Ihre Schweizer Versicherung. Helvetia BusinessLine für Geschäftskunden Die neue Produktgeneration.

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1 Ihre Schweizer Versicherung. Helvetia BusinessLine für Geschäftskunden Die neue Produktgeneration. Maschinen-Pauschalversicherung 1

2 Agenda 1 Der Vermittler im Fokus 2 Die Maschinen-Pauschalversicherung im Detail 3 Die Vertriebsunterstützung 4 Back-up Maschinen-Pauschalversicherung 2

3 Der Vermittler im Fokus Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Was ist Vermittlern wirklich wichtig? Maschinen-Pauschalversicherung 3

4 Was ist Vermittlern wirklich wichtig? Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Marktforschung Vertrieb Wettbewerbsanalyse Service Produkt Vermittlerinterviews Maschinen-Pauschalversicherung 4

5 Was ist Vermittlern wirklich wichtig? Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Vertrieb Individuelle Vertriebsunterstützung Dezentrale Underwriting-Kompetenz Einfacher und flexibler Angebotsprozess Online-Support Service Schnelle Bearbeitung Hohe Zuverlässigkeit Vermittlerportal mit echtem Mehrwert ausgezeichnete Schadenregulierung Produkt Flexibel kombinierbar Umfassender Leistungsumfang attraktives Preis-/ Leistungsverhältnis Maschinen-Pauschalversicherung 5

6 Dafür stehen wir Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Kontinuität und Verlässlichkeit Seit über 150 Jahren erfolgreich im deutschen Versicherungsmarkt Sehr gute Positionierung im kleinen und mittleren Gewerbekundensegment Ihre regionalen Ansprechpartner sind seit vielen Jahren bei uns tätig Viele Umfragen bestätigen die Zufriedenheit unserer Kunden und Vertriebspartner Standard & Poor s A Rating 2014 für die Helvetia Gruppe Makler-Champions 2014, Versicherungsmagazin / ServiceValue GmbH, 2014 Maschinen-Pauschalversicherung 6

7 Wir sind an Ihrer Seite Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Dezentrale Underwritingkompetenz Persönliches Service- und Schadenteam Technische Risikoberatung Vermittler Dezentrale Schadenregulierer Professionelle Vertriebsunterstützung Individuelle Vermittlerbetreuung Maschinen-Pauschalversicherung 7

8 Die neue Produktgeneration auf einen Blick Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Betriebs-Haftpflichtversicherungen Sachversicherungen Handel, Handwerk, Dienstleistung und Gewerbe Produzierendes Gewerbe Baugewerbe Heilnebenberufe Gaststätten und Hotels Geschäftsinhalt/Ertragsausfall Geschäftsgebäude Technische Versicherungen MultiRisk Photovoltaik Elektronik-Pauschal Maschinen-Pauschal (stationär + fahrbar) Smart & Easy Medico Pharma Gastro Maschinen-Pauschalversicherung 8

9 Individuell und flexibel Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Einfach kombinierbar, und alles in einer Police Geschäftsinhaltsversicherung Geschäftsgebäudeversicherung Betriebshaftpflichtversicherung Ertragsausfallversicherung Glasversicherung Maschinen-Pauschalversicherung (stationär oder fahrbar ) Betriebsschließungsversicherung Photovoltaikversicherung oder Elektronik-Pauschalversicherung Maschinen-Pauschalversicherung 9

10 Neuheiten und Verbesserungen Ausgangsüberlegungen Vorgehen Vertrieb Service Produkt Die Highlights Update-Garantie immer dabei - prämienfrei Kein Ratenzahlungszuschlag Summen- und Konditionsdifferenzdeckung Maßgeschneiderter Versicherungsschutz Flexible Produktkombinationen Durchgeschriebene Bedingungswerke Attraktive Prämien Innovative MultiRisk Versicherungen Maschinen-Pauschalversicherung 10

11 Agenda 1 Der Makler im Fokus 2 Die Maschinen-Pauschalversicherung im Detail 3 Die Vertriebsunterstützung 4 Back-up Maschinen-Pauschalversicherung 11

12 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Folgende Betriebsarten sind besonders interessant: Werkzeugmacher, Schlosser Kleinere Druckereien, Elektromechaniker Speditionen, Fuhrbetriebe Blechver- und bearbeitungsbetriebe Hotels mit Wellnessbereich Grossküchen, aber auch der Metzger mit seinen Küchengeräten und Kühlanlagen Hausverwalter (haustechnische Anlagen, Bauunternehmen) Maschinen-Pauschalversicherung 12

