Umschuldung eines deutschen Top-Hotels

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Nadine Siegel
vor 8 Jahren
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1 Umschuldung eines deutschen Top-Hotels Eigentümer: Ausländische Investorengesellschaft 1

2 1. Ausgangssituation und Aufgabenstellung Ausländischer Immobilieninvestor Internationale Topadresse mit Luxushotel, Handels- und Büroflächen Bisherige Finanzierung läuft aus, da Kreditgeber den Markt verlässt Neue Finanzierung mit einem Volumen von über 50 Millionen Euro wird benötigt Individuelle Wünsche des Kunden Langfristige Darlehenszusage über 10 Jahre Variabler Zins auf Euribor-Basis ohne Zinssicherungsinstrumente Feste Marge inklusive Liquiditätsaufschläge über die gesamte Laufzeit Kunde hat P.A. GmbH aufgrund persönlicher Empfehlung den Auftrag erteilt In der Konditionsvorgabe des Kunden ist das Honorar der P.A. GmbH bereits enthalten. Es entstehen somit keine zusätzlichen Kosten 2

3 2. Aufbereitung der Unterlagen P.A. GmbH als bevollmächtigter Vertreter vor Ort Einholen der benötigten Dokumente von verschiedenen Ansprechpartnern Steuerberater und Rechtsanwälte im In- und Ausland Hausverwaltung, Bauamt, Handelsregister, etc. Nachweis des wirtschaftlich Berechtigten ( Geldwäschegesetz ) über mehrstufige Gesellschaftsstruktur Prüfung der Dokumente hinsichtlich Kongruenz Informationen der unterschiedlichen Ansprechpartner wurden miteinander in Einklang gebracht Ausräumen von Unklarheiten, um professionelles Bild des Investors zu verstärken Kommunikation zwischen verschiedenen internationalen Standorten in deutscher und englischer Sprache Erstellen eines professionell aufbereiteten Dokumentensatzes Hochwertige und vorlagenreife Aufbereitung der Beleihungsunterlagen in der Sprache der Banken Präzise Darstellung des Sachverhalts und Herausstellung der Exklusivität des Objektes Alle Informationen aus einer Hand (P.A. GmbH), somit EIN kompetenter Ansprechpartner vor Ort 3

4 3. Durchführen der Finanzierungsausschreibung Organisation einer professionellen Ausschreibung für geeignete Finanzierungspartner Auswahl der Banken unter Berücksichtigung der Tätigkeitsschwerpunkte (Hotelfinanzierung) sichert hohe Kontaktqualität Aufbau entsprechender Begehrlichkeit bei möglichen Finanzierungspartnern Generieren des gewünschten Wettbewerbs mit der Folge: Optimale Konditionen für den Kunden Ergebnis der Finanzierungsausschreibung 9 Finanzierungspartner wurden zur Ausschreibung eingeladen 5 Finanzierungspartner haben ein Angebot abgegeben, konnten die Kundenvorgaben jedoch nicht erfüllen 2 unterschriftsreife Verträge konnten dem Kunden vorgelegt werden Benötigter Vorlauf lag bei weniger als 5 Monaten 4

5 4. Durchsetzen der Kundeninteressen (1/2) Verhandlung mit Finanzierungspartnern Kundenwünsche (Volumen über 50 Mio. Euro für 10 Jahre ohne gleichzeitige Zinsfestschreibung) sind vergleichsweise unüblich und risikobehaftet für die Bank Selbst eine für den Fall einer vorzeitigen Kündigung zu vereinbarende Konventionalstrafe wurde von den Banken aus Unsicherheit über die Durchsetzbarkeit einer solchen Vereinbarung nicht akzeptiert Kritische Prüfung der Verträge im Sinne des Kunden, z.b.: Verhinderung einer Margenänderung bei veränderten aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen (Basel III) Keine kostenintensiven testierten Jahresabschlüsse Keine Gutachterkosten 5

6 4. Durchsetzen der Kundeninteressen (2/2) Einsetzen des starken persönlichen Netzwerks für die Interessen des Kunden Die P.A. GmbH hat sich im Laufe ihrer 30-jährigen Tätigkeit einen sehr guten Ruf unter Immobilienfinanzierern erarbeitet, von dem auch unsere Kunden profitieren Persönliche Kontakte in die obersten Gremien der Bank sorgten dort für die notwendige Durchsetzungskraft Bereits im Vorfeld der genehmigenden Aufsichtsratssitzung konnte die P.A. GmbH die Erfolgsaussichten über den kleinen Dienstweg verlässlich einschätzen, was zu einer erheblichen Zeitersparnis führte Durch die Fachkompetenz und die persönlichen Kontakte der P.A. GmbH konnte eine für die Bedürfnisse des Kunden maßgeschneiderte Finanzierung bei einem geeigneten Finanzierungspartner zu optimalen Konditionen realisiert werden 6

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