Hilfetexte übersichtlich, Navigationsbaum erleichtert Orientierung Vorauswahlfilter, erläuternde Videos, Hilfetexte übersichtlich, Navigationsbaum erleichtert Orientierung Videomoderator, Vorauswahlfilter, Hilfetexte, erläuternde Videos Unterbrechungen, Themenwechsel Unterbrechungen, Themenwechsel schwierig Eingaben teilweise direkt, teilweise über Eingabemasken Eingaben teilweise direkt, teilweise über Eingabemasken Eingaben über separate Eingabemasken Navigationsbaum erleichtert Orientierung Videomoderator, Vorauswahlfilter, Hilfetexte, erläuternde Videos schwierig Eingaben über separate Eingabemasken + + nur aus Quicken nur aus Quicken viele zum Einstieg zu vielen Themen zu vielen Themen knapp, gut verständlich verständlich, übersichtlich knapp, aber ausreichend umfassender Steuerratgeber umfassender Steuerratgeber umfangreiches Steuerhandbuch, integrierter Ratgeber Gesetze, Urteile, aktuelle Infos im Internet Gesetze und Urteile in Hilfe integriert, aktuelle Infos im Internet Gesetze und Urteile in Hilfe integriert, aktuelle Infos im Internet integrierter Ratgeber und Buch Der große Konz auf CD Gesetze und Urteile in Hilfe integriert, aktuelle Infos im Internet Musterschreiben, Checklisten, zahlreiche Musterbriefe, Checklisten zahlreiche Musterbriefe, Checklisten zahlreiche Musterbriefe, Checklisten Antragsvorlagen, Argumentationshilfen Telefon-Hotline zum Normaltarif sowie Internetforum, Website, -Newsletter Formulare und andere Dokumente, auch als PDF-Datei Version für Mac; Wiso Steuer-Office inklusive Video-DVD und gedrucktem Steuerratgeber ab 38 Euro; für Arbeitnehmer: Wiso Steuer (13 Euro) Telefon-Hotline zum Normaltarif, Website, -Newsletter Telefon-Hotline sowie Infos im Internet, -Newsletter generator Musterfälle Musterfälle Nur für Arbeitnehmer: Tax Standard ab 14 Euro Telefon-Hotline sowie Infos im Internet, -Newsletter Nur für Arbeitnehmer: Quicksteuer ab 13 Euro korrekt korrekt korrekt korrekt 3/

5 Bildschirmrand zeigt das Programm zusätzlich stets die Hauptpunkte der Steuererklärung wie Arbeitnehmer oder Kinder an. Daneben steht ein weiterer umfangreicherer Navigationsbaum mit Unterpunkten, der jederzeit nachträgliche Korrekturen ert. Einfach zu handhaben war im auch das Modul zur Erstellung der Einnahme-Überschuss-Rechnung. Taxman 2014 Taxman von Lexware erleichtert das Eingeben der Steuerdaten vor allem mit einem Videomoderator. Er erklärt, welche Themen zu bearbeiten sind, und gibt zusätzliche Erläuterungen. Wer solche Hilfestellungen nicht benötigt, schaltet das Interview aus und nimmt stattdessen alle Eingaben in der gewünschten Reihenfolge vor. Aufgrund der klaren Programmstruktur und der aufgeräumten Oberfläche fällt die Orientierung dabei nicht schwer. Passende Hilfetexte mit Tipps und Urteilen unterstützen den Anwender. Als wesentlich weniger komfortabel erwies sich die Einnahme-Überschuss-Rechnung. Quicksteuer Deluxe 2014 Quicksteuer unterscheidet sich nicht allzu sehr von Taxman; beide Programme stammen von Lexware. Quicksteuer beginnt ebenfalls mit einem Video-Interview. Wie bei Taxman wurde im darauf verzichtet. Allerdings muss man dann in einigen Fällen eine Weile nach und Menüs suchen. Beim Ausfüllen der Steuererklärung gab es dann aber wieder viele Steuerspar- Tipps und Hilfetexte. Eine nützliche Zugabe ist der als digitales Buch beiliegende Steuerratgeber Der große Konz. Der zeigte: Standardsteuerfälle lassen sich mit Quicksteuer unkompliziert und flott bearbeiten. Selbstständige greifen besser zu anderen Programmen. Internet-Sparbuch.de Der Offline-sieger Wiso