13 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Für jede Maschine, die passende Lösung: Stationär Fahrbar Maschinen-Pauschalversicherung 13

14 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Stationäre Maschinen, mit folgenden Maschinengruppen: Verarbeitendes Gewerbe Max. Versicherungssumme Typische Maschinen, z. B. 3 Mio. Logistik-/Lagertechnik 2 Mio. Haustechnische Anlagen 2 Mio. Wählbare Selbstbehalte: 300, 1.000, oder CNC-Bearbeitungszentren, Fräs-, Bohr-, Schneid- und Schleifanlagen, Kunststoffpressen, etc. Förder-, Lager und Verpackungstechnik, Band und Kettenfördereinrichtungen Heizungsanlagen, Gewerbliche Kühlanlagen, Kegel- und Bowlingbahnen Maschinen-Pauschalversicherung 14

15 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Fahrbare Maschinen, mit folgenden Maschinengruppen: Baugeräte Max. Versicherungssumme Typische Maschinen, z. B. 1 Mio. Rad- und Kompaktlader Sonstige fahrbare Maschinen 1 Mio. Hebeanlagen, Stapler Wählbare Selbstbehalte: 500, 1.000, oder Maschinen-Pauschalversicherung 15

16 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Stationär & Fahrbar - Deckung - Sachschaden an Maschinen Abgrenzung zur Geschäftsinhaltsversicherung (stationär) Mehrkosten aufgrund einer Unterbrechung bzw. Beeinträchtigung der vom Sachschaden betroffenen Maschinen oder Geräte Maschinen-Pauschalversicherung 16

17 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Maschinen-Pauschal Stationär & Fahrbar Keine Indizierung Kein Maschinenverzeichnis Versicherungssummenermittlung nach Listenpreis Umfangreiche Inklusiv-Leistungen, z. B. Update-Garantie Maschinen-Pauschalversicherung 17

18 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Maschinen-Pauschalversicherung -stationär- 1/2 Eingelagerte Zusatzgeräte, Reserveteile bzw. Ersatzteile bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Kurzfristig gemietete Maschinen bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Unterversicherungsverzicht bis 5 % der Versicherungssumme, maximal Erweiterte Ersatzwertregelung Maschinen-Pauschalversicherung 18

19 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Maschinen-Pauschalversicherung -stationär- 2/2 Transporte bis zwischen bis zu 3 Betriebsstandorten im Umkreis von 50 km Schadensuchkosten bis Maschinentypische Werkzeuge zum Zeitwert bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Komplette Leistungsübersicht Maschinen-Pauschalversicherung 19

20 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Maschinen-Pauschalversicherung -fahrbar- 1/2 Geltungsbereich Deutschland, Schweiz, Österreich, Niederlande, Dänemark, Belgien, Luxemburg, Frankreich Eingelagerte Zusatzgeräte, Reserveteile bzw. Ersatzteile bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Kurzfristig gemietete Maschinen bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Maschinen-Pauschalversicherung 20

21 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Maschinen-Pauschalversicherung -fahrbar- 2/2 Erweiterte Ersatzwertregelung Maschinentypische Werkzeuge zum Zeitwert bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Unterversicherungsverzicht bis 5 % der Versicherungssumme, maximal Komplette Leistungsübersicht Maschinen-Pauschalversicherung 21

22 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Prämiensätze, Mindestprämien und Prämienberechnung Ein Prämiensatz und eine Mindestprämie je Maschinengruppe Die Höhe der Mindestprämie des Vertrages richtet sich nach der Anzahl der versicherten Maschinengruppen Prämienberechnung auf Basis Versicherungssumme nach Listenpreis Rabatt für erhöhten Selbstbehalt Maschinen-Pauschalversicherung 22

23 Maschinen-Pauschalversicherung im Detail Zielgruppen Produktstruktur Highlights Tarif Angebot Hinweise Tarifrechner im HelvetiaNet hinterlegt (Stationär: Fahrbar: ) Wir unterstützen Sie bei der Ermittlung der pauschalen Versicherungssumme Alle versicherungsfähigen Anlagen müssen angegeben werden Maschinen-Pauschalversicherung 23

