Mut? Helvetia CleVesto Allcase Neue Zielgruppen finden und erschließen. »Mit Strategie höher hinauskommen.« Verkaufsleitfaden

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1 Verkaufsleitfaden Mut?»Mit Strategie höher hinauskommen.«helvetia CleVesto Allcase Neue Zielgruppen finden und erschließen. Ihre Schweizer Versicherung.

2 Deckt alle wichtigen Aspekte der Zukunftsvorsorge ab. Helvetia CleVesto Allcase die Fondspolice für alle Fälle.»Dank meiner Strategie kann ich in Zukunft steuerfrei genießen.«die perfekte Lösung! Helvetia CleVesto Allcase spricht viele verschiedene Menschen an, da unser Spitzenprodukt äußerst flexibel und praktisch für alle Lebensphasen geeignet ist. In dieser Broschüre beschreiben wir anhand konkreter Beispiele die Bedürfnisstruk turen unterschiedlicher Zielgruppen und zeigen Ihnen auch gleich, warum Sie mit Helvetia CleVesto Allcase immer die perfekte Lösung im Angebot haben. Erobern Sie jetzt neue Zielgruppen. Helvetia CleVesto Allcase ist für eine Vielzahl von Zielgruppen die optimale Lösung: fondsunerfahrene Sparer fondsaffine Sparer Berufseinsteiger Eltern Großeltern Generation 50plus Wir sind davon überzeugt, dass Sie diese Zielgruppen erfolgreich erschließen werden. Nutzen Sie Ihre Chancen und lassen Sie uns gemeinsam mit Ihren Kunden den Weg in die finanzielle Freiheit gehen! Der Verkaufsleitfaden ersetzt nicht die allgemeinen Versicherungsbedingungen.

3 Ihre Zielgruppen für Helvetia CleVesto Allcase. Lösungen für jeden Lebensabschnitt. Fondsunerfahrene Sparer GEWÜNSCHT: Unterstützung bei der Anlage und hohe Renditechancen Sascha Albrecht möchte die Chancen der Aktienmärkte nutzen, hat jedoch keine Ahnung, welche Investments sinnvoll und passend sind. Helvetia CleVesto Allcase bietet 3 Vermögensaufbaustrategien, bei denen sich Herr Albrecht um nichts kümmern muss und vom Know-how der Helvetia Anlagespezialisten profitiert. Die Vermögensaufbaustrategien investieren entsprechend dem Lebenszyklus und schichten sukzessive in sicherere Anlagen um, je näher der Rentenbeginn rückt. Fondsaffine Sparer GEWÜNSCHT: hohe Renditechancen und Anlageflexibilität Andrea Seifert kennt sich mit Fondsinvestments gut aus und möchte die Chancen der Aktienmärkte für ihre Zukunftsvorsorge nutzen. GEWÜNSCHT: Sicherungsmechanismen Andrea Seifert ist bewusst, dass bei einem Fondsinvestment auch Verluste entstehen können. Sie möchte dieses Risiko minimieren und fragt nach möglichen Garantieelementen. GEWÜNSCHT: aktuelle Trends Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt immer mehr an Bedeutung auch im Investmentbereich. Andrea Seifert möchte von diesem Trend profitieren und ihre Anlage entsprechend ausrichten. Bei Helvetia CleVesto Allcase kann Frau Seifert ihr individuelles Port folio aus 29 Einzelfonds, 5 aktiv gemanagten Anlagestrategien und dem Sicherungsguthaben zusammenstellen. Sie kann flexibel zwischen den Anlagemöglichkeiten shiften und switchen 4-mal p. a. sogar kostenfrei. Darüber hinaus hat sie die Möglichkeit, die unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten miteinander zu kombinieren. Frau Seifert kann bei Helvetia CleVesto Allcase alle Anlagemöglich keiten mit einer Beitragsgarantie kombinieren. Und ihr steht das Sicherungsguthaben zur Verfügung. Dieses bietet Kapitalerhalt plus Verzinsung und schützt so vor Kursverlusten. Dabei bleibt Frau Seifert flexibel: Sie kann jederzeit hinein- und herauswechseln, mit der Cost-Average-Option sogar automatisiert. Helvetia CleVesto Allcase bietet mit der Anlagestrategie BlueLane ein Investment, das den aktuellen Trends des globalen Wandels gerecht wird: Rohstoffhandel, demografische Entwicklungen und Klimawandel. Bei entsprechender Risiko- und Rendite erwartung werden nachhaltige Anlagen bevorzugt.