Steuer- Sparbuch sammelte auch als Online- Version mehr Punkte als seine direkten Webkonkurrenten. Internet-Sparbuch 2014 ist im Prinzip eine Java-Variante des PC-Programms ohne Installation von CD. Der Funktionsumfang der Online-Version erwies sich jedoch als etwas geringer. Auch fehlten darin die Erklärvideos. Zumindest gibt es aber auch in der Internetversion zahlreiche Steuerspar-Tipps in Textform (Bild D). Trotz dieser Unterschiede ist die Online-Version mit 30 Euro genauso teuer wie das Programm für den PC. Lohnsteuer-kompakt.de Anders als der Name vermuten lässt, beschränkt sich Lohnsteuer kompakt nicht auf Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit. Ein übersichtliches Interview leitet durch die Steuererklärung, verständliche Hilfetexte bieten weiter- ergebnisse im Detail: Steuersoftware Hersteller / Programm Straßenpreis Internet Gesamtpunktzahl Note Preis-Leistungs-Verhältnis Bewertung (max. 30 Punkte) (max. 40 Punkte) (max. 20 Punkte) (max. 10 Punkte) (max. 100 Punkte) Unterstützte Formulare zur Einkommensteuererklärung Steuerplaner und -prognose 2014 mit Belegerfassung Zwischenstandsanzeige Plausibilitätskontrolle Optimierungshinweise, Steuertipps Einnahme-Überschuss-Rechnung für Selbstständige Weitere für Selbstständige Zusatzfunktionen Elektronische Steuererklärung Elster / mit Bescheidabgleich Gesonderte und einheitliche Feststellung für GbR Antrag Lohnsteuerermäßigung 2014 Oberfläche und Benutzerführung Eingabehilfen Interviewmodus Direkteingabe in Steuerformulare Datenübernahme aus dem Vorjahr Import der vorausgefüllten Steuererklärung (VaST) über Elster Datenimport aus anderen Programmen Videos Programmhandbuch Steuerratgeber Gesetze, Urteile und andere aktuelle Infos Musterbriefe, Vorlagen, Checklisten und Ähnliches Installation auf USB-Stick Support Extras Alternative Programmversionen Tax Professional 2014: Das Programm überzeugte durch seine aufgeräumte Bedienoberfläche (Bild C) Berechnung Note sehr gut: Punkte Note ausreichend: Punkte Note gut: Punkte Note mangelhaft: Punkte 112 3/2014

6 Computer Buhl Data / Internet-Sparbuch Forium / Lohnsteuer kompakt Lexware / Smartsteuer Hartwerk / Steuerfuchs 30 Euro 25 Euro 30 Euro 15 Euro befriedigend befriedigend ausreichend ausreichend ausreichend befriedigend gut gut Viele und Steuertipps, manchmal etwas unübersichtlich Einfach zu bedienen. Übersichtliche und klare Struktur Benutzerführung mit Video und übersichtliche Gestaltung erleichtern die Arbeit viele viele viele viele komfortabel Summeneingaben Summeneingaben Summeneingaben Umsatz- und Gewerbesteuererklärung Planspielmodus Planspielmodus Benutzerführung mit Video und integrierte Tipps helfen vor allem Steuerlaien + / + + / + + / + / übersichtlich, gut zu orientieren sehr übersichtlich, leichte Navigation sehr übersichtlich, leichte Navigation relativ übersichtlich, leichte Navigation Vorauswahlfilter, Hilfetexte Vorauswahlfilter, Hilfetexte Vorauswahlfilter, Hilfetexte Vorauswahlfilter, Hilfetexte + mehrere Quicksteuer, Taxman als PDF-Datei zum Download als E-Book + Musterbriefe, Anträge, Checkliste Musterbriefe Fragen per Chat technische Fragen gültig für fünf Steuererklärungen/Jahr ohne Steuerratgeber und Bescheidabgleich Smartsteuer für Arbeitnehmer 15 Euro für 15 Euro korrekt korrekt korrekt korrekt Note befriedigend: Punkte Note ungenügend: 19 0 Punkte 3/