24 Agenda 1 Der Makler im Fokus 2 Die Maschinen-Pauschalversicherung im Detail 3 Die Vertriebsunterstützung 4 Back-up Maschinen-Pauschalversicherung 24

25 Schnelles Angebot, schnelle Police Unterstützung Online Verkaufsmaterialien Angebote? Jederzeit? Einfach und bequem online? Von der Tarifierung über das Angebot/Vorschlag zum Antrag: 3 einfache Schritte für einfache Produkte! Mit den Onlinerechnern schnell und einfach die Prämie berechnen Vorschlag oder Deckungsauftrag erzeugen Sofort Online ohne Unterschrift Deckung beantragen Maschinen-Pauschalversicherung 25

26 Der klassische Weg Unterstützung Online Verkaufsmaterialien Angebotserstellung durch Ihren Helvetia Betreuer. Individuelle Kalkulation durch Betreuer/ Underwriter Quotierungs -anfrage (Fragebogen) Deckungsauftrag einreichen Schnelle Policierung Maschinen-Pauschalversicherung 26

27 Das neue Vermittlerportal HelvetiaNet Unterstützung Online Verkaufsmaterialien Alles online und auf einen Blick Tarifierung und Speicherung von Angeboten Produkt- und Tarifinformationen mit Downloadcenter Vermittlerpostkorb mit automatischer Posteingangsmeldung Elektronisches Archiv inklusive Dokumentensuche Vergütungsabrechnungen Schadenmeldung und -tracking tagesaktuell und mit Schadenshistorie Maschinen-Pauschalversicherung 27

28 Landingpage BusinessLine Unterstützung Online Verkaufsmaterialien Alle relevanten Informationen strukturiert aufbereitet Produktinformationen, Leistungsübersichten, Onlinerechner, Quotierungsfragebögen Freier Zugang jederzeit, kein Login erforderlich Maschinen-Pauschalversicherung 28

29 Werkzeugkasten BusinessLine Unterstützung Online Verkaufsmaterialien Der Werkzeugkasten, ein PDF das es in sich hat Schneller und direkter online Zugriff durch direkte Verlinkung Alle Informationen kompakt zusammengestellt Maschinen-Pauschalversicherung 29

30 Überblick der Verkaufsmaterialien Unterstützung Online Verkaufsmaterialien Mappe mit Register und allen Produktinformationen und Leistungsübersichten Produktinformationen gemeinsam für Kunde und Vermittler Roll-up Display (85 x 210 cm) Plakat (DIN A1) Werkzeugkasten (PDF mit Verlinkungen) Quotierungsfragebögen (beschreibbares PDF ) Maschinen-Pauschalversicherung 30

31 Wir haben Sie verstanden Vertrieb Individuelle Vermittlerbetreuung Dezentrale Underwriting-Kompetenz Einfacher und flexibler Angebotsprozess Onlinerechner Service Schnelle Bearbeitung Hohe Zuverlässigkeit Vermittlerportale mit echtem Mehrwert ausgezeichnete Schadenregulierung Produkt Flexibel kombinierbar Umfassendener Leistungsumfang attraktives Preis-/ Leistungsverhältnis Maschinen-Pauschalversicherung 31

32 Ihre Schweizer Versicherung. Danke. Maschinen-Pauschalversicherung 32

33 Agenda 1 Der Makler im Fokus 2 Die Maschinen-Pauschalversicherung im Detail 3 Die Vertriebsunterstützung 4 Back-up Maschinen-Pauschalversicherung 33

34 Agenda 1 Der Makler im Fokus 2 Die Maschinen-Pauschalversicherung im Detail 3 Die Vertriebsunterstützung 4 Back-up Maschinen-Pauschalversicherung 34

35 Back-up Hilfe Stationäre Maschinen - Mehrkostenversicherung An einer CNC Fräse entsteht ein Sachschaden in Höhe von Damit der Versicherungsnehmer laufende Aufträge abarbeiten kann, ist ein Ausweichen auf einen Mitbewerber erforderlich. 1 In der Maschinen-Pauschalversicherung inklusive: Die entstandenen Mehrkosten hierfür sind bis zu für maximal 3 Monate versichert. Maschinen-Pauschalversicherung 35

36 Back-up Hilfe Stationäre Maschinen - Zusätzlich mitversicherte Kosten An einer CNC Fräse entsteht ein Sachschaden in Höhe von Bedingt durch einen Spindelcrash tritt Kühlmittel durch eine beschädigte Glasabdeckung aus. Es entstehen Aufräum- und Entsorgungskosten. 2 In der Maschinen-Pauschalversicherung inklusive: Prämienfrei bis zu mitversichert Maschinen-Pauschalversicherung 36