4 Berufseinsteiger GEWÜNSCHT: niedrige Beiträge und Flexibilität Sandra Meier macht eine Ausbildung zur Arzthelferin und möchte mit dem Aufbau einer Altersvorsorge beginnen. Mit ihrem Azubigehalt sind keine großen Sprünge möglich, so dass sie mit einem geringen Beitrag starten möchte. Sofern es mit ihrer finanziellen Planung klappt, steht in ein paar Jahren noch ein Autokauf an. GEWÜNSCHT: verschiedene Auszahlungsmöglichkeiten Sandra Meier ist recht jung und weiß heute noch nicht, ob im Ruhestand eine bestimmte Rente oder eine andere Auszahlungsform besser zu ihrem Leben passt. GEWÜNSCHT: steueroptimierter Fondssparplan Sandra Meier steht erst am Anfang ihrer beruflichen Lauf bahn. Sie will mit der Altersvorsorge aber jetzt schon starten, denn sie kennt den Vorteil des Zinseszinseffektes. Da sie schon aus versteuertem Einkommen spart, soll der Staat von den Erträgen ihrer Anlage so wenig wie möglich bekommen. Frau Meier schließt Helvetia CleVesto Allcase mit einem Beitrag von 30 EUR monat lich ab. Sollte es ihre finanzielle Situation erlauben, erhöht sie später einfach ihren Beitrag oder leistet einmalige Zuzahlungen. Darüber hinaus kann sie eine jährliche Dynamik vereinbaren. Und sollte sie zwischendurch Geld benötigen, z. B. für den Autokauf, kann sie jederzeit einen Teil ihres Guthabens entnehmen. Mit Helvetia CleVesto Allcase ist Frau Meier absolut flexibel. Sie muss sich erst zum Entnahmezeitpunkt entscheiden, ob sie eine zeitlich befristete oder lebenslange Rente, eine Teilrente, einen Auszahlplan oder eine einmalige Kapitalabfindung wünscht. Helvetia CleVesto Allcase bietet durch eine einzigartige Vertragskonstellation die Möglichkeit einer steuerfreien Auszahlung. Eine ältere versicherte Person (Eltern, Paten, Tanten/Onkel ) erspart ihr über die Todesfallleistung den Steuerabzug von einigen Zehntausend Euro. Die Optionen des Vertrages werden dadurch kaum eingeschränkt. Eltern GEWÜNSCHT: Absicherung des Todesfallrisikos Max Schneider ist aktuell Alleinverdiener und möchte seine Familie für den Fall absichern, dass ihm etwas zustößt. Als Handwerker und Raucher ist für ihn eine separate Risikover sicherung relativ teuer. GEWÜNSCHT: für die Kinder vorsorgen Max Schneider möchte gerne für die Ausbildung und die Altersversorgung seiner Kinder einen Grundstein legen. Helvetia CleVesto Allcase ist genau die richtige Lösung. Neben der Zukunftsvorsorge kann Herr Schneider eine individuelle Todesfallabsicherung vereinbaren, die seinen Bedürfnissen entspricht. Der integrierte Schutz ist für Raucher und Handwerker besonders günstig Helvetia CleVesto Allcase bietet durch eine einzigartige Vertragskonstellation die Möglichkeit einer steuerfreien Auszahlung. Die Eltern ersparen ihren Kindern den Steuerabzug von einigen Zehntausend Euro. Während der Laufzeit können dennoch Beträge für die Ausbildung entnommen werden.