7 führende Infos. Auch auf den individuellen Steuerfall abgestimmte Steuertipps und ein Planspielmodus unterstützen den Anwender. Die getestete Deluxe-Version für 25 Euro enthält einen Steuerratgeber als E-Book sowie den automatischen Abgleich des Steuerbescheids. In der Basis-Version für 15 Euro fehlen diese. Smartsteuer.de Smartsteuer.de bietet zwei Versionen im Netz an: die Arbeitnehmervariante für 15 Euro und eine doppelt so teure Version, mit der sich auch Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit erfassen lassen. In beiden Anwendungen gab es bei und Navigation keine Probleme. Viele Hinweise und Erläuterungen helfen dem Anwender. Bei Steuerspar-Tipps, Zusatzfunktionen und Extras wie Musterbriefen blieb die Webanwendung jedoch hinter den Leistungen der PC-Programme zurück. Steuerfuchs.de Bei Steuerfuchs.de fragt ein Interview alle relevanten Daten ab. Spätere Änderungen oder Ergänzungen sind ohne Weiteres. Bei den meisten Eingabefenstern gibt es erklärende Hilfetexte, allerdings nur wenige Steuertipps Wer auf maximalen Komfort, umfassende Hilfen und viele Tipps Wert legt, etwas komplexere Steuerfälle zu bearbei- Wiso Internet-Sparbuch: Die Online-Version ist in weiten Teilen die Java-Umsetzung des Programms für den PC. Dafür kostet sie mit 30 Euro auch genauso viel (Bild D) und -urteile. Berechnungsprogramme, ten oder Einkünfte aus selbstständiger etwa für die Wahl der optimalen Steuerklasse, fehlen ebenso. Auch Selbststän- siegern Steuer-Spar-Erklärung 2014 Tätigkeit hat, greift am besten zu den digen hat Steuerfuchs.de nicht viel zu oder Wiso Steuer-Sparbuch Sie bieten. Für relativ unkomplizierte Steuerfälle ist das 15-Euro-Angebot des On- Verhältnis. Wer dagegen als Angestell- bieten auch das beste Preis-Leistungsline-Pioniers aber keine schlechte Wahl. ter nur einen einfachen Fall zu bearbei- Fazit ten hat, dürfte auch mit den anderen PC-Programmen oder einer Online-Anwendung gut zum Ziel kommen. Wilhelm Nordhaus/js So hat com! getestet: Programme für die Steuererklärung Im mussten sich fünf PC-Programme und vier Online-Angebote in den Disziplinen,, Ausstattung und Service sowie beweisen. Zu erreichen waren maximal 100 Punkte. Hier wurde mit 30 Punkten bewertet, welche Anlagen zur Steuererklärung die Programme unterstützen, ob sie Prognose- und Planungswerkzeuge bereitstellen und welche sie Selbstständigen und Freiberuflern bieten. Mit einer komfortablen, durchdachten konnten die Programme bis zu 40 Punkte sammeln. Die meisten Punkte gab es für eine klare Benutzerführung und viel Bedienkomfort. Sinnvolle Arbeitshilfen wie Vorauswahlfilter, Erläuterungen, Eingabehilfen und gute Hilfefunktionen brachten Zusatzpunkte. Bewertet wurde auch, ob die Software die direkte Eingabe in die amtlichen Steuerformulare zulässt, sowie die Qualität der Interviewfunktion. Handbücher sind im Idealfall überflüssig, dennoch ist es gut zu wissen, dass man bei Bedarf darauf zurückgreifen kann. Wertvoll sind zudem zeitsparende wie die Datenübernahme aus dem Vorjahr oder die Unterstützung der vorausgefüllten Steuererklärung (VaSt). Punkte erhielten die Programme auch, wenn die Anbieter ihre Kunden nach dem Kauf durch Telefon-Hotline, Newsletter und die Website weiterbetreuen. Insgesamt waren in dieser Kategorie 20 Punkte zu erreichen. Für die korrekte Berechnung eines s gab es 10 Punkte. Der beruhte auf folgenden Annahmen: Ein Familienvater arbeitet als Angestellter. Er hat Steuerklasse 3 sowie ein Jahresgehalt von Euro. Aus zusätzlicher selbstständiger Beschäftigung als Softwaretester erzielt er weitere 2000 Euro an Einkünften. Seine Ehefrau verdient als Halbtagsangestellte Euro im Jahr und hat Steuerklasse 5. Das Paar hat zwei schulpflichtige Kinder und ist gesetzlich kranken- und rentenversichert /2014