37 Back-up Hilfe Stationäre Maschinen 3 Datenversicherung Durch Überspannung an einem Steuergerät muss dieses getauscht werden. Helvetia ersetzt die Kosten für die Neuprogrammierung bis zu Maschinen-Pauschalversicherung 37

38 Back-up Hilfe Stationäre & Fahrbare Maschinen Mitversicherte Sachen Ein gelagertes Reserveteil fällt aus dem Regal und wird dadurch zerstört. 4 Helvetia leistet Ersatz bis zu 10 % der Versicherungssumme, maximal (stationär) / (fahrbar). Maschinen-Pauschalversicherung 38

39 Back-up Hilfe Stationäre Maschinen Schadensuchkosten Eine Spritzgießmaschine arbeitet nicht korrekt. Der Monteur des Maschinenherstellers muss die vollständige Maschine zur Feststellung des Fehlers öffnen und prüfen. Aufwand des Monteurs zur Feststellung der Schadenursache ca.12 Stunden à Helvetia leistet Entschädigung. Im Rahmen der Maschinen-Pauschalversicherung sind Schadensuchkosten Prämienfrei bis mitversichert. Maschinen-Pauschalversicherung 39

40 Back-up Hilfe Fahrbare Maschinen - Mehrkostenversicherung Durch einen technischen Defekt entzündet sich ein Gabelstapler und brennt ab. Es entsteht ein Totalschaden. Der Schadenaufwand beträgt Während der Lieferzeit des neuen Staplers benötigt der Versicherungsnehmer eine Leihmaschine. 6 In der Maschinen-Pauschalversicherung inklusive: Die entstandenen Mehrkosten hierfür sind bis zu für maximal 3 Monate versichert. Maschinen-Pauschalversicherung 40

41 Back-up Hilfe Fahrbare Maschinen Versicherte Kosten Durch einen technischen Defekt entzündet sich ein Gabelstapler und brennt ab. Es entsteht ein Totalschaden. Der Schadenaufwand beträgt Die Entsorgung des ausgebrannten Staplers, sowie Kosten für Dekontamination des Erdreichs durch auslaufende Flüssigkeiten gelten beitragsfrei mitversichert. Maschinen-Pauschalversicherung 41

42 Back-up Hilfe Fahrbare Maschinen Datenversicherung Durch einen Kurzschluss an einem Steuergerät einer Baumaschine muss dieses getauscht werden. Die Programmierkosten werden bis zu ersetzt. 8 Maschinentypische Werkzeuge Eine Baggerschaufel wird von der Baustelle gestohlen. Helvetia ersetzt den Zeitwert dieses Werkzeuges bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Maschinen-Pauschalversicherung 42

43 Back-up Hilfe Bündelung Regelungen zur Summen- und Prämienanpassung der einzelnen Produkte bleiben von der Bündelung unberührt Die genannten Produkte sind grundsätzlich miteinander in einer Police kombinierbar. Für Produkte der gleichen Sparte gilt dies nicht, z.b.: Photovoltaik und Elektronik Maschinen-Pauschal / stationär und Maschinen- Pauschal / fahrbar 9 Betriebshaftpflicht und Vermögensschadenhaftpflicht Maschinen-Pauschalversicherung 43

44 Back-up Hilfe Versicherungssummenermittlung Bei der Ersatzbeschaffung einer Maschine nach einem Totalschaden sind wegen des Zeitdrucks meist keine üblichen Rabatte verhandelbar. 10 Versicherungssumme ist daher der Listenneupreis aller im Betrieb vorhandenen versicherbaren Maschinen. Maschinen-Pauschalversicherung 44

45 Back-up Hilfe Mehrkostenversicherung Diese deckt entstehende Mehrkosten bis zu 30 % der Entschädigungsleistung und bis zu einer Dauer von 3 Monaten auf Erstes Risiko ab. Es besteht ein Selbstbehalt von 2 Arbeitstagen. 11 Versichert sind beispielsweise Kosten die durch die vorübergehende Anmietung von Ersatzmaschinen nach einem Schaden anfallen. Maschinen-Pauschalversicherung 45

