Qualifizierungsmaßnahme für Makler, Versicherungsvermittler & Finanzberater

Transkript

1 Qualifizierungsmaßnahme für Makler, Versicherungsvermittler & Finanzberater

2 Vorstellung IVFP Akademie Rating Software Wissenschaftlicher Beirat: Prof. Dr. T. Dommermuth (links) Geschäftsführung: F. Nobis (Mitte), Prof. M. Hauer (rechts) unabhängig inhabergeführt 2

3 Geschäftsfelder Akademie Erfolg durch Wissen! Konzeption und Durchführung von Fachseminaren und individueller Kundenvorträge Begleitung von RoadShows Rating Märkte verstehen Transparenz schaffen Rating: Bewertung von Produkten und Beratungsprozessen Datenanalyse: Marktforschung und Erstellung von Gutachten und Studien Software Effiziente Beratungsprogramme Entwicklung vertriebsorientierter Software zur Vorsorgeberatung 3

4 IVFP - Akademie Die institutseigene Akademie bietet ein umfangreiches Spektrum an Seminaren und Vorträge zur professionellen Qualifizierung von Beratern, Versicherungsmaklern und Finanzdienstleistern. Die individuellen Fort- und Weiterbildungskonzepte sind dabei exakt auf den Wissensstand der Teilnehmer abgestimmt. Hierfür stehen Prof. Dr. Thomas Dommermuth, Prof. Michael Hauer und Frank Nobis sowie weitere erfahrene Trainer bereit. 4

5 Qualifizierung von Beratern Die AKADEMIE des IVFP Ihr erster Ansprechpartner, wenn es um die Qualifizierung von Beratern im Bereich (Alters)Vorsorge geht! Zertifikatskurse auf Hochschulniveau unter der Leitung von Hochschulprofessoren und ausgewiesenen Praktikern Individuelle Seminare & Tagesschulungen Vertriebscoachings Vorträge & Roadshows Kundenveranstaltungen und vieles mehr!!! 5

6 Ausgangslage Die bkv verkauft sich nicht wie die bav! Willst du Steuern und Sozialabgaben sparen? In der bav-beratung hält man dem Arbeitgeber/-nehmer die Karotte vor die Nase und erfahrungsgemäß läuft der Esel in diese Richtung (=Abschluss bav). Die Versicherer entdeckten die bkv für sich, als sie sich um den Fortbestand der PKV sorgen machten. Durch die Förderung über den Sachbezug (max. 44 ) entstand die Möglichkeit, die bkv nach dem gleichen Prinzip der bav zu verkaufen, nämlich über das Thema Ersparnis. Mit dem Schreiben vom informierte das BMF, dass ab dem die arbeitgeberfinanzierten Beiträge zur bkv nicht mehr als Sachbezüge gelten. Seither fehlt der Branche die Karotte, und der Esel läuft nicht mehr wie gewünscht. Es bedarf eines neuen Beratungsansatzes, der ohne die Karotte Steuer- und Sozialversicherungserspanis funktioniert! 6

7 Ansatz Kosten-Nutzen-Argumentation als Beratungsansatz Die bkv muss an den Arbeitgeber verkauft werden. Für den Arbeitgeber erschließt sich nicht von alleine, warum er davon profitiert, eine bkv für seine Arbeitnehmer zu bezahlen. Insofern bedarf es einer anderen und neuen Argumentationsweise gegenüber dem Arbeitgeber, die dessen Nutzen klar darlegt. Je konkreter der Nutzen nachgewiesen werden kann und je kalkulierbarer dieser für den Arbeitgeber wird, desto größer ist die Erfolgschance. Somit müssen Kosten und Ersparnis oder Hinzugewinn klar dargelegt werden. Allgemeine Verweise reichen meist nicht aus Den Arbeitgeber kann man meist nur dann zum Handeln bewegen, wenn man ihm aufzeigen kann, dass seine Investition einen größeren und messbaren Nutzen erzeugt. 7