5 Großeltern GEWÜNSCHT: Vererben und Verschenken mit Vetorecht Hilde Seifert hat sich im Laufe ihres Lebens ein kleines Ver mögen aufgebaut und plant, einen Teilbetrag ihrem Enkelkind zu übertragen. Allerdings möchte sie gerne ein Vetorecht behalten und vermeiden, dass ihr Enkel den Vertrag aus einer Laune heraus auflösen könnte. GEWÜNSCHT: für die Enkel vorsorgen Hilde Seifert möchte ihrem Enkel nicht nur eine Einmalsumme zukommen lassen, sondern ihm auch die Einkommensteuer von teilweise mehreren Zehntausend Euro auf die Erträge ersparen. Frau Seifert setzt ihren Enkel zu 99 % als Versicherungsnehmer ein und sich selbst zu 1%. So behält sie sich die Möglichkeit vor, bei einer ungewünschten Vertragsänderung einzugreifen. Bereits ab einer einmaligen Summe von EUR bietet Helvetia CleVesto Allcase für Frau Seifert eine Lösung. Durch eine einzigartige Vertragskonstellation besteht die Möglichkeit einer steuerfreien Auszahlung an ihren Enkel. Denn im Rahmen der Todesfallleistung sind alle Erträge einkommensteuerfrei. Gesundheitsangaben sind dennoch nicht erforderlich. Generation 50plus GEWÜNSCHT: kurze Aufschubdauer Dieter Müller hat es fast geschafft. Nur noch 5 Jahre und er geht in den wohlverdienten Ruhestand. Seine gesetzliche Rente und seine betriebliche Altersvorsorge stellen eine solide Grundlage für die Rentenzeit dar. Herr Müller ist jedoch noch auf der Suche nach einem Zusatzeinkommen, das er kurzfristig ansparen kann und ungefähr zum Rentenbeginn zur Verfügung steht. Herr Müller investiert eine Einmalanlage oder einen ratierlichen Beitrag in Helvetia CleVesto Allcase. Bereits ab Beginn könnte er eine Rentenleistung oder einen Auszahlplan vereinbaren. Er lässt seine Beiträge z. B. 5 Jahre für sich arbeiten und entscheidet sich zum Rentenbeginn für eine Auszahlungsform seiner Wahl. GEWÜNSCHT: sichere Anlage und Garantie Dieter Müller ist bewusst, dass er durch eine Anlage in Invest mentfonds höhere Renditechancen hat. Er möchte in seinem Alter aber keine größeren Kursverluste mehr riskieren. GEWÜNSCHT: hohe Verfügbarkeit und Absicherung der Langlebigkeit Dieter Müller steht nun vor seinem Rentenbeginn und möchte eine lebenslange Rentenauszahlung. Was aber kann er tun, wenn er zwischendurch einen höheren Geldbetrag benötigt? Herr Müller investiert einfach einen Teil seines Beitrags in das Sicherungsguthaben. Dieses bietet Kapitalerhalt plus Verzinsung und schützt vor Kursverlusten. Herr Müller entscheidet sich für die Rente mit Cash-Option. Dadurch hat er bis zu seinem 85. Lebensjahr weiterhin Zugriff auf sein Guthaben.

6 Ihr starker Partner. Zukunftsvorsorge ist Vertrauenssache. Bei der Helvetia sind Sie in den besten Händen, mit persönlicher Beratung und innovativen Produkten. Die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG gehört zur finanzstarken Helvetia Gruppe, die über ein Anlagevermögen von rund 48 Milliarden Schweizer Franken verfügt. Als Versicherungsunternehmen besitzt die Helvetia die ausgewiesene Expertise, werthaltige Kapitalgarantien auch langfristig sicherzustellen. Helvetia Schweiz Versicherungsratings sind Meinungsäußerungen über die Finanzkraft eines Versicherers, nicht aber Empfehlungen zu dessen Produkten. Informationen über die aktuellsten Ratings finden Sie auf oder telefonisch über Stand: Steuergesetzgebung Die enthaltenen Informationen ersetzen nicht die Versicherungsbedingungen. ( /1.000) HLM/9014 Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2, Frankfurt am Main T , F Ihre Schweizer Versicherung.