46 Back-up Hilfe Maschinentypische Werkzeuge Typische Werkzeuge können z.b. Formen, Fräsen und Schaufeln sein. Diese sind prämienfrei bis 10 % der Versicherungssumme, maximal (Fahrbar) / (Stationär) mitversichert und werden zum Zeitwert ersetzt. Stationäre Maschinen Maschinentypische Werkzeuge Durch einen falsch eingespannten Meißel wird dieser beschädigt bzw. bricht. 12 Helvetia ersetzt den Zeitwert des Werkzeuges bis 10 % der Versicherungssumme, maximal Maschinen-Pauschalversicherung 46

47 Back-up Hilfe Erweiterte Ersatzwertregelung Sofern der Zeitwert zum Schadenzeitpunkt mind. 50 % des Neuwertes beträgt, werden die Wiederherstellungskosten unabhängig vom Zeitwert der versicherten Sache entschädigt. Die Entschädigung ist begrenzt auf eine am Schadentag technisch gleichwertige Maschine (Art und Güte) oder das kostengünstigste, am Markt erhältliche Nachfolgemodell. Eine Maschine erleidet einen Totalschaden. Üblicherweise wird der Zeitwert der Maschine ersetzt. 13 Helvetia erstattet die Wiederherstellungskosten, wenn der Zeitwert zum Schadenzeitpunkt mindestens 50 % vom Neuwert beträgt. Maschinen-Pauschalversicherung 47

48 Back-up Hilfe Unterversicherungsverzicht Die Versicherungssumme soll dem Versicherungswert entsprechen. Ist sie niedriger als der Versicherungswert, wird der Schaden nur im gleichen Verhältnis ersetzt. 14 Helvetia verzichtet auf diese Regelung bei Schäden in Höhe von bis zu 5 % der Versicherungssumme, maximal Maschinen-Pauschalversicherung 48

49 Back-up Hilfe Kurzfristig gemietete Maschinen Nach einem versicherten Sachschaden werden aufgrund der hohen Auftragslage zusätzliche Maschinen benötigt. 15 Diese sind nach Anzeige bei Helvetia bis zu 3 Monate versichert. Der Einschluss erfolgt auf Erstes Risiko bis 10 % der Versicherungssumme, maximal (Fahrbar) / (Stationär). Maschinen-Pauschalversicherung 49

50 Back-up Hilfe Update-Garantie Künftige prämienfreie Produktverbesserungen gelten automatisch sofort auch für den abgeschlossenen Versicherungsvertrag. Versicherungssummen und Selbstbehalte bleiben unverändert. 16 Helvetia informiert den Versicherungsnehmer hierüber mit der Prämienrechnung. Maschinen-Pauschalversicherung 50

51 Back-up Hilfe Nicht versicherte Gefahren 17 Schäden durch Feuer, Diebstahl (jeglicher Art) und Elementarschäden sind nicht mitversichert. Helvetia empfiehlt die Versicherungssumme der ausgewählten Maschinen und Anlagen im Rahmen einer Geschäftsinhaltsversicherung zu berücksichtigen. Maschinen-Pauschalversicherung 51

52 Helvetia BusinessLine im Überblick Betriebs-Haftpflichtversicherungen Sachversicherungen Technische Versicherungen MultiRisk Versicherungen Handel, Handwerk, Dienstleistung und Gewerbe Geschäftsinhalt mit Ertragsausfall und Betriebsschließung Photovoltaik Smart & Easy - für Kleinbetriebe Produktinformation Leistungsübersichten Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Produzierendes Gewerbe Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Onlinerechner Elektronik Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Onlinerechner Gastro - für Hotels und Gaststätten Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Onlinerechner Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Baugewerbe Geschäftsgebäude Maschinen - fahrbar Pharma - für Apotheken Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Heilnebenberufe Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Onlinerechner Maschinen - stationär Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Medico - für Arztpraxen Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Onlinerechner Produktinformation Leistungsübersicht Produktpräsentation Quotierungsfragebogen Hier finden Sie Ihre persönlichen Ansprechpartner: Ihr Helvetia Maklerbetreuer Ihr Helvetia Firmenberater Ihre Helvetia Filialdirektion Berlin Herr Max Mustermann T , F , M muster@helvetia.de Maschinen-Pauschalversicherung Herr Max Mustermann T , F , M muster@helvetia.de Südwestkorso 1, Berlin T (030) , F (030) Info@berlin.helvetia.de 52