8 Ansatz Zertifizierte bkv-berater verstehen die Hintergründe der bkv / GKV und deren Auswirkungen auf die Beratung. können die gelernten Fachinhalte in die Praxis umsetzen. wissen um die Herausforderung der gesetzlichen Grundlagen und Finanzierungsmodelle der bkv und meistern diese zielgerichtet und kundenorientiert. zeigen dem Arbeitgeber auf, dass seine Investition einen größeren und messbaren Nutzen erzeugt und bewegen ihn somit zum Handeln. Mit neuer Strategie und neuem Knowhow erfolgreich bkv beraten! 8

9 Schulung Prüfung Fresh-Up 3 Tage Präsenzschulung Seminare mit mind. 8 Teilnehmern max. 12 Teilnehmern Schriftliche Prüfung Dauer: 60 Minuten Jährliches Audit zur Aktualisierung des Know-Hows (immer up-to-date ) Zielgruppe Makler, Berater von Banken, Versicherungen und Vertrieben, die im Bereich der privaten Krankenversicherung beratend tätig sind 9

10 3-tägiges Präsenzseminar Prüfung Tag 1 Tag 2 Tag 3 Geschichte und Hintergründe bkv Wirkung und Vorteile der bkv Hintergründe zur GKV und ihre Auswirkungen Motivationsfaktor Gesundheit Arbeitgeberkosten Steuern Vorteile für den Arbeitgeber bkv aus Sicht der Arbeitnehmer Rechtliche Grundlagen und Finanzierungsmodelle Arbeitgebergespräche Betriebsversammlung Upselling-Prozess Praxisübungen Schriftliche Prüfung Praxisübungen

11 Fresh-Up Seminare Die Zertifizierten bkv-berater werden einem jährlichen Audit in Form einer 1-Tages-Veranstaltung unterzogen mit anschließender Kurzprüfung Zielgruppe Zertifizierte bkv- Berater, die ihre Zertifizierung über die Weiterbildungsmaßnahme des IVFP erlangt haben Ablauf 1-Tages-Veranstaltung Vermittlung aktueller Themen und Gesetzesänderungen Abschließende Kurzprüfung Vorteile immer Up-to-Date Fortlaufende Weiterbildung und Wissensverankerung hohe Beratungsqualität 11

12 Weiterbildungspunkte Ihre Berater sammeln Weiterbildungspunkte? Dann punkten Sie auch mit den Qualifizierungsmaßnahmen des IVFP! Akkreditierungsnummer GB-BDL Das IVFP ist akkreditierter Bildungsdienstleister im Rahmen der Brancheninitiative gut beraten und daher berechtigt, seine Qualifizierungsmaßnahmen mit Weiterbildungspunkten zu versehen. Beispielsweise für unser Seminar erhalten die Teilnehmer 48 Punkte! 12

13 Das Beste für Sie und Ihre Kunden! Langjährige Erfahrungen des IVFP im Weiterbildungsbereich. Trainerstab aus einem Team von Fachprofis mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Zahlreiche Lehrgänge bzw. Weiterbildungsmaßnahmen wurden in enger Zusammenarbeit mit dem Institut eingeführt, fachlich begleitet und umgesetzt. Mehr als Berater von Banken, Versicherungen und Vertrieben haben sich seit 2007 erfolgreich zum "Zertifizierten Vorsorgeberater" ausbilden lassen! Die arbeits-, steuer-, sozialversicherungs- und tarifrechtlichen Zusammenhänge werden intensiv betrachtet. Auf die Verankerung und Anwendbarkeit des Wissens in der Praxis wird besonderer Wert gelegt. Wir sind außerdem Mitglied bei 13

14 Unsere Referenzen im Akademie-Bereich

15 Kontakt Auf der Haide Altenstadt / WN Tel / Fax 09602/ akademie@vorsorge-finanzplanung.de Geschäftsführer: Prof. Michael Hauer, Frank Nobis Handelsregister: Weiden HRB 2442 Gerichtsstand: Weiden i.d.opf. Bankverbindung: Sparkasse Oberpfalz Nord IBAN: DE BIC: BYLADEM1WEN Copyright : Diese Präsentation ist Eigentum der Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH und darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